AI 的快速發展正在改變去 DeFi 的運作方式，結合 AI 技術的創新型 DeFi 工具正逐步浮現，致力於提升使用者體驗、簡化操作流程並降低入門門檻。這一結合不僅有助於優化金融決策，也為更多人參與去中心化金融開創了新的可能性，被稱為 "DeFAI"。本文將探討 AI 在 DeFi 領域的應用，並分析 DeFAI 可能的三大應用場景將如何重塑金融格局。

AI 驅動的 DeFi 互動介面

DeFi 使用者，無論新手還是資深玩家，常常面臨在多個協議間執行交易的複雜性。現有流程通常包括：

• 訪問 dApp
• 連結錢包（如 Metamask、Ledger 或 Phantom）
• 輸入交易資訊
• 多次確認交易並檢驗合約地址

這種繁瑣的操作流程既耗時又容易出錯，尤其是在需要使用多個 DeFi 協議的時候。而由 AI 驅動的互動介面可以大幅簡化這個過程，使用者可以通過自然語言直接下達指令，由 AI 完成交易流程。

例如：
「把 3 個 ETH 換成 USDC」或「在 ETH-USDC 池中提供流動性」。在後臺，AI 將自動完成：

• 解析使用者的指令；
• 搜尋最佳流動性來源，評估去中心化交易所如 Uniswap、Curve 或 SushiSwap 的匯率；
• 生成交易資料，確保符合用戶的需求和網絡條件；
• 提示使用者選擇錢包進行簽名操作（無論是託管型還是自託管型，如 Ledger 或 Phantom）。

在以上案例中，若使用者希望將 ETH 兌換成 USDC，AI 不僅會推薦最佳的匯率，還會考量交易手續費及執行時間，選擇成本效益最高的路徑。此外，若涉及流動性池的操作，AI 將同步核對池中的資金狀態與潛在風險，幫助使用者避免資金損失。

AI 的介入將交易過程的複雜性降至最低，使用者僅需完成最終簽名。DeFAI 通過消除繁複的操作，大幅提升使用者體驗，讓更多使用者能輕鬆進入 DeFi 領域。

自主 DeFi 智慧代理

AI 互動介面雖然簡化了交易流程，但真正的變革在於自主 DeFi 智慧代理的引入。這些 AI 代理不僅能控制熱錢包，還能基於自然語言指令執行複雜的多步驟策略，真正實現全鏈上自動化交易。

例如，當使用者輸入以下指令：
「將 ETH 從主網橋接至 Base，兌換一半為 USDC，使用兩種代幣在 Uniswap v2 建立流動性池，並將 LP 代幣返還主錢包。」

系統會逐步完成以下操作：

• 選擇安全且信譽良好的跨鏈橋接協議，以最大限度地降低資金風險。
• 規劃最優資金兌換路徑，通過比對多個去中心化交易所的匯率與手續費，選擇成本效益最佳的交易方式。
• 在 Uniswap v2 上執行精準的流動性提供操作，確認池中資金充足且滑點可接受後，添加雙幣對資金。
• 將生成的 LP 代幣傳回使用者指定的熱錢包地址，並在全流程中確保每筆交易的透明度與安全性。

此外，AI 智慧代理還會動態優化整體交易過程。它能夠即時檢查協議的最新信譽記錄，計算當前網絡狀態下的最小滑點，並在多條競爭路徑中選擇速度最快、風險最低的方案。自主 DeFi 智慧代理的引入，不僅顯著降低了使用者的操作風險，還將原本晦澀難懂的金融策略變得直觀易懂，從而讓每位參與者都能輕鬆掌控複雜交易流程。

智慧研究與資訊互動代理

隨著 DeFi 的套件不斷擴展，使用者需要處理的資訊量也隨之增加。價格資料、鏈上分析、協議文件、社群治理以及社交媒體討論，各方資訊讓人應接不暇。而在做出決策之前，整理和驗證這些資訊更是浩大的工程。

研究與資訊互動代理是 DeFAI 的另一重要應用場景。這類應用能夠處理並篩選來自多個數據源頭的龐大資訊，包括鏈上瀏覽器、市場資料介面、GitHub 程式庫以及社群論壇等。其核心功能是整合多管道數據並將其轉化為具體建議。例如，它會利用 API 和爬蟲技術實時抓取鏈上交易數據，解析區塊鏈交易狀態，篩選市場中相關的價格波動資訊，同時交叉檢查 GitHub 程式碼更新以評估協議的技術進展。此外，論壇中的討論內容也會經過語義分析，提取對投資決策有價值的社群情緒與治理動態。

這種資訊整合能力不僅能節省時間，還能幫助使用者從多樣且複雜的數據中找到最有價值的洞見，進而提升決策精度。使用者可以向 AI 代理發送諸如：「基於我目前的投資組合，ETH 的最佳收益策略是什麼？」、「能否找到一個市值比 $WIF 更大的類似代幣？它們的關鍵差異是什麼？$WIF 需要上漲多少才能達到類似市值？」的問題，無需花費數小時甚至數天來手動研究、驗證和交叉檢查多方資訊，因為這些研究代理會通過多層次的數據篩選和整合機制，確保提供的資料具備高度準確性和時效性。

例如，AI 代理能夠實時監控區塊鏈上的交易動態，並比對多個交易平台的價格波動，進一步利用演算法過濾掉不相關或信任度低的數據。此外，在提供建議之前，代理還會交叉參照 GitHub 更新、協議技術文檔與社群討論情緒，從多角度建立一個全面的分析框架。例如，當使用者詢問某個代幣的潛力時，代理可能會根據該代幣的技術進展、交易數據與社群反應生成精準的策略建議。這些功能不僅節省使用者的時間，還確保決策建立在穩健的資料基礎上，從而專注於更高層次的投資與策略規劃。

DeFi 未來展望：門檻降低，自由度提升

從傳統的 Metamask 手動互動，到 AI 輔助的交易生成，再到多步驟自主交易代理，DeFi 正在迎來技術變革的新篇章。AI 在 DeFi 領域的深度應用，將極大提升使用者決策效率，優化風險管理，並實現無縫的鏈上互動體驗。

在這一新格局下，無論是資深加密投資者還是 DeFi 新手，都能憑藉 AI 工具輕鬆管理資產、執行復雜交易，避免因人為失誤或資訊缺失而導致資產損失。

隨著更多 DeFAI 工具的不斷髮展與成熟，去中心化金融將進入一個更加包容、安全且高效的新時代。DeFi 不再是小眾玩家的專屬領域，而是面向全球使用者的普惠金融體系。DeFAI 的到來，不僅預示著去中心化金融的下一階段，更加速了 DeFi 從小眾市場向主流市場的演進。