<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">這篇文章整理 2025 年最值得信賴、手續費透明、速度穩定的<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">美金出入金平台推薦排行</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">，包含 OSL、Kraken、Bitfinex、Backpack、Fluidkey 等新舊平台比較，讓你依照需求快速選擇最適合的服務。</span></p>
<div class="mce-toc">
<h2>目錄</h2>
<ul>
<li><a href="#mcetoc_1jav4d6eu10s">為什麼要使用「美金出入金平台」？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jav4d6eu10t">2025 各大美金出金平台比較</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jav4f5ch115">FAQ 1｜台灣人最推薦用哪個平台出金美金？為什麼大家都說 OSL 或 Kraken 最穩？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jav4k5521i8">FAQ 2｜美金出金會不會被課稅？到底什麼情況才算「需要報稅」？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jav4k5521i9">FAQ 3｜出金會不會被台灣銀行卡住？要怎麼避免？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jav4k5521ia">FAQ 4｜哪個平台最便宜？哪個最快？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jav4k5521ib">FAQ 5｜2025 年最推薦的美金出入金路徑是什麼？</a></li>
</ul>
</div>
<h3 id="mcetoc_1jav4d6eu10s" style="caret-color: #000000;"><strong>為什麼要使用「美金出入金平台」？</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">相較於「直接在台灣交易所出台幣」，USD 出金有三個核心優勢：</span></p>
<ul>
<li><strong style="caret-color: #000000;">更低手續費（尤其跨國匯款）：</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">美股／海外券商需要美元，透過國際電匯動輒 30&ndash;70 USD；但透過加密貨幣出金手續費<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">最低 0&ndash;15 USD</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">。</span></li>
<li><strong style="caret-color: #000000;">時間更快（1&ndash;3 工作天就到帳）：</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">相比銀行一週，部分平台能做到<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">24&ndash;72 小時到帳</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">。</span></li>
<li><strong style="caret-color: #000000;">更靈活（可匯入全球銀行）：</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">你可以把 USD 匯到</span><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">台灣外幣帳戶</span><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">美國銀行帳戶</span><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">歐洲 SEPA 帳戶</span><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">線上美國虛擬銀行（Wise、Revolut、JPM Virtual等）</span></li>
</ul>
<h3 id="mcetoc_1jav4d6eu10t"><strong style="caret-color: #000000;">2025 各大美金出金平台比較</strong></h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/O22gjPykiDwnuv3yWff5hVQQxcmLliBbQzCP2fLj.png" alt="" width="732" height="396" /></p>
<hr />
<h3 id="mcetoc_1jav4f5ch115" data-start="227" data-end="280"><strong data-start="230" data-end="280">FAQ 1｜台灣人最推薦用哪個平台出金美金？為什麼大家都說 OSL 或 Kraken 最穩？</strong></h3>
<p data-start="282" data-end="408">對台灣人而言，出金過程中最重要的不是手續費，而是 <strong data-start="307" data-end="320">「銀行願不願意收」</strong>。<br data-start="321" data-end="324" />這是大多數新手沒發現的盲點：你可能從交易所很順利把 USDC 換成 USD，但真正的挑戰，是匯到台灣銀行後，銀行那一端會不會開始詢問來源、要求補件、甚至暫停入帳。</p>
<p data-start="410" data-end="578">也因為這個原因，<strong data-start="418" data-end="425">OSL</strong>成為台灣社群公認的第一名。OSL 本身是香港上市集團 BC Technology Group 底下的合規交易所，它的美元出金流程非常乾淨：USDC 以 1:1 匯率兌成美金，沒有隱藏滑點，而台灣銀行（尤其是遠東銀行、LINE Bank、兆豐）對 OSL 的來源相對熟悉&mdash;&mdash;這大幅降低了「被銀行卡住」的機率。</p>
<p data-start="580" data-end="722">另一方面，<strong data-start="585" data-end="595">Kraken</strong> 則是全球性平台中最值得信賴的一家。它的定位不是「台灣友善」，而是 <strong data-start="629" data-end="643">「全世界銀行都接受」</strong>。如果你之前在國外住過、或你持有海外銀行帳戶，你會發現 Kraken 匯款到美國或歐洲銀行比一般銀行互轉還快。有些使用者甚至回報：「早上要的錢，隔天就到了。」</p>
<p data-start="724" data-end="785">因此，如果你是台灣本地出金 &rarr; OSL 是最穩的策略；如果你有海外帳戶、或想要更快速 &rarr; Kraken 就非常適合。</p>
<hr data-start="787" data-end="790" />
<h3 id="mcetoc_1jav4k5521i8" data-start="792" data-end="831"><strong data-start="795" data-end="831">FAQ 2｜美金出金會不會被課稅？到底什麼情況才算「需要報稅」？</strong></h3>
<p data-start="833" data-end="918">這是台灣用戶最常誤解的問題之一。許多人以為「出金＝課稅」或「匯回台灣＝會被課稅」，但實際上，稅務是看 <strong data-start="887" data-end="899">「你怎麼賺來的」</strong>，而不是看 <strong data-start="905" data-end="917">「你怎麼匯回來」</strong>。</p>
<p data-start="920" data-end="932">如果你在鏈上做的是：</p>
<ul>
<li data-start="935" data-end="947">Staking 收益</li>
<li data-start="935" data-end="947"><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">DeFi 利息</span></li>
<li data-start="935" data-end="947">NFT 買賣收益</li>
<li data-start="935" data-end="947">加密貨幣價差</li>
</ul>
<p data-start="985" data-end="1071">這些「收益（gain）」本身就會被視為所得的一部分。而一旦這些收益屬於「海外所得」，當年度若超過 <strong data-start="1034" data-end="1052">670&ndash;750 萬台幣的門檻</strong>，才會進入「基本稅額條例」並需要申報。</p>
<p data-start="1073" data-end="1078">也就是說：「你賺多少」會影響稅務；「你怎麼出金」不會直接造成稅務，政府並不課你美元出金，而是課你「利得」，所以就算你沒有匯回台灣、<span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">把錢留在美國或</span><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">存放在交易所，</span><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">只要「收益」足夠大，仍可能被認列所得。</span></p>
<p data-start="1136" data-end="1139"><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">對絕大多數一般出金 500&ndash;10,000 USD 的使用者來說，沒有碰到那個門檻，也就不會有稅務問題。</span></p>
<hr />
<h3 id="mcetoc_1jav4k5521i9" data-start="1264" data-end="1306"><strong data-start="1267" data-end="1306">FAQ 3｜出金會不會被台灣銀行卡住？要怎麼避免？</strong></h3>
<p data-start="1308" data-end="1341">銀行會卡住匯入款項，通常不是因為「匯的金額」，而是因為以下兩件事：</p>
<p data-start="1343" data-end="1363"><strong data-start="1347" data-end="1361">1. 銀行看不懂來源</strong></p>
<p data-start="1364" data-end="1373">銀行需要知道：</p>
<ul>
<li data-start="1376" data-end="1387">你這筆錢從哪裡來？</li>
<li data-start="1390" data-end="1399">你是不是洗錢？</li>
<li data-start="1402" data-end="1416">你能不能提供清楚的交易紀錄？</li>
</ul>
<p data-start="1418" data-end="1483">而 OSL、Kraken、Bitfinex 都會提供正式文件，包含：官方出金通知、Swift/電匯紀錄、平台 KYC 紀錄。</p>
<p data-start="1485" data-end="1502">這也是為什麼台灣銀行比較願意接受。</p>
<p data-start="1504" data-end="1534"><strong data-start="1508" data-end="1532">2. 你的交易行為「不符合你的自然樣態」</strong></p>
<p data-start="1535" data-end="1540">例如：</p>
<ul>
<li data-start="1543" data-end="1577">你月收入 40,000 TWD，卻突然匯入 10,000 USD</li>
<li data-start="1580" data-end="1601">你一年幾乎沒外匯紀錄，卻突然頻繁收美金</li>
<li data-start="1604" data-end="1635">銀行看你 3 天收 3 筆 2,000 USD，很可能會問</li>
</ul>
<p data-start="1637" data-end="1662">這不是你有問題，而是銀行的 AML（反洗錢）要求。</p>
<p data-start="1664" data-end="1676">所以避免被卡關的方法是：</p>
<ul>
<li data-start="1680" data-end="1702">選擇合規平台（OSL / Kraken）</li>
<li data-start="1705" data-end="1715">避免太零碎的出金</li>
<li data-start="1718" data-end="1731">一次做乾淨且明確的出金</li>
<li data-start="1734" data-end="1743">預先準備好文件</li>
</ul>
<p data-start="1745" data-end="1772">用 OSL/Kraken 出金，通常補件一次就能放行。</p>
<hr />
<h3 id="mcetoc_1jav4k5521ia" data-start="1779" data-end="1815"><strong data-start="1782" data-end="1815">FAQ 4｜哪個平台最便宜？哪個最快？</strong></h3>
<p data-start="1817" data-end="1860">不同平台有不同的強項，你要的是快速？便宜？還是穩定？這三件事情其實很難同時做到。</p>
<p data-start="1862" data-end="1890"><strong data-start="1866" data-end="1888">如果你要「最便宜」：Backpack</strong></p>
<p data-start="1891" data-end="1934">Backpack 的最大亮點是：<strong data-start="1910" data-end="1924">出金手續費完全免費。</strong><br data-start="1924" data-end="1927" />但缺點是：</p>
<ul>
<li data-start="1937" data-end="1962">最近用戶變多，速度從 1 天延長到 3&ndash;5 天</li>
<li data-start="1965" data-end="1982">新平台歷史短，銀行不一定熟悉它</li>
<li data-start="1985" data-end="1998">適合「不急著收款」的人</li>
</ul>
<p data-start="2000" data-end="2025"><strong data-start="2004" data-end="2023">如果你要「最快」：Kraken</strong></p>
<p data-start="2026" data-end="2079">Kraken 的出金速度通常是 24&ndash;72 小時，有些用戶甚至說：「比我從美國銀行轉歐洲銀行還快。」</p>
<p data-start="2026" data-end="2079">如果你住海外，或你很在意速度，Kraken 是最穩定的。</p>
<p data-start="2111" data-end="2133"><strong data-start="2115" data-end="2131">如果你要「最穩」：OSL</strong></p>
<p data-start="2134" data-end="2189">OSL 的速度非常一致：<br data-start="2146" data-end="2149" />&rarr; 幾乎都是 1&ndash;3 天<br data-start="2161" data-end="2164" />&rarr; 幾乎不會隨機延誤<br data-start="2174" data-end="2177" />&rarr; 最被台灣銀行接受</p>
<p data-start="2191" data-end="2194">總結：</p>
<ul>
<li data-start="2198" data-end="2215">想要便宜 &rarr; Backpack</li>
<li data-start="2218" data-end="2232">想要快 &rarr; Kraken</li>
<li data-start="2235" data-end="2247">想要不要踩雷 &rarr; OSL</li>
</ul>
<hr />
<h3 id="mcetoc_1jav4k5521ib" data-start="2254" data-end="2304"><strong data-start="2257" data-end="2304">FAQ 5｜2025 年最推薦的美金出入金路徑是什麼？</strong></h3>
<p data-start="2306" data-end="2360">根據 Altinvest 觀察台灣、新加坡、香港、歐洲、北美的使用者，我們整理出現在最乾淨、最低風險的流程：</p>
<p data-start="2364" data-end="2439"><strong>USDC（Solana/Base）</strong><br data-start="2383" data-end="2386" /><strong>&rarr; OSL 或 Kraken</strong><br data-start="2400" data-end="2403" /><strong>&rarr; 美金電匯（Wire/Swift）</strong><br data-start="2421" data-end="2424" /><strong>&rarr; 台灣銀行 / 海外銀行</strong></p>
<p data-start="2441" data-end="2451"><strong>為什麼這條路線最穩？</strong></p>
<p data-start="2453" data-end="2488"><strong data-start="2457" data-end="2486">① USDC 在 Solana/Base 成本極低</strong></p>
<ul>
<li data-start="2491" data-end="2502">手續費低到小數點後</li>
<li data-start="2505" data-end="2513">穩定、速度快</li>
<li data-start="2516" data-end="2522">透明度高</li>
</ul>
<p data-start="2524" data-end="2560"><strong data-start="2528" data-end="2558">② OSL / Kraken 電匯穩定、安全、有文件</strong></p>
<p data-start="2561" data-end="2604">這兩間平台的「匯款通知資料」完善，銀行最喜歡的是：「看得懂、查得到、知道來源」。</p>
<p data-start="2606" data-end="2632"><strong data-start="2610" data-end="2630">③ 台灣銀行普遍接受這種匯款類型</strong></p>
<p data-start="2633" data-end="2654">尤其是遠東、Line Bank、兆豐銀行。</p>
<p data-start="2656" data-end="2678"><strong data-start="2660" data-end="2676">④ 對不同使用者都有彈性</strong></p>
<ul>
<li data-start="2681" data-end="2698">小額：OSL / Kraken</li>
<li data-start="2701" data-end="2714">大額：Bitfinex</li>
<li data-start="2717" data-end="2728">緊急：Kraken</li>
<li data-start="2731" data-end="2744">省錢：Backpack</li>
<li data-start="2747" data-end="2762">雙向收款：Fluidkey</li>
</ul>
<p data-start="2764" data-end="2789">這條路線是目前最安全、最推薦、最不容易踩雷的流程。</p>
<hr />
<p data-start="2764" data-end="2789"><strong style="caret-color: #000000;">2025 年美元出入金，比過去簡單得多，但更需要選對平台</strong></p>
<p data-start="2764" data-end="2789"><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">2025 年的 USD 出入金生態比過去成熟許多&mdash;&mdash;無論你要從鏈上資金變現、入金美股、向國外收款、跨境投資，都能用比銀行便宜 80&ndash;95% 的費用完成。</span></p>

2025 年，美金出入金需求快速上升：買美股、用海外券商、做 DeFi、收國外客戶款項、鏈上資產變現……
每一項都需要可靠的 USD 出金與 USD 入金管道。

【2025 美金出入金平台推薦】最完整 USD Off-Ramp / On-Ramp 指南

<p><em>如果你有以下任一需求&mdash;&mdash;把本地銀行的美元 / 歐元，匯到鏈上做資產配置；把鏈上的穩定幣 USDC，換回銀行裡的「真美元」；收歐美客戶的款項，再轉回自己名下帳戶。</em></p>
<p><em>Fluidkey 提供的「<strong>銀行 &harr; 錢包</strong>」出入金功能，讓你可以：用 ACH / SEPA / Wire 收款、匯款。入金時，法幣自動換成 USDC / EURC 存入自託管錢包；出金時，鏈上資產自動兌回 USD / EUR 匯入銀行。</em></p>
<p><em>如果你還不認識 Fluidkey，閱讀上一篇 <a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/189" target="_blank" rel="noopener">【2025 最強跨國收付款工具】Fluidkey 開放美元出入金！</a></em></p>
<div class="mce-toc">
<h2>目錄</h2>
<ul>
<li><a href="#mcetoc_1jb243sfo2p">如何用 Fluidkey「入金」到錢包？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb243sfo2q">如何用 Fluidkey 把錢「出金」回銀行？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb243sfo2r">費率與計價方式：免費額度怎麼算？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb243sfo2s">美元出入錢包有什麼限制？</a></li>
</ul>
</div>
<h3 id="mcetoc_1jb243sfo2p"><strong style="caret-color: #000000;">如何用 Fluidkey「入金」到錢包？</strong></h3>
<p><strong style="caret-color: #000000;">Step 1 在 Fluidkey 開通銀行出入金功能</strong></p>
<ul>
<li>登入 Fluidkey，進入儀表板</li>
<li>點選<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span><strong>「Bank」</strong><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></li>
<li>同意由 Bridge 提供的條款</li>
<li>完成 KYC（官方說明通常 5 分鐘內完成審核）</li>
</ul>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">通過後，你會在 Bank 頁籤看到一組：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li><strong>USD 收款資訊</strong>（帳號、Routing number 等）</li>
<li><strong>EUR 收款資訊</strong>（IBAN 等）</li>
</ul>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">這組帳戶就像你的「Fluidkey 專屬美金 / 歐元帳戶」</span><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><strong style="caret-color: #000000;">Step 2 從銀行匯款到你的 Fluidkey 帳戶</strong></p>
<ul>
<li>打開你原本的銀行 App / 網銀</li>
<li>新增受款人，輸入你的<strong> </strong><strong><span style="font-weight: 400;">Fluidkey </span>美元 / 歐元帳號</strong></li>
<li>選擇匯款方式：輸入金額、確認匯款
<ul>
<li>美國 / 支援 ACH 的帳戶 &rarr; 使用 ACH</li>
<li>歐洲帳戶 &rarr; 使用 SEPA</li>
<li>大額（10,000 美金以上） &rarr; 可以考慮 Wire</li>
</ul>
</li>
</ul>
<p><br style="caret-color: #000000;" /><strong style="caret-color: #000000;">Step 3 入帳後會發生什麼？</strong></p>
<ul>
<li>你在銀行匯出的<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span><strong>USD / EUR</strong></li>
<li>會由 Bridge 自動兌換成<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span><strong>USDC / EURC</strong></li>
<li>再存入你的 Fluidkey 自託管錢包</li>
<li>你在介面中看到的是：對應鏈上的 USDC / EURC 餘額增加</li>
</ul>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">你可以在 Bank 頁面中，調整「入金預設落在哪一條鏈」，如 Base、Polygon、Ethereum 等。</span></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb243sfo2q"><strong style="caret-color: #000000;">如何用 Fluidkey 把錢「出金」回銀行？</strong></h3>
<p><strong style="caret-color: #000000;">Step 1 準備好鏈上的資產</strong></p>
<ul>
<li>出金時，官方建議使用<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span><strong>USDC / EURC</strong><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>作為出金資產，以取得最佳匯率與操作穩定性</li>
<li>資產需位於支援出金的鏈上：Base、Ethereum、Arbitrum、Polygon</li>
</ul>
<p>如果你原本資產在其他鏈，可能需要先透過 Bridge / 其他跨鏈工具移到支援鏈。</p>
<p><strong style="caret-color: #000000;">Step 2 在 Fluidkey 建立銀行收款人</strong></p>
<ul>
<li>在錢包資產列表，找到你要用來出金的代幣（例如 Base 上的 USDC）</li>
<li>點選旁邊的<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span><strong>「Send」或 ↗ 按鈕</strong></li>
<li>在收款欄位（to）點「銀行圖示」</li>
<li>新增銀行收款人：輸入銀行帳戶資訊（帳號、SWIFT / IBAN、姓名等）</li>
<li>儲存為聯絡人，之後出金可以直接選取</li>
</ul>
<p><strong style="caret-color: #000000;">Step 3 輸入金額、確認匯款</strong></p>
<ul>
<li>選擇你剛建立的銀行聯絡人</li>
<li>輸入要出金的金額（以 USD / EUR 為單位）</li>
<li>確認預估兌換金額與手續費</li>
<li>簽署鏈上交易，完成出金指示</li>
</ul>
<p>接下來的流程：<strong style="caret-color: #000000;">Fluidkey 錢包（USDC / EURC） &rarr; Bridge 兌換為 USD / EUR &rarr; ACH / SEPA / Wire &rarr; 收款人銀行</strong></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">通常在 1 個工作天內可以看到銀行入帳，實際時間還是取決於收款端銀行與清算網路。</span></p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/8p8JXl4o5xi06a2B86ASQ3ks1zrtfyKXzKGvk8bs.png" alt="" width="888" height="788" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb243sfo2r"><strong style="caret-color: #000000;">費率與計價方式：免費額度怎麼算？</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">根據 Fluidkey Docs，每個月的免費出入金額度（含 USD / EUR）依你的<strong> Fluidkey Score 鏈上信用積分</strong>而定；超過當月免費額度之後，出入金統一酌收 <strong>0.3%</strong> 手續費。</span></p>
<p><strong>Fluidkey Score 低於 10,000 分</strong>：<span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">每月銀行出入金總額，前<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">3,000 美元<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">免手續費</span></p>
<p><strong>Fluidkey Score 高於 10,000 分</strong>：<span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">每月銀行出入金總額，前<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">20,000 美元</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;"><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>免手續費</span></p>
<p><strong>Fluidkey+ 訂閱用戶</strong>：<span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">每月銀行出入金總額，前<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">30,000 美元</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;"><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>免手續費；</span><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">Fluidkey+ 年費約 899 美元，且需在帳戶中維持 20,000 美元資產作為門檻</span><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><strong style="caret-color: #000000;">其他相關費用：</strong></p>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li><strong>最低轉帳金額</strong></li>
<ul>
<li>ACH / SEPA：1 美元 / 1 歐元</li>
<li>Wire：10,000 美元（較低金額可能產生 25 美元固定費）</li>
</ul>
<li><strong>鏈上 Gas 費用</strong></li>
<ul>
<li>所有出金動作本質上都是一筆鏈上交易</li>
<li>你仍需支付該鏈的 gas（通常在幾十美分到幾美元範圍，視鏈與當下壅塞程度</li>
</ul>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb243sfo2s"><strong style="caret-color: #000000;">美元出入錢包有什麼限制？</strong></h3>
<p><strong style="caret-color: #000000;">限制一 來源帳戶限制：目前不開放第三方個人 IBAN</strong></p>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li>如果是你自己在歐洲的帳戶，匯款到自己的 Fluidkey IBAN &rarr; OK</li>
<li>如果是第三方個人 IBAN（例如某歐洲朋友、個人客戶）直接匯 &rarr; 目前不開放</li>
<li>法人帳戶 / 企業帳戶的具體限制，則需依實際 KYC 與 Bridge 規則判斷</li>
</ul>
<p><br style="caret-color: #000000;" /><strong style="caret-color: #000000;">限制二 鏈與代幣的限制：不是任何鏈上的幣都能直接出金</strong></p>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li><strong>支援出金的鏈</strong>：Base、Ethereum、Arbitrum、Polygon</li>
<li><strong>支援的代幣</strong>：官方寫的是「任何代幣都可以嘗試」，但<strong>強烈建議用 USDC / EURC</strong>，才能得到最佳匯率與體驗</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<p><strong style="caret-color: #000000;">限制三 KYC 與地區限制：不是所有人都一定能開通</strong><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">雖然官方沒有直接列出完整「支援國家清單」，但可以合理推測：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li>是否能開通銀行出入金功能，<strong>取決於 Bridge + 當地監管</strong></li>
<li>某些高風險 / 制裁地區、受限國家，可能無法使用</li>
<li>實際能不能開通，要以你在 Fluidkey 點選「Bank」後，是否順利通過 KYC 為準</li>
</ul>
<p><br style="caret-color: #000000;" /><strong style="caret-color: #000000;">限制四 入金到美國券商時，實務上可能面臨退件</strong></p>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li>券商對來自「加密相關服務」的資金更敏感</li>
<li>可能出現退匯、要求補件、甚至直接不接受這類來源</li>
</ul>
<p><br style="caret-color: #000000;" /><strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">如果你正在規劃「資金在手、資產在全球」的佈局，Fluidkey 是一個值得研究與小額試用的工具。建議先用小金額實測 1～2 次全流程，並且計算清楚實際手續費 + 匯差成本。隨著你對工具的熟悉度、風險承受度與整體資產配置規劃，找到最靈活的長期使用攻略。</span></strong></p>

真正卡關的不是怎麼投資，而是「錢要怎麼出去、怎麼回來」。


【2025 Fluidkey 美元出入金實戰手冊】操作流程、費率計價、使用限制你一定要知道

<p><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">2025 年開始，越來越多投資人把目光放在一個新工具上&mdash;&mdash; </span><strong style="caret-color: #000000;">Fluidkey </strong></em><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">它不是銀行，卻比銀行更自由；它不是交易所，卻比交易所更安全；</span></em><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">它不是虛擬銀行，卻能讓你用最低成本完成跨國出入金。</span></em><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">更重要的是，它將這些功能整合在一個設計直覺、使用體驗極佳的自託管錢包中。</span></em><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">Fluidkey 之所以在全球投資圈與 web3 用戶間迅速走紅，核心原因很簡單：</span></em><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">它解決了</span><strong style="caret-color: #000000;">跨國資金流動最痛的一環&mdash;&mdash;費用與效率</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">。</span></em></p>
<div class="mce-toc">
<h2>目錄</h2>
<ul>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb3u">Fluidkey 是什麼？為何它能解決跨國投資的痛點？</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb3v">Fluidkey 的出入金體驗：跨國電匯等級的穩定性，但成本接近零</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb40">一句話看懂 Fluidkey 美元出入金流程&nbsp;</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb41">隱私需求的救星：Stealth Address 讓你可以匿名收款</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb42">讓資金自動替你工作：Auto-Earn 將 USDC 轉為被動收益來源</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb43">誰最適合使用 Fluidkey？跨國投資與自由工作者的真正標配</a></li>
<li><a href="#mcetoc_1jb23hvkb44">Fluidkey 重新定義跨國金融：比銀行更自由，比錢包更全面</a></li>
</ul>
</div>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb3u"><strong style="caret-color: #000000;">Fluidkey 是什麼？為何它能解決跨國投資的痛點？</strong></h3>
<p><strong><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">Fluidkey = 自託管錢包 + 美元／歐元跨國收付款 + 匿名收款 + 穩定幣被動收益</span></em></strong><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">對許多人來說，加密錢包一直是一種高門檻的象徵。但 Fluidkey 完全顛覆了這種刻板印象。它的介面乾淨直觀、操作像銀行 App，但本質上是一個自託管錢包。</span><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">這代表資金的最終所有權掌握在你手中，而不是某家銀行或金融科技公司。它使用 Safe（前身為 Gnosis Safe）的智慧合約帳戶架構，使得錢包既安全，又能支援自動化模組，如地址隱私與自動收益等功能。</span><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">這幾乎就像你獲得了一個可隨身攜帶、全球通用的美元帳戶。更驚人的是：Fluidkey 將跨境手續費大幅降低到「0」。每月前 20,000 美元或歐元的出入金完全免費，且速度通常比銀行跨國轉帳還快。這使得它成為美股投資人、IBKR 使用者、國際工作者與跨境商家最具吸引力的新選擇。</span></p>
<p><strong style="caret-color: #000000;">💡三個關鍵特性</strong></p>
<p><strong>不是銀行</strong>：沒有傳統銀行那樣的管制框架與高額電匯費，資金最終掌握在使用者手中</p>
<p><strong>不是交易所</strong>：不集中保管你的資產；使用 Safe（Gnosis Safe）智慧合約帳戶架構，提升安全性，可掛模組</p>
<p><strong>不是虛擬銀行</strong>：能讓你用最接近 0 的成本完成跨國出入金，介面像銀行 App，體驗卻更自由彈性</p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">Fluidkey 之所以特別，是因為它不只是加密錢包──它同時具備「跨國收付款」能力。你可以開啟一個美元或歐元帳戶，用來收銀行電匯；也能把銀行帳戶裡的 USD / EUR 匯進 Fluidkey，並在錢包內自動轉成 USDC。</span><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">更重要的是，Fluidkey 並不是單打獨鬥，而是與專門提供<strong>「銀行 &harr; 穩定幣」</strong>基礎設施的合作夥伴<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000;">Bridge</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;"><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>深度整合：</span><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">前台由 Fluidkey 負責錢包、隱私與使用體驗，後台則由 Bridge 負責開立美元／歐元帳戶、串接 ACH / SEPA / Wire 管道與法幣兌換。</span><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><strong style="caret-color: #000000;">Fluidkey 與 Bridge 的雙核心合作</strong></p>
<p><strong>Fluidkey</strong></p>
<ul>
<li>建立並管理你的 Safe 自託管錢包</li>
<li>提供 Stealth Address、Auto-Earn 等進階功能</li>
<li>在介面中呈現「Bank」分頁、出入金紀錄與資產總覽</li>
</ul>
<p><strong>Bridge</strong></p>
<ul>
<li>替每位使用者開立對應的 USD / EUR 虛擬帳戶（支援 ACH、SEPA、Wire 等）</li>
<li>負責實際與銀行系統溝通，處理法幣匯入與匯出</li>
<li>在後台完成 USD / EUR 與 USDC / EURC 的兌換，以及 KYC / AML 等合規流程</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb3v"><strong style="caret-color: #000000;">Fluidkey 的出入金體驗：跨國電匯等級的穩定性，但成本接近零</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">在 Fluidkey 裡設定出入金後，你會發現整個流程比美國券商、虛擬銀行、甚至本地银行都更加順暢。資金從銀行匯入 Fluidkey 的過程中，USD/EUR 會自動轉換成 USDC，並直接存入你的錢包。你不需要手動兌換，也不用擔心額外費用或銀行不透明的匯差。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">同樣地，當你需要把美股投資獲利、海外收入、或 USDC 資金匯回實體銀行帳戶，只需要在 Fluidkey 裡操作一次，它便會自動處理所有流程，最終以 USD 或 EUR 的形式匯入你的銀行。許多使用者第一次使用 Fluidkey 的時候，最驚訝的並不是功能本身，而是那種「原來跨國轉帳可以這麼快、這麼便宜」的震撼。</span></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb40"><strong style="caret-color: #000000;">一句話看懂 Fluidkey 美元出入金流程&nbsp;</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">你可以把整個架構想成這樣一條線：</span></p>
<p><strong><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">你的銀行帳戶 (ACH / SEPA / Wire) &rarr; Bridge &rarr; Fluidkey 美元帳戶 &rarr; 自動兌換為 USDC &rarr; 你的自託管錢包</span></em></strong><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">反向出金時，則是：</span></p>
<p><strong><em><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">你的錢包 USDC &rarr; Fluidkey 出金 &rarr; 兌換為 USD / EUR &rarr; Bridge &rarr; 匯入指定銀行帳戶 (ACH / SEPA / Wire)</span></em></strong><br style="caret-color: #000000;" /><br style="caret-color: #000000;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">這就是為什麼 Fluidkey 能被視為<strong>「跨國收付款 + 美元出入金」</strong>的關鍵基礎設施。</span></p>
<p><em>更詳細的出入金步驟看這篇 <a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/190" target="_blank" rel="noopener">【2025 Fluidkey 美元出入金實戰手冊】</a></em></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb41"><strong style="caret-color: #000000;">隱私需求的救星：Stealth Address 讓你可以匿名收款</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000;">傳統加密錢包的最大問題，就是所有人都能透過你的地址追蹤交易紀錄，這對需要保護財務資訊的人非常不友善。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000;"><br />Fluidkey 則提供了革命性的解決方式：Stealth Address（隱匿地址）。</span><span style="caret-color: #000000;">你只需要給對方一個看似「固定」的收款 ID，但每當有人轉帳給你，Fluidkey 都會在鏈上生成一個全新的收款地址，這樣你既能保持資金乾淨、結構簡單，又能遮掩所有與你個人身份、財務規模相關的蛛絲馬跡。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000;">對自由工作者、顧問、內容創作者、Web3 工作者&mdash;&mdash;甚至只是希望避免資金被大眾分析的投資人來說，這都是一種必要的隱私保護。</span></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb42"><strong style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif; caret-color: #000000;">讓資金自動替你工作：Auto-Earn 將 USDC 轉為被動收益來源</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">在傳統銀行體系中，閒置資金通常是沒有生息的；即使有利息，也低到可以忽略。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">Fluidkey 為穩定幣提供了更聰明的管理方式。只要開啟 Auto-Earn，存放於 Fluidkey 錢包裡的 USDC 就會自動分配到審計過的 DeFi 協議，例如 Aave、Morpho 等不同類型的收益池。你不需要懂智能合約、不需要手動挑選協議，也無須分散多條鏈或操作複雜流程；Fluidkey 會自動幫你處理好一切。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">更棒的是，當你需要付款、出金或轉帳時，這些資金會即時從協議中提出並供你使用，完全不需要手動贖回。</span><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">Auto-Earn 讓你第一次真正感受到「錢包裡的資金正在替你工作」&mdash;&mdash;而不是躺著睡覺。</span></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb43"><strong style="caret-color: #000000;">誰最適合使用 Fluidkey？跨國投資與自由工作者的真正標配</strong></h3>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li><strong>美股投資人、IBKR / TD 等海外券商使用者：</strong>頻繁需要把資金匯出匯回，想用穩定幣降低入金／出金成本與時間</li>
</ul>
<ul style="caret-color: #000000;">
<li><strong>接收海外客戶付款的自由工作者 / 顧問 / 創作者：</strong>常收美元／歐元款項，想降低手續費與審查麻煩又希望保有一定收款隱私</li>
<li><strong>Web3 玩家與重視匿名度的投資人士：</strong>已習慣使用自託管錢包並想提升資產隱私與安全層級</li>
<li><strong>想分散資產、打造海外金融備援人士：</strong>把「穩定幣＝美元資產」這件事真正用起來，利用 USDC 作為跨國資金調度與被動收益工具</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 id="mcetoc_1jb23hvkb44"><strong style="caret-color: #000000;">Fluidkey 重新定義跨國金融：比銀行更自由，比錢包更全面</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">在過去十年，加密貨幣帶來的創新大多集中在投資市場，但很少有產品真正改善日常金融體驗；Fluidkey 則是一個例外。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">它讓跨國收付款變得平易近人、讓穩定幣的使用變得更加直觀，也讓私密的資金管理成為人人都能享受的權利。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">在 202</span><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">5 年，Fluidkey 不只是一個加密錢包，而是一個更自由、更全球化、更高效率的金融入口。</span></p>
<p><strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard;">如果你正在尋找一個讓美元能自由移動、資金能自動增值、身份能保持隱私的工具，Fluidkey 會是值得納入日常的金融夥伴。</span></strong></p>

美股投資人靠穩定幣省下 99% 電匯費用、匿名收款、自動賺收益的全方位指南。

在跨國投資的世界裡，最讓人頭痛的從來不是資產配置本身，而是資金如何有效率地跨境流動。

買美股、使用海外券商、接歐美客戶案子、甚至在全球市場收付款，這些看似理所當然的場景，在傳統金融體系裡卻充滿摩擦：動輒 30～50 美元的國際電匯費、中間行手續費不透明、匯率差額難以掌控、審查流程冗長，甚至需要等待數日才能完成一筆跨國轉帳。

【2025 最強跨國收付款工具】Fluidkey 開放美元出入金！

<p data-start="15" data-end="53"><strong><em>每天只要 10 分鐘，跟上加密市場節奏！</em></strong></p>
<p data-start="15" data-end="53"><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">在瞬息萬變的加密貨幣世界裡，是否掌握資訊，是抓住機會與錯失潛力之間的關鍵差別。</span>這就是我們打造 AltXCrunch 的原因&mdash;&mdash;每天幫你濾掉雜訊、只留下最關鍵加密情報的節目。</p>
<p data-start="55" data-end="180">&nbsp;</p>
<p data-start="280" data-end="299"><strong>什麼是 AltXCrunch？</strong></p>
<p data-start="301" data-end="408">AltXCrunch 是 ALTINVEST 推出的每日加密市場情報 Podcast，週一到週五固定更新。由 Makenzie 主持，結合先進 AI 技術，每一集都為你帶來精簡且數據導向的重點整理，內容涵蓋：</p>
<ul data-start="410" data-end="560">
<li data-start="410" data-end="444">
<p data-start="412" data-end="444"><strong data-start="412" data-end="425">牽動市場的頭條新聞</strong>：機構採用、監管變化、重要協議更新</p>
</li>
<li data-start="445" data-end="485">
<p data-start="447" data-end="485"><strong data-start="447" data-end="462">DeFi 與區塊鏈創新</strong>：Layer 2 發展、安全趨勢、新興協議</p>
</li>
<li data-start="486" data-end="524">
<p data-start="488" data-end="524"><strong data-start="488" data-end="499">機構級加密動態</strong>：ETF 上市、傳統金融合作、各國央行相關計畫</p>
</li>
<li data-start="525" data-end="560">
<p data-start="527" data-end="560"><strong data-start="527" data-end="542">真實世界資產（RWA）</strong>：串接傳統與數位金融的代幣化趨勢</p>
</li>
</ul>
<p data-start="562" data-end="621">每一集內容都透過頂尖 AI 精心整理、分析與統整當日最關鍵的加密發展，讓你用最輕鬆的方式，獲得專業級的市場情報。</p>
<p data-start="562" data-end="621">&nbsp;</p>
<p data-start="628" data-end="649"><strong>AltXCrunch 背後的 AI</strong></p>
<p data-start="651" data-end="719">我們的節目內容由進階 AI 模型產生，模型以完整的加密市場數據進行訓練，確保每天提供給你的資訊具備一致性、無偏見、且高度分析導向。</p>
<p data-start="721" data-end="775">這種 AI 驅動的方式，能在龐大的資訊洪流中快速篩選、消化並整理，只留下真正關鍵、最值得你關注的洞見。</p>
<p data-start="721" data-end="775">&nbsp;</p>
<p data-start="782" data-end="804"><strong>為什麼要收聽 AltXCrunch？</strong></p>
<p data-start="806" data-end="851">無論你是老練的加密投資人，還是剛踏入區塊鏈世界的新手，AltXCrunch 都能為你帶來：</p>
<ul data-start="853" data-end="1001">
<li data-start="853" data-end="886">
<p data-start="855" data-end="886"><strong data-start="855" data-end="866">10 分鐘一集</strong>：快速獲得每日市場摘要，不被資訊淹沒</p>
</li>
<li data-start="887" data-end="923">
<p data-start="889" data-end="923"><strong data-start="889" data-end="900">AI 精選洞見</strong>：機器學習從上千個來源中篩出真正重要的內容</p>
</li>
<li data-start="924" data-end="960">
<p data-start="926" data-end="960"><strong data-start="926" data-end="936">固定更新節奏</strong>：每個交易日都有新內容，幫你維持穩定資訊優勢</p>
</li>
<li data-start="961" data-end="1001">
<p data-start="963" data-end="1001"><strong data-start="963" data-end="975">可採取行動的情報</strong>：不只是新聞，更是幫助你理解市場影響的背景與脈絡</p>
</li>
</ul>
<p data-start="1003" data-end="1049"><em>🎧 <a href="https://open.spotify.com/show/32WkUmqDb2VMrPLFwLKb7E?si=4075013b3ed0459b" target="_blank" rel="noopener"><strong data-start="1006" data-end="1014">立刻收聽</strong></a></em> &mdash;&mdash;訂閱 AltXCrunch，不錯過任何一集，走在加密市場最前端！</p>
<p data-start="1003" data-end="1049">&nbsp;</p>
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<p data-start="1180" data-end="1269">&nbsp;</p>
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AltXCrunch：你的每日 AI 加密情報站

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">ALTINVEST 全新推出「短天期放貸資金管理」功能，讓用戶可以將資金的一部分專門配置到短天期（2 天）的放貸訂單上。這類似於先前的「保留資金」功能的操作概念：用戶只要在平台放貸機器人的設定頁面輸入指定金額，系統就會自動將這部分資金劃歸為短期放貸專用。例如，如果用戶設定 1,000 美元為短天期放貸資金，這 1,000 美元將專門掛出 2 天借貸訂單，其餘資金則繼續按照原有策略出借。整體流程簡單直觀，讓用戶能更精確地控制資金用途和放貸期限。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>更靈活細緻的資金配置</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">有了短天期放貸資金管理，用戶可以更靈活地拆分資金、組合策略。一部分資金可追求快速周轉、穩定匹配；另一部分則可持續投入長期高利率訂單。短天期功能讓用戶可以明確將資金劃分出專用於短期借貸的部分，在數量和比例上隨時調整配置，實現策略上的精細化管理。使用此功能後，用戶指定的資金不會長期被鎖定在單一期限內，能提供更大彈性和流動性。這意味著，用戶可同時兼顧快速借出的資金流動性與較高利率的收益機會。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>策略與風控觀點：短期放貸的價值</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">從投資策略和風險管理角度看，將部分資金專門用於短天期放貸具有多重優勢：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>提高資金流動性：2 天短期放貸讓資金更快回流，提供更高的流動性和彈性。與長期訂單相比，資金能更頻繁地進行再投資，減少閒置時間，對於應對突發需求十分有利。</li>
<li>降低利率風險：由於借貸週期僅為兩天，如果市場利率出現劇烈變化，用戶的資金可以更快調整出借條件，減少因長期鎖定錯失收益或遭受不利利率影響的機會。</li>
<li>靈活配合市場：短天期策略允許更快速地跟隨市場行情變動。在高利率需求出現前先保持 2 天的短期放貸，待大單來臨時再加碼長期掛單，以提高整體收益。這意味著，當市場借貸需求突然激增並推高利率時，用戶可利用短期放貸快速捕捉收益；相反若利率下降，系統也能迅速調整出借利率，避免長期合約帶來的負面影響。</li>
<li>分散風險：此功能有助於防止將過多資金集中在單一長期訂單。搭配風控機制，例如保留小部分資金閒置作為應急準備，用戶可以在追求收益的同時更好地平衡資金安全，保持在不同市場狀況下的靈活度和穩健性。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>如何設定</strong></h3>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">要設定短天期放貸資金，需要先連結 Bitfinex API Key。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">登入 ALTINVEST 帳號，前往「AI 機器人設定」頁面。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇要設定短天期放貸的機器人，點選「編輯」。</li>
</ol>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/CoZcC4kYkllgCdutQ3TQPSDpBtxhAWYQWwBsGWwa.jpg" alt="" width="800" height="499" /></p>
<p>&nbsp; &nbsp; &nbsp;4. 填入要用於短天期放貸的資金後，點選「儲存」。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/1GYxu2w8aYaux62R7wryk2iJzrMnqerlKKFYtOzO.jpg" alt="" width="300" height="400" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>注意事項</strong></h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>ALTINVEST 短天期放貸訂單僅限 2 天。</li>
<li>如要取消短天期放貸設定，將金額設定為 0 即可。</li>
<li>每個機器人可以同時設定一組短天期放貸資金和一組預留或保留資金。</li>
<li>不設定短天期放貸資金，機器人仍有可能視市場需求創建短天期訂單。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>小結</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">ALTINVEST 的「短天期放貸資金管理」功能為投資者提供了前所未有的靈活性。通過將資金的一部分專門用於短期（2 天）放貸，用戶可以更精準地平衡收益與流動性，提高整體放貸效率。無論是追求更高收益、還是希望保持資金彈性，這項功能都能協助用戶制定更有效的放貸策略。在目前變幻莫測的市場中，善用短期放貸有助於快速調整、降低利率風險，並最大化資金使用率。立即體驗 ALTINVEST 的新功能，發掘短天期放貸的潛在收益，讓用戶的資金管理更上一層樓！</span></p>

ALTINVEST 推出了一項新的短期借貸資金分配功能，允許用戶將資金專門用於 2 天借貸訂單。這賦予使用者更大的控制權、更高的流動性以及快速回應市場變化的靈活性。

ALTINVEST 推出「短天期放貸資金管理」新功能

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這一次，ALTINVEST 為新用戶打通了進入虛擬貨幣放貸世界更方便的捷徑！從 7 月到 9 月，我們推出專屬的入門計畫，結合任務引導與真實獎勵，一次幫你打通放貸入門關卡。以下是活動詳情：</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">活動亮點</h3>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">1. 免費試用 Prime 方案 14 天</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">所有新用戶註冊後即可享有 ALTINVEST 最高級別專家方案的 14 天免費試用。註冊就能體驗進階功能與尊榮服務，立即感受自動放貸的威力！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">2. ALTINVEST 新手五步通關計劃</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">ALTINVEST 的新手入門任務將從零開始引導你完成設定與啟動機器人。此計劃在</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://m.me/altinvestbot">開啟 facebook messenger 對話</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">後會自動開啟，協助你逐步完成包含帳戶建立、串接 API 到分享成果的任務。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">想要一對一協助？傳訊息給 ALTINVEST 官方 Facebook 粉專，將有專人協助你完成每一步。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">3. 分享成果，再獲得專家方案儲值金</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">完成任務中的分享成果挑戰，即可額外獲得 $45 美元儲值金（相當於 30 天專家方案訂閱費用）。只要貼出你的放貸成果並標註我們，就能輕鬆領取！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">4. 儲值回饋最高 $10,000 美元</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">活動期間內儲值 $30 美元以上 至 ALTINVEST 帳戶，即享有 1:1 回饋，最高可獲得 $10,000 美元等值獎勵金額！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">新手五步通關計劃內容</h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">請先傳送訊息至<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://m.me/altinvestbot">ALTINVEST 官方 Facebook 粉專</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">，即可啟動此任務流程。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">任務一：註冊 Bitfinex 並完成身份驗證（KYC）</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">開設 Bitfinex 帳號並完成身份驗證。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">👉<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://www.bitfinex.com/sign-up/">註冊 Bitfinex</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">（</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/gRgnZX">教學</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">）</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">👉 完成 Bitfinex KYC（</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/nmQlN8">教學1</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;"><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>|<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/2Kxl6a">教學2</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">）</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">💡 地址證明需要協助？請參考</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/RYK9Yn">這篇文章</a><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">任務二：入金到 Bitfinex</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">將資金匯入 Bitfinex，即可開始放貸。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">👉<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/o8NK83">Bitfinex 入金教學</a><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">💡 依金額選擇儲值方式：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>超過 $10,000 美元？ 可以直接電匯</li>
<li>低於 $10,000 美元？ 可從 Binance、Bybit、OKX、KuCoin 等交易所購買 USDT 並轉入 Bitfinex</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">任務三：串接 Bitfinex 與 ALTINVEST</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">1️⃣<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://altinvest.finance/zh-tw/auth/register">建立你的 ALTINVEST 帳戶</a><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">2️⃣<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/8Drbbb">產生 Bitfinex API 金鑰</a><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">3️⃣<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/8Drbbb">將 API 串接至 ALTINVEST</a><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">🔁 串接完成 24 小時後登入 Bitfinex 或 ALTINVEST，即可查看第一筆利息收入！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">任務四：分享你的放貸成果</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">將你的放貸成果發佈至 Facebook、Instagram 或 X，並標註我們 @altinvestbot，加上標籤 #BitfinexLendingBot。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">📢 記得將貼文設為公開，並將貼文連結或截圖私訊給我們，即可繼續下一步！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">任務五：儲值到 ALTINVEST 專用錢包</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">請注意：ALTINVEST 採用獨立錢包進行費用扣款，不會直接從 Bitfinex 提領資金。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">👉<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://reurl.cc/0KVako">儲值教學</a><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">📩 儲值後，請在 messenger 回覆你的 ALTINVEST 帳號電子郵件，我們將依照你的儲值金額發放一次性獎勵金額，最高獎勵金額為 10,000 美元。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">不論你是剛接觸虛擬貨幣放貸的新手，還是想開始使用 Bitfinex 的用戶，這都是你踏出的最佳第一步。把握這次限時活動，加速你的被動收入旅程！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">馬上註冊，讓你的資產開始替你錢滾錢。活動至 2025 年 9 月 30 日止，別錯過！</span></p>

新用戶享有 14 天專家方案免費試用，加入 ALTINVEST 新手五步入門計劃，立即享有一對一機器人設定教學。完成任務即可解鎖最高 10,000 美元的儲值獎勵和延長優惠方案。優惠截止日期為 2025 年 9 月 30 日，千萬別錯過！

今夏開啟你的 ALTINVEST 之旅：解鎖最高等級方案、新手通關計劃與專屬獎勵

<p>投資虛擬貨幣的方式除了常見的現貨、ETF、合約以外，還有一種較為穩健的方法&mdash;&mdash;放貸生息。ALTINVEST 是一款支援 Bitfinex 交易所 P2P 放貸的人工智慧自動放貸機器人，設定好之後就能開始每天賺取被動收入。<br />對於新手來說，理解如何在 Bitfinex 和 ALTINVEST 上設定放貸操作和管理風險十分重要，本文將詳細介紹在台灣的初學者如何設定放貸的步驟，包括申請帳戶、購買虛擬貨幣、出入金及機器人設定。<br /><br /></p>
<h3>使用服務</h3>
<p>本文中會使用到的服務包括 Bitfinex、MAX 與 ALTINVEST。以下簡單介紹他們的功能與特色：</p>
<h4>Bitfinex</h4>
<p>Bitfinex 是一家老字號加密貨幣交易所，與世界流通量最大的美元穩定幣 USDT 同屬一個集團，提供多種金融服務，其中包括 P2P 放貸功能。這項功能允許用戶將閒置資金直接借給需要資金的交易者，以賺取利息。Bitfinex 因為 LOGO 外觀的緣故，在中文圈也被暱稱為「綠葉交易所」。</p>
<h4>MAX</h4>
<p>MAX 是在台灣最被廣泛使用的虛擬貨幣交易所之一，提供多種虛擬貨幣與台幣的交易對。MAX 除了已完成台灣金管會的反洗錢聲明以外，台幣資產也有銀行信託保證，安全性較高。</p>
<h4>ALTINVEST</h4>
<p>ALTINVEST 運用人工智慧技術，讓虛擬貨幣借貸變得超輕鬆：自動計算最高利率落點、不用整天緊盯市場走向、貸款返還後會重新借出。只要簡單的設定步驟，用戶可以從此享受躺平數錢的樂趣。<br /><br /></p>
<h3>P2P 放貸運作邏輯</h3>
<p>Bitfinex 的放貸平台提供用戶對用戶的借貸媒合功能。在借款時，借款人需提供指定金額的抵押品以保證還款。若市場價格波動導致抵押品倉位低於借款金額，則會啟動強制清算機制，以保障放款人的本金和利息安全。此機制有助於降低放貸人的風險，確保放款人能夠在相對安全的環境中獲取收益。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/g8QjWpdoSPM3K4KiMY7fdn7yAxF9VeNXJqiHOxZ2.jpg" alt="" width="900" height="400" /></p>
<h3>步驟說明</h3>
<p>簡單來說，用戶需要先開設 Bitfinex、MAX 與 ALTINVEST 帳戶，並通過 Bitfinex 與 MAX 兩間交易所的身份認證（KYC，Konw Your Customer）。由於 Bitfinex 並沒有提供台幣交易對，接下來用戶需要先在 MAX 以台幣購買 USDT 後轉帳到 Bitfinex 帳戶，然後設定好 ALTINVEST 機器人就能開始自動放貸了。獲利了結要提領資金時，則是反向從 Bitfinex 轉出 USDT 到 MAX，再兌換回台幣。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/QFORiksEINaSjvOucJxivzb8Gw69AJxtfXpxA6WZ.jpg" alt="" width="900" height="506" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>詳細步驟</h3>
<h4>1. 開設帳戶與 KYC</h4>
<p>使用者需要分別在 Bitfinex、MAX 與 ALTINVEST 上註冊帳戶並完成身份認證。Bitfinex KYC 至少需要達到中階驗證，MAX 需要達到 Level. 2。</p>
<p>一般人較容易有疑問的是 Bitfinex 的地址證明，如果家中的電、水、家用網路帳單都不是用自己的名字申請，可以試著申請戶籍謄本，只要記得提交的文件一定要同時符合有本人名字、核發日期三個月內、由政府單位核發三個條件。如果 KYC 審核沒通過都可以向客服詢問原因再補件。<br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/10">詳細教學：Bitfinex 開戶教學</a><br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/37">詳細教學：Bitfinex 驗證教學（上）</a>/<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/41">（下）</a><br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/19">詳細教學：建立 ALTINVEST 帳號</a><br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/152" target="_blank" rel="noopener">詳細教學：MAX 交易所註冊及 KYC</a></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>2. 台幣入金到 MAX 兌換成 USDT</h4>
<p>從 MAX 綁定的銀行帳戶台幣轉帳至 MAX 台幣帳戶，資金到帳之後在 MAX 購買 USDT。<br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/154" target="_blank" rel="noopener">詳細教學：MAX 新台幣入金及購買 USDT</a></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>3. 轉帳放貸資金至 Bitfinex 融資錢包</h4>
<p>將 USDT 從 MAX 發送至 Bitfinex 放貸錢包。一般建議由 TRON-TRC20 或 Polygon-ERC20 轉帳，也可以依轉出當下 MAX 的手續費高低或個人需求選擇。在這裡請特別注意在 MAX 轉出時選擇的鏈別與協議一定要與在 Bitfinex 上產生入金地址時相同。假如兩邊沒有選到一致的鏈與協議的話，可能會導致虛擬貨幣永遠遺失，在轉出任何幣前務必要確認<strong>發送與接收時選擇的鏈是一致的</strong>。<br /><br />例如在 MAX 轉出時選擇 TRON-TRC20，相對的在 Bitfinex 上產生入金地址時也一定要選擇 TRON；在 MAX 選擇 Polygon-REC20，在 Bitfinex 上的出金地址就要選擇 Polygon 。擔心失敗的話可以先以 MAX 最低轉出金額嘗試，成功後再將其餘金額轉出。<br /><br />ALTINVEST 目前提供美元（USD）和 USDT 的自動放貸服務。要以美元放貸的話須先將 USDT 轉至 Bitfinex 現貨錢包兌換成美元，再轉入 Bitfinex 融資錢包；如果要以 USDT 放貸的話則可以直接將 USDT 轉入 Bitfinex 融資錢包。在 Bitfinex 現貨與融資錢包間轉帳不收取手續費或燃料費。<br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/161" target="_blank" rel="noopener">詳細教學：MAX 提領 USDT 至 Bitfinex 與幣種轉換</a><br /><br />在放貸幣種的選擇上，長期而言 USD 放貸利率比 USDT 利率高，也可參照&nbsp;<a href="https://www.bitfinex.com/stats/?locale=zh-TW#rates-on-margin-funding">Bitfinex 提供的即時市場資訊</a>以及個人需求調整。<br /><br /></p>
<h4>Bitfinex 其他入金方式：銀行電匯</h4>
<p>在 Bitfinex 上進行出入金，其實有以下幾種主要方式，可供用戶依自身需求選擇：</p>
<ul>
<li>虛擬貨幣轉帳：用戶可以從其他加密錢包或交易所轉入加密貨幣，這種方式可以最大幅度降低手續費，且沒有轉帳金額門檻，因此我們文中使用此種方式。由 MAX （或其他台灣本地交易所）台幣出金，會計入境內收入。</li>
<li>美元電匯：透過銀行電匯方式將美元轉入 Bitfinex，但手續費較高、處理時間較長、且入金最低需一萬美元。持有美金帳戶且有較大筆的出入金需求才建議使用，此類出金會計入境外收入。</li>
<li>信用卡購買：只能用於入金，可以透過第三方服務直接刷卡購買加密貨幣，雖然方便但費用最高。</li>
</ul>
<p><br />另一個比較常見的入金方式是銀行電匯，只要在台灣的銀行帳戶存有美金就能直接入金，可以省去前面開設 MAX 帳戶、入金 MAX 和購買 USDT 再轉到 Bitfinex 等複雜的手續，但這個方法的入金門檻相對較高。 Bitfinex 的銀行電匯入金門檻為至少 10,000 美元，Bitfinex 會收取存款金額的 0.1% 作為入金手續費（最低金額為 60 美元），另外需注意台灣銀行端也會額外收取一筆匯費。</p>
<p>如果要使用電匯入金，用戶需在 KYC 時提供用來匯款的銀行及帳戶資料，如果之前沒有提供，需要先到 Bitfinex 帳戶驗證頁面更新資訊。驗證通過後，再到 Bitfinex 錢包的存款頁面中選擇「銀行匯款」填寫入金金額等資料，審核通過後再依照 Bitfinex 的通知信件中的匯款資料進行匯款。<br />▶︎&nbsp; <a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/79">詳細教學：如何在 Bitfinex 進行存款</a></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>4. 儲值 ALTINVEST 服務費</h4>
<p>初次註冊 ALTINVEST 的使用者都能得到十四天免費試用，在這期間可以直接綁定機器人，但在試用期結束後，則需要先儲值 ALTINVEST 費用並訂閱方案才能繼續使用或設定自動放貸機器人。ALTINVEST 服務費僅收取 TRC20 的 USDT，可以在 MAX 購買後直接發送至 ALTINVEST 價格頁面顯示的個人帳戶專屬地址。<br />敬請注意，這個錢包只能用來收取 ALTINVEST 服務費， 轉入其他幣種可能會導致您的資產遺失，也不會計入您的帳戶餘額內。<br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/128">詳細教學：如何加值 ALTINVEST 錢包</a><br /><br />我們將 Bitfinex 放貸錢包與 ALTINVEST 儲值錢包分開，是為了保障用戶的資金安全，ALTINVEST 並不會要求用戶開放提領 Bitfinex 錢包內資金的權限。<br /><br /></p>
<h4>5. 設定 ALTINVEST 機器人</h4>
<p>先確認您的 Bitfinex 放貸錢包內至少有 150 美元或 USDT，然後在網頁版 Bitfinex 產生 API Key，到 ALTINVEST 放貸機器人設定頁面新增機器人。設定完畢後系統便會自動進行放貸，每天早上 9:30 即可在 Bitfinex 或 ALTINVEST 查看前一天的放貸利息收入。<br />▶︎&nbsp;&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/61">詳細教學：如何綁定 Bitfinex API</a><br /><br />在此請特別注意，150 美元為 Bitfinex 放貸的最低額度，因此放貸錢包餘額如未達到這個額度，ALTINVEST 機器人也無法啟動。<br /><br /></p>
<h4>6. 提領資金</h4>
<p>如要領出 Bitfinex 內的資金，可先將要領出的現金在現貨錢包兌換成 USDT，再轉出至 MAX，然後在 MAX 賣出 USDT 賣出換回台幣，最後再提領至 MAX 綁定的台幣帳戶。或者是將 USDT 兌回美金後，直接電匯回銀行帳戶。在稅務上，前者計入國內所得，後者計入海外所得。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>透過以上的介紹，我們希望能幫助用戶更清楚地理解在 Bitfinex 和 ALTINVEST 上進行放貸的流程與操作。投資虛擬貨幣的方式多種多樣，而放貸生息作為一種相對穩健的投資策略，特別適合那些希望獲得穩定收益的投資者。ALTINVEST 的自動放貸機器人更是簡化了這一過程，讓用戶可以輕鬆賺取被動收入。<br /><br />隨著對市場的深入了解，新手投資者可以利用 Bitfinex 的 P2P 放貸功能，不僅能夠有效管理風險，還能在不必長時間盯盤的情況下，實現資金的增值。這一靈活的投資方式，將為用戶帶來更多的財務自由與增值機會。因此，無論您是剛入門的初學者還是有經驗的投資者，Bitfinex 和 ALTINVEST 都能成為您理想的選擇，助您在虛擬貨幣市場中穩健前行。</p>

ALTINVEST 是一款支援 Bitfinex 的 AI 自動放貸工具，適合想穩健賺取虛擬貨幣被動收入的投資者。透過 ALTINVEST，用戶只需完成簡單設定，即可自動參與 Bitfinex 的 P2P 放貸市場，根據最佳利率高效運用資金，輕鬆賺取每日利息。
本文詳細介紹了在台灣使用 ALTINVEST 的操作流程，包括帳戶申請、購買 USDT、設定 API，以及啟動放貸機器人等步驟，並說明了借貸抵押與資金提領等風險管理機制，確保本金安全。

台灣用戶專屬 Bitfinex 放貸全攻略：從開戶到自動化流程一篇到位

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<h4>僅需輕鬆設置 1 小時即可解鎖 20% 年利率的美元高收益貸款</h4>
</blockquote>
<p>雖然這聽起來可能過於美好，甚至類似詐騙，但請放心，這僅是少數人知悉的投資方式，已為一些人帶來可觀利潤。更重要的是，您實際上無需投入 100 萬美元來享受 20% 的年利率，最低投資僅需 150 美元。這只是一個旨在吸引您注意的標題。<br /><br />本文將分為三個部分，解答您可能的疑慮和問題：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">為何利率如此高？</li>
<li style="list-style-type: decimal;">風險是否極高？我是否會損失所有資金？</li>
<li style="list-style-type: decimal;">高收益的門檻是什麼？</li>
</ol>
<h2>高回報率背後的原因是什麼？</h2>
<p>這是因為您的大部分美元被借出去用於投資虛擬貨幣。虛擬貨幣市場以其高度波動性而聞名，這是虛擬貨幣領域有經驗的投資者所熟知的事實。當虛擬貨幣市場牛市開始時，幾乎每筆交易都似乎是有利可圖的（前提是您在合適的時機退出）。此外，常常會因資訊不對稱而出現優秀的投資機會。即使利率很高，只要投資者相信自己能夠勝過利息，借錢進行投資就自然合理了。</p>
<h4>放貸動態與市場波動性</h4>
<p>另一個關鍵點是，參與保證金交易的投資者通常是短期操作者，借款期間相對較短。根據我們對貸款條件的觀察，大多數借款人一次僅借 2 天。截至撰寫本文的日期，Bitfinex 上借 USD/USDT 的日息率大約為0.063%（相當於年化回報約23%）。借 2 天只需支付0.126%的利息，對於能夠準確應對市場波動的投資者來說，是相當容易的。<br /><img src="https://store.altinvest.finance/kkg5slF6rE21xb5QxruWrrcfRQIx5FtUjIpHqYKb.png" alt="Bitfinex 美元過去 30 天的歷史貸款利率，年化利率最高達到 23.2%。" width="900" /></p>
<h4>回報率比較：傳統金融 vs 虛擬貨幣放貸</h4>
<p>下面的圖表顯示了 2023 年美國 10 年期公債殖利率、人工虛擬貨幣放貸和虛擬貨幣放貸機器人之間的回報率比較。美國 10 年期公債殖利率達到4.93%，而人工虛擬貨幣放貸收益為 7.30%，增幅為 2.37%。隨著虛擬貨幣放貸機器人的整合，收益飆升至16.68%，單單是由於放貸機器人的使用而增加了驚人的9.38%。這一顯著的改善凸顯了在虛擬貨幣市場中通過自動化放貸策略實現增強回報的潛力。<br /><img src="https://store.altinvest.finance/EEGqrrgIiognAiC6HLzzvkL8M2oKKHQ2CHhXJ13o.png" alt="2023 年美國 10 年期國債收益率、手動加密貸款和 AI 機器人加密貸款的回報率比較。" width="900" /></p>
<h4>ALTINVEST自動化放貸策略的角色</h4>
<p>接下來，您可能會想知道，每次放貸期間如此短，那是否意味著用戶必須不斷下單以確保年化回報？絕對是的，這就是 ALTINVEST 發揮作用的地方。</p>
<p><br />ALTINVEST 利用戰略性放貸機器人有效地自動化放貸管理。這確保資金長時間處於放貸狀態，並且閒置時間極少（通常最多只有幾小時），同時確保了競爭激烈的利率。通過消除對市場的持續監控和手動放貸，ALTINVEST 讓用戶能夠輕鬆優化其放貸活動。憑藉其先進的算法和自我學習能力，ALTINVEST 實時適應市場條件，最大限度地提高回報，同時降低了人工投入時間。這種精簡的方法使用戶能夠專注於戰略性決策，而不是單調的操作任務，從而最終提升了其整體放貸體驗。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h2>放貸和 Bitfinex 的風險分析</h2>
<p>這樣高的年化回報絕對不是沒有風險的，但經過仔細考慮，您會發現風險水平實際上是相當合理和可接受的。</p>
<h4>抵押品要求</h4>
<p>在 Bitfinex 上借款進行投資需要提供抵押品。例如，如果借款人使用比特幣作為抵押品，他必須滿足初始保證金要求 111.11%。因此，如果此借款人想要借 900 美元，他需要將價值 1000 美元的比特幣放入保證金錢包作為抵押品。如果借款人的抵押品價值低於最低維持保證金水平，則該項目將面臨強制清算，並將資金退還給放貸方。</p>
<h4>演算法和風險控制</h4>
<p>Bitfinex 採用自行開發的演算法來減輕市場快速波動導致無法控制的強制清算風險（這樣的情況目前從未發生）。這些算法將清算速度減慢，以與訂單簿中的買賣價一致。雖然旨在防止災難性損失，但在理論上，保證金交易者仍可能因損失超過抵押品而遭受損失。Bitfinex 最初會對損失進行一定程度的補償，但如果由於極端價格波動導致大部分保證金項目跌至零以下，損失可能會分散到保證金融資提供者中，不過這種情況在 Bitfinex 的運營歷史中仍然是從未發生的。</p>
<h4>平台穩定性</h4>
<p>一旦我們深入探討了與放貸相關的風險，自然而然地會質疑平台的穩定性。成立於2012年，Bitfinex 是全球最古老、最知名的虛擬貨幣交易所之一。將其與傳統金融市場相比，如果說 Binance 相當於紐約證券交易所的地位，那麼 Bitfinex 就相當於著名的倫敦證券交易所。Bitfinex 的倒閉將在整個虛擬貨幣領域引發震撼，尤其是考慮到它隸屬於最大美元穩定幣 USDT 的發行集團，在虛擬貨幣金融體系中扮演著關鍵角色。<br /><br />我們建議讀者們不要將畢生的積蓄投資於這個項目中。對於那些傾向於風險規避的人來說，一個年回報率約為 7% 的美國股票ETF可能更合適。期望在一個成熟和受監管的環境中投資，同時又以最小的風險保證 15-20% 的年收益率是不切實際的。<br /><br /></p>
<h2>準備好開始放貸了嗎？讓我們開始吧！</h2>
<p>要在 Bitfinex 上啟動您的放貸之旅並結合 ALTINVEST 的技術，您需要兩個關鍵條件：一個已驗證的 Bitfinex 帳戶，其中至少存入 150 美元，以及一個已連接到您的 Bitfinex API 金鑰的 ALTINVEST 帳戶。</p>
<h4>對於 Bitfinex 舊用戶</h4>
<p>對於已經熟悉並能夠存入法定貨幣的 Bitfinex 用戶來說，開始進行放貸將非常簡單快捷。只需創建一個 ALTINVEST 帳戶並將其與您的 Bitfinex API Key 連接即可。</p>
<h4>對於放貸小白</h4>
<p>在您開始放貸之前，您需要花一些時間完成 KYC（客戶身份驗證）程序。在我們的文章<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/73" target="_blank" rel="noopener">新手上路 ：如何開始使用 ALTINVEST </a>中有完整步驟和您所需的一切解說。這篇教學全是逐步教學，涵蓋從創建帳戶、進行存款到選擇計劃方案的所有內容。這是您啟動放貸之旅的最佳懶人包，讓您像專業人士一樣開始放貸！</p>
<h2>總結</h2>
<p>整體來說，虛擬貨幣放貸為那些在虛擬貨幣市場中追求更高回報並保持穩定性的投資者提供了獨特的機會。它迎合了那些希望將投資組合拓展到傳統資產以外，並利用虛擬貨幣潛力的人。對於那些已經持有美元但不確定如何最大化回報，或者正在追求財務獨立和早期退休（FIRE）的人來說，ALTINVEST 尤其適合。</p>
<h4>在 Bitfinex 上放貸並利用 ALTINVEST 的好處</h4>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>高效自動化</strong>：通過減少長時間的市場監控和人工放貸成本，簡化了放貸流程。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>更高的回報</strong>：投資者可以享受高達 20% 的誘人回報，且無需進行大量手動操作，實現被動收入。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>靈活的現金流</strong>：由於放貸期限短，資金不會長時間被鎖定，為用戶提供了靈活性和流動性。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>相對穩定的被動收入</strong>：在 Bitfinex 上放貸提供了相對穩定的被動收入金流，以及合理的風險與回報比，尤其是與其他虛擬貨幣投資相比，為投資者帶來了安心感。</li>
</ol>
<p><br />無論您是追求更高的回報、靈活的現金流，還是穩定的被動收入，ALTINVEST 都提供了一個用戶友好的平台和自動化工具，幫助您在虛擬貨幣放貸領域實現財務目標。利用 ALTINVEST 解鎖在 Bitfinex 上的放貸潛力，並享受我們的 14 天免費試用。加入我們的Telegram 群組，獲得社群支持和投資意見交流！</p>
<p><br /><span style="color: #333333;">要獲得 100 美元的折扣，請完成我們的<a href="https://forms.gle/gNMQ1h8NPHpYZZwc6" target="_blank" rel="noopener">活動表單</a>！以下是您需要做的事情：</span></p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><span style="color: #333333;">在 ALTINVEST 網站上<a href="https://altinvest.finance/auth/register">註冊</a></span></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><span style="color: #333333;">加入我們的<a href="https://t.me/altinvest_global">&nbsp;Telegram 群組</a>，我們會在此更新每日的虛擬貨幣新聞</span></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><span style="color: #333333;">在&nbsp;<a href="https://x.com/altinvestbot?s=20">X&nbsp;</a>上關注我們</span></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><span style="color: #333333;">轉推此<a href="https://x.com/altinvestbot/status/1780148368184058252" target="_blank" rel="noopener">推文</a></span></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><span style="color: #333333;">完成<a href="https://forms.gle/SjvathYHqKJ4kaeZA" target="_blank" rel="noopener">活動表單</a></span></li>
</ol>
<p><span style="color: #333333;">此活動將持續到 2024 年 7 月 14 日。一旦活動結束並成功驗證以上任務完成，我們將在您的帳戶錢包存入獎勵。</span></p>

儘管聽起來像詐騙，但 20% 的年利率美元高收益放貸確實是可行的投資方式，最低只需 150 美元的本金。這種高利率背後的原因是參與者通常是短期借款者，他們投資於虛擬貨幣市場，其高度波動性提供了高回報機會。借助 ALTINVEST 可提高放貸效率和穩定性，對於追求穩健的投資者來說，無非是一個有吸引力的選擇。

使用 10 萬美元本金每月產生 1,500 美元被動收入：Bitfinex 美元放貸的完全攻略

<p>虛擬貨幣借貸是被動收入的其中一個途徑，而 ALTINVEST 正是為此設計的服務。如果您是從沒使用過 ALTINVEST 的新手，本文章將引導您完成開始使用的基本步驟。</p>
<h4>ALTINVEST 簡介</h4>
<p>ALTINVEST是一款由 AI 支援運作的 Bitfinex 投資策略機器人，讓用戶能夠貸出其虛擬貨幣，並且同時以最小的管理成本最大化放貸利潤。透過使用 ALTINVEST，您可以全面自動化您的借貸活動，並產生完全被動的收入。</p>
<h4>開始</h4>
<p>要使用 ALTINVEST 進行借貸，您將需要一個已驗證的 Bitfinex 帳戶，在您的 Bitfinex 錢包中至少有 150 美元，以及一個與您的 Bitfinex API 金鑰連結的 ALTINVEST 帳戶。如果您尚未完成這些步驟，請在繼續閱讀本文之前查看以下文章。</p>
<ol>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/10" target="_blank" rel="noopener">如何在 Bitfinex 上建立帳戶</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/76" target="_blank" rel="noopener">Bitfinex 驗證級別</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/37" target="_blank" rel="noopener">Bitfinex 驗證教學 (上)</a>&nbsp;/&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/41" target="_blank" rel="noopener">Bitfinex 驗證教學 (下)</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/79" target="_blank" rel="noopener">如何在 Bitfinex 進行存款</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/19" target="_blank" rel="noopener">建立 ALTINVEST 帳戶</a>（想要獲取每月費用優惠，請閱讀&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/14" target="_blank" rel="noopener">ALTINVEST 推薦計劃</a>）</li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/61" target="_blank" rel="noopener">如何綁定 Bitfinex API</a></li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h4>選擇價格方案並儲值 ALTINVEST 錢包</h4>
<p>現在，您將需要選擇一個價格方案。如果您不確定哪個方案最適合您的需求，請查看我們的<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/70" target="_blank" rel="noopener">文章</a>，幫助您決定哪個 ALTINVEST 方案最適合您。<br /><br />一旦您選擇了一個方案，請儲值您的 ALTINVEST 錢包以啟動借貸活動。您可以在 ALTINVEST 控制面板的每個頁面頂部找到儲值按鈕。</p>
<p>由於我們僅接受 USDT 付款，如果您從未購買過虛擬貨幣，請<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/125" target="_blank" rel="noopener">開設一個虛擬貨幣交易所帳戶</a>以用來購買並<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/128" target="_blank" rel="noopener">發送 USDT 至 ALTINVEST 錢包</a>。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>恭喜！</h4>
<p>您已完成開始使用 ALTINVEST 的所有必要步驟。現在坐下來，讓 ALTINVEST 接手所有的工作，讓您輕鬆獲得被動收入。</p>
<h4>結論</h4>
<p>ALTINVEST 通過在 Bitfinex 上自動化流程來簡化虛擬貨幣借貸。通過遵循本篇新手指南，您可以開始利用 ALTINVEST 從您持有的虛擬貨幣生成被動收入。<br /><br />如果您有任何問題或需要進一步的協助，請隨時聯繫我們的客服團隊。祝您投資順利！</p>

虛擬貨幣借貸是被動收入的其中一個途徑，而 ALTINVEST 正是為此設計的服務。如果您是從沒使用過 ALTINVEST 的新手，本文章將引導您完成開始使用的基本步驟。

新手上路 ：如何開始使用 ALTINVEST  

隨著美聯儲 (Fed) 啟動降息循環，美元定存利率逐漸下滑。為何資金流動性會推升 Bitfinex 加密貨幣放貸利率，並探討如何透過 AltInvest 自動化工具，在 2025 降息環境下創造抗通膨的美元被動收入。

為何美元定存縮水，Bitfinex 加密貨幣放貸利率卻逆勢上升？

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在 Bitfinex 透過放貸穩定賺取利息後，許多用戶開始思考：該如何將這些鏈上收益無縫地轉化為現實生活中的消費力？這時，Ether.fi 推出的 Cash Card 成為一個具體且創新的解決方案。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">作為全球首張 DeFi 原生信用卡，Ether.fi Cash Card 讓你無需透過銀行或中心化平台即可直接使用 Bitfinex 所累積的利息進行刷卡消費。本文將從卡片功能介紹開始，手把手帶你完成從 Bitfinex 提領 USDC 到 Ether.fi 錢包的完整流程，幫助你實現「鏈上收益，現實消費」的閉環體驗。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h2 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">什麼是 Ether.fi Cash Card？</h2>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Ether.fi Cash Card 是全球首張「DeFi 原生」信用卡，設計初衷在於讓用戶不需要經過中心化平台，即可直接用加密貨幣支付日常消費。與傳統加密卡多半將資產託管於第三方不同，該卡完全支援非託管錢包，所有資產私鑰皆由用戶自己保管，真正做到「去中心化即金鑰掌控權歸你」的理念。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">此外，Ether.fi 團隊也特別優化了用戶體驗：開卡後即可綁定 Apple Pay、Google Pay 等主流行動支付工具，無論是線上購物、實體商店刷卡，都能以 USDC、ETH 等加密資產直接結算，免去繁複的法幣兌換步驟與額外手續費。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">核心功能與亮點</h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>三合一設計：集結儲蓄、收益與消費功能於一體，用戶可在持幣的同時享有收益與消費便利。</li>
<li>高達 3% 的現金回饋：消費用 USDC 直接支付，回饋以 SCR 計算並即時返還，可選擇兌換成其他資產。</li>
<li>兩種靈活的支付模式：Direct Pay（直付模式）與 Borrow Mode（借貸模式），讓你選擇最適合的資產管理方式。</li>
<li>非託管架構與全球通用：支援萬事達網絡與主流電子支付，真正做到資產自主與實用並重。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">如何申請並使用</h4>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://www.ether.fi/app/cash/referral?ref_code=fd652c4f">註冊</a><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>Ether.fi 帳戶並完成 KYC 驗證。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇虛擬卡或實體卡，依照需求靈活選用。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">綁定非託管錢包與 Apple Pay / Google Pay 等支付工具。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">消費時選擇支付模式，餘額自動參與收益。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">如何從 Bitfinex 提領 USDC 到 Ether.fi？</h3>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">提現前的準備工作</h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>Ether.fi 無法以 USDT 入金，轉出前需要將資金換成 USDC。</li>
<li>因 Bitfinex 出金僅支援 USDC（ERC-20），需在 Ether.fi 錢包介面取得 ERC-20 格式的收款地址。</li>
</ul>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">步驟詳解</h4>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">登入 Bitfinex 並進入「資產」&gt;「提現」。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇 USDC 並選擇 Ethereum（ERC-20）網路。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">貼上 Ether.fi 收款地址。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">輸入金額並確認手續費。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">完成 2FA 與 Email 驗證。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">等待鏈上轉帳完成（通常 2-20 分鐘）。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">注意事項與風險提示</h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>建議首次轉帳採小額測試，確認安全後再大額提領。</li>
<li>確認地址與網路設定正確，避免資產遺失。</li>
<li>交易完成後可截圖或記下交易哈希（TxHash）以利查詢。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">結語</h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Ether.fi Cash Card 不僅為用戶帶來革新的「加密即支付」體驗，還將資產增值與消費回饋合而為一；結合 Bitfinex 放貸獲利提現，可實現「在鏈上賺利息、在現實花 USDC」的無縫流程。依照上述流程操作，你就能輕鬆完成從 Bitfinex 到 Ether.fi 的資產轉移，開啟你的消費新時代。</span></p>

Ether.fi 現金卡讓用戶能夠無縫地將從 Bitfinex 賺取的鏈上利息轉換為現實世界的消費，而無需依賴銀行。作為首張 DeFi 原生信用卡，它提供非託管控制、行動裝置相容性以及高達 3% 的現金回饋。本教學將指導您如何申請此卡以及如何將 USDC 從 Bitfinex 轉移到您的 Ether.fi 錢包。

收益不只存著賺：Bitfinex 賺利息，Ether.fi 直接刷

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在 Bitfinex 放貸或進行其他交易獲利後，安全且順利地將資金從交易平台提領至個人錢包或銀行帳戶，是每位投資者的重要課題。本教學將引導你一步步熟悉 Bitfinex 平台的虛擬貨幣與法幣（電匯）出金流程，詳細說明操作步驟、注意事項與安全建議，協助你有效管理資產，避免出金風險，讓資金流動更安心、便捷。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>準備工作</strong></h3>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>帳號與身分驗證等級說明</strong></h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>初階/中階驗證：完成後可進行虛擬貨幣出金。</li>
<li>進階驗證：才能啟用法幣（電匯）出金功能。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>出金前須注意事項</strong></h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>出金地址／銀行資訊一致性：所有出金資訊須與帳號驗證資料相符，避免出現資金退回或延遲。</li>
<li>最低出金門檻及<a href="https://www.bitfinex.com/fees/#withdrawal-table">手續費</a>：</li>
<ul>
<li>虛擬貨幣：各幣種有不同最低出金額度與手續費。</li>
<li>法幣：如美金、歐元、英鎊最低 10,000，日圓最低 1,000,000。</li>
</ul>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>虛擬貨幣出金</strong></h3>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">登入 Bitfinex，在「錢包」頁面點選「提款」。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇「加密貨幣」。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇想要提領的虛擬貨幣（如 BTC、ETH、USDT 等）和「轉出區塊鏈」</li>
</ol>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>謹慎確認與選擇接收方有支援的區塊鏈網路（如 ERC-20、TRC-20），避免因網路錯誤導致資產損失。</li>
</ul>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">填寫出金資訊</li>
</ol>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>出金錢包：選擇要從哪個錢包提領（現貨、保證金、融資）。</li>
<li>出金金額：輸入欲提領數量，可以美金等值自動換算，需注意不同幣別的最低出金限制。</li>
<li>提領所需手續費也會自動計算。</li>
<li>視情況勾選的選項：</li>
<ul>
<li>手續費可從提款金額中扣除。</li>
<li>添加備註：僅有轉出帳號可以看到，收款人不會看見。</li>
<li>自動提款程序：若您的帳戶有開啟綠色通道，在符合特定的安全設定後，您的提款將以自動提款程序進行。</li>
</ul>
</ul>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>其他資訊：tag/memo/payment ID</li>
<ul>
<li>部分特定幣別不僅需要地址也需要其他相關的資訊以追蹤交易。在進行交易前，請先確認是否需要其他資訊。</li>
<li>若提款無需包含 Tag，請於申請提款時勾選「<strong>No Tag</strong>」選項。</li>
<li>在需要 tag/memo/paymeny ID 的狀況下，若提領時未包含相關資訊，可能會導致資金無法計入目的地錢包，且在某些狀況下資金無法找回。</li>
</ul>
</ul>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">安全驗證</li>
</ol>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>2FA 驗證：輸入雙重驗證碼。</li>
<li>Email 或手機簡訊確認：根據提示完成額外驗證。</li>
</ul>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">出金狀態查詢與確認</li>
</ol>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>區塊鏈上交易確認數量：可於 Bitfinex 或區塊鏈瀏覽器查詢進度。</li>
<li>延遲原因排查：區塊連可能會有如網路壅塞、驗證未完成等狀況，需稍微等待，有問題隨時聯繫客服。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>法幣電匯出金</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">支援幣種與最低額度</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>美金、歐元、英鎊：最低 10,000</li>
<li>日圓：最低 1,000,000</li>
<li>人民幣：75,000&zwnj;</li>
<li>土耳其里拉：10,000</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">登入 Bitfinex，在「錢包」頁面點選「提款」。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇銀行轉帳</li>
<li style="list-style-type: decimal;">填寫資訊</li>
</ol>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>收款銀行帳戶資料：須與驗證資料一致。</li>
<li>中介銀行資訊填寫：如有需要，請填寫中介銀行資料。</li>
<li>快速電匯與一般電匯差異：<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></li>
<ul>
<li>快速電匯：1 個工作天，手續費 0.1%（最低 100 USD/EUR/GBP，OpenPayd 歐元/英鎊最低 25）。</li>
<li>一般電匯：5&ndash;10 個工作天，手續費 1%（最低 125 USD/EUR/GBP）。</li>
<li>錯匯與退件會產生額外處理費。</li>
</ul>
</ul>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">出金進度追蹤</li>
</ol>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>到帳時長：依據銀行處理速度與國際匯款流程，通常需 1&ndash;10 個工作天。</li>
<li>收款銀行可能的額外收費：部分銀行或中介銀行可能會收取額外費用，建議提前與銀行確認。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>風險與建議</strong></h3>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>地址錯誤、網路錯誤的風險：填寫錯誤將導致資產永久損失，務必確認每一項資訊。</li>
<li>反洗錢/KYC 合規與大額出金風控：平台會依規定審查大額出金，請配合提供相關證明文件。</li>
<li>建議：分批小額測試、防止單次失誤，並定期檢查帳戶安全設定。</li>
<li>如果有透過 ALTINVEST 設定保留或預留資金設定保留或預留資金，記得在提領完後在 ALTINVEST 機器人設定頁面將設定歸 0。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>結論</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 提供多樣化且靈活的出金方式，無論是虛擬貨幣還是法幣電匯，只要依照本文所述流程，嚴格確認各項資料與安全措施，即可保障資金安全並順利完成提領。建議用戶在操作前後都保持警覺，定期檢視帳戶安全設定，並於每次出金前再次核對所有資訊，確保資金順利到達預定目的地。祝你交易順利，資金安全無虞！</span></p>

透過本逐步指南，了解如何安全地從 Bitfinex 中提取加密貨幣和法幣。我們將涵蓋帳戶驗證、費用、區塊鏈網路選擇、銀行轉帳選項以及常見注意事項等所有內容。

Bitfinex 出金攻略：虛擬貨幣與法幣完整提領教學

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">想要在 Bitfinex 透過虛擬貨幣放貸賺取穩定收益，第一步就是要看懂「APR」。APR（實際年利率）告訴你一年下來，單純靠利息可以獲得多少報酬。掌握它與其他利率指標的差異，不僅能幫助你評估平台收益，也能優化訂單策略，讓資金在不同市場狀態中發揮最大效益。</span></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>APR 是什麼？這個指標為什麼很重要？</strong></h3>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>APR 的意義與本質</strong></h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>APR（實際年利率）</strong><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>是根據每日利率計算的年化利率：</li>
</ul>
<p><code style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>APR = 單日利率 &times; 365 天</strong></code></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>單利 vs 複利</strong>：APR 不計算「利息滾入本金後再次產生的收益」，也就是不包含複利效應。這使得 APR 成為反映「當前利率水準」的簡易指標。</li>
<li><strong>應用場景</strong>：在借貸市場中，APR 用來衡量借款成本或放貸收益；對新手而言，理解 APR 可避免將年化回報高估。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>APR 與其他利率指標的差異</strong></h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>APR vs APY（年化收益率）</strong>：</li>
<ul>
<li><strong>APY（Annual Percentage Yield）</strong><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>會將每天的利息「自動再投資」，計算複利後的年化收益。</li>
<li><code><strong>APY 計算公式</strong>：APY = (1 + 日利率)^365 - 1</code></li>
<li><strong>舉例</strong>：若日利率為 0.02%，APR = 0.02% &times; 365 &asymp; 7.3%；但 APY &asymp; (1+0.0002)^365 - 1 &asymp; 7.4%。</li>
<li><strong>選擇依據</strong>：銀行定存或複投策略常用 APY；點對點放貸因不自動複投，使用 APR 更為合適。</li>
</ul>
<li><strong>APR vs ROI（投資回報率）</strong>：</li>
<ul>
<li><strong>ROI（Return on Investment）</strong><span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span>衡量「最終獲利」相對於「初始投入」的百分比，不考慮時間因素。</li>
<li><code><strong>ROI 計算公式</strong>：ROI = (最終金額 - 初始投入) / 初始投入 &times; 100%</code></li>
<li><strong>舉例</strong>：投資 100 USDT，最終獲得 110 USDT，ROI = 10%。若此過程耗時 6 個月，則年化 ROI &asymp; (1+10%)^(12/6) - 1 &asymp; 21%。</li>
<li><strong>適用場景</strong>：短期交易或一次性投資，若要比較不同期間的收益，可進一步將 ROI 換算為年化率。</li>
</ul>
<li><strong>為什麼 Bitfinex 選擇 APR？</strong></li>
<ul>
<li>因放貸利息每日計算、每日入帳，但<strong>不自動複投</strong>；APR 能夠直接對應「當下市場利率」，便於投資人快速判斷是否設定合理利率。</li>
<li>APR 指標簡潔易懂，適合新手入門與快速比較不同幣種或不同時段的收益水平。</li>
</ul>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h2 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>Bitfinex APR 的計算方法</strong></h2>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在 Bitfinex 平台，借方與出方的利息都依「單利模式」按秒計算，並每日結算。</span></p>
<p><strong>1. 借款者支付利息</strong>：</p>
<p><code style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">金額 &times; (年化利率 / 100) &times; (出借時間秒數 / 86400)</code></p>
<p><strong>2. 出借者實際獲得</strong>：</p>
<p><code style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">借款者支付金額 &times; (1 - 手續費率)</code></p>
<p><strong>3. APR 換算</strong>：</p>
<p><code style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">每日利率 &times; 365</code><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">範例</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">：放貸 10,000 美元，年化利率設定 20%（即日利率約 0.0548%），1 天利息約 5.48 美元，扣 15% 手續費後獲得 4.658 美元，乘回 365 後，APR 約 17% 。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>手續費的考量</strong></h3>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>一般訂單</strong>：15% 手續費，直接從利息收入中扣除。</li>
<li><strong>隱藏訂單</strong>：若選擇將訂單利率隱藏，不顯示於公共訂單簿，手續費率提高至 18%。</li>
<li><strong>LEO 代幣折扣</strong>：持有 UNUS SED LEO 可依照持有量逐級折抵手續費，最高可減免 5%。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>動態利率（FRR）機制</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 設計了 FRR 作為作為放貸市場的利率指標，可以作為設定放貸訂單的依據：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>定義</strong>：FRR（Flash Return Rate）是市場上所有固定利率訂單的「成交量加權平均」利率，反映即時供需。</li>
<li><strong>更新頻率</strong>：每小時重新計算一次。</li>
<li><strong>優勢</strong>：適合不想手動調整利率的出借者，可自動追蹤市場走勢；但若市場波動劇烈，也需注意 FRR 短期大幅波動帶來的價格風險。</li>
</ul>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">想知道更多關於 Bitfinex FRR 放貸的注意事項？可以看</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/172">這裡</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">的詳細說明。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h2 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>市場趨勢與投資建議：看懂 APR 背後的行情脈絡</strong></h2>
<p><strong>1. 牛市中的高 APR</strong></p>
<ul>
<li>牛市期間，交易者看多心態盛行，槓桿需求湧現。若比特幣或以太幣價格短期飆漲，借貸需求同步增高，放貸利率常出現 15%~30% 的高峰。</li>
<li><strong>例子</strong>：2021 年 4 月，比特幣突破 60,000 美元後，USDT 放貸 APR 一度接近 25%。</li>
</ul>
<p><strong>2. 熊市的意外波動</strong></p>
<ul>
<li>熊市中，若出現大型做空或套利行為，也可能短暫推升利率。須留意「突發」的借貸量增長，以免因極高 APR 而忽視市場風險。</li>
</ul>
<p><strong>3. 市場情緒與槓桿指標</strong></p>
<ul>
<li><strong>恐懼與貪婪指數</strong>：當市場被極度貪婪或恐懼主導時，槓桿資金流動性驟增或驟減，APR 會相應波動。</li>
<li><strong>期貨升水/貼水</strong>：正（升水）表示看漲，會推升借貸需求與 APR；負（貼水）則多反映看跌預期。</li>
</ul>
<p><strong>4. 新手誤區與注意要點</strong></p>
<ul>
<li><strong>不要只看年化高低</strong>：極高的 APR 雖誘人，但往往伴隨高市場風險和清算風險，建議搭配風險控制工具如止損。</li>
<li><strong>避免把 APR 視為保證收益</strong>：放貸收益受市場供需、借方清算機制、手續費等多重因素影響，年化報酬並非「確定」數字。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h2 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>結論與建議</strong></h2>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">總結來說，APR 讓你清楚了解在 Bitfinex 放貸一年可獲得的「純利潤」水準，是比較不同幣種與市場環境下回報率的好工具。</span></p>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>檢驗一致性</strong>：學會對照「日利率」「APR」「實際入帳金額」，確保報表數據與手動計算結果相符。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>風險優先</strong>：避免一味追求最高 APR，應留意清算風險、手續費結構與市場波動，並分散資產至多種穩定幣與主流資產。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>工具輔助</strong>：善用 Excel 等工具，將資料視覺化後進行回測與模擬，讓決策更有依據。</li>
</ol>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">掌握以上要點後，新手便能在 Bitfinex 放貸市場中，既能穩健追求收益，又能及早預見風險，打造屬於自己的被動收益策略。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">當然，我們知道現代人時間有限、注意力寶貴，因此我們專門打造了 ALTINVEST，一款全自動 Bitfinex 放貸機器人，24 小時運作不間斷，為用戶創造最輕鬆的放貸體驗，</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://altinvest.finance/zh-tw/auth/register">現在註冊還享 14 天免費試用</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">！</span></p>

本文闡述了 Bitfinex 如何使用 APR（年利率）來衡量基於單利的借貸收益，方便用戶評估收益。文章對比了 APR 與 APY 和 ROI，闡明了每個指標在虛擬貨幣借貸中的適用場景。此外，本文還提供了市場洞察和實用技巧，幫助用戶優化策略並避免常見的陷阱。

深入解析 Bitfinex 放貸 APR：與 APY 和 ROI 有何不同？

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">如果你有閒置資金，想要穩定賺取利息收入，在 Bitfinex 放貸可能是一個值得考慮的選項。在這裡，你可以像銀行一樣，將資金借給其他用戶，獲取每日利息回報。不過，這一切是如何運作的？你的資金又是怎麼被「媒合」給借款人的呢？</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這篇文章將帶你一步步認識 Bitfinex 的放貸媒合機制，深入解析利率設定（如 FRR、浮動與固定差額）、放貸流程與常見策略。無論你是剛開始接觸 P2P 借貸的新手，或是希望讓資金自動滾利的穩健投資人，都能在這裡找到實用的答案與工具建議。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>什麼是放貸媒合？一場資金的雙向配對機制</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 上的借貸市場是就是一個「資金交易所」，而放貸媒合機制，就是讓這個市場順利運作的核心。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">我們可以把它想像成一個「雙向配對平台」，就像在 Uber 上找司機或 Airbnb 上找房東一樣。平台的角色就是：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>讓出資人把資金放上平台</strong></li>
<li><strong>讓借款人能找到這些資金</strong></li>
<li><strong>自動配對雙方條件達成一致的訂單</strong></li>
</ul>
<p><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">它是怎麼撮合的？</strong><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">當你在 Bitfinex 建立一筆放貸訂單時，其實就像是在說：</span></p>
<blockquote>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">「我這裡有 150 美元，願意用日利率 0.022% 出借 2 天，有人想借嗎？」</span></p>
</blockquote>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這筆訂單會自動出現在「融資訂單簿（Funding Book）」中，等待有人來借。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">借款人則會提出需求</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">，例如：</span></p>
<blockquote>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">「我想借 150 美元，只要利率在 0.022% 以下就可以，期限 2 天就好。」</span></p>
</blockquote>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">只要雙方設定條件相符，Bitfinex 的系統就會自動進行放貸媒合&mdash;&mdash;配對成功，資金借出，計息開始！</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">如果市場上沒有人接受你的利率或天數，訂單就會「掛單」在市場上，等到有人願意接受，才會被撮合。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>放貸媒合的背後邏輯：誰先被媒合？怎麼決定？</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這其實就像交易所中的「限價單」一樣，系統會按照以下邏輯進行媒合：</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">出資人（放貸者）：</strong></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>可以設定明確的<strong>金額</strong>、<strong>期限</strong>、<strong>利率</strong></li>
<li>也可以使用「FRR」、「浮動 + 差額」、「固定 + 差額」等更彈性的設定</li>
</ul>
<p><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">借款人：</strong></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>也可以設定明確的<strong>金額</strong>、<strong>期限</strong>、<strong>利率</strong></li>
<li>或根據當前市場訂單，發出「市價單」式的借款請求</li>
<li>通常會以<strong>最低可接受利率優先成交</strong></li>
</ul>
<p><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這代表什麼？</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">誰的訂單條件對借款人「最有吸引力」，誰就越容易被媒合成功。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">舉例來說：</span></p>
<blockquote>
<p>A 出資人掛單利率 0.022%（固定）</p>
<p>B 出資人掛單利率 0.021%（固定）</p>
</blockquote>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">如果有借款人願意接受 0.022% 以下的利率，系統會</span><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">優先匹配 B 的訂單</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">。換句話說，你的出借利率越合理，就越容易成功借出。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>手動設定以外的選項：FRR 與三種利率設定</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在 Bitfinex 放貸，除了自訂想要的利率外，對市場走向與波動較無頭緒的人也可以使用 FRR 來設定利率。FRR 全名是<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">Flash Return Rate</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">，是 Bitfinex 提供的「市場參考利率」，每小時更新一次，計算方式類似「市場加權平均利率」。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">你可以把它想像成借貸市場的「行情指數」，幫助你快速知道現在放貸的報價大概落在哪裡。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>選擇「FRR」＝ 直接跟著市場走</strong></h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">表示你的訂單會</span><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">以當下的 FRR 利率出借</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">，完全交給市場定價。</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>適合新手或想快速成交</li>
<li>利率會隨 FRR 浮動</li>
<li>成交速度快但利率可能不高</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>選擇「FRR △ 浮動」＝ 參考 FRR 自訂差額</strong></h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">你可以設定「FRR + 0.002%」之類的浮動加碼利率。</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>利率隨市場行情調整</li>
<li>可微幅提高收益</li>
<li>適合想兼顧靈活與利潤的人</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>選擇「FRR △ 固定」＝ 鎖定當下利率加上自訂差額</strong></h4>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>一次鎖定、利率固定不再變動</li>
<li>若之後市場利率上升，你無法跟著受惠</li>
<li>適合想穩定預期報酬者</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>借款人須知與風險提醒</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">將資金借給他人後開始等著收利息聽起來輕鬆，借款人還是需要背負一些風險：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>資金會鎖倉，無法中途提前贖回</li>
<li>放貸利息會扣除 Bitfinex 手續費（約 15%）</li>
<li>若訂單條件設得過高，可能無法媒合而錯失利息收益</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>如何設計一筆理想訂單？自動放貸也有更聰明的選擇</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">設計一筆成功的放貸訂單，不只是填個利率那麼簡單，而是要根據</span><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">市場走勢、借款人需求、時間彈性與風險承受度</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">進行微調。建議你可以這樣做：</span></p>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li>想快速成交 &rarr; 採用 FRR 模式或低利率掛單</li>
<li>想提高收益 &rarr; 使用 FRR 浮動，設定合理加碼（如 +0.002~0.005%）</li>
<li>想穩定收息 &rarr; 選擇 FRR 固定，搭配 7~30 天天數</li>
<li>不想每天調整 &rarr; 使用<strong>自動化工具</strong>幫你管理</li>
</ul>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">若你希望省去每天調整利率與下單的麻煩，可以試試我們開發的自動放貸機器人<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><strong style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">ALTINVEST</strong><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">。這是一款專為 Bitfinex 設計的工具，只需完成一次設定，機器人就會全天候自動監控市場、調整策略，為你找出最優利率、持續出借資金，讓放貸真正成為「被動收入」。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>讓你的資金參與市場、創造被動收入</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 的放貸媒合機制，就像是金融世界的自動交易所，讓資金得以高效率流動。作為出資人，你無需是專業金融人，也能透過簡單的設定參與借貸市場，從中獲得穩定的利息收入。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">不論你是新手、投資者，還是穩健型資金管理者，只要懂得設定、觀察市場，你就能讓閒置資金持續產生價值。</span></p>

想用閒置資金賺取利息嗎？
Bitfinex 的 P2P 借貸市場讓您像銀行一樣放貸，並根據您偏好的利率和期限自動匹配貸款。了解系統的運作方式、FRR 的含義，以及 ALTINVEST 等工具如何自動化您的被動收入策略。

Bitfinex 放貸媒合機制是什麼？揭開 P2P 融資市場的幕後運作

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">如果剛開始接觸 Bitfinex 或其他虛擬貨幣交易所，一定會碰到「錢包」這個功能。在 Bitfinex 上，用戶的帳戶資金不會只有一個錢包，而是分成幾個不同類型，各自對應不同的操作情境，例如買賣交易、槓桿操作、甚至是資金放貸。這種設計雖然靈活，但對新手來說如果搞不清楚會很容易操作錯誤，像是放錯錢包導致無法交易，或是放貸時找不到資金。所以理解這三種錢包的功能與定位，是開始使用 Bitfinex 功能前的必修課。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>Bitfinex 的三大錢包</strong></h3>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>一、現貨錢包（Exchange Wallet）</strong></h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這是最常用、也最基礎的錢包，主要用來進行虛擬貨幣的「現貨買賣」，也就是直接用某個幣換成另一個幣（例如用 USDT 買 BTC）。當用戶把資金轉入 Bitfinex 之後，只要把資金存在現貨錢包中，就能自由參與 Bitfinex 支援的所有幣種交易。所有現貨交易對都從這裡扣款，所以如果明明確定餘額足夠，下單時系統卻顯示餘額不足，很可能就是錢被轉進了其他的錢包。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>二、保證金錢包（Margin Wallet）</strong></h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 提供槓桿交易功能，也就是用戶可以用借來的資金進行放大操作，例如「做多」或「做空」某個幣種。要啟動這項功能，資金必須先從現貨錢包轉入保證金錢包。進入槓桿交易頁面之後，用戶可以選擇借入資金、設定槓桿倍數，開始交易。這個錢包雖然能擴大操作空間，但風險也很高，尤其在行情劇烈波動時，帳戶資產可能被強平（自動清算）。新手建議先從小額嘗試，並了解保證金比例與維持保證金的機制。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>三、融資錢包（Funding Wallet）</strong></h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">這個錢包是 Bitfinex 提供的一個比較特別的功能：用戶可以把自己的資金借給其他做槓桿交易的用戶，賺取利息回報。只要把幣轉進融資錢包，然後設定放貸條件（例如日利率、天數），系統就會自動媒合交易對象。一旦放貸成功，利息會每天發放到用戶的帳戶。這個功能對想賺被動收入的用戶來說很吸引人，但也要注意風險，比如放貸期間資金會被鎖住，另外 Bitfinex 在發放利息錢會先扣除 15% 的手續費。建議搭配 ALTINVEST 自動放貸機器人，讓閒置資金可以自動重新借出，讓錢滾錢利益最大化。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>Btifinex 同一帳戶下的錢包之間資金轉移</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 的三種錢包之間可以隨時轉帳，而且完全免費、即時到帳。操作方式也很簡單：</span></p>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">到右上角「Wallets」選單，找到想轉帳的幣種。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">在該幣種的操作欄中點選「Transfer」。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇要從哪個錢包轉到哪個錢包，輸入金額後確認即可。</li>
</ol>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在此需注意，不是所有幣種都能參與槓桿或放貸，某些代幣僅支援現貨操作，轉帳前可以先查看幣種頁面說明。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>Bitfinex 錢包安全怎麼做？</strong></h3>
<p><span style="font-family: -webkit-standard;">用戶可以開啟「雙重驗證（2FA）」、「IP 白名單」及「提款地址白名單」等功能，強化自己的帳號安全。</span></p>
<p><span style="font-family: -webkit-standard;">在此特別介紹<strong>提款地址白名單（Withdrawal Address Whitelist）</strong>功能</span></p>
<ul>
<li><span style="font-family: -webkit-standard;">只允許提幣到已加入白名單的地址：設定完成後，只有這些預先批准的錢包地址能接收提幣申請，即使他人盜取帳號也無法將資金轉出到其他地址，有效防止資金被竊取。</span></li>
<li><span style="font-family: -webkit-standard;">必須對所有幣種都設置白名單或鎖定提款，否則仍可透過換幣繞過限制：例如只為比特幣設置白名單，但未鎖定其他幣種，攻擊者可將資金先換成未鎖定的幣種再提領。</span></li>
<li><span style="font-family: -webkit-standard;">新增或開啟提款白名單會觸發 5 天提款延遲：任何修改現有白名單或為先前禁用的幣種開啟提款，都會對所有幣種啟動五天的提款凍結期，以防惡意快速提款。</span></li>
<li><span style="font-family: -webkit-standard;">申請「自動提現（Auto‑Withdrawals）」的必要條件之一：若要開通自動提現功能，需同時滿足「所有幣種提款地址已鎖定或設為白名單至少五天」的安全要求。</span></li>
<li><span style="font-family: -webkit-standard;">內建地址簿功能：若僅想記錄常用地址，可使用地址簿來管理，不必啟用白名單限制。</span></li>
</ul>
<p><span style="font-family: -webkit-standard;">如果是在陌生裝置登入，系統還會自動鎖住提款功能一段時間，以防異地異常操作。</span></p>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">使用上要特別小心的，是不要點擊來路不明的連結或登入假網站，Bitfinex 官方網址為<span class="Apple-converted-space">&nbsp;</span></span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://www.bitfinex.com/">https://www.bitfinex.com</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">，建議加入書籤固定使用。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>其他延伸功能</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">除了上述三大錢包，Bitfinex 還提供給進階用戶使用的「衍生品錢包」和「集資錢包」。前者用來交易合約類產品（例如永續合約），後者則用來參與代幣化資產投資（如證券型代幣或新項目集資）。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">另外，Bitfinex 支援多種入金與出金方式，包括虛擬貨幣、電匯、以及信用卡。不同方式的手續費與到帳時間不同，建議到官方</span><a style="text-size-adjust: auto;" href="https://www.bitfinex.com/fees/">收費</a><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">頁面查看最新資訊。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;"><strong>從錢包開始，掌握交易主導權</strong></h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">對剛踏入虛擬貨幣世界的新手來說，搞懂錢包的分類與用途，是建立正確操作觀念的第一步。Bitfinex 將資金依操作目的劃分為現貨錢包、保證金錢包與融資錢包，這樣的設計雖然功能豐富，但也更需要使用者了解背後邏輯，避免在交易或放貸時出現資金找不到、操作無效等問題。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">透過熟悉錢包的切換與轉帳機制，不只能提升資金的使用效率，也能對平台的交易功能有更全面的掌握。了解錢包，是走向穩健虛擬理財的起點。從這裡開始，你將能更安心地展開屬於自己的虛擬貨幣旅程。</span></p>

Bitfinex 提供三個主要錢包，每個錢包都設計用於不同的功能，例如交易、槓桿和借貸。了解如何在它們之間轉移資金是有效使用平台並避免常見錯誤的關鍵。

Bitfinex 錢包教學：用對錢包、放貸自動賺利息的關鍵技巧

<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">如果想要區分不同交易或放貸策略，但又不想註冊多個帳號時該怎麼辦？其實 Bitfinex 有推出「子帳戶（Subaccount）」功能，可以用戶滿足多元策略與資金管理的需求。對於放貸使用者而言，利用子帳戶可以有效劃分不同策略、隔離風險，並且大幅提升整體運作效率。以下文章將從探討 Bitfinex 子帳戶究竟是什麼、它的核心優勢為何，以及如何在放貸應用中發揮最大效益。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 子帳戶基本介紹</h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 子帳戶到底是什麼？可以把它想像成在同一個主帳戶（Master Account）底下、但又能獨立運作的一組子身份。所有子帳戶的資產都隸屬於同一個主帳戶，而各個子帳戶在操作時既能擁有獨立的交易及放貸空間，又能共享主帳戶的好處，例如手續費優惠與資金快速調撥。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在 Bitfinex 上，主帳戶是使用者註冊後所擁有的唯一帳號，具備最高管理權限，可以在交易所後台直接創建、刪除和設定多個子帳戶。同時，主帳戶的所有子帳戶最終資產都會整合至同一口袋，主帳戶對資金流動與操作具備絕對控制權。子帳戶則是由主帳戶底下延伸出來的獨立操作空間，每個子帳戶都可以各自登入、執行交易或放貸操作，但在後台資金與權限的管理上則仍歸屬於主帳戶。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">如何建立子帳戶</h3>
<ol style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li style="list-style-type: decimal;">登入 Bitfinex 主帳戶</li>
<li style="list-style-type: decimal;">點選「Account」&rarr;「Subaccounts」標籤</li>
<li style="list-style-type: decimal;">按「Create Subaccount」按鈕</li>
<li style="list-style-type: decimal;">輸入子帳戶名稱、設定密碼，若需要也可以綁定專屬的子帳戶電子信箱。</li>
</ol>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">主帳戶可以針對每個子帳戶配置不同的 API 權限，例如只允許放貸、禁止提款，或是僅能讀取市場數據，確保風控機制到位。子帳戶一經建立，系統會自動繼承主帳戶的 KYC 驗證等級，無須重複提交文件。如果某些業務需要更高的單筆或每日提幣額度，主帳戶也可以在必要時單獨要求該子帳戶補齊額外驗證資料。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在權限管理方面，主帳戶可以靈活地為不同子帳戶關閉或開啟「提幣」「杠桿交易」「API 下單」等功能，甚至可以限定子帳戶只能將資金轉回主帳戶，無法提款至外部地址。這類權限上的設計，讓用戶可以配置多種策略與分散風險，同時也大幅降低了操作錯誤或內部惡意行為帶來的損失。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">子帳戶的優點</h3>
<ul style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">
<li><strong>子帳戶與主帳戶共享交易量與手續費等級：</strong>Bitfinex 的交易手續費是依照過去 30 天內的總交易量來分級計算。雖然子帳戶在介面上彼此分開，但他們所產生的交易量仍會歸入主帳戶總量，享受與主帳戶相同的低手續費折扣。換言之，子帳戶的交易量不僅可以讓主帳戶快速提升費率等級，主帳戶原有的優惠條件也同樣適用於子帳戶，達到雙贏效果。</li>
<li><strong>子帳戶之間的資金轉帳免收手續費：</strong>在主帳戶與子帳戶之間或不同子帳戶之間的內部轉帳即時毫無成本。進行放貸時，當某個子帳戶的可用資金不足，需要補充到特定金額時，只要幾秒鐘就能完成資金移轉，快速回應市況波動，大幅提高資金利用效率。</li>
<li><strong>子帳戶能夠將各種策略分類管理：</strong>每個子帳戶都會保留獨立的 PnL（盈虧）、放貸記錄、利息收益等資料，方便使用者針對不同策略的成效進行追蹤與評估。例如你可以把追求短期高收益的放貸交易放在一個子帳戶，將追求穩健長期回報的放貸策略放在另一個子帳戶，兩者互不干擾，各自的盈虧一目了然。</li>
<li><strong>子帳戶具有共用或獨立 KYC 驗證的彈性：</strong>預設情況下，主帳戶完成的 KYC 驗證會自動套用到所有子帳戶，不需再補交文件。但在合規或風控考量下，若某個子帳戶涉及大額放貸、資金調度或與特定客戶合作，可以為該子帳戶另行完成更高等級的驗證。這樣的設計能讓新手或小額放貸者快速上手，同時在放貸規模達到一定程度時再強化審核以符合法規規範。</li>
<li><strong>其他特殊的應用場景：</strong>例如子帳戶可以用來模擬交易或教學演示。用戶可以建立一個僅供測試策略的子帳戶，注入模擬資金，測試新放貸演算法而不影響主帳戶的真實資金。也能作為示範或展示用帳戶，讓他們在同樣的市場條件與費率下進行實際操盤或教學示範。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">Bitfinex 子帳戶在放貸中的應用</h4>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在放貸方面，子帳戶的最大價值在於可用來分流不同策略，並進一步隔離風險。舉例來說，如果用戶想同時做短期高頻放貸與長期保守型放貸，就可以將需要快速調整利率的短期放貸策略放到子帳戶 A，將穩健長線操作的策略放到子帳戶 B，各自設定不同放貸參數，例如年化利率區間、借貸期限長短或優先借方條件。如此一來，兩種策略運行期間就不會互相打架，也能更精準地追蹤每個策略的收益與風險。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">如果想分散不同幣種的放貸風險，也可以把主流幣（如比特幣、以太幣）的放貸頭寸放到子帳戶 C，把山寨幣或穩定幣的放貸操作放到子帳戶 D，這樣就能更直觀地掌握各幣種的借貸市場情況，以及相關的借貸利率與借方活動。同樣地，若一個團隊新開發了山寨幣套利放貸程式，也能先在子帳戶 D 中測試，待效果穩定再擴大到其他子帳戶或直接用主帳戶操作。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">子帳戶在風險隔離與資金管理方面也有明顯優勢。當某個子帳戶的策略因市場波動被迫平倉或出借方逾期未還款時，只會影響該子帳戶中的放貸資金，其他子帳戶仍能維持正常運作。主帳戶可以隨時觀察到哪個子帳戶的額度被佔用、哪個子帳戶產生了壞帳，並迅速進行調整，確保整體資金安全與利潤最大化。此外，主帳戶還能利用 API 腳本自動檢查各子帳戶的資金平衡，當發現某個子帳戶放貸頭寸即將用罄時，便自動從主帳戶調撥資金到該子帳戶，避免因流動性不足而錯失借貸機會。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">對於公司帳戶協作而言，子帳戶也能發揮關鍵作用。不同團隊成員可以各自管理自己的子帳戶，負責選擇借方、設定放貸參數、調整借貸利率，同時主管或風控人員則可透過主帳戶對所有子帳戶的操作記錄、放貸利率曲線、借貸量等進行集中監督。一旦某個子帳戶的策略出現異常，例如放貸利率異常飆高或借方信用問題，整個團隊就能第一時間干預；若效果良好，也能快速將該策略複製到其他子帳戶，擴大規模。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">此外，子帳戶還能大幅簡化放貸收益追蹤與報表管理的流程。每個子帳戶都有獨立的放貸交易明細，可匯出 CSV 檔案，然後將不同子帳戶的放貸數據彙整到同一張 Excel 或資料庫中，依子帳戶、幣種、借金額、借出時間、回籠時間與息差收益等欄位進行歸檔與統計。這樣一來，無論是內部績效考核還是提供給會計／審計部門，都能輕鬆以子帳戶為單位，呈現清楚的放貸收益報告。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">風險控管與安全性設計</h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在使用子帳戶功能時，妥善的權限設定是關鍵。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">在驗證等級方面，主帳戶通過 KYC 後，所有子帳戶預設擁有相同的限額與提款資格。但若某個子帳戶要執行大額放貸、提領或涉及特殊政策要求，就必須重新提交額外資料，提升該子帳戶的驗證等級。這種做法能讓想要小額參與放貸的用戶快速上手，同時也能因應日後放貸額度擴大或法規變動而靈活調整。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">為了強化帳號與資金安全，可以將子帳戶的每日提領額度限制在特定額度內，例如只允許每日提領最多 1 枚 BTC，一旦超過限額就要主帳戶人工授權。若子帳戶在短時間內頻繁下單或異常操作，也可以透過 API 密碼錯誤次數過多等方式，直接暫時鎖定該子帳戶，待主帳戶審核後再重新開啟。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">公司帳戶可以至少為每個子帳戶保留一組「只能讀取（Read Only）」的 API Key，讓審計或風控部門可以隨時檢視放貸資料、帳戶餘額與借方名單，卻無法發起放貸或提款操作。此外，也要為每個子帳戶設定提款白名單地址，確保子帳戶只能把資金提領到事先驗證過的冷錢包，避免錢包被植入惡意地址或遭到內部人盜領。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">最後，如果要刪除子帳戶，也要注意操作程序與風險。當用戶點選刪除某個子帳戶時，若子帳戶內仍有未成交的掛單，系統會自動將剩餘本金與利息返還至主帳戶，並依照市場行情強制撤回訂單。若是還有未到期借貸訂單的借方，可能會被迫以次優價格平倉。因此，建議在刪除子帳戶前，要先檢查與手動撤銷所有未成交或未到期的訂單，再將餘額劃回主帳戶。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /></p>
<h3 style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;">結語</h3>
<p><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">子帳戶機制的出現，讓用戶不必重複註冊，只要在同一個主帳戶底下就能創建多個子帳戶，既保持策略的獨立性，也能享受統一管理所帶來的便利與優惠。特別是對於放貸業務，用子帳戶來劃分不同優化策略，能讓收益與風險一目了然，並在必要時快速停損或調整，而不會影響整體資金運作。</span><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><br style="caret-color: #000000; text-size-adjust: auto;" /><span style="caret-color: #000000; font-family: -webkit-standard; text-size-adjust: auto;">透過 Bitfinex 子帳戶，用戶能夠將不同策略、不同團隊或不同幣種的放貸業務分門別類、獨立管理，大幅提升資金運用效率與風險控管水準；同時，又能共享主帳戶的手續費優惠與驗證資料，為整體放貸成本帶來正面助益。在市場快速變動、競爭日益激烈的當下，能否靈活運用子帳戶進行多策略佈局，將直接影響放貸收益與風險水準。熟練掌握並善用 Bitfinex 的子帳戶功能，勢必能為放貸用戶在未來市場競爭中帶來更多優勢與價值。</span></p>

Bitfinex 的子帳戶功能使用戶能夠在一個主帳戶下管理多種借貸策略，並清楚地了解風險和收益。它透過可自訂的權限、提現限額和 API 控制來增強安全性。這種設置提高了管理效率，同時保持了策略獨立性。

Bitfinex 子帳戶功能是什麼？讓你一帳掌握多策略的秘訣！

<p>在競爭激烈的幣圈市場裡，手動管理放貸訂單經常跟不上瞬息萬變的利率和借貸需求。自動放貸機器人透過 API 直接對接 Bitfinex，可即時獲取市場利率、成交量等資訊，並根據預設策略下單。這意味著不必時刻盯盤，就能根據最新行情調整放貸條件，從而抓住市場短暫高利率機會。機器人讓用戶實現被動收入：用戶只需綁定 API 密鑰，機器人即可代為全天候執行放貸操作，用戶的本金和利息全程留在自己的帳戶裡，兼顧透明與資金安全。自動放貸機器人不僅提升放貸效率，還能有效地增加收益來源，因而幣圈投資人常使用的服務之一。以下是一些 Bitfinex 自動放貸機器人的功能指標，可作為選擇自動放貸機器人服務的參考。<br /><br /></p>
<h3>動態利率策略</h3>
<h4>歷史利率分析與市場供需判讀</h4>
<p>優秀的放貸機器人通常會利用 Bitfinex 提供的 API 獲取實時和歷史放貸利率數據，並分析市場的借貸供需關係。透過比對過去一段時間的利率走勢和成交量，機器人可以判斷目前是利率偏高還是偏低，從而調整出價策略。例如，在需求旺盛時放貸率往往上漲，用戶可以適時提高掛單利率；反之則降低利率以保證資金能被借出。這種依據市場供需動態調整的策略能幫助放貸者穩健追求最佳收益。<br /><br /></p>
<h4>自動調整掛單利率的機制</h4>
<p>現代放貸工具通常提供多種放貸模式以自動化操作。一些機器人可以自行實現以下邏輯：當市場利率下跌時，它們會循環撤單並以更低利率重新掛單；當借款需求激增、利率飆高時，則迅速把資金集中在較長期限的借單上，以提高手續費收入。機器人在策略設計時便能自動持續調整利率，使借款更快撮合；同時開放用戶可依需求修改最小利率、最大利率以及資金保留比例等。這樣的動態利率策略透過自動化調整掛單價格，使投資者能在各種市況下都獲取較佳的成交機會和收益。<br /><br /></p>
<h4>對放貸報酬的實際影響</h4>
<p>動態利率的核心目的是提升整體報酬率。理論上，適時降低利率可以減少閒置時間，增加成交機會；而當市場瞬間出現高利率借貸需求時，大規模長周期的掛單將拉高平均報酬。例如，某些策略在高利率單出現前先保持2天的短期借貸，待大單來臨時再加碼長期掛單，以提高整體收益。相比之下，Bitfinex 的 FRR（Flash Return Rate）是一種基於加權平均的動態利率，每小時更新，但它無法立即反映極端行情下的高利率。機器人透過靈活的利率調整往往能在利潤與風險間取得更佳平衡，相對於單純採用 FRR 或固定利率，能實際提高放貸收益率。<br /><br /></p>
<h3>自動下單與重掛機制</h3>
<h4>掛單、檢查與撤單的流程</h4>
<p>設計良好的放貸機器人會通過 Bitfinex API 自動下單、監控訂單狀態並在必要時撤單。例如，它們使用 API 提交訂單資訊（Submit Funding Offer），並持續查詢該掛單是否成交。若長時間未成交或市場行情已變（如利率下降導致訂單不具競爭力），機器人會自動取消舊訂單，並在更具吸引力的條件下重新掛單。這樣不斷的下單&mdash;檢查&mdash;撤單循環，保證了放貸訂單始終貼近市場最佳利率，最大化資金使用效率。<br /><br /></p>
<h4>借貸歸還後的資金再部署</h4>
<p>當借款人按期歸還資金時，機器人會將歸還的資金再投入放貸，以保持收益最大化。換句話說，一旦帳戶收到利息和本金，它會自動分配到新的放貸訂單中。這樣可實現利益滾動效應，使得每筆利息在得到後立即發揮效用。用戶只需要一次設置，之後資金就可以像滾雪球一樣隨收益不斷增長，無需人工干預。<br /><br /></p>
<h4>保持資金零閒置</h4>
<p>以錢滾錢的核心在於讓資金不閒置。透過多筆掛單和全天候自動化操作，機器人能確保資金一有機會就被借出。例如，將資金分散到多個不同利率和期限的訂單上，可以大幅提高被借出的機率；同時，當有借貸訂單歸還時，機器人會馬上掛出新的訂單，避免出現資金閒置。使用放貸機器人往往能讓帳戶的利用率顯著高於人工操作，同時收穫利上加利的效果。<br /><br /></p>
<h3>資金分散與倉位管理</h3>
<h4>小額多筆掛單的優勢</h4>
<p>將資金分散為許多小額訂單是常見的做法。這種策略有幾個好處：一來，如果市場需求突然變化，小額訂單更容易部分成交，不會出現一大筆資金一次性無法借出的情況；二來，與不同交易者對手方匹配的機率更高，能更全面地捕捉市場機會。此外，分散風險也能避免因單筆大訂單長時間閒置而造成收益下降。因此，小額多單能提高成交機率並分散風險，對於放貸回報具有正面影響。<br /><br /></p>
<h4>倉位分佈：利率區間與借貸期限</h4>
<p>好的放貸機器人會在不同利率水平和借貸期限之間做出配置。舉例來說，它可能將部分資金掛在較低利率、短期（如 2-7 天），以快速放出資金；同時保留一部分掛在較高利率、較長期的訂單，以鎖定更高收益。通過利率與天期的組合分散，投資者既可以利用低利率快速成交，又能在高利率出現時穩定收益。這種橫跨多個利率區間和期限的策略，可提高資金使用效率，增加整體成交率。<br /><br /></p>
<h4>提升資金利用率與成交機率</h4>
<p>多樣化倉位的目的是為了提升資金的利用率和成交機率。例如，把全部資金一次放在單一高利率長期訂單中，若無人借款，資金就會閒置；而多筆不同條件的掛單可避免這種情況。全天候自動放貸能確保「用戶預計放貸的資金得到充足的使用率」。綜合運用上述分散策略和動態下單技巧，就能最大限度地避免閒置資金，使放貸收益穩步提升。<br /><br /></p>
<h3>風險控管機制</h3>
<h4>市場劇烈波動時的暫停</h4>
<p>雖然放貸風險相對較低，但極端行情時仍可能出現借款者清算帶來的不確定性。因此，一個相對完善的機器人會設定行情風險控制機制：當市場價格劇烈波動時，暫時停止新的放貸訂單，或降低可用餘額比例，減少潛在損失。例如在加密資產市值急跌期間，暫停機器人有助於避免以較不利的條件借出。這種在風險偏高時期主動調整策略的能力，是降低放貸風險的有效做法。<br /><br /></p>
<h4>最長放貸天數與閒置率控制</h4>
<p>此外，可設定最大放貸期限來避免資金被長期鎖定在低利息訂單。大部分情況下，借貸需求以短中期居多，因此過長的借貸期可能使資金無法靈活運用。配合此策略，機器人也可控制最大閒置率：例如始終保留一小部分資金處於閒置狀態，用於應急或快速應對市場變化。通過這些限制，放貸者可兼顧收益與資金流動性，確保在不同市況下都能保持適度的靈活度。<br /><br /></p>
<h4>避免風險過度集中</h4>
<p>最後，良好的風控會避免將過多資金集中在單一借貸訂單或單一幣種上。Bitfinex的系統本身就要求借款人維持抵押品，以減低信用風險；但用戶端也應進一步分散風險，比如對每筆借款金額設上限，不讓一筆訂單佔用過高比例的資金。如此可防止個別借款者違約或清算狀況對整體資金造成過大影響。透過分散放貸標的和金額，以及採取上述風險控管措施，可以在追求收益的同時有力防範潛在風險。<br /><br /></p>
<h3>API 效能與穩定性</h3>
<h4>延遲對收益的影響</h4>
<p>在高頻交易環境下，交易延遲（Latency）會直接影響放貸效果。若系統延遲較大，可能錯過最佳掛單時機，例如在利率突然變化時，機器人的訂單若更新不夠及時，就可能被其他更快的訂單搶先成交，導致收益減少。因此，一個好的機器人會盡可能降低 API 延遲，包括使用低延遲的伺服器、優化網路連接，以及保證並發處理效率。甚至可以說，時間上的延遲在放貸市場中可能意味著利率上的差距，並且對最終利潤有實質影響。<br /><br /></p>
<h4>維持高可用性與錯誤重試機制</h4>
<p>最後，API 穩定性關乎機器人的持續運行。Bitfinex 對頻繁請求有嚴格限制，若超量會返回錯誤並暫時封鎖請求。因此在設計機器人需要將實作錯誤重試機制納入綜合考量，並且必須妥善遵守這些限制，並在網路或伺服器故障時具備自動重連與數據同步能力，以確保放貸策略能長期穩定運行，方能為用戶最大化收益。<br /><br /></p>
<h3>監控與報表功能</h3>
<h4>實時監控儀表板</h4>
<p>為了直觀了解放貸狀態，許多機器人服務都提供實時監控儀表板。例如，ALTINVEST 用戶登入後就能看到自己的利率儀表板。下圖為示範介面，展示了所有放貸幣種的當前利息和訂單，可讓用戶一眼掌握不同資產的市場利率情況和自身訂單執行情況，方便及時調整策略。即時監控功能可以讓投資者迅速掌握整體狀況，無論是市場利率波動還是自身放貸表現，都能清晰地呈現在儀表板上。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/RHeUfO4i8RdoDIHBfEHPCFHguOVKmvnmv5HcRcM8.png" alt="" width="900" height="791" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>歷史報表與關鍵指標</h4>
<p>除了實時數據，歷史報表對於評估放貸績效也非常重要。Bitfinex 平臺本身在報表頁面提供了放貸利息的歷史記錄查看功能，用戶可篩選「保證金利息費用（Margin Funding Payment）」來查詢過去每筆借貸收益，或是登入 ALTINVEST 的利息收入報表查詢。這有助於統計和分析不同時期的實際年化收益率。而有些機器人會從這個報表提取更多指標，例如資金利用率、資金被借出的時間佔比、平均成交利率、每日利息收入等，並生成圖表讓用戶更好理解。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/FvysErOGB3oX6UOpTIS64OjI26nhs1nxRbMPpjhh.png" alt="" width="900" height="519" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>警告與通知設定</h4>
<p>最後，風險警告和通知功能也可以納入選用機器人的參考指標。放貸機器人通過允許用戶設定提醒條件，例如當市場利率高於或低於某個閾值，或是當資金利用率過低/過高時提示用戶，可以讓投資者更迅速掌握異常狀況並採取行動。一個良好的警示與監控系統要能兼顧實時與歷史數據，並配合彈性的通知機制，幫助用戶全方位了解放貸狀態並對風險進行監管。<br /><br /></p>
<h4>自動複利機制</h4>
<p>複利即把獲取的收益再次投入本金，以產生更大的未來收益。簡單來說，就是每天（或定期）把利息再投入下一期計算，使得第二天的利潤是基於「本金＋前期利潤」的新總額來計算的。例如，如果某日獲利3%，第二天再以增強後的本金繼續計算3%，那麼實際得到的總回報將高於連續兩次3%的單利。<br /><br />長期持續複利能夠顯著提高總回報。以穩定年化20%的收益率為例，如果每天都將收益再投入，1年後的增長將遠高於只按20%單利計算。實際上，在放貸中，任何增加收益的方式都具備「利上加利」的效果；將每日利息重新掛單，即可利用市場給予的複利增益。多數機器人內建自動複利功能，確保每筆利息收取後立即重新投入市場，讓資產呈指數級增長。這也是「越滾越大」的奧秘所在，使長線投資者能從時間和利率的結合中受益。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>綜合以上，Bitfinex 自動放貸機器人通常具備一系列特色：以動態利率策略提升成交率和利潤（例如持續降低利率以加速放貸）；靈活處理掛單和再掛單流程，確保資金不閒置；通過分散小額訂單、不同利率和借貸期限分配來分散風險；同時具備嚴謹的風險控管（如市場劇烈波動時停單）、完善的 API 性能（高併發、低延遲和錯誤重試）以及詳盡的監控報表和自動複利功能。這些核心要素共同作用，才能顯著提升放貸績效，讓用戶既能享受可觀的被動收益，又能在安全的框架下運用資金。<br /><br />選擇放貸機器人時，可參考上述特性進行評估：首先確認機器人是否採用動態調整策略、支持複利操作，且能在實時市場變化中自動更新訂單。其次檢視其風控機制，例如是否可設置最大借貸期、閒置率警示等，以及是否有完善的監控和報表介面讓你隨時掌握資金狀況。最後，考慮服務的穩定性和是使用介面：良好的可用性、高併發性能和用戶支持也是加分項。綜合來看，一個好的 Bitfinex 放貸機器人應該在收益和安全之間取得平衡，既能提高年化報酬，又能在市場劇烈波動時為資金提供足夠的保護。</p>

Bitfinex 自動借貸機器人採用動態利率策略、強大的風險控制和高效的 API 效能，在管理風險的同時最大化借貸收益。它們提供即時監控、詳細報告、警報系統和自動複利功能，幫助用戶優化收益並追蹤績效。選擇優秀的機器人需要平衡獲利能力、安全性和服務穩定性，以確保即使在市場波動期間也能獲得穩定、安全的被動收入。

什麼是好的 Bitfinex 自動放貸機器人

<p>近年來，除了變化頻仍的加密貨幣市場，出借閒置資產穩健獲取高於傳統銀行收益的加密貨幣放貸逐漸成為熱門的加密投資選擇。平均而言，穩定幣放貸年化收益率可達約6%〜12%，而 Bitfinex 等放貸平台常宣稱可獲約15%〜20% 的年化報酬。本文將從放貸人角度出發，深入比較幣安存貸易與 Bitfinex P2P 放貸兩種相似的放貸平台機制、收益與風險。<br /><br /></p>
<h3><strong>平台簡介</strong></h3>
<ul>
<li><strong>幣安存貸易</strong>：幣安最新推出的借幣服務，支援穩定幣存幣借幣。用戶（存幣方）可在平臺存入穩定幣資金並設定期望年化收益率及期限，平臺搓合借貸方後，存幣方即可按設定利率獲得收益。幣安強調該機制「固定利率、固定期間」，並採取超額抵押以及預扣全額利息等措施，保障存幣方安全。</li>
<li><strong>Bitfinex P2P 放貸（Margin Funding）</strong>：Bitfinex 的老牌點對點借貸市場，用戶可將USDT、USD或其他資產借出給做保證金交易的交易者，用戶可看到各幣種的完整放貸訂單簿與收益率分佈。Bitfinex 支援多種放貸幣種（加密資產、穩定幣及法幣如USD等），其中 USD 及 USDT 為最活躍的兩種放貸資產。根據數據，USD 放貸年化一般在約3%〜20%，USDT則波動更大，有時甚至可超過30%。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>放貸機制與運作模式比較</strong></h3>
<ul>
<li><strong>幣安存貸易借貸流程</strong>：出借人先在頁面選擇 USDT、USDC、FDUSD、TRX 等標的並點擊「存幣」。輸入金額、期望年化收益率及期限（如30、90、180 天）後下單，系統開始搓合訂單。搓合成功後，存入資金和抵押資金即被鎖定。此服務強調由平台直接管理借幣方抵押品，並提供自動還款和自動重新借出的功能。借幣方需超額抵押資產，由系統監控借貸率，必要時強制平倍。若借幣方提前還款，已支付利息不退還；期限屆滿則本金與利息會一起歸還到存幣方錢包。</li>
<li><strong>Bitfinex P2P放貸流程</strong>：放貸人須先將資金（USDT、USD等）存入 Bitfinex 賬戶，並轉入「放貸錢包」。接著在資金頁面上建立放貸訂單，指定借貸利率、放貸期限（最多120天）與金額。系統會將訂單掛在公開的資金簿上，等待相同利率和期限的借款單配對。配對成交後，借幣者開始使用這筆資金，並按既定利率每日計算利息。Bitfinex的利息以秒計算，公式為「出借數量&times;利率&times;出借時間 &divide; 86400 &times; (1&ndash;手續費%)」。在借款人還款之前，利息收入會每天自動進帳到放貸者的錢包。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>利率與收益分析（以 USDT 和 USD 為例）</strong></h3>
<ul>
<li><strong>幣安「存貸易」利率特點</strong>：由於採用 P2P 市場搓合機制，放貸人可自行設定年化收益率和期限。雖然幣安會展示現有的訂單簿，但缺乏完整的掛單簿與線圖等資訊讓借貸雙方參考市場狀況，在下訂單時需要依賴個人經驗判斷。利息是採用固定利率，以出借天數計算，在借款人還款之後才會與借出的本金一起歸還至出借方的錢包。</li>
<li><strong>Bitfinex放貸利率與收益</strong>：Bitfinex的 P2P 放貸利率市場資訊相較之下較透明，平台上的資金總額與即時利率皆會定期更新，也設置了 FRR 等指標反映即時市場狀態。Bitfinex 放貸方通常可獲得約15%〜20% 年化收益，放貸收益扣除平台手續費後歸放貸者，利息以秒計算，會每日在特定時間結算後分配至借款人錢包。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>風險與安全性評估</strong></h3>
<ul>
<li><strong>幣安「存貸易」風險控管</strong>：幣安採用多項措施降低風險，包括超額抵押、監控借貸率及市場波動。官方宣稱出借方資金「保本管理」，平台直接管理借幣方抵押品；同時提供自動清算功能，若借幣者抵押品價值下降至強制平倉線，平臺會即時清算以償還出借人。出借款向前需留意資產被鎖定期間不可提前贖回。需要警覺的是，雖然平台保本，但加密貨幣市場價格波動仍可能影響資產價值。</li>
<li><strong>Bitfinex風險控管</strong>：Bitfinex的抵押模式亦能保障出借人。例如當保證金交易者虧損導致倉位淨值低於維持保證金（如例中從10,000美元長倉跌至淨值500美元）時，系統會強制清算該倉位，清算後交易者剩餘的抵押品用於歸還出借資金，因而放貸者可優先收回所借本金（並收取利息）。Bitfinex曾於2016年遭遇失竊約12萬枚比特幣事件，雖以發行BFX補償債權、8個月內全額賠付而恢復使用者信心，但此類事件仍在時刻提醒放貸者交易所可能倒閉或被駭的風險。此外，Bitfinex營運涉及法幣（USD）交易，監管風險不同於純加密交易所。綜合而言，Bitfinex透過嚴謹的自動化償還機制保護放貸者（只要抵押品充足，放貸者不會因借款人價格風險而蒙損失），但仍需承擔平台層級的合規和安全風險。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>使用便利性與自動化工具</strong></h3>
<ul>
<li><strong>幣安存貸易操作與自動化</strong>：幣安將「存貸易」功能整合在「保本賺幣（Simple Earn）」頁面，適合一般用戶操作。用戶可直接在現貨或資金錢包中建立存幣訂單，成交後可選擇自動續借，降低管理成本。整體而言操作簡單，非專業用戶亦能輕鬆上手，但進入市場門檻較高（最低50,000美元）。</li>
<li><strong>Bitfinex操作與自動化</strong>：Bitfinex的放貸需先將資金轉至 Funding 錢包，再前往「融資」頁面（Funding page）設定利率、期限、金額。Bitfinex 曾提供「Lending Pro」官方自動放貸工具，但目前已停止服務；目前放貸人只能手動設立訂單，或者倚賴第三方自動交易機器人。資金轉移方面，Bitfinex支持多種加密貨幣和法幣存入。總體而言，Bitfinex對於熟悉平台的用戶較友好，但操作較幣安複雜，但進入市場門檻較低（最低150美元）。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>費用結構與手續費比較</strong></h3>
<ul>
<li><strong>幣安存貸易費用</strong>：存貸易目前未對放貸方收取額外手續費，出借人實際收益即為借幣方支付的利息。用戶需要留意的是，在訂單搓合成功時，幣安就會在分配資金給借款人時預先扣除全額利息，即使提早還款也不會退還（例如利息為 5%，借款人實際拿到的資金為總額的 95%），但放款人直到還款時才會連同本金一起取得利息，借貸雙方下單前都應注意訂單期間自身的帳戶金額水位。</li>
<li><strong>Bitfinex放貸手續費</strong>：Bitfinex 對放貸方收取借貸利息的15%作為平台手續費。例如，若出借1萬美元、年化利率0.06%，日息約6美元，但扣除15%（0.9美元）後實得5.1美元。若使用「隱藏訂單」功能，手續費則提高為18%。若持有 Bitfinex 平台幣 LEO 可獲得放貸手續費折扣，最多可享5%的放貸費率折扣。而且在借貸訂單期間，放款人可以每日獲得利息收入分配。</li>
<li>整體而言，Bitfinex 放貸收費高於幣安（至少為15%），但 LEO 持倉可部分抵消該成本；幣安則不收取出借方手續費，對於小額放貸者更實惠。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>總結</strong></h3>
<p>綜合來看，幣安「存貸易」與 Bitfinex P2P 放貸各有優劣：幣安以簡易介面與自動續借功能吸引初學者，但進場門檻高；Bitfinex 操作相對複雜，但進場門檻低，利率透明且可調整，對進階用戶更具彈性與策略空間。</p>
<p><br />對於希望穩定參與 Bitfinex 放貸市場、卻不想每天盯盤調整利率的用戶，建議使用我們的&nbsp;<strong>Bitfinex 自動放貸機器人服務</strong>。該機器人可依據市場即時利率變化，自動掛單與調整訂單，有效提升資金使用率與收益表現，並降低人為錯過高利時機的風險，實現真正的「被動收益」。</p>
<p><br />無論您選擇幣安還是 Bitfinex，建議根據自身資金規模、風險承受度與時間投入程度，選擇最合適的放貸策略。如欲進一步優化您的 Bitfinex 放貸體驗，歡迎聯繫我們啟用自動放貸機器人，讓資金在市場高低波動中持續穩健運作。</p>

本文比較了幣安的固定期限貸款和 Bitfinex 的穩定幣貸款 P2P 保證金融資。 Binance 提供適合初學者的固定匯率系統，但進入門檻較高，而 Bitfinex 則為有經驗的用戶提供靈活的匯率、每日支出和更高的透明度。

出借穩定幣打造被動收入：幣安存貸易 vs. Bitfinex 放貸比較

<p>Bitfinex 是一家老字號加密貨幣交易所，提供 P2P 放貸服務，允許用戶將閒置資金借出給保證金交易者使用，並獲得利息收益。放貸利率會隨市場供需波動，ALTINVEST 目前支援的 USD 和 USDT 是平台上最活躍的兩種放貸貨幣。USD 波動低、穩定性高，而 USDT 與美元掛鉤且流動性強，因而這兩種幣別常被投資人用作放貸標的。本教學將介紹如何根據市場情況選擇 USD 或 USDT 放貸，以及兩者之間的切換時機與操作步驟。<br /><br /></p>
<h3><strong>Bitfinex 支援的放貸幣種介紹</strong></h3>
<p>Bitfinex 放貸功能支持多種貨幣，包括各種加密貨幣和穩定幣，也支援法幣 USD/EUR/GBP/JPY/CNY/TRY 等。其中 USD（美元）是全球主流儲備貨幣，穩定且波動低；USDT（泰達幣）則是與美元一比一掛鉤的加密穩定幣，具備極高的流動性和市場需求。數據顯示，USD 放貸訂單年化利率一般穩定落在 3%~20%；而 USDT 年化利率波動較大，偶爾可超過 30%。Bitfinex 報告也指出，USD、USDT 是平台放貸市場最活躍的幣種。因此，在 Bitfinex 上放貸 USD 和 USDT 成為放貸新手主要選擇。<br /><br /></p>
<h3><strong>放貸幣種的選擇原則</strong></h3>
<ul>
<li><strong>利率觀察：</strong>&nbsp;放貸利率會隨市場與供需變化而波動。投資人可以先查看 Bitfinex 融資簿上的 USD 和 USDT 放貸收益率指標（例如「閃電返利率」，即 FRR），再將資金投入當前利率較高的一方。有鑒於 USD 與 USDT 的放貸利率經常互有高低，有些人會同時以這兩種幣別放貸，避免錯失任一方的高利機會。但實務上，建議定期比較兩者的市場利率，選擇較高的一方放貸即可。</li>
<li><strong>手續費與轉換成本：</strong>&nbsp;進行幣種兌換時會產生交易成本。Bitfinex 的交易手續費約 0.1%~0.2%，再加上買賣價差和滑點，所以每次 USD 與 USDT 兌換約要損失 0.25%~0.5%。因此頻繁轉換並不划算，宜在觀察到明顯利差時再進行兌換。</li>
<li><strong>資金來源與出入金便利性：</strong>&nbsp;如果資金以法幣形式存入 Bitfinex，USD 電匯最低門檻高達&nbsp;<strong>10,000 USD</strong>，不適合小額入金；而 USDT 則可透過 ERC-20、TRC-20 等區塊鏈隨時轉入，網路手續費低，流動性更佳。換言之，少量資金或新手通常以 USDT 進出較方便；大額資金或偏好穩定收益可選擇 USD 放貸。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>USD 與 USDT 之間的切換時機與操作步驟</strong></h3>
<h4><strong>何時將 USDT 轉為 USD 放貸</strong></h4>
<p>當觀察到 USD 放貸利率高於 USDT 時，可考慮將持有的 USDT 兌換成 USD 再放貸。例如 FRR 或市場報價顯示 USD 貸款需求強、利率攀升，就將 USDT 出售換取 USD。<br /><strong>操作步驟：</strong></p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">將 USDT 轉移至現貨錢包。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">尋找&nbsp;<strong>USDt/USD</strong>&nbsp;交易對並下單：可選用<strong>市價單</strong>快速成交或<strong>限價單</strong>指定價格。成交後你會得到相應的 USD。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">將換得的 USD 轉入融資（Funding）錢包（隸屬 Bitfinex 同一帳號的錢包間轉帳免費）。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">此時，你就可以以 USD 幣種在融資頁面開設放貸訂單，賺取 USD 利息。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h4><strong>何時將 USD 轉為 USDT 放貸</strong></h4>
<p>與以上情境相反，若 USDT 的放貸利率超過 USD，則適合將 USD 兌換為 USDT。操作流程與上述類似：先將 USD 轉到交易錢包，使用&nbsp;<strong>USDT/USD</strong>&nbsp;交易對出售 USD，然後將獲得的 USDT 轉回融資錢包放貸。<br /><strong>操作步驟：</strong>&nbsp;</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">在錢包頁面將 USD 轉到交易錢包。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">在現貨市場使用 USD/USDT 交易對換幣。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">交易完成後，再將目標貨幣（USD 或 USDT）轉入融資錢包。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">最後在融資頁面開啟對應幣種的放貸訂單。過程中注意交易費用與訂單類型（市價或限價單）的選擇。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h2><strong>常見問題與風險提示</strong></h2>
<ul>
<li><strong>兌換過程注意事項：</strong>&nbsp;交易時需支付撮合手續費，Bitfinex 現貨交易手續費一般為 0.1%~0.2%。另外，市價單雖能快速成交但可能造成滑點，限價單則可能無法即時成交。若用戶是透過電匯方式入金 USD，請留意最低門檻 10,000 USD 及 0.1% 的手續費（Bitfinex 最低會收取 60 USD）。相比之下，USDT 入金的成本主要來自區塊鏈網路手續費，速度和金額彈性更高。</li>
<li><strong>放貸資金流動性：</strong>&nbsp;一旦放貸訂單被匹配並執行，借出的資金在該期限內<strong>無法提前撤回</strong>。換言之，直到借款人歸還本金前，用戶無法提取這部分資金。因此請確保所用資金為可長期鎖定的閒置資產，避免需要立即使用的資金放出。</li>
<li><strong>風險與保障機制：</strong>&nbsp;Bitfinex 放貸人風險相對較低，因為交易者的借款都必須提供加密資產作為抵押。若借款人的交易產生損失，系統會以其保證金帳戶內的資金來補足，降低放貸者的損失風險。不過在極端行情下，如果市場變動過快可能會影響強制平倉機制，理論上仍存在信用風險（如抵押品價值不足）。因此建議放貸前務必了解市場狀況，並分散風險。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h2><strong>結語</strong></h2>
<p>Bitfinex 上 USD 和 USDT 的放貸利率經常交替上升，建議投資人靈活應對市場變化，選擇當前利率較高的幣種進行放貸，或視情況同時放貸以提升整體資金使用效率。根據 ALTINVEST 觀察，平均而言&nbsp;<strong>USD 放貸的長期年化利率表現通常略高於 USDT</strong>，適合追求穩定收益的用戶持續佈局；而&nbsp;<strong>USDT 則在市場活絡時，特別是出現大額借款需求時，常能接到短期高利訂單</strong>，適合密切觀察市場、靈活調整策略的用戶。定期關注 Bitfinex 的放貸市場數據與融資利率，並妥善控制資金流動與風險，才能在波動中持續創造穩健的被動收益。</p>

本指南解釋了在 Bitfinex 上借出 USD 和 USDT 之間的差異。 USD 穩定性更高，平均收益也略高，而 USDT 則具有靈活性，且有短期高收益的機會。投資者應監控貸款利率並策略性地轉換貨幣以優化回報。

Bitfinex USD vs. USDT 放貸全解析：利率、成本與轉換策略一次看懂

<p>隨著加密貨幣市場愈來愈熱，越來越多投資人開始關注「放貸」這個被動收入管道。Bitfinex 是目前全球知名的加密貨幣交易所之一，它的放貸功能（Funding）讓用戶可以把資金借給需要槓桿交易的投資人，賺取利息。那麼，Bitfinex 上的放貸利率和比特幣價格之間有什麼關係？又該如何用自動放貸機器人提升收益、降低風險呢？這篇文章帶你快速了解！<br /><br /></p>
<h3><strong>Bitfinex 放貸機制簡介</strong></h3>
<p>Bitfinex 的放貸功能是 P2P（點對點）模式，意思是每一筆借貸都是用戶之間直接撮合。你可以選擇自己想要的利率和天數，把資金掛單出去，等有需要的人借走。利率會隨著市場供需變動&mdash;&mdash;當很多人想借錢炒幣時，利率就會升高；反之則下降。<br /><br /></p>
<h3><strong>比特幣價格與放貸利率的連動</strong></h3>
<p>在 Bitfinex 上，鯨魚的動向被視為市場指標，尤其是在潛在的大漲或大跌之前，這些動向往往會對市場借貸利率產生顯著影響。</p>
<h4><strong>牛市時期</strong></h4>
<p>當比特幣價格大漲、行情火熱時，鯨魚往往會提前佈局、加碼槓桿操作，借貸需求隨之激增，放貸利率也水漲船高。像 2021 年牛市期間，Bitfinex 放貸利率一度飆升至年化 20% 以上。</p>
<h4><strong>熊市時期</strong></h4>
<p>當比特幣價格下跌、信心低迷時，雖然部分投資者會選擇撤資，但若觀察到鯨魚趁低進場或進行做空套利，市場上的借貸需求反而可能不減反增，導致利率逆勢上升。2022 年熊市期間，Bitfinex 放貸利率也曾出現短暫高點。<br /><br /></p>
<h3><strong>影響利率高低的因素</strong></h3>
<p>Bitfinex 的放貸利率是動態浮動的，即時反映供需變化與市場風險情緒。常見的技術觀察指標包括：</p>
<ul>
<li><strong>掛單簿深度</strong>：觀察市場上借貸需求的積壓狀況，若借貸方掛單多但供給不足，利率通常會快速飆升。</li>
<li><strong>平均利率與高頻利率差</strong>：可用來判斷是否有極端資金搶貸的情況，若短期利率高於平均值許多，意味市場熱度上升。</li>
<li><strong>杠桿倉位變化（Long/Short Ratio）</strong>：借貸資金多用於槓桿交易，因此可透過此指標判斷市場槓桿活躍度與潛在利率趨勢。</li>
</ul>
<p>此外，也可透過 API 讀取 Bitfinex Funding Ticker（如 fUSD、fBTC）獲得即時市場利率與掛單狀況，作為技術決策依據。<br /><br /></p>
<h3><strong>放貸風險與管理</strong></h3>
<p>雖然放貸可以賺利息，但也有風險。例如 Bitfinex 曾在 2016 年發生過駭客事件，提醒大家資金安全很重要。此外，市場波動大時，借款人爆倉、平台流動性緊縮都可能影響你的資金回收。因此，建議新手：</p>
<ul>
<li>不要把全部資金放在單一平台或單一幣種</li>
<li>利率太低時可以暫停放貸，等待更好的機會</li>
<li>留意平台公告和市場動態，適時調整策略</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>新手放貸操作建議</strong></h3>
<h4><strong>資金配置</strong></h4>
<p>建議初學者先用穩定幣（如 USDT、USD）放貸，風險較低。等熟悉後再考慮配置部分比特幣，利用行情波動賺取更高利息。</p>
<h4><strong>自動化工具應用</strong></h4>
<p>手動調整利率雖然可以，但很花時間，也容易錯過市場高點。這時可以考慮使用自動放貸機器人，讓系統幫你自動掛單、調整利率，省時又省力。</p>
<h4><strong>如何判斷市場時機？</strong></h4>
<ul>
<li><strong>觀察比特幣恐懼與貪婪指數</strong>：指數高時，市場熱絡，放貸利率通常也高。</li>
<li><strong>留意 CME 比特幣期貨溢價</strong>：溢價高代表槓桿需求強，放貸利率可能隨之上升。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>Bitfinex 自動放貸機器人服務介紹</strong></h3>
<p>如果你覺得手動放貸太麻煩，或想提升放貸效率，Bitfinex 自動放貸機器人就是你的好幫手。這種機器人有以下幾大優勢：</p>
<h4><strong>精準利率捕捉</strong></h4>
<p>機器人會自動追蹤市場利率，幫你即時調整掛單，抓住每一次利率高點。還能把資金分批掛單，分散風險、提高成交率。</p>
<h4><strong>風險控制與資金管理</strong></h4>
<p>機器人會自動監控市場波動和借款人的抵押品狀況，必要時暫停放貸或轉移資金到穩定幣，降低損失風險。還能自動複利，把賺到的利息再投入放貸，讓收益滾雪球。</p>
<h4><strong>操作便利與效率提升</strong></h4>
<p>機器人自動調整利率、掛單、撤單，省去你每天盯盤的時間。還支援 API 串接、即時警報、歷史數據回測等進階功能，適合新手和進階用戶。<br /><br /></p>
<h3><strong>結語</strong></h3>
<p>Bitfinex 放貸利率會隨著比特幣價格和市場情緒波動，懂得抓住時機、善用自動化工具，能讓你的被動收入更穩定、更高效。新手建議從穩定幣放貸開始，逐步熟悉市場，再考慮進階策略。善用自動放貸機器人，讓你的資金 24 小時自動為你工作，輕鬆掌握加密貨幣被動收入新機會！</p>

Bitfinex 提供點對點加密借貸平台，其利率根據市場需求和比特幣價格趨勢波動。透過追蹤鯨魚活動、槓桿率和資金帳簿深度等指標，用戶可以更好地安排他們的借貸策略。自動化工具（例如 Bitfinex 的借貸機器人）可協助使用者獲得最佳利率、管理風險並有效地最大化回報。

Bitfinex 放貸新手指南：從利率變化看懂加密貨幣放貸時機

<p>在動態多變的加密貨幣借貸市場中，出借人往往面臨如何在自動化、收益性與風險控制之間取得平衡的難題。Bitfinex 提供的 FRR（Flash Return Rate）和傳統手動放貸方式各有優勢，但也有其局限；因此在 Bitfinex 官方提供的 Lending Pro 停止服務後，越來越多用戶選擇部署自動放貸機器人，以期實現更穩定、更高效的資金運用。<br /><br /></p>
<h3><strong>Bitfinex FRR 概述</strong></h3>
<p>首先，讓我們了解什麼是 FRR。Flash Return Rate（FRR）是 Bitfinex P2P 放貸平台採用的一種動態利率，通過對所有固定利率活躍借貸訂單按金額加權平均計算得出，並每小時更新一次。由於 FRR 以市場實際借貸情況作為參考，借款人選擇以此方式下單後，系統會自動將當前 FRR 填入利率欄位，並在到期或符合續借條件時以相同邏輯自動掛單。<br /><br />這種設計的初衷是幫助出借人無需頻繁監控，即可獲得一個接近全平台平均的利息收益率。然而，FRR 的計算基礎&mdash;&mdash;加權平均值，也讓它在面對極端市場波動時，難以與最高利率保持同步，從而可能錯失短期利率飆升的機會。<br /><br /></p>
<h3><strong>FRR 放貸的特色與限制</strong></h3>
<p>在自動化與便利性方面，FRR 無疑優於手動操作：只需一次設置，資金便能在到期後自動續借。然而，為了讓出借人更靈活地調整收益，Bitfinex 同時提供了「FRR 偏移值（Delta）」功能，包括：</p>
<ul>
<li><strong>FRR Delta Variable</strong>：根據 FRR 實時變動，例如設定偏移 +0.1%，則掛單利率始終維持在 FRR 基礎之上；</li>
<li><strong>FRR Delta Fixed</strong>：在下單時根據偏移計算出利率，一旦撮合成功即鎖定該利率，不再隨 FRR 變動。</li>
</ul>
<p>儘管如此，借款人仍可能面臨以下挑戰：一是市場中短暫出現的少數高利率訂單無法完全反映在加權平均值上，使得 FRR 無法反映最優利率。二是當市場活動性較低時，FRR 的流動性可能會受限，使放貸訂單有較長的等待匹配時間。<br /><br /></p>
<h3><strong>傳統手動放貸方式</strong></h3>
<p>為了追求更高收益，部分用戶仍然選擇手動掛單&mdash;&mdash;先將資金從現貨錢包轉入融資錢包，再根據訂單簿行情填入希望的利率與期限。撮合成功後，需要再次手動設定續借或撤單。<br /><br />這種方式最大的優勢在於用戶能夠精確鎖定自己設定的高利率，但其缺點同樣明顯：持續監控訂單簿需消耗大量時間和精力，且極易因行情瞬息變動而錯過最佳入場時機。<br /><br /></p>
<h3><strong>自動放貸機器人運作方式</strong></h3>
<p>面對 FRR 與手動放貸的不足，市面上出現了多款自動放貸機器人解決方案。這類機器人通常透過接入 Bitfinex API，結合以下核心模組：</p>
<ul>
<li>數據擷取：實時拉取錢包餘額、FRR、訂單簿深度等關鍵資訊</li>
<li>策略引擎：根據預設參數（目標年化率、風險偏好）計算最佳掛單價格，並自動拆單以提升匹配率</li>
<li>自動執行：在市場價格變動或撮合後，自動更新掛單或續借，將閒置時間降至最低。</li>
</ul>
<p><br />FRR 在 ALTINVEST 模組中有兩種不同運用方式：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">作為參考利率：系統會根據即時 FRR 值做為指標，決定固定利率掛單的價格。這種方式適用於市場穩定時，但由於 FRR 是基於較長時間區間計算，容易在市場劇烈波動時出現延遲反應。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">直接設定 FRR 訂單：這是一種特殊模式，借貸雙方同意以 FRR 為利率撮合，不指定具體數值。該模式不經過掛單簿，且只能與其他 FRR 訂單撮合，利率每小時更新。雖然可在某些情況下提供更佳收益，但流動性有限，可能導致資金長時間未能借出。</li>
</ol>
<p><br />我們的機器人會依據當下市場狀況，動態評估兩種模式的優劣。例如當 FRR 顯著高於固定利率掛單時，機器人會選擇 FRR 模式以爭取較佳的「等待報酬比」。<br /><br />此外，機器人有時會選擇以略低利率借出資金，特別是針對 7 天或 30 天等中長期標的。這類行為通常發生於模型預測市場利率將在短期內下跌時。比起讓資金閒置等待更高利率，預先鎖定一個穩定利率，反而有助於維持現金流。<br /><br />整體來看，該自動化系統並非依賴固定規則，而是透過機器學習模型，根據市場短期利率波動、撮合機會與風險偏好進行動態調整。即便預測錯誤，也會持續回饋強化模型表現，使其長期穩健運作。<br /><br /></p>
<h3><strong>機器人放貸的優勢分析</strong></h3>
<p>相比於每小時更新一次的 FRR，放貸機器人能夠立刻響應市場，比對訂單簿頂層利率並迅速掛單，從而提高整體年化收益率。此外，大額資金拆分成多筆小額訂單，也提升了撮合成功率，並結合自動續借，將資金使用效率推向最大。<br /><br />實際上，第三方機器人用戶的收益報告多顯示年化率在 8&ndash;20% 間波動，整體優於平台內部的 FRR 掛單。更重要的是，資金始終留存於 Bitfinex，無需額外轉移，兼顧了收益與安全。<br /><br /></p>
<h3><strong>結論</strong></h3>
<p>綜合來看，Bitfinex FRR 提供了便捷的平均利率掛單方式，而傳統手動放貸則兼具靈活性與精確度，但都難以在效率與收益之間取得最佳平衡。自動放貸機器人憑藉 API 自動化、實時監測與智能拆單策略，不僅解放了人工操作，還顯著提高了資金利用率和收益水平。對於追求極致被動收益的出借人而言，部署可靠的機器人方案，絕對有機會實現「零人力、全自動、最優利率」的最佳途徑。<br /><br />想擺脫手動煩惱、超越 FRR 平均利率？現在就試試 ALTINVEST 自動放貸機器人，24 小時幫你聰明掛單、精準續借，讓資金不再閒著、利率更上一層樓！</p>
<p>👉 <a href="https://altinvest.finance/zh-tw/auth/register" target="_blank" rel="noopener">立即免費註冊 ALTINVEST</a>，開啟你的高效放貸之路！</p>

Bitfinex 的 FRR 借貸提供了自動化、平均利率選項，但難以適應快速的市場變化。另一方面，自動借貸機器人提供即時調整、更高的收益和更高的資本效率。對於被動收入尋求者來說，使用像 ALTINVEST 這樣的機器人可能是免持、高利率貸款的最佳解決方案。

Bitfinex FRR 放貸是最佳選擇嗎？自動機器人策略全面解析

<p>2025 年 3 月 18 日，幣安正式推出 Alpha 2.0，這是一項革命性的功能更新，旨在打破中心化交易所與去中心化交易所之間的壁壘，為用戶提供更加便捷、高效的鏈上交易體驗。Alpha 2.0 的推出不僅重新定義了加密貨幣交易的方式，也為去中心化金融（DeFi）的普及開創了新局面。<br /><br /></p>
<h3>打破中心化交易所與去中心化交易所的界限</h3>
<p>傳統加密交易模式中，用戶往往需要在中心化交易所和去中心化交易所之間轉移資產，這不僅耗費時間且增加了操作的複雜性。幣安 Alpha 2.0 以其創新的技術設計，將鏈上代幣交易直接整合至幣安交易所，用戶能夠在熟悉的平台上完成所有操作。根據幣安官方數據，Alpha 2.0 自推出以來已吸引數百萬用戶使用，其便捷性和高效性成為市場關注焦點。<br /><br /></p>
<h3>幣安 Alpha 演進歷程</h3>
<p>幣安 Alpha 平台於 2024 年 12 月 18 日正式上線，旨在為加密貨幣用戶提供探索早期加密項目的機會。其核心功能包括早期項目聚焦、AI 驅動市場洞察以及簡化交易功能。然而，Alpha 平台原本僅限於通過幣安 Web3 錢包進行操作，用戶需要將資金從交易所轉移至外部錢包才能參與鏈上交易，這對於習慣使用中心化交易所的用戶而言增加了操作門檻。<br /><br />2025 年 3 月 18 日，幣安推出 Alpha 2.0，這是一項重大升級，直接將 Alpha 平台整合至幣安交易所，消除了使用外部錢包的必要性。Alpha 2.0 的新功能包括無縫整合至幣安交易所、專屬 Alpha 分頁、支持多種資產與穩定幣支付、零手續費優惠期以及社區共治機制。這些更新不僅簡化了操作流程，提高了資金利用效率，也降低了進入門檻，使更多普通用戶能夠輕鬆參與早期加密項目投資。<br /><br /></p>
<h2>核心技術與功能深度剖析</h2>
<h4>一站式鏈上代幣購買</h4>
<p>Alpha 2.0 允許用戶直接在幣安交易所內購買鏈上代幣，免除了傳統需要轉移資產至外部錢包的繁瑣步驟。這種設計大幅降低了進入門檻，使更多用戶能夠輕鬆參與早期項目投資。</p>
<h4>使用交易所帳戶資金</h4>
<p>用戶可以直接使用幣安現貨帳戶或資金帳戶內的穩定幣（如 USDT、USDC）進行鏈上代幣交易，而無需來回劃轉資產。此功能不僅提高了資金利用效率，也減少了因跨平台操作可能引發的安全風險。</p>
<h4>簡化去中心化交易體驗</h4>
<p>透過 Alpha 2.0，用戶無需理解複雜的鏈上操作，即可在熟悉的幣安介面完成所有交易。這種 CeDeFi（中心化交易所 + 去中心化金融）模式使更多傳統交易所用戶能夠參與鏈上市場，促進了去中心化金融的普及。</p>
<h4>技術架構與安全性提升</h4>
<p>Alpha 2.0 基於幣安自主研發的「流動性橋接協議」，該技術能動態調配中心化交易所和去中心化交易所之間的流動性，同時確保用戶資產安全。系統採用雙層簽名驗證機制，並內建智能合約審計工具，有效降低因鏈上攻擊導致資產損失的風險。<br /><br /></p>
<h2>使用指南：如何在幣安平台交易 Alpha 代幣</h2>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>進入 Alpha 板塊</strong><br />在幣安交易所主界面選擇「Alpha」分類，即可進入專屬板塊。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>探索代幣項目</strong><br />Alpha 板塊會展示多個高潛力項目，用戶可瀏覽詳細資訊並查看 K 線圖表。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>選擇代幣並下單</strong><br />用戶可直接使用現貨帳戶或資金帳戶中的穩定幣進行購買，無需額外設置外部錢包。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>確認交易與結算</strong><br />所有操作均在幣安平台內完成，用戶可即時查看交易結果並管理資產。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h2>幣安 Alpha 2.0 的市場優勢</h2>
<h4>免手續費優惠期</h4>
<p>自 2025 年 3 月 18 日至 9 月 17 日，用戶在 Alpha 2.0 平台上的所有代幣交易均免手續費。此舉顯著降低了投資成本，吸引大量用戶參與。</p>
<h4>流動性提升與資本效率增強</h4>
<p>Alpha 2.0 通過原生帳戶整合技術消弭流動性割裂問題，使跨平台操作成本降至近乎於零。同時，大幅提升了資金利用效率和交易成功率。</p>
<h4>支持高增長項目</h4>
<p>Alpha 2.0 聚焦於具有高增長潛力的項目，如 MORPHO 和 KMNO 等，不僅為投資者提供更多選擇，也為新興項目帶來更大的曝光機會。<br /><br /></p>
<h2>潛在使用場景與案例分析</h2>
<ul>
<li><strong>早期項目投資者</strong>：直接接觸高潛力項目，降低參與門檻。</li>
<li><strong>普通交易者</strong>：簡化操作流程，提高投資效率。</li>
<li><strong>DeFi 玩家</strong>：利用穩定的流動性池進行套利操作。</li>
<li><strong>機構用戶</strong>：更高效地管理大額資金並參與鏈上生態。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h2>未來展望與生態整合</h2>
<p>Alpha 2.0 不僅是一次功能更新，更是幣安實現「中心化 + 去中心化融合」戰略的重要一步。未來可能的發展方向包括：</p>
<ul>
<li><strong>擴展支持的代幣類型</strong>：涵蓋更多 Layer2 解決方案及新興區塊鏈項目。</li>
<li><strong>引入 AI 驅動策略工具</strong>：透過機器學習優化流動性調度和投資策略。</li>
<li><strong>加強生態聯動效應</strong>：吸引更多優質項目落地 BNB Chain，促進整體生態繁榮。</li>
</ul>
<p>此外，隨著 Web3 基礎設施的不斷成熟，Alpha 2.0 有望成為行業標準之一，引領更多中心化交易所向 CeDeFi 模式轉型。<br /><br /></p>
<h3>結論：交易體驗的新標準</h3>
<p>透過 Alpha 2.0，幣安成功打通了中心化交易所與去中心化交易所之間的壁壘，為用戶提供了一個直觀、便捷且高效的平台參與早期鏈上項目。這種創新的 CeDeFi 模式不僅提高了去中心化金融的普及率，也為加密貨幣行業樹立了新的技術標準。隨著未來功能的不斷完善，我們可以期待 Alpha 2.0 在推動 Web3 主流化方面發揮更大的作用。</p>

Binance Alpha 2.0 透過將鏈上代幣購買直接整合到幣安平台，連接了中心化和去中心化交易。它簡化了 DeFi 參與，提高了資金效率，並降低了早期加密投資的進入門檻。這種 CeDeFi 模型為無縫、安全且可存取的加密交易設定了新的標準。

幣安 Alpha 2.0：無縫融合中心化與去中心化交易所的交易新紀元

<p>Web3 世界正快速發展，中心化與去中心化交易所之間的界線也日漸模糊。作為加密資產管理與交易的重要工具，錢包的角色也不斷進化。2025 年 3 月，幣安錢包推出全新功能，讓用戶能直接使用中心化交易所的資金，在去中心化交易所上進行鏈上交易。根據鏈上資料顯示，此功能上線首週，幣安錢包的市占率就突破 66%，日交易量也穩定維持在 9,000 萬美元以上。<br /><br />我們將在這篇文章中帶領讀者認識幣安錢包的最新功能 &mdash;&mdash; 它如何實現「無需轉帳就能以中心化交易所的資金參與去中心化交易所交易」，並探討這項創新如何改變用戶的鏈上體驗。<br /><br /></p>
<h3><strong>背景：Web3 使用者的新需求</strong></h3>
<p>隨著加密市場進一步成熟，用戶對資產流動性與操作便利性的要求也在快速提升。幣安錢包在這個趨勢下推出了「用中心化交易所資金交易去中心化交易所」的功能，實質打破了中心化與去中心化之間的隔閡。<br /><br />這項功能的核心在於「讓資產無需移轉就能直接交易」。使用者可以用幣安交易所帳戶中的資金，參與數百種鏈上代幣交易，不僅省下提幣等待時間，也降低了跨鏈轉帳的風險。<br /><br /></p>
<h3><strong>幣安錢包簡介與架構設計</strong></h3>
<p>幣安錢包是幣安生態系的重要一環。新版本已支援 37 條主流公鏈，錢包採用分層式帳戶架構，在保有去中心化管理的前提下，實現與幣安交易所帳戶的即時餘額同步。這項設計讓使用者能即時掌握自身資產動態，並隨時調用參與去中心化交易所交易。<br /><br />新的介面設計也針對不同層級的使用者需求進行優化，包括三層式資產總覽（跨鏈總資產、各鏈分類、單一錢包交易明細），讓新手能快速上手、進階用戶也能靈活管理資產。內建 DApp 瀏覽器整合了 200 多個經安全審核的 DeFi 協議，意圖打造出完整的鏈上應用生態。<br /><br /></p>
<h3><strong>技術解構：幣安是怎麼做到的？</strong></h3>
<p>這項功能是基於幣安自行研發的「流動性鏡像協議」（Liquidity Mirror Protocol）實現的。透過該協議，用戶在幣安交易所的冷錢包資金可透過授權動態連結至幣安錢包，並即時參與鏈上交易。<br /><br />當使用者發起交易，系統會先在後台凍結對應資產，接著在鏈上建立交易合約。整個流程無需經過傳統提幣手續。對用戶來說，這提供了接近中心化交易所的速度與流暢度，同時保有去中心化的透明與安全性。<br /><br /></p>
<h3><strong>實際體驗：從交易所到鏈上</strong></h3>
<p>在幣安錢包中，只需進入「交易」頁面，選擇「使用交易所餘額」選項，系統便會自動讀取可用資產。接下來，選擇想交易的代幣對，錢包將同時顯示來自中心化交易所訂單簿與去中心化交易所流動池的報價，幫助使用者選擇最有利的交易路徑。<br /><br />完成交易後，資產變動會即時反映於鏈上錢包與交易所帳戶，確保所有操作皆可查驗，提升交易透明度與審計便利性。<br /><br /></p>
<h3><strong>相較於 Metamask 的優勢</strong></h3>
<p>相較於常見的去中心化錢包 Metamask，幣安錢包在資產整合與自動化操作方面更具優勢。傳統錢包需要手動匯入資產與切換網路，幣安錢包則已預設中心化交易所與去中心化交易所的橋接協議，資產可即時讀取與調用。<br /><br />此外，幣安錢包的「流動性熱力圖」功能，可即時顯示資產的收益率與深度分佈，協助使用者更有效評估投資決策。安全方面也導入雙重簽名驗證，針對大額交易還有額外確認流程，有效降低智能合約被攻擊的風險。<br /><br /></p>
<h3><strong>誰會受益？從新手到高階投資人</strong></h3>
<p>這項功能對不同層級的用戶都帶來實質好處：</p>
<ul>
<li><strong>新手使用者</strong>：無需擁有鏈上原生代幣即可交易，系統會自動將中心化交易所資產轉換成鏈上 Gas 費，降低進入門檻。</li>
<li><strong>DeFi 投資人</strong>：能即時捕捉套利機會，特別在市場劇烈波動時，更容易完成低滑點的大額交易。</li>
<li><strong>一般用戶</strong>：交易流程更簡潔、確認時間更快，初次使用去中心化交易所的成功率明顯提升。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>小結：幣安錢包如何重新定義 Web3 交易入口？</strong></h3>
<p>幣安錢包新推出的這項功能，打破了中心化與去中心化的界線，讓資產可以在不轉出交易所的情況下直接參與鏈上交易，為使用者提供更高效率與更低門檻的操作體驗。<br /><br />從第三方觀察者的角度來看，這項功能不只是單一產品的優化，更是一種架構層級的創新：它為 Web3 的交易入口創造了全新的可能。無論是對於剛踏入 DeFi 世界的新手，還是追求效率與規模的資深投資人，這項整合都提供了一個兼顧靈活性與安全性的選擇。<br /><br />在中心化與去中心化逐步融合的未來，幣安錢包正在為資產管理與交易體驗提供新的樣貌，也讓我們得以一窺未來 Web3 工具的演進方向。</p>

Binance Wallet 的新功能使用戶能夠使用其中心化 Binance 帳戶中的資金在去中心化交易所進行交易，從而無需資產轉移。在幣安流動性鏡像協議的支援下，它提供近乎即時的執行、即時餘額同步和增強的安全性。這項創新模糊了中心化和去中心化交易所之間的界限，為各個層級的用戶重新定義了 Web3 交易體驗。

了解幣安錢包新功能：中心化資金也能鏈上交易

<p>在 Bitfinex 放貸市場，利率的波動性往往帶來機會與挑戰。由於市場供需的變化，利率可能從 15% 波動至 70%，因此許多投資者希望透過更高效的方式來管理放貸資產。傳統的手動放貸方式需要使用者密切關注市場變化，而自動化機器人工具則能提供更便利的選擇。<br />本篇文章將深入比較手動放貸與 ALTINVEST 放貸機器人的成本效益，並透過實際收益計算，幫助讀者更清楚了解哪種方式更具優勢。我們將以 VIP 方案放貸 100,000 美元、年化 10% 為例，運算最終淨收益，讓您直觀了解自動化放貸的真實效果。</p>
<h3>Bitfinex 放貸核心機制</h3>
<h4><strong>基本參數</strong></h4>
<ul>
<li>最低放貸門檻：150 美元</li>
</ul>
<h4><strong>強制清倉機制</strong></h4>
<ul>
<li>當帳戶淨值低於倉位價值 15% 時，系統會強制清倉。</li>
</ul>
<h4><strong>手續費結構</strong></h4>
<ul>
<li><strong>融資手續費</strong>：利息收益的 15%（隱藏訂單為 18%）</li>
<li><strong>交易手續費</strong>：依 30 天內交易量與 UNUS SED LEO 持有量折扣</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>成本比較</h3>
<table style="text-indent: 0px;">
<tbody>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle; text-align: center;"><span style="font-weight: bold; text-align: center;">項目</span><strong><br /></strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle; text-align: center;"><span style="font-weight: bold; text-align: center;">手動放貸</span></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle; text-align: center;"><span style="font-weight: bold; text-align: center;">第三方機器人（如 ALTINVEST）</span></td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>操作成本</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">高（需持續監控市場）</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">低（全自動化）</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>手續費</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">融資手續費 15%-18%</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">同上 + 機器人服務費（如初級 3 美元）</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>利率效益</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">可能因時機錯誤降低收益</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">演算法優化利率（年化 8%-20%）</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>資金利用率</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">可能因閒置時間降低</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">高頻掛單策略提升利用率</td>
</tr>
</tbody>
<colgroup><col style="width: 90px;" /><col style="width: 166px;" /><col style="width: 254px;" /></colgroup></table>
<h3>機器人工具的成本優勢</h3>
<h4><strong>服務費結構</strong></h4>
<ul>
<li><strong>ALTINVEST</strong>：依不同等級的方案設有低消服務費，最低為 3 美元，最高為 45 美元。</li>
<li><strong>收益抽成</strong>：當月收益如果高於低消服務費，則額外收取超出低消費用的收益部分 3%。</li>
<li><strong>折扣機制</strong>：持有 UNUS SED LEO 代幣可降低 Bitfinex 手續費。</li>
</ul>
<h4><strong>效益提升點</strong></h4>
<ul>
<li><strong>利率優化</strong>：AI 演算法動態調整利率與借出天數（2-120 天）。</li>
<li><strong>風險控制</strong>：自動避開極端市場波動的損失風險。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>實際計算收益（以 VIP 方案放貸 100,000 美元，年化 10% 為例）</h3>
<h4><strong>1. 名目收益計算</strong></h4>
<ul>
<li>年化名目收益：100,000 美元 &times; 10% =&nbsp;<strong>10,000 美元</strong></li>
<li>扣除 Bitfinex 15% 服務費後，實得收益：<br />10,000 &times; 85% =&nbsp;<strong>8,500 美元（年收益）</strong></li>
</ul>
<h4><strong>2. 換算月收益</strong></h4>
<ul>
<li>每月平均收益：8,500 &divide; 12 &asymp;&nbsp;<strong>708.33 美元</strong></li>
</ul>
<h4><strong>3. 服務費扣除規則</strong></h4>
<ul>
<li>每月最低服務費：18 美元</li>
<li>超出部分：708.33 &minus; 18 =&nbsp;<strong>690.33 美元</strong></li>
<li>額外服務費：690.33 &times; 3% &asymp;&nbsp;<strong>20.71 美元</strong></li>
<li>因此，按照公式<br />708.33 &minus; 18 &minus; 20.71 = 669.62 美元<br />得出&nbsp;<strong>每月淨收益為 669.62 美元</strong>。</li>
</ul>
<h4><strong>4. 換算年淨收益及獲利率</strong></h4>
<ul>
<li>年淨收益：669.62 &times; 12 = <strong>8,035.44 美元</strong></li>
<li>相對於本金 100,000 美元，最終獲利率為：<br />(8,035.44 &divide; 100,000) &times; 100% &asymp; <strong>8.04%</strong></li>
</ul>
<p><em>提醒：以上計算是以平均年化收益為基礎，實際的市場收益可能會有較大波動。</em></p>
<h3>實務操作建議</h3>
<h4><strong>資金規模選擇</strong></h4>
<ul>
<li><strong>小額資金</strong>：優先考量服務費占比（如 1 萬美元以上較划算）。</li>
<li><strong>大額資金</strong>：進階方案可享放貸順位與多幣種支援。</li>
</ul>
<h4><strong>風險管理</strong></h4>
<ul>
<li><strong>強制清倉機制</strong>：需確保帳戶淨值維持倉位價值 15% 以上。</li>
<li><strong>API 安全</strong>：僅授權必要權限，避免資金操作權限外洩。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>從成本效益來看，機器人工具雖需支付服務費，但透過<strong>利率優化</strong>與<strong>資金利用率提升</strong>，可以帶來更穩定的收益增長，並減少手動監控的時間成本。對於擁有較多閒置資金且無法全天候監控市場的投資者來說，這類工具是提升放貸收益的有效選擇。<br />使用放貸機器人不僅能幫助投資者提高利率效益，還能節省時間與精力，是 Bitfinex 放貸市場中值得考慮的工具之一。</p>

本文比較了手動借貸與在 Bitfinex 上使用 ALTINVEST 借貸機器人，包括實際收益計算。結果顯示了機器人的自動化功能和優化費率如何提高回報並為投資者節省時間。

Bitfinex 放貸機器人值得用嗎？ALTINVEST 費用實測！

<p>初入幣圈與區塊鏈的世界，你一定聽過智能合約。智能合約是一種運行在區塊鏈上的電腦程式碼，能夠自動執行預先設定的條款和條件，從而提高交易的效率與透明度，並增強安全性。隨著區塊鏈技術的發展，智能合約已成為去中心化應用（DApp）和去中心化金融（DeFi）的基礎，改變了傳統金融、供應鏈管理、數位資產交易等領域的運作方式。無論你是對區塊鏈有些了解，還是剛進入這個領域，智能合約無疑是你必須了解的關鍵技術。那麼，智能合約究竟是什麼？如何改變我們的日常生活？本文將帶你一探究竟。<br /><br /></p>
<h3>智能合約的定義</h3>
<p>智能合約是一種特殊的電腦程式，當特定條件被滿足時，它會自動執行預先設定的動作。這與傳統的合約不同，傳統合約需要人工審核和執行，而智能合約則通過程式碼來實現自動化。例如，類似於自動販賣機，當你投入硬幣並選擇商品時，機器會自動將商品吐出來。同樣，智能合約在滿足特定條件後，也會自動執行相關的動作。<br /><br />智能合約通常以程式語言 Solidity 編寫，並部署在以太坊等區塊鏈平台上。它們可以用於各種交易，包括資產轉移、投票系統、保險理賠等。通過智能合約，各方可以在不需要第三方信任機構的情況下進行交易，這大大提高了交易的效率和安全性。<br /><br /></p>
<h3>智能合約的起源</h3>
<p>智能合約的概念最早是在 1994 年由 Nick Szabo 提出。Szabo 是一位電腦科學家和密碼學家，他認為可以使用電腦程式來自動執行合約內容。然而，直到區塊鏈技術的出現，尤其是以太坊的推出，智能合約才得以廣泛應用。以太坊提供了一個去中心化的平台，使得智能合約可以在全球範圍內運行。<br /><br />以太坊的創始人Vitalik Buterin 在 2013 年發佈了以太坊白皮書，提出了使用智能合約來實現去中心化應用的想法。自此以後，以太坊成為了智能合約的主要平台，許多開發者在這個平台上創建和部署智能合約。<br /><br /></p>
<h3>智能合約的特點</h3>
<ul>
<li>自動執行：當滿足特定條件時，智能合約會自動執行相關的動作，無需人工干預。這提高了交易的效率，減少了人為錯誤的可能性。</li>
<li>去中心化：智能合約運行在區塊鏈網絡上，這意味著它不受任何單一機構的控制，具有高度的去中心化特性。這確保了合約的執行不受任何第三方的干預。</li>
<li>透明公開：所有智能合約的內容對所有人可見，確保了交易的透明度。這使得各方都能夠追蹤合約的執行過程和結果。</li>
<li>不可篡改：一旦智能合約被部署到區塊鏈上，就無法更改或刪除，這確保了合約的完整性和安全性。這一特性使得智能合約非常適合需要高安全性的應用場景。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>智能合約的運作流程</h3>
<p>智能合約的運作流程如下：<br /><br /></p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">創建合約：開發者編寫智能合約的程式碼，並將其部署到區塊鏈網絡上。這通常需要使用特定的程式語言，如Solidity，並使用相關的工具將合約部署到以太坊等平台上。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">條件設置：在合約中設定一系列相關條件，例如時間、金額等。這些條件是合約執行的觸發點。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">執行合約：當條件被滿足時，智能合約會自動執行相關的動作。這可能包括資產轉移、數據更新等。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">記錄交易：合約執行過程和結果被記錄在區塊鏈上，確保所有交易的透明和不可篡改。這使得各方都能夠追蹤合約的執行情況。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>智能合約的優點</h3>
<p>綜合前述智能合約的特點及運作方式，可以看出智能合約具備以下優點：</p>
<ul>
<li>提高效率：自動化流程減少了交易時間和成本。通過智能合約，各方可以快速地進行交易，而不需要等待人工審核和執行。</li>
<li>增強透明度：所有交易記錄公開透明，提高了信任度。這使得各方都能夠追蹤合約的執行過程和結果，從而提高了交易的透明度。</li>
<li>提高安全性：基於區塊鏈技術，具有去中心化和不可篡改的特性，確保了交易的安全。這使得智能合約非常適合需要高安全性的應用場景。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>智能合約的缺點</h3>
<p>有優點自然也會有缺點，以下是目前智能合約仍無法克服的地方：</p>
<ul>
<li>開發難度：開發智能合約需要具備相應的技術和知識，這對於非技術人員來說可能是一個挑戰。編寫智能合約需要對 Solidity 語言和區塊鏈技術有深入的理解。</li>
<li>不可篡改：一旦部署就無法更改，錯誤或漏洞可能導致無法修復的問題。這意味著開發者需要在部署前仔細測試和審查合約，以避免錯誤。</li>
<li>法律風險：智能合約的法律地位和執行尚不明確，這可能會導致法律上的爭議。各國對智能合約的法律認可和執行尚未統一，這可能會對其應用造成限制。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>智能合約的應用場景</h3>
<ul>
<li>加密貨幣交易：自動驗證和執行交易，提高交易效率和安全性。許多去中心化交易所（DEX）使用智能合約來自動化交易過程。</li>
<li>供應鏈管理：自動化物流管理和追蹤，提高供應鏈的透明度和效率。通過智能合約，可以自動更新物流狀態和追蹤商品的流向。</li>
<li>保險理賠：自動處理理賠程序，減少人工干預和錯誤。智能合約可以根據特定條件自動觸發理賠流程。</li>
<li>電子投票：提供安全透明的投票環境，確保投票過程的公正性。通過智能合約，可以自動記錄和計票，確保投票結果的準確性和透明度。</li>
<li>智慧財產權管理：創作者可利用智能合約確保作品版權，並自動分配收益。</li>
<li>房地產交易：透過智能合約實現不動產交易的自動化與透明化。</li>
<li>去中心化金融（DeFi）：智能合約支援去中心化借貸、質押和交易，提高金融自由度。</li>
<li>醫療健康記錄管理：確保患者資料的隱私與安全性，並允許授權存取。</li>
<li>身份驗證與數位身份管理：用戶可透過智能合約掌控自己的身份資料，增強隱私保護。</li>
<li>能源交易與智能電網：透過智能合約進行點對點能源交易，提高能源利用效率。</li>
<li>跨境支付與國際貿易：智能合約可降低跨境交易的成本與時間，提高交易透明度。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>隨著區塊鏈技術的不斷演進與成熟，智能合約正以其自動化、高透明度以及強大的安全性能，不斷顛覆傳統的交易模式與合約管理方式。雖然目前仍面臨開發難度高、潛在安全漏洞及法律監管等挑戰，但隨著技術不斷改進、監管制度逐步完善，以及各行各業的廣泛實踐，智能合約的應用前景將越來越廣闊。<br /><br />從金融、供應鏈到房地產、遊戲、慈善捐贈，甚至物聯網和數位身份驗證等領域，智能合約都能夠發揮關鍵作用，推動數位經濟向更高效率、更低成本和更高信任度的方向發展。未來，我們可以期待智能合約不僅改變商業和法律領域的運作模式，也將成為構建去中心化社會與新型態數位治理的重要基石，為全球經濟和社會帶來深遠影響。</p>

智慧合約是區塊鏈上的自動執行程序，可實現交易自動化，提高效率和安全性。它們被用於金融和供應鏈等各個行業。儘管面臨挑戰，智能合約在重塑商業和治理方面仍具有光明的未來。

什麼是智能合約？看懂未來交易的秘密武器

<p>虛擬貨幣市場變動迅速，投資方式主要分為<strong>長期持有（HODL）與短線交易</strong>。長期持有適合希望透過時間累積收益的投資者，而短線交易則適合追求短期波動利潤的人。這兩種策略各有優勢與風險，因此理解它們的特點有助於投資者根據自身目標做出明智選擇。本文將深入分析這兩種策略的風險、回報、適用對象及市場影響，幫助新手投資者選擇最適合自己的方式。<br /><br /></p>
<h3><strong>什麼是長期持有（HODL）和短線交易？</strong></h3>
<ul>
<li><strong>長期持有（HODL）</strong>：指購買虛擬貨幣後長時間持有，不受短期市場波動影響，期待幣價長期增值。"HODL" 一詞源自 "hold" 的誤拼，後來被投資者用來形容長期看好虛擬貨幣的人。</li>
<li><strong>短線交易</strong>：透過頻繁買賣獲利，包括<strong>當日沖銷（Day Trading）和波段交易（Swing Trading）</strong>。投資者利用技術分析、新聞事件和市場情緒來預測價格變化，從而在短時間內獲利。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>風險與回報比較</strong></h3>
<table style="text-indent: 0px; width: 74.43299%;">
<tbody>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle; text-align: center;"><span style="font-weight: bold; text-align: center;">項目</span><strong><br /></strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle; text-align: center;"><span style="font-weight: bold; text-align: center;">長期持有（HODL）</span></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle; text-align: center;"><span style="font-weight: bold; text-align: center;">短線交易</span></td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>風險</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">幣種價值的不確定性，可能長期低迷</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">市場波動劇烈，交易錯誤可能導致損失</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>回報</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">若幣價長期上升，可獲得巨大收益</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">可透過短期波動獲利，但需高超技巧</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>心理壓力</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">相對較低，不需頻繁操作</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">需時刻關注市場，心理負擔較重</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;"><strong>適合對象</strong></td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">長期看好虛擬貨幣，耐心等待回報的投資者</td>
<td style="border: 1px solid #333333; vertical-align: middle;">擅長技術分析，能承受風險的交易者</td>
</tr>
</tbody>
<colgroup><col style="width: 32.967033%;" /><col style="width: 33.699634%;" /><col style="width: 32.967033%;" /></colgroup></table>
<h4><strong>1. 風險</strong></h4>
<ul>
<li><strong>短線交易風險高</strong>：市場波動大，價格可能瞬間暴漲暴跌，且約 95% 的日交易者最終虧損。</li>
<li><strong>長期持有風險來自幣種價值的不確定性</strong>：若選擇的幣種失敗，可能造成嚴重損失。此外，監管政策的變化也可能影響虛擬貨幣的價值。</li>
</ul>
<h4><strong>2. 歷史回報</strong></h4>
<ul>
<li>假使長期持有者在 2020 年以大約 5,500 美元買入比特幣，並在 2021 年 65,000 美元高點賣出，則回報可超過1100%。</li>
<li>短線交易者雖可累積小額利潤，但頻繁交易的錯誤可能抵銷獲利，並錯失長期大幅上漲的機會。交易手續費和滑點成本也是短線交易者需考量的因素。</li>
</ul>
<h4><strong>3. 市場波動影響</strong></h4>
<ul>
<li><strong>短線交易者</strong>：市場波動可帶來機會，但需時刻關注盤面並快速反應，心理壓力較大。</li>
<li><strong>長期持有者</strong>：不易因短期市場變化影響決策，但須承受長時間價格低迷的壓力。例如，2018 年比特幣曾從近 20,000 美元跌至<strong>&nbsp;</strong>3,000 美元，持有者需要強大信念來堅持。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>誰適合哪種策略？</strong></h3>
<h4><strong>長期持有適合誰？</strong></h4>
<ul>
<li>風險承受能力較低、無法頻繁交易的投資者。</li>
<li>相信比特幣（BTC）或以太坊（ETH）等主流幣長期價值的人。</li>
<li>不想承受短期市場壓力，願意長期等待的人。</li>
<li>目標是資產增值，而非短期現金流的人。</li>
</ul>
<h4><strong>短線交易適合誰？</strong></h4>
<ul>
<li>風險承受能力強，對市場和技術分析有一定了解的投資者。</li>
<li>具備快速決策能力，能理性面對虧損。</li>
<li>願意投入時間學習交易並監控市場動態的人。</li>
<li>具備交易紀律，能夠制定嚴格的進出場策略並執行。</li>
</ul>
<p><br />📌&nbsp;<strong>新手建議</strong>：可以將資金分成兩部分，大部分長期持有，小部分用於短線交易，以降低風險並累積經驗。<br /><br /></p>
<h3><strong>工具與分析方法</strong></h3>
<p>無論選擇長期持有還是短線交易，掌握合適的工具與分析方法可以提升投資決策的準確性。</p>
<h4><strong>1. 技術分析（Technical Analysis）</strong></h4>
<ul>
<li><strong>K線圖（Candlestick Chart）</strong>：用來觀察價格變化模式，常見形態如頭肩頂、雙底等可用於預測市場走向。</li>
<li><strong>移動平均線（Moving Average, MA）</strong>：常用的均線如 50MA、200MA，可用於判斷市場趨勢。</li>
<li><strong>相對強弱指數（RSI）</strong>：數值在 70 以上表示超買，30 以下表示超賣，適合短線交易判斷買賣時機。</li>
</ul>
<h4><strong>2. 基本面分析（Fundamental Analysis）</strong></h4>
<ul>
<li><strong>項目團隊與願景</strong>：長期投資者應關注虛擬貨幣項目的團隊背景、技術發展及市場應用。</li>
<li><strong>市場需求與競爭</strong>：分析該幣種是否具備長期價值，如以太坊的智能合約生態系統。</li>
<li><strong>監管政策</strong>：政府法規的變化可能影響虛擬貨幣的長期發展。</li>
</ul>
<h4><strong>3. 風險管理與倉位控制</strong></h4>
<ul>
<li><strong>設置止損（Stop Loss）</strong>：短線交易者應根據市場波動設置止損點，避免重大虧損。</li>
<li><strong>資金管理</strong>：長期投資者可採取「定期定額投資（DCA）」策略，降低市場波動風險。</li>
<li><strong>分散投資</strong>：避免將所有資金投入單一幣種，以降低系統性風險。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>總結與建議</strong></h3>
<p>在投資的世界裡，<strong>沒有單一正確的方法，只有最適合自己的策略</strong>。無論是選擇長期持有或短線交易，投資者都應根據自身風險承受能力、投資目標與市場條件來制定適合的策略。希望這份指南能幫助你制定合理的投資計劃，並在虛擬貨幣市場中穩健前行！</p>

本指南探討了加密貨幣的長期持有（HODL）和短期交易之間的主要區別，強調了它們的風險、回報和理想的投資者概況。它涵蓋了基本工具和分析方法，包括技術和基本面分析、風險管理和市場趨勢。無論您是初學者還是經驗豐富的交易者，本文都可以幫助您根據您的投資目標和風險承受能力選擇正確的策略。

從入門到精通：虛擬貨幣長期持有 vs. 短線交易策略指南

<p>Bitfinex 成立於 2012 年，是全球知名的加密貨幣交易所之一，憑藉其高流動性、多樣化的交易對以及先進的交易工具，吸引了來自世界各地的個人與機構投資者。該平台提供現貨交易、槓桿交易、期貨交易及借貸等多種服務，適用於不同風險偏好的投資者。此外，Bitfinex 支援多種法幣與加密貨幣存取款方式，使用戶能夠靈活管理其資產。憑藉其強大的交易基礎設施與深厚的市場流動性，Bitfinex 在加密貨幣市場中占有重要地位。<br /><br />然而，隨著全球各國對加密貨幣監管政策的日趨嚴格，不同國家與地區對於加密貨幣交易所有不同的法律規範。為了符合全球監管標準，Bitfinex 對部分國家和地區的用戶施加了使用限制。這些限制可能導致某些用戶無法註冊 Bitfinex 帳戶，或無法享受該平台的全部功能。因此，對於希望使用 Bitfinex 交易的投資者來說，了解該交易所的監管政策與使用限制至關重要，以確保交易過程合規且安全。<br /><br /></p>
<h3>Bitfinex 使用限制</h3>
<p>Bitfinex 並非對所有國家和地區的用戶開放。由於監管要求，某些國家和地區的公民及居民可能面臨使用限制，以下為受限制的國家和地區：</p>
<ul>
<li><strong>美國</strong>：由於美國對加密貨幣交易的監管極為嚴格，Bitfinex 不允許美國用戶使用其平台。美國的金融監管機構要求交易所遵守嚴格的反洗錢（AML）與身份驗證（KYC）規定，這使得 Bitfinex 無法為美國用戶提供服務。</li>
<li><strong>加拿大</strong>：某些服務可能受到限制，特別是涉及加拿大金融機構的交易功能。</li>
<li><strong>西班牙</strong>：受監管要求影響，西班牙用戶可能無法使用部分服務。</li>
<li><strong>英國（非豁免）</strong>：Bitfinex 限制非豁免英國用戶使用其服務，這與英國的金融監管政策相關。</li>
<li><strong>英屬維京群島</strong>：由於當地監管限制，Bitfinex 不向英屬維京群島用戶提供服務。</li>
<li><strong>委內瑞拉政府機關</strong>：受國際制裁影響，委內瑞拉政府機構及其相關人員無法使用 Bitfinex。</li>
<li><strong>奧地利、義大利</strong>：某些服務可能受到當地金融監管法規的影響，導致功能受限。</li>
<li><strong>伊朗、北韓（朝鮮民主主義人民共和國）、古巴、敘利亞、烏克蘭的克里米亞地區</strong>：這些國家和地區受國際制裁影響，其居民通常無法使用 Bitfinex。</li>
</ul>
<p>至於中國，雖然目前 Bitfinex 並未將中國列入明確的受限制國家名單，但由於中國政府對加密貨幣交易的監管政策較為嚴格，中國用戶在使用 Bitfinex 時應特別注意當地法規，以確保自身交易活動的合法性。<br /><br /></p>
<h3>中國用戶使用 Bitfinex 的注意事項</h3>
<p>中國用戶理論上可以申請並使用 Bitfinex 的服務，但需要特別注意以下幾點：</p>
<ul>
<li><strong>合規性</strong>：中國政府對加密貨幣交易施行嚴格監管，投資者需確保其交易行為符合當地法律。自 2017 年起，中國政府禁止 ICO（首次代幣發行）及境內加密貨幣交易所運營，但個人持有與交易加密貨幣的行為並未被明確禁止。</li>
<li><strong>身份驗證（KYC）</strong>：Bitfinex 要求所有用戶完成身份驗證，以確保其服務符合國際監管標準。用戶需提交身份證明文件（如護照或身份證）、額外驗證文件（如駕照）以及居住地址證明文件（如水電帳單）。需注意，提供的證件不得來自受限制國家或地區，例如使用中國身份證進行註冊，但提供美國地址證明可能會導致帳戶審核失敗。</li>
<li><strong>風險管理</strong>：使用 Bitfinex 進行交易前，投資者應全面了解潛在風險，並採取適當的風險控制措施，包括但不限於市場波動性、監管政策變更及安全風險。</li>
<ul>
<li><strong>監管風險</strong>：中國政府可能會進一步加強對加密貨幣交易的監管，導致 Bitfinex 用戶面臨額外限制。</li>
<li><strong>市場風險</strong>：加密貨幣市場波動劇烈，價格可能在短時間內大幅上漲或下跌，投資者應根據自身風險承受能力謹慎操作。</li>
<li><strong>安全風險</strong>：雖然 Bitfinex 具備先進的安全措施，如雙重身份驗證（2FA）及冷錢包存儲技術，但用戶仍應妥善管理帳戶安全，例如避免使用簡單密碼，並且不要在公共設備上登入帳戶。</li>
</ul>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>整體而言，中國用戶目前仍可使用 Bitfinex，但必須謹慎評估相關風險，確保自身交易行為符合當地法律。此外，投資者應密切關注中國監管政策的變化，以避免可能的法律風險。透過充分了解 Bitfinex 的交易功能、風險因素及合規要求，中國用戶將能夠更有效地利用該平台進行加密貨幣投資與交易。</p>

Bitfinex 是一家知名的加密貨幣交易所，提供各種交易服務，但根據全球法規施加了限制。雖然中國用戶仍然可以存取 Bitfinex，但他們必須應對合規風險、監管不確定性和安全考慮，以確保安全合法的交易體驗。

Bitfinex 在中國能用嗎？最新受限制國家與區域名單

<p>近年來，虛擬貨幣以其高報酬的潛力、去中心化的特性以及區塊鏈技術的創新應用，吸引了全球投資者的目光。無論是比特幣（Bitcoin）的暴漲，還是各種新興虛擬貨幣的湧現，都讓這個市場充滿了無限可能。本指南旨在以最簡單易懂的方式，為對虛擬貨幣躍躍欲試的新手們，提供一份清晰明瞭的購買教學，讓您也能輕鬆踏入虛擬貨幣的世界。<br /><br /></p>
<h3>第一步：選擇交易所</h3>
<p>購買虛擬貨幣的第一步，也是最重要的一步，就是選擇一家適合您的交易所。交易所就像是虛擬貨幣世界的銀行，您可以在這裡用法幣（如新台幣）購買或出售虛擬貨幣。目前市場上的交易所種類繁多，主要可以分為兩大類：中心化交易所（CEX）和去中心化交易所（DEX）。</p>
<h4>中心化交易所</h4>
<p>由中心化機構管理的傳統交易所，用戶需要註冊帳戶並提供身份資訊，例如幣安（Binance）、Coinbase 等。<br />優點：</p>
<ul>
<li>交易速度快：交易系統成熟，訂單撮合速度快。</li>
<li>交易量大：市場深度佳，買賣單更容易成交。</li>
<li>提供多種法幣和虛擬貨幣交易對：方便用戶用法幣直接購買虛擬貨幣。</li>
<li>用戶體驗友好：介面設計對新手較為友善，且通常設有客服部門，可以即時處理用戶問題。</li>
<li>支付方式多元：除了虛擬貨幣，中心化交易所多半還接受電匯和信用卡等便捷的入金方式。</li>
<li>提供更多交易選擇：除了現貨交易以外，中心化交易所也提供如自訂交易機器人、跟單、合約和期貨等其他服務。</li>
</ul>
<p>缺點：</p>
<ul>
<li>可能存在較高的交易費用：部分交易所會收取較高的手續費。</li>
<li>中心化風險：用戶的資金存放在交易所，存在被駭客攻擊或平台倒閉的風險。</li>
<li>受政府監管：對出入金手續要求較多，出金可能會被課稅。</li>
<li>需要 KYC 驗證：用戶需要提供身份證明文件，才能進行交易。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>去中心化交易所</h4>
<p>基於區塊鏈技術的交易所，不需中心化機構管理，例如 Uniswap、PancakeSwap 等。<br />優點：</p>
<ul>
<li>通常交易費用更低：去中心化交易所的營運成本較低，因此交易費用通常也較低。</li>
<li>更安全：用戶的資金存放在自己的錢包中，不需擔心交易所的風險。</li>
<li>不受監管：交易獲利沒有被課稅的疑慮。</li>
<li>更注重隱私保護：去中心化交易所通常不需要 KYC 驗證，可以實現匿名交易。</li>
<li>幣種選擇多元：去中心化交易所上架的交易幣種不像中心化交易所需要經過嚴格且漫長的審查程序，較容易找到市值小或流通率低的幣種交易對</li>
</ul>
<p>缺點：</p>
<ul>
<li>交易速度可能較慢：去中心化交易所的交易速度取決於區塊鏈的擁塞程度，有時會比較慢。</li>
<li>交易量較小：去中心化交易所的市場深度通常不如中心化交易所，買賣單可能不容易成交。</li>
<li>用戶體驗較複雜：去中心化交易所的操作介面相對複雜，對新手不太友善。</li>
<li>交易知識門檻高：去中心化交易所多半以智能合約為中心運作，要直接以加密錢包和虛擬貨幣交易</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>中心化交易所與去中心化交易所比較</h4>
<ul>
<li>中心化交易所由中心化組織控制，可能受政府監管（例如：政府可能要求交易所凍結特定用戶的帳戶），去中心化交易所則基於智能合約運行，無需中介。</li>
<li>中心化交易所需要 KYC 身份驗證，去中心化交易所通常不需要，可以實現匿名。</li>
<li>中心化交易所用戶將資金委託給交易所，存在風險，去中心化交易所用戶將資金存放在自己的錢包中，直接交易，並保持完全控制。</li>
<li>中心化交易所嚴格的上市程序限制了可供交易的代幣，去中心化交易所幾乎能夠交易區塊鏈上可用的任何代幣。</li>
</ul>
<p>選擇交易所時，可以考慮以下因素：</p>
<ul>
<li>安全性： 交易所的安全措施是否完善，例如是否採用雙重驗證、冷儲存等技術。</li>
<li>交易費用： 各家交易所的手續費不同，可以比較後再做決定。</li>
<li>支援幣種： 交易所是否支援您想要購買的虛擬貨幣。</li>
<li>用戶體驗： 交易所的介面是否友善、操作是否方便。</li>
<li>是否支援中文介面/客服： 對於不熟悉英文的新手來說，這點非常重要。</li>
</ul>
<p>整體來說，新手通常更適合中心化交易所，因其更容易上手，且有客服支援；有經驗的用戶如果更重視去中心化和自主性，可以選擇中心化交易所。多數有經驗的用戶會視需求兩者交替使用，中心化交易所用以法幣交易，去中心化交易所用來交易較為小眾的幣種。<br /><br /></p>
<h3>第二步：註冊交易所帳戶</h3>
<p>選擇好交易所後，就可以開始註冊帳戶了。通常需要提供您的電子郵件地址、設定密碼，並進行身份驗證（KYC）。KYC 驗證是中心化交易所為了防止非法活動而設置，通常會要求您上傳身份證、護照等證明文件，並進行人臉識別。<br /><br /></p>
<h3>第三步：申請錢包</h3>
<p>加密錢包是用於儲存、發送和接收虛擬貨幣的工具。根據連接網路與否，錢包可分為冷錢包和熱錢包。</p>
<ul>
<li>冷錢包： 不連接網路，安全性高，適合長期儲存。常見的有硬體錢包（如 Ledger Nano X、Trezor One）和紙錢包。</li>
<li>熱錢包： 連接網路，方便交易，但安全性較低。常見的有手機錢包（如 MetaMask、Trust Wallet）、桌面錢包（如 Exodus、Electrum）。</li>
</ul>
<p>如何選擇： 長期儲存選冷錢包，頻繁交易選熱錢包。但無論哪種，請務必妥善保管私鑰！<br /><br /></p>
<h3>第四步：入金</h3>
<p>註冊好交易所帳戶並申請錢包後，就可以開始入金了。入金是指將您的資金（如新台幣）轉入交易所帳戶。常見的入金方式有：</p>
<ul>
<li>銀行轉帳： 將新台幣從您的銀行帳戶轉帳到交易所指定的銀行帳戶。</li>
<li>信用卡： 使用信用卡直接購買虛擬貨幣。</li>
<li>超商繳費： 到超商掃描條碼繳費，將新台幣存入交易所帳戶。</li>
</ul>
<p>提醒您： 入金前請務必確認交易所的入金規定，並注意手續費和到帳時間。<br /><br /></p>
<h3>第五步：購買虛擬貨幣</h3>
<p>入金成功後，就可以開始購買虛擬貨幣了。在交易所的交易介面，您會看到各種交易對，例如 BTC/USDT（用 USDT 購買 BTC）。選擇您想要購買的交易對，輸入購買金額，然後選擇交易類型。</p>
<ul>
<li>市價單： 以當前市場價格立即成交。</li>
<li>限價單： 設定您希望購買的價格，當市場價格達到您的設定價格時，才會成交。</li>
</ul>
<p>小提醒： 購買虛擬貨幣前，請務必了解各種交易類型的特性，並根據您的需求選擇。此外，也可以考慮採用定期定額投資策略，分散投資風險。<br /><br />在此需特別解釋交易所最常見的幣種「穩定幣」的概念及其在虛擬貨幣交易中的作用：<br />穩定幣是一種價值與其他資產（如美元）掛鉤的虛擬貨幣，旨在降低價格波動性。它們在虛擬貨幣交易中作為避險工具和價值儲存手段，尤其是在去中心化交易所交易時不可或缺的交易標的。常見的穩定幣有 USDT（泰達幣）和 USDC（美元幣）等。<br /><br /></p>
<h3>第六步：安全保存</h3>
<p>購買到虛擬貨幣後，您可以選擇將其留在交易所帳戶，或是轉移到您的個人錢包。將虛擬貨幣留在交易所帳戶，方便您隨時進行交易，但安全性較低。將虛擬貨幣轉移到個人錢包，可以更好地保護您的資產，但操作較為複雜。<br />如果您選擇將虛擬貨幣轉移到個人錢包，建議您使用冷錢包，並定期備份錢包，妥善保管私鑰。<br /><br /></p>
<h3>其他購買管道</h3>
<p>除了透過交易所購買虛擬貨幣外，還有其他一些購買管道：</p>
<ul>
<li>虛擬貨幣 ETF： 投資追蹤虛擬貨幣價格的 ETF，方便且門檻較低，但僅能持有，無法用來交易其他幣種。</li>
<li>外匯交易商： 部分外匯交易商也提供比特幣交易服務。</li>
<li>比特幣 ATM： 在比特幣 ATM 可以直接用法幣購買比特幣。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>風險提示</h3>
<p>投資虛擬貨幣存在一定的風險，包括：</p>
<ul>
<li>價格波動劇烈： 虛擬貨幣的價格波動非常大，可能在短時間內暴漲或暴跌。</li>
<li>詐騙風險： 虛擬貨幣市場充斥著各種詐騙，投資者應謹慎辨別。</li>
<li>交易所倒閉風險： 如果交易所倒閉，您的資金可能會受到損失。</li>
</ul>
<p>因此，在投資虛擬貨幣之前，請務必充分了解相關風險，並謹慎行事。建議您分散投資，不要將所有資金投入虛擬貨幣。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>恭喜您，學會如何購買虛擬貨幣只是進入這個令人興奮的領域的第一步！虛擬貨幣的世界充滿了機會，但也伴隨著風險。持續學習、關注市場動態、謹慎投資，才能在這個市場中獲得長期的成功。祝您投資順利！</p>

本教學為初學者提供購買加密貨幣的逐步教學，涵蓋交易所選擇、帳戶註冊、錢包設定、資金和購買。還包括中心化和去中心化交易所之間的區別，並介紹了用於交易的穩定幣。最後，強調風險意識和安全儲存對保護投資的重要性。

新手必讀！一步步教你如何購買虛擬貨幣

<p>加密貨幣市場以高波動性著稱，其價格受全球宏觀經濟事件影響甚鉅。近期，美國前總統川普宣布對加拿大、墨西哥和中國課徵高額關稅，此舉不僅加劇了全球貿易緊張局勢，也引發市場避險情緒升溫，導致加密貨幣價格大幅下跌。本篇文章將探討此次事件如何影響加密貨幣市場，並進一步分析其他可能引發市場避險情緒、導致加密貨幣下跌的因素。<br /><br /></p>
<h3>事件概述</h3>
<p>美國總統川普於 2/1 簽署行政命令，將對加拿大、墨西哥和中國的進口商品大幅加徵關稅。其中，對加拿大和墨西哥進口商品的關稅將提高至 25%，而對中國商品則加徵 10% 的關稅。這一決策的目標是促進美國製造業回流，減少對外國進口的依賴，並試圖縮小美國的貿易逆差。然而，市場對此反應激烈，擔憂這一政策可能會引發新一輪的貿易戰。<br /><br />這一消息發布後，全球市場隨即出現劇烈波動。美股三大指數在消息傳出後迅速下跌，亞洲和歐洲市場亦受到拖累。投資者對經濟前景的不確定性增加，進一步影響了加密貨幣市場。在消息公布的數小時內，比特幣價格下跌超過 6%，跌破93,000 美元關口，而以太坊等其他主流加密貨幣的跌幅甚至超過 20%。整體加密貨幣市值蒸發約 2,000 億美元。<br /><br /></p>
<h3>此次加密貨幣大跌的主要原因</h3>
<ul>
<li>貿易戰升級的風險：高額關稅可能影響全球貿易活動，進而拖累經濟成長，投資者因此選擇減少對風險資產的持倉。</li>
<li>通貨膨脹和利率上升的擔憂：關稅提高可能推動商品價格上漲，導致通膨升溫，進而促使美聯儲維持較高的利率水準，而加密貨幣在高利率環境下往往表現不佳。</li>
<li>市場資金流向避險資產：當市場對未來經濟前景不確定性增加時，投資者通常會轉向黃金、美元等傳統避險資產，削弱加密貨幣的需求。</li>
<li>投資者心理因素：貿易戰的不確定性使投資者對未來市場走向失去信心，因而選擇拋售風險資產，加密貨幣作為高波動性資產，受到的衝擊尤為嚴重。</li>
<li>市場流動性問題：在極端市場情緒下，加密貨幣市場的流動性下降，導致價格波動幅度加劇，形成惡性循環。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>其他可能引發避險情緒的因素</h3>
<p>除了關稅政策，還有多種事件可能引發市場避險情緒，導致加密貨幣價格大幅下跌，包括：</p>
<ul>
<li>地緣政治衝突：俄烏戰爭、美中關係緊張、台海衝突等重大地緣政治事件可能導致市場動盪，資金流向傳統避險資產，而非風險較高的加密貨幣。</li>
<li>全球金融市場動盪：若美股、債市或外匯市場出現大規模拋售，可能引發市場流動性危機，導致加密貨幣市場遭遇拋售壓力。</li>
<li>監管打壓：例如美國證券交易委員會（SEC）針對加密貨幣交易所的法律行動、各國政府對穩定幣的嚴格監管等，都可能使市場情緒轉為悲觀，造成拋售潮。</li>
<li>科技股下跌：由於加密貨幣與科技股的相關性較高，若科技股因市場利空消息下跌，可能會影響加密貨幣市場的投資信心。</li>
<li>黑天鵝事件：例如大型交易所倒閉（如FTX事件）、DeFi協議遭駭客攻擊、重大詐騙案曝光等，都可能嚴重打擊市場信心。</li>
<li>央行政策變動：如果美聯儲等主要央行突然採取激進的貨幣政策變動，例如加速升息或縮減資產負債表，可能會使投資者重新評估加密貨幣的價值，導致市場拋售。</li>
<li>礦工行為影響市場供需：由於比特幣礦工持有大量比特幣，如果礦工因市場環境惡化而選擇大量拋售資產，可能會加劇市場下跌壓力。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>川普宣布的關稅政策再度引發市場對全球經濟不確定性的擔憂，導致加密貨幣市場大跌。這反映出加密貨幣仍然高度受全球宏觀經濟事件影響，尤其在避險情緒升溫時，資金往往流向美元、黃金等傳統避險資產，而非加密貨幣。此外，地緣政治衝突、監管打壓、央行政策變動等因素同樣可能影響加密貨幣市場的穩定性。未來投資者應密切關注這些關鍵變數，靈活調整投資策略，以應對市場的劇烈波動。</p>

加密貨幣市場的低迷也與貿易緊張局勢升級、通膨擔憂以及向黃金和美元等傳統避險資產轉移等因素有關。川普對加拿大、墨西哥和中國進口產品提高關稅，引發全球市場動盪，導致加密貨幣價格大幅下跌。此舉加劇了經濟不確定性，導致投資者撤出加密貨幣等風險較高的資產。

川普加稅衝擊市場！為何比特幣與加密貨幣集體下跌？

<p>為了保障用戶資金安全，Bitfinex 對 KYC 流程有著嚴格的要求，其中地址證明是至關重要的一環。地址證明不僅用於驗證身份，也有助於防止詐欺與洗錢。然而，許多用戶在提交地址證明時常遇到申請被拒的情況。本文將分析 Bitfinex 地址證明申請被拒的常見原因，並提供解決方案，助您順利完成驗證。<br /><br /></p>
<h3>什麼是地址證明及其重要性</h3>
<p>地址證明是用於驗證用戶居住地址的文件。它必須包含用戶姓名和居住地址，並且由可信機構（如政府部門或公共事業公司）簽發。<br /><br />在 KYC 流程中，地址證明的作用包括：</p>
<ul>
<li>驗證身份真實性：確認用戶註冊時提供的地址是真實有效的。</li>
<li>防止詐欺和洗錢：降低詐欺和洗錢風險，維護平台安全。</li>
<li>符合監管要求：許多國家要求加密貨幣交易所遵守 KYC 和反洗錢法規。</li>
</ul>
<p><br />Bitfinex 接受的地址證明文件類型包括：</p>
<ul>
<li>水電費帳單</li>
<li>政府簽發的住址證明</li>
<li>家用網路/有線電視/家庭電話費帳單</li>
<li>稅單</li>
</ul>
<p>Bitfinex 對地址證明文件有嚴格要求，因此請務必仔細閱讀官方指南，確保您提交的文件符合標準。<br /><br /></p>
<h3>Bitfinex 地址證明被拒的常見原因</h3>
<p>了解地址證明被拒的原因，能幫助用戶提高申請成功率。以下列出幾種最常見的情況：</p>
<h4>文件問題</h4>
<p>1. 不符合要求的文件類型：</p>
<ul>
<li>提交 Bitfinex 不接受的文件，如身份證、駕照、護照、行動電話帳單、保險文件、醫療帳單、手寫收據等。</li>
<li>銀行帳單通常可用於資金驗證，但 Bitfinex 可能不接受作為地址證明，具體規則請參閱官方指南。</li>
</ul>
<p>2. 文件資訊不完整或不清晰：</p>
<ul>
<li>文件缺少姓名、地址等關鍵資訊，或內容模糊難以辨識。</li>
<li>影像模糊，或文件上有遮擋，導致關鍵資訊無法被識別。</li>
</ul>
<p>3. 文件過期：</p>
<ul>
<li>提供的地址證明文件超過三個月有效期，請務必提交近期文件。</li>
</ul>
<h4>地址問題</h4>
<p>1. 地址與註冊資訊不符：</p>
<ul>
<li>地址證明上的地址與 Bitfinex 帳戶註冊時填寫的地址不一致。</li>
<li>即使是細微差異，如樓層或門牌號不同，也可能導致申請被拒。</li>
</ul>
<p>2. 受限制國家/地區：</p>
<ul>
<li>居住地址位於 Bitfinex 禁止服務的國家或地區。</li>
<li>Bitfinex 會定期更新其服務範圍，請確認您的居住地是否在允許範圍內。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>解決方案與建議</h3>
<p>如果您的地址證明被拒，不要灰心，以下是一些解決方案，助您順利通過驗證。</p>
<h4>重新提交地址證明</h4>
<ul>
<li>仔細閱讀 Bitfinex 官方指南，確保文件符合標準。</li>
<li>提供清晰、完整的地址證明文件，確保所有資訊可辨識。</li>
<li>確保地址證明文件在有效期內（近三個月內）。</li>
<li>核對 Bitfinex 帳戶註冊資訊，確保地址與文件上的地址完全一致。</li>
</ul>
<h4>聯絡客服</h4>
<ul>
<li>若對被拒原因有疑問，請聯繫 Bitfinex 客服尋求協助。</li>
<li>準備好相關證明文件，以便客服更快解決問題。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>地址證明是 Bitfinex KYC 流程中不可或缺的一環，關係到帳戶安全與平台合規性。瞭解地址證明被拒的常見原因，並採取適當的解決方案，能幫助您順利完成驗證。請仔細閱讀 Bitfinex 指南，確保文件符合要求，並在遇到問題時及時聯繫客服尋求幫助。</p>

Bitfinex 在其 KYC 流程中強制執行嚴格的地址證明要求，以增強安全性並遵守法規。被拒絕的常見原因包括提交不支援、不完整、過期或不符的文件，以及居住在受限制地區。為確保獲得批准，使用者應遵循 Bitfinex 的指南，提供清晰且最新的文檔，並在需要時聯繫客戶支援。

Bitfinex 地址證明：申請被拒的常見原因與解決方法

<p>虛擬貨幣市場的高速發展吸引了全球無數投資者，但也成為龐氏騙局的溫床。本文將深入剖析龐氏騙局的起源、在幣圈中的表現特徵、知名案例及其案發經過，並提供實用的防範建議，幫助投資者識別和避免陷阱。</p>
<h3>龐氏騙局的歷史起源</h3>
<p>龐氏騙局並非虛擬貨幣時代的新生事物，而是一種歷史悠久的金融詐騙模式。1920 年，義大利移民查爾斯&middot;龐茲（Charles Ponzi）在美國波士頓首次大規模實施這種騙局，並因此讓這種詐騙模式以他的名字命名。<br /><br />當時，龐茲承諾投資者可以在 45 天內獲得 50% 的投資回報，吸引了大量投資者。然而，他實際上並未進行任何實質性的商業投資，而是用新投資者的資金支付舊投資者的「收益」，製造出一種繁榮的假象。隨著資金鏈斷裂，龐茲的騙局最終瓦解，成千上萬的投資者蒙受損失。<br /><br /></p>
<h3>虛擬貨幣的龐氏騙局特點</h3>
<p>在虛擬貨幣市場，龐氏騙局呈現出更加複雜和隱蔽的特徵：</p>
<p>1. 技術包裝</p>
<p>現代龐氏騙局往往披上高科技的外衣，利用區塊鏈和虛擬技術的神秘感迷惑投資者。騙子們常常聲稱擁有革命性的技術或獨特的投資模式，甚至以「去中心化」和「智能合約」為賣點來增加可信度。</p>
<p>2. 社群行銷</p>
<p>利用社群媒體和線上社群快速傳播訊息，製造炒作效應。通過網紅、意見領袖的背書，快速吸引大量投資者。此外，部分騙局還設計病毒式的宣傳內容，讓參與者主動分享以擴大影響力。</p>
<p>3. 複雜的獎勵機制</p>
<p>設計多層級推薦獎勵計劃，鼓勵投資者主動拉攏親友加入，形成類似傳銷的擴散模式。這些獎勵計劃通常會強調高額回饋，進一步吸引投資者參與。<br /><br /></p>
<h3>幣圈著名龐氏騙局案例</h3>
<h4>1. OneCoin：史上最大虛擬貨幣騙局</h4>
<p>OneCoin 自稱是「比特幣的終極競爭對手」，吸引了全球數百萬投資者。然而，實際上這種貨幣跟區塊鏈完全無關，交易數據完全缺乏區塊鏈技術支援。</p>
<ul>
<li><strong>案發經過：</strong>OneCoin 創始人 Ruja Ignatova（外號「加密女王」）以高額回報為誘餌，聲稱其虛擬貨幣具有革命性技術，能在短期內實現巨額收益。她組織多場大型國際活動，甚至與政商名流合影造勢來提升項目可信度。在全世界，OneCoin 藉由多層次傳銷的手法吸引了超過 40 億美元的投資。然而，2017 年 Ruja 神秘失蹤，OneCoin 的相關實際運營者相繼被捕，攜帶巨額資金消失的 Ruja 名列美國 FBI 十大通緝要犯。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>2. BitConnect</h4>
<p>BitConnect 平台以每日 1% 的穩定回報吸引無數投資者，其所謂的「高頻交易演算法」成為宣傳重點，但實際上並非如此。</p>
<ul>
<li><strong>案發經過：</strong>BitConnect 利用高回報的投資承諾，要求投資者將資金存入平台，以及拉攏下線。然而，這些「收益」只是用後來投資者的資金支付早期投資者。在運營的兩年間，BitConnect 迅速擴展到全球，吸引了超過 20 億美元的資金。隨著監管機構介入調查，該平台於 2018 年被迫關閉，導致無數投資者蒙受損失。該事件被視為虛擬貨幣史上最具破壞性的龐氏騙局之一，揭露了缺乏監管的投資平台所帶來的風險。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>3. PlusToken</h4>
<p>PlusToken 自稱是一個提供高回報錢包服務的區塊鏈項目，吸引了大量投資者註冊並存入虛擬貨幣。</p>
<ul>
<li><strong>案發經過：</strong>該平台承諾投資者根據儲值金額，每月最高可獲得高達 60% 的回報。PlusToken利用多層次營銷策略，透過高額推薦獎勵快速擴展其用戶群體。2019 年，該平台突然關閉，創始團隊攜款潛逃，導致全球數十億美元的損失。後來，中國警方成功破獲此案，並抓捕多名涉案人員，但大部分資金恐怕無法追回。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>龐氏騙局的典型特徵</h3>
<p>識別信號</p>
<p><strong>1. 不切實際的高回報</strong></p>
<ul>
<li>承諾遠超過市場平均的投資收益。</li>
<li>聲稱穩定且風險極低，無法解釋市場波動的合理性。</li>
</ul>
<p><strong>2. 不透明的商業模式</strong></p>
<ul>
<li>無法清楚解釋盈利來源，通常以模糊的專有技術為借口。</li>
<li>公佈的技術文件（如白皮書）晦澀難懂，且無法驗證其真實性。</li>
</ul>
<p><strong>3. 高壓銷售策略</strong></p>
<ul>
<li>製造搶購緊迫感，例如宣稱名額有限或收益隨時間減少。</li>
<li>運用 FOMO 情緒行銷，強調「錯過即失去巨大機會」。</li>
</ul>
<p><strong>4. 違規監管</strong></p>
<ul>
<li>平台未在正規金融監管機構註冊，缺乏透明的財務報告和審計結果。</li>
<li>往往運行在法律灰色地帶，難以追蹤其實際運營者。</li>
</ul>
<p><strong>5. 異常依賴招募新成員</strong></p>
<ul>
<li>大量的收益來源來自新投資者而非真實業務利潤。</li>
<li>鼓勵參與者招募更多成員，形成層層擴張的「金字塔結構」。</li>
</ul>
<p><strong>6. 誇大的品牌包裝</strong></p>
<ul>
<li>使用豪華活動、名人代言或宣稱合作機構提升可信度。</li>
<li>宣傳內容過度渲染技術優勢，實則空洞無實質內容。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>如何有效避免龐氏騙局</h3>
<p>投資防範指南</p>
<p><strong>1. 保持理性和懷疑態度</strong></p>
<ul>
<li>對承諾高回報的投資保持警惕。</li>
<li>遇到模糊不清或過於美好的投資計劃時，主動尋找第三方的獨立意見。</li>
</ul>
<p><strong>2. 徹底調查投資平台</strong></p>
<ul>
<li>查證公司背景和註冊資訊，了解其是否受到監管。</li>
<li>檢查創始團隊的專業背景及可信度，例如是否有相關領域的經驗。</li>
<li>通過查閱公開記錄、新聞報導和用戶評價，判斷項目是否存在潛在風險。</li>
</ul>
<p><strong>3. 分散投資風險</strong></p>
<ul>
<li>不將所有資金投入單一項目，特別是收益超出常理的項目。</li>
<li>遵循資產配置原則，保留一定比例的資金投入穩定性較高的資產。</li>
</ul>
<p><strong>4. 警惕過度推銷和推薦</strong></p>
<ul>
<li>如果投資計劃過分依賴「拉人入局」的模式，應該格外小心。</li>
<li>不參與含有多層次推薦獎勵的項目，以免捲入非法活動。</li>
</ul>
<p><strong>5. 檢查技術真實性</strong></p>
<ul>
<li>驗證白皮書中聲稱的技術是否具體可行。</li>
<li>查看是否有可信的第三方審計報告，確保資金用途透明化。</li>
</ul>
<p><strong>6. 持續學習並提升金融知識</strong></p>
<ul>
<li>了解虛擬貨幣市場的最新動態和技術發展。</li>
<li>定期學習金融和區塊鏈技術相關知識，提高自身的識別能力。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>在虛擬貨幣的大拓荒時代中，謹慎和理性是投資者最寶貴的盔甲。龐氏騙局以其包裝精美的誘惑性陷阱，讓無數投資者蒙受損失。但只要掌握識別騙局的技巧，並堅持理性分析，就能在這個充滿機遇與陷阱的市場中安全前行，實現真正的投資目標。</p>

以高回報的虛假承諾吸引投資者的龐氏騙局是幣圈常見的詐騙類型，本文涵括 OneCoin 和 BitConnect 等著名案例以說明此種騙局的手法與風險。面對龐氏騙局，投資者可採取的行動對策包括仔細研究、分散資金、並時時對過於有利可圖的報酬保持警惕與懷疑。

龐氏騙局是什麼？虛擬貨幣投資者必知的風險與對策

<p>對於主要以台幣交易的用戶而言，在 MAX 以台幣購買 USDT 後轉帳到其他平台進行交易是常見且重要的日常操作。在說明<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/154">如何入金和購買 USDT</a>&nbsp;後，本文將詳細說明如何從 MAX 交易所安全提領 USDT 至 Bitfinex，包括從產生接收地址到確認提領的每個關鍵步驟，幫助您順利完成轉帳操作，並避免因操作錯誤而可能導致的資金損失。<br /><br /></p>
<h3>事前準備</h3>
<p>在進行此一步驟前，請確認 MAX 交易所帳戶已完成身份驗證，可進行虛擬貨幣出入金，並且 MAX 帳戶中有足夠 USDT（請留意手續費及最低轉出金額，會依不同區塊鏈而有差異）。<br /><br /></p>
<h3>產生 Bitfinex 接收地址</h3>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">電腦版：登入 Bitfinex，在左側的選單點選「存款」<br />APP：登入 Bitfinex，在下方選單點選「錢包」&gt;「存款」</li>
</ol>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/Yxml472iWVL4YARJekTbMwesEWAc3nPwcBzaVzsM.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>2. 電腦版：選擇 Tether 代幣 &gt; Tether USDT<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;App：選擇 USDT</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/RcnR5L0ep0U9RQXGloZ89nbFyCPhDNIB8j7CxMbx.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>3. 選擇想要的存款網絡 / 傳輸協定(用來傳送幣的區塊鏈），點選「繼續」<br />&nbsp; &nbsp; 注意：務必要選擇 MAX 有支援的區塊鏈，MAX 只支援以下協議： ERC20、TRC20、POLYGON、BSC、ARBITRUM、AVALANCHE，透過任何其他協定發送將導致資產遺失。也請注意 MAX 在不同的鏈，手續費及最低轉出金額可能會有些許差異，可參考 MAX 提供的<a href="https://max.maicoin.com/docs/fees">轉帳資訊</a>。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/zaIkJvAYU6NRnEhVhZ4MAvLHcvS2RqdS7zUmeqhg.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>4. 取得地址<br />&nbsp; &nbsp; Bitfinex 預設會產生現貨/兌換錢包地址，如果要以 USD 放貸的話，USDT 需要轉到現貨錢包交易成 USD；如果要直接以 USDT 放貸的話，可以直接轉到融資錢包地址。<br />&nbsp; &nbsp; 電腦版：如果沒有融資錢包地址可以按右方的圓圈產生<br />&nbsp; &nbsp; App：點選畫面最下方的「存款至⋯」可以切換錢包</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/kMtDGo4Eczh2J344suZb77gRSbMEuoOIATAqgoGi.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>5. 複製錢包地址或用 MAX app 掃描 QR-Code（請見下一個部分的步驟 5）&nbsp;</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/KUP7p0la3Sc34ffoWp8aXjxOiWoXdfvrTLnfJypg.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>特別提醒：選擇傳輸協議是最重要的步驟，請務必確認選擇的區塊鏈是 MAX 交易所有支援的鏈，並且要牢記自己的選擇。假使轉出時選擇錯誤，最嚴重可能會導致資金遺失。<br /><br /></p>
<h3>MAX 交易所出金流程</h3>
<p>1. 登入 MAX 交易所，在錢包頁面找到 USDT 幣種</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ARKQOeZo2ACvb3NCFm9hotWpOFtPdvrzNRTy7lKK.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>2. 電腦版：點擊「提領」<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;App：點擊 USDT 標籤 &gt; 點擊「發送」</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/M0jwTURpr0fF5nOeXlDvJUf1Rs34RPp63n6zoJtk.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>3. 可依據手續費選擇協議，或是直接查看 MAX 的<a href="https://max.maicoin.com/docs/fees">轉帳資訊</a><br />&nbsp; &nbsp; 電腦版：下滑頁面，按「費用」查看不同協定的手續費<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;App：點擊地址欄位下方的 v 即可查看手續費</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/u58qkxKVUYRlfLkrecO2xQIfHRlag1jA4Twli3XW.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>4. 選擇提領的地址，如果要轉到一個從未在 MAX 使用過的新地址，需要先新增<br />&nbsp; &nbsp; 電腦版：如果是第一次提領 USDT，選擇「管理地址」<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;App：按提領地址右方的「選擇」&gt; 右上角的加號新增地址</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/1LeXnhPcZ8RbYGBgJXm6OL1w9QwaCKOqAlsw6YZl.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>5. 設定錢包名稱、選擇協定、貼上 Bitfinex 產生的 USDT 地址（請參照上一部分的步驟 5），通過雙重驗證即可新增</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/0a5Ad3Imn3h8MqbFaDbaIHuO9gaWvp3gydw6DcZd.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>6. 回到提領頁面，確認地址、輸入金額（需注意最低提領額度）<br />&nbsp; &nbsp; 如果要用 MAX Token 折抵提領手續費需打開選項，否則一率關閉</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/UUBhpmPjZBPvrMOUwBHgqZQPUOQdm4QypZhC4pHB.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>7. 再次確認發送地址的鏈與金額，點選「提交」或「送出」<br />&nbsp; &nbsp; 通過雙重驗證後就會正式提交提領申請</p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>提交前的檢查與注意事項</h4>
<p>為了避免虛擬貨幣遺失，在提交提領資訊前務必再三確認以下項目：</p>
<ul>
<li>地址是否正確</li>
<li>Bitfinex 和 MAX 所選鏈別是否相符</li>
<li>轉帳金額</li>
<li>留意轉出手續費和最低提領金額</li>
</ul>
<p><br />在轉帳時還有以下事項需要注意：</p>
<ul>
<li>因為 MAX 與 Bitfinex 處理轉帳的鏈與合約所在區塊數的差異，轉帳金額不會立即到帳，有可能需要花上數十分鐘</li>
<li>不同鏈別有不同手續費，也可能因不同時段而變動，可以多方比較</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>在現貨錢包轉換 USD 和 USDT</h3>
<p>長期而言，在 Bitfinex 上放貸 USD 的利率會比 USDT 高，但以上轉到 Bitfinex 的資金是以 USDT 轉入，因此需要把 USDT 賣出換回 USD，以下是操作步驟：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">在 Bitfinex 的「錢包」頁面，確認要交易的 USDT 是否位於現貨（或稱為兌換）錢包。</li>
</ol>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/IMiTgS8sD5VeNSv9KdqCzeDM29GYgR7K6JJGtksK.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>2. 如果資金在其他錢包，請點選 USDT，將其轉移到現貨錢包內。<br />&nbsp; &nbsp; 請注意 Bitfinex 個人帳號的四個錢包間相互轉帳不需手續費，這一步不需預留手續費價差。<br />&nbsp; &nbsp; 電腦版：在快速轉帳區塊，輸入要移動的金額，貨幣選擇 USDT，左下欄位選取來源錢包，右下欄位選取「現貨（或兌換）」錢包<br />&nbsp; &nbsp; App：點選 USDT &gt; 轉移 USDT &gt; 選擇來源錢包、選擇目的地「現貨/兌換」錢包、最後填入要轉移的金額</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/gdjg2b1AaeSZtKtyR0HYElILcIT6vZ16nNMh3miW.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>3. 前往「交易」頁面，點選 USDT/USD 交易對</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/YhXaedfNgz7ckMvsr5Qg55LqyXStaCIoHe573xpz.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>4. 頁面下方會出現訂單介面，確認幣種單位為 USD 和 USDT。<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;按「限價單」的欄位可切換訂單種類。<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;如果選擇限價單，需要<strong>在 USD 欄位輸入想要交易的 USD 單價，在 USDT 欄位輸入數量</strong>。<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;如果是市價單，只需要在輸入 USDT 欄位輸入數量。<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;填寫完畢後按「兌換賣出」。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/wH2vQy6v0JBNZi49xmPTzoDSkATwaFRi0pN5Zf3F.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>5. 與在 MAX 購買 USDT 邏輯相同，如果限價單掛單很久還沒成交，可檢查出價是否偏離行情，並視情況重新下單。</p>
<p>6. 交易完成後，將 USD 依照步驟 2. 轉到放貸錢包。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>完成 MAX 出金到 Bitfinex 的操作，其實並不複雜，只要按照步驟仔細執行並確認每個細節，就能有效降低操作錯誤的風險。其中如確認轉帳鏈別和協議等步驟，更是所有虛擬貨幣跨平台轉帳都需要再三注意的細節。希望閱讀完這篇教學的用戶都能了解虛擬貨幣轉帳的基本步驟與注意事項，並請在進行鏈上交易時時刻保持謹慎，以保障資產安全。</p>

本文介紹如何從 MAX 交易所提領 USDT 至 Bitfinex。使用者需先取得 Bitfinex 取得存款地址，再由 MAX 提領至 Bitfinex 錢包。如需在 Bitfinex 將 USDT 換回 USD，可在 Bitfinex 現貨錢包交易後轉至放貸錢包。此一流程重點為提領時需確認再三鏈別，以確保資金安全。

MAX 提領至 Bitfinex：新手也能輕鬆完成的 USDT 出金攻略

<p>AI 的快速發展正在改變去 DeFi 的運作方式，結合 AI 技術的創新型 DeFi 工具正逐步浮現，致力於提升使用者體驗、簡化操作流程並降低入門門檻。這一結合不僅有助於優化金融決策，也為更多人參與去中心化金融開創了新的可能性，被稱為 "DeFAI"。本文將探討 AI 在 DeFi 領域的應用，並分析 DeFAI 可能的三大應用場景將如何重塑金融格局。<br /><br /></p>
<h3>AI 驅動的 DeFi 互動介面</h3>
<p>DeFi 使用者，無論新手還是資深玩家，常常面臨在多個協議間執行交易的複雜性。現有流程通常包括：</p>
<ul>
<li>訪問 dApp</li>
<li>連結錢包（如 Metamask、Ledger 或 Phantom）</li>
<li>輸入交易資訊</li>
<li>多次確認交易並檢驗合約地址</li>
</ul>
<p><br />這種繁瑣的操作流程既耗時又容易出錯，尤其是在需要使用多個 DeFi 協議的時候。而由 AI 驅動的互動介面可以大幅簡化這個過程，使用者可以通過自然語言直接下達指令，由 AI 完成交易流程。<br /><br />例如：<br />「把 3 個 ETH 換成 USDC」或「在 ETH-USDC 池中提供流動性」。在後臺，AI 將自動完成：</p>
<ul>
<li>解析使用者的指令；</li>
<li>搜尋最佳流動性來源，評估去中心化交易所如 Uniswap、Curve 或 SushiSwap 的匯率；</li>
<li>生成交易資料，確保符合用戶的需求和網絡條件；</li>
<li>提示使用者選擇錢包進行簽名操作（無論是託管型還是自託管型，如 Ledger 或 Phantom）。</li>
</ul>
<p><br />在以上案例中，若使用者希望將 ETH 兌換成 USDC，AI 不僅會推薦最佳的匯率，還會考量交易手續費及執行時間，選擇成本效益最高的路徑。此外，若涉及流動性池的操作，AI 將同步核對池中的資金狀態與潛在風險，幫助使用者避免資金損失。<br /><br />AI 的介入將交易過程的複雜性降至最低，使用者僅需完成最終簽名。DeFAI 通過消除繁複的操作，大幅提升使用者體驗，讓更多使用者能輕鬆進入 DeFi 領域。<br /><br /></p>
<h3>自主 DeFi 智慧代理</h3>
<p>AI 互動介面雖然簡化了交易流程，但真正的變革在於自主 DeFi 智慧代理的引入。這些 AI 代理不僅能控制熱錢包，還能基於自然語言指令執行複雜的多步驟策略，真正實現全鏈上自動化交易。<br /><br />例如，當使用者輸入以下指令：<br />「將 ETH 從主網橋接至 Base，兌換一半為 USDC，使用兩種代幣在 Uniswap v2 建立流動性池，並將 LP 代幣返還主錢包。」<br /><br />系統會逐步完成以下操作：</p>
<ul>
<li>選擇安全且信譽良好的跨鏈橋接協議，以最大限度地降低資金風險。</li>
<li>規劃最優資金兌換路徑，通過比對多個去中心化交易所的匯率與手續費，選擇成本效益最佳的交易方式。</li>
<li>在 Uniswap v2 上執行精準的流動性提供操作，確認池中資金充足且滑點可接受後，添加雙幣對資金。</li>
<li>將生成的 LP 代幣傳回使用者指定的熱錢包地址，並在全流程中確保每筆交易的透明度與安全性。</li>
</ul>
<p><br />此外，AI 智慧代理還會動態優化整體交易過程。它能夠即時檢查協議的最新信譽記錄，計算當前網絡狀態下的最小滑點，並在多條競爭路徑中選擇速度最快、風險最低的方案。自主 DeFi 智慧代理的引入，不僅顯著降低了使用者的操作風險，還將原本晦澀難懂的金融策略變得直觀易懂，從而讓每位參與者都能輕鬆掌控複雜交易流程。<br /><br /></p>
<h3>智慧研究與資訊互動代理</h3>
<p>隨著 DeFi 的套件不斷擴展，使用者需要處理的資訊量也隨之增加。價格資料、鏈上分析、協議文件、社群治理以及社交媒體討論，各方資訊讓人應接不暇。而在做出決策之前，整理和驗證這些資訊更是浩大的工程。<br /><br />研究與資訊互動代理是 DeFAI 的另一重要應用場景。這類應用能夠處理並篩選來自多個數據源頭的龐大資訊，包括鏈上瀏覽器、市場資料介面、GitHub 程式庫以及社群論壇等。其核心功能是整合多管道數據並將其轉化為具體建議。例如，它會利用 API 和爬蟲技術實時抓取鏈上交易數據，解析區塊鏈交易狀態，篩選市場中相關的價格波動資訊，同時交叉檢查 GitHub 程式碼更新以評估協議的技術進展。此外，論壇中的討論內容也會經過語義分析，提取對投資決策有價值的社群情緒與治理動態。<br /><br />這種資訊整合能力不僅能節省時間，還能幫助使用者從多樣且複雜的數據中找到最有價值的洞見，進而提升決策精度。使用者可以向 AI 代理發送諸如：「基於我目前的投資組合，ETH 的最佳收益策略是什麼？」、「能否找到一個市值比 $WIF 更大的類似代幣？它們的關鍵差異是什麼？$WIF 需要上漲多少才能達到類似市值？」的問題，無需花費數小時甚至數天來手動研究、驗證和交叉檢查多方資訊，因為這些研究代理會通過多層次的數據篩選和整合機制，確保提供的資料具備高度準確性和時效性。<br /><br />例如，AI 代理能夠實時監控區塊鏈上的交易動態，並比對多個交易平台的價格波動，進一步利用演算法過濾掉不相關或信任度低的數據。此外，在提供建議之前，代理還會交叉參照 GitHub 更新、協議技術文檔與社群討論情緒，從多角度建立一個全面的分析框架。例如，當使用者詢問某個代幣的潛力時，代理可能會根據該代幣的技術進展、交易數據與社群反應生成精準的策略建議。這些功能不僅節省使用者的時間，還確保決策建立在穩健的資料基礎上，從而專注於更高層次的投資與策略規劃。<br /><br /></p>
<h3>DeFi 未來展望：門檻降低，自由度提升</h3>
<p>從傳統的 Metamask 手動互動，到 AI 輔助的交易生成，再到多步驟自主交易代理，DeFi 正在迎來技術變革的新篇章。AI 在 DeFi 領域的深度應用，將極大提升使用者決策效率，優化風險管理，並實現無縫的鏈上互動體驗。<br /><br />在這一新格局下，無論是資深加密投資者還是 DeFi 新手，都能憑藉 AI 工具輕鬆管理資產、執行復雜交易，避免因人為失誤或資訊缺失而導致資產損失。<br /><br />隨著更多 DeFAI 工具的不斷髮展與成熟，去中心化金融將進入一個更加包容、安全且高效的新時代。DeFi 不再是小眾玩家的專屬領域，而是面向全球使用者的普惠金融體系。DeFAI 的到來，不僅預示著去中心化金融的下一階段，更加速了 DeFi 從小眾市場向主流市場的演進。</p>

AI 正在透過智能代理和研究助理等 AI 驅動的工具簡化用戶互動並增強決策能力，從而徹底改變 DeFi。這些創新使用戶能夠輕鬆執行複雜的交易，減少錯誤並優化風險管理。隨著 AI 的不斷發展，DeFi 將變得更加易於存取、更具包容性和更有效率，並從小眾用戶擴展到全球受眾。

AI 賦能 DeFi：DeFAI 如何重塑去中心化金融未來

<p>歡迎回到 ALTINVEST 虛擬貨幣 101 系列的初學者的幣圈用語手冊。我們知道眼花撩亂的區塊鏈專業術語對於初學者來說可能是一大困難，為了幫助這類讀者充分的理解這個充滿潛力的領域，本系列文章將每篇介紹十個重要的區塊鏈術語，並提供詳細的解釋，讓讀者在探索區塊鏈世界時能夠更加得心應手。<br /><br /></p>
<h3>1. 挖礦 (Mining)</h3>
<p>挖礦是區塊鏈中一個關鍵的過程，指的是使用計算能力來解決複雜的數學問題，以驗證交易並將其添加到區塊鏈中。礦工透過這個過程競爭獲得新生成的加密貨幣作為獎勵，這不僅確保了交易的安全性和完整性，也維護了整個區塊鏈網絡的運行。挖礦與工作量證明（Proof of Work, PoW）共識機制密切相關，因為在 PoW 機制中，礦工需要解決數學問題以獲得權限打包新的區塊，這種競爭促進了去中心化並提高了網絡的安全性。挖礦過程需要消耗大量電力和計算資源，因此對環境的影響也引起了廣泛討論。<br /><br /></p>
<h3>2. 分叉 (Fork)</h3>
<p>分叉是指在區塊鏈上發生的一種變更，通常是由於協議或規則的變動導致的。分叉可以分為兩種類型：硬分叉和軟分叉。硬分叉會創造出一條全新的區塊鏈，與原有鏈不相容，而軟分叉則保持向後相容性。這種現象可能導致不同版本的加密貨幣誕生，例如比特幣和比特幣現金就是由於硬分叉而產生。<br /><br /></p>
<h3>3. 套利 (Arbitrage)</h3>
<p>套利是一種投資策略，指的是利用不同市場或交易所之間的價格差異進行買賣，以獲取利潤。例如，當某一加密貨幣在一個交易所的價格低於另一個交易所時，投資者可以在低價交易所購買該貨幣，然後在高價交易所賣出。這種操作需要快速反應和良好的市場洞察力，以便在價格變動之前完成交易。<br /><br /></p>
<h3>4. 空投 (AirDrop)</h3>
<p>空投是一種行銷手法，通常由加密貨幣項目方實施，目的是將免費代幣發送給用戶，以提高項目的知名度和用戶參與度。空投可以吸引新用戶並激勵現有用戶持有代幣。用戶通常需要完成某些任務，如關注社交媒體帳號或分享項目資訊，以獲得空投的代幣。<br /><br /></p>
<h3>5. 韭菜 (Retail Investor)</h3>
<p>韭菜是對新手或散戶投資者的一種戲稱，這些投資者通常缺乏經驗和市場知識，因此容易受到市場波動影響。他們可能會在價格上漲時追高，在價格下跌時恐慌拋售，從而面臨較大的風險。這個術語反映了市場中散戶與專業投資者之間的權力不對等。<br /><br /></p>
<h3>6. 市場市值 (Market Cap)</h3>
<p>市場市值是衡量一種加密貨幣總價值的重要指標，其計算方式為當前價格乘以流通中的總供應量。市場市值可以用來比較不同加密貨幣之間的相對大小和影響力。高市值通常意味著該加密貨幣具有較高的穩定性和流動性，但也不一定保證未來表現良好。<br /><br /></p>
<h3>7. 共識機制 (Consensus Mechanism)</h3>
<p>共識機制是區塊鏈技術中的核心組件，用於確保所有參與者對交易有效性達成一致。它能夠防止雙重支付和其他安全問題。常見的共識機制包括工作量證明 (PoW) 和權益證明 (PoS)。PoW 要求礦工解決數學問題，而 PoS 則根據持有的代幣數量選擇驗證者。這些機制確保了區塊鏈網絡的安全性和完整性。<br /><br /></p>
<h3>8. 去中心化 (Decentralization)</h3>
<p>去中心化是區塊鏈技術的一個基本特徵，指的是資料不由單一中央機構控制，而是由多個節點共同維護和管理。在去中心化系統中，每個參與者都擁有相同的信息和權限，這樣可以提高系統的安全性、透明度及抗審查能力，使得任何單一實體都無法輕易操控整個網絡。<br /><br /></p>
<h3>9. 流動性 (Liquidity)</h3>
<p>流動性是指資產能夠快速轉換為現金或其他資產的能力。在加密貨幣市場中，高流動性意味著能夠輕鬆地買入或賣出資產而不會大幅影響價格。流動性不足可能導致價格波動加劇，使得交易成本增加，因此流動性被視為市場健康的重要指標之一。<br /><br /></p>
<h3>10. 白名單 (Whitelist)</h3>
<p>白名單是一種預先批准的名單，用於篩選符合條件的參與者，以便參與特定的募資活動或項目。在某些情況下，項目方會限制只有白名單上的地址才能參與購買新發行的代幣或參加空投活動。這種做法有助於防止詐騙並確保只有合格的投資者能夠參與。<br /><br /></p>
<h3>結語</h3>
<p>了解區塊鏈術語對於任何希望進入這個快速發展領域的人來說都十分關鍵。本文介紹的十個術語涵蓋了從基本概念到實際操作的重要知識，有助於初學者建立扎實的基礎。在探索區塊鏈世界時，不斷學習、深入研究將使你能夠更好地把握市場動態並做出明智的投資決策。希望這篇文章能夠激發你的興趣，引導你進一步探索這一令人興奮的新技術領域！</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>虛擬貨幣 101 系列文章：</h3>
<h3>&nbsp;</h3>
<ul>
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<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/58">虛擬貨幣 101：了解錢包、私鑰和公開地址</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/64">虛擬貨幣 101：2024 年賺取加密貨幣的途徑</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/44">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（1）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/67">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（2）</a></li>
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<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/103">虛擬貨幣 101 : 不同類型的虛擬貨幣</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/113">虛擬貨幣 101：了解市值、成交量和流通供應量</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/120">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（4）</a></li>
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</ul>

ALTINVEST 的 Crypto 101 系列為初學者簡化了區塊鏈術語，介紹了十個關鍵術語並給出了清晰的解釋，以打下堅實的基礎。本文涵蓋了挖礦、去中心化和流動性等基本概念，以及套利和白名單等實用策略。透過掌握這些術語，新手可以更有自信地探索加密空間並做出明智的決策。

虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊 （5）

<p>隨著虛擬貨幣市場的發展，投資者對虛擬貨幣景氣循環的敏感度逐年提高，而其中最常被提起的問題之一便是山寨季（Altcoin Season）是何時。因為這個階段可以帶來豐厚的回報和投資可能性，是無論長短期投資者都不可忽視的焦點。<br /><br />然而，山寨季的發生並非偶然，而是市場結構、資金流動和投資者情緒共同作用的結果。了解山寨季的特徵、運作機制及其在牛市與熊市中的表現，是投資者進一步深入市場的重要基礎。透過本篇文章，您將全面掌握山寨季的概念、影響因素以及判斷指標，為下一輪虛擬貨幣市場的高峰做好準備。<br /><br /></p>
<h3>什麼是山寨季？</h3>
<p>山寨季（Altcoin Season）是指在虛擬密貨幣市場中，山寨幣（Altcoin，即所有非比特幣的虛擬貨幣）表現優於比特幣的時期。在這段時間內，許多山寨幣的價格可能會出現顯著上漲，伴隨著整體市場的牛市情緒，甚至能達成翻倍或十倍。山寨季期間可能帶來潛力驚人的回報，吸引了大量投資者的注意，隨著市場情緒的轉變，投資者對風險資產的興趣增加，也促使了山寨幣的需求上升。<br /><br /></p>
<h3>山寨幣的定義</h3>
<p>山寨幣（Altcoin）是指所有比特幣以外的虛擬貨幣。這個術語最初用來形容那些僅僅是比特幣的分叉或簡單修改版本的代幣，但隨著技術和用途的多樣化，現在的山寨幣包括以太坊（Ethereum）、Solana、XRP 等多種具有不同功能和技術基礎的虛擬密貨幣。這些山寨幣通常有其獨特的應用場景，比如以太坊支援智能合約，並成為 DApp 的基礎，而 Solana 則以其高效能和低交易費用而受到廣泛關注。隨著這些新技術和應用的不斷出現，投資者對於山寨幣的興趣也在不斷增長。<br /><br /></p>
<h3>山寨季在虛擬貨幣景氣循環中的角色</h3>
<p>在虛擬貨幣市場中，山寨季通常與市場的景氣循環密切相關，特別是牛市和熊市的變化。牛市期間，比特幣價格上漲吸引了大量新資金進入市場，而這些資金在比特幣價格穩定之後，常常會流向其他潛力較大的山寨幣。在此過程中，比特幣作為市場指標性的資產，其價格走勢會直接影響整個市場情緒。相反，在熊市期間，由於市場情緒低迷，投資者對風險資產的興趣減少，但少數具有強大基本面或技術創新的山寨幣仍然可能吸引資金流入。<br /><br /></p>
<h3>牛市中的山寨季</h3>
<p>在牛市期間，比特幣通常是市場的領頭羊。當比特幣價格漲勢趨緩時，投資者開始尋求更高的回報，這時山寨幣的需求也隨之增加。以下是牛市中山寨季的特徵：</p>
<ul>
<li>資金流動：隨著比特幣價格上漲，大量新資金進入市場後，投資者往往會將部分資金從比特幣轉移到其他山寨幣上，以尋求更高回報。這種資金流動被形象地比喻為水從大盆流向小盆。在此過程中，一些市值較小但潛力巨大的山寨幣可能會受到更多關注。</li>
<li>價格暴漲：在牛市的高峰期，由於投資者因為 FOMO 而加大對山寨幣的投資，許多山寨幣會出現暴漲現象。例如，在 2017 年的牛市中，以太坊和 Ripple 等山寨幣價格大幅上漲，使得早期投資者獲得了可觀利潤。</li>
<li>市場主導地位變化：通常在牛市末期，比特幣的市場佔有率會下降至50% 以下，這被視為山寨季即將來臨的信號。當比特幣不再是唯一受歡迎的選擇時，其他有潛力的項目開始浮出水面。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>熊市中的山寨季</h3>
<p>相對於牛市，在熊市期間，市場情緒往往悲觀，投資者對風險資產的興趣減少。然而，即使在熊市中，有時候仍可能出現短暫的山寨季：</p>
<ul>
<li>反彈機會：當市場經歷長期下跌後，一些具有強大基本面或技術創新的山寨幣可能因其獨特性而受到關注。例如，在某些情況下，即便整體市場疲軟，但某些項目因其技術突破或合作夥伴關係而受到青睞，有可能出現反彈。</li>
<li>流動性影響：熊市期間，由於整體流動性減少，許多投資者選擇撤回資金，使得市場波動性增加。在這種環境下，即使某些山寨幣表現良好，其價格上漲幅度通常也不及牛市期間。因此，在熊市中尋找潛力股需要更謹慎且深入的分析。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>山寨季發生的原因</h3>
<p>山寨季之所以會發生，主要是由於以下因素：</p>
<ul>
<li>市場情緒轉變：當比特幣持續上漲並吸引大量新資金進入市場時，投資者對其他潛力更大的山寨幣產生興趣。這種情緒轉變往往伴隨著社交媒體上的討論和新聞報導，加速了投資者對新項目的探索。</li>
<li>新項目的推出：隨著新代幣和項目的不斷推出，以及這些項目所承諾的創新和回報潛力，使得投資者願意將資金投入這些新興項目。例如，一些新的 DeFi 項目或 NFT 平台可能會引起廣泛關注。</li>
<li>流動性釋放：例如，美國降息等政策會釋放更多流動性至風險市場，使得更多資金流向虛擬貨幣。在這樣的大環境下，即使是小型項目也有機會吸引到大量關注和投資。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>判斷山寨季的關鍵指標</h3>
<p>要判斷是否進入山寨季，可以參考以下幾個關鍵指標：</p>
<ul>
<li>比特幣市占率（Bitcoin Dominance）：</li>
</ul>
<p>比特幣幾乎佔據整個虛擬貨幣市場的一半以上，當這一比例下降至 50% 以下時，通常被視為山寨季即將來臨的信號，此時其他幣开始受到更多關注。</p>
<ul>
<li>以太坊相對於比特幣的價格表現：</li>
</ul>
<p>以太坊作為最大的山寨幣，其相對於比特幣的價格變化也能反映市場情緒。如果以太坊相對比特幣的價格上升，那麼可以認為其他優質項目也有可能跟隨其後進行表現。</p>
<ul>
<li>資金流動性：</li>
</ul>
<p>觀察穩定幣流入交易所與比特幣提取量之間的差異。如果穩定幣流入量大於比特幣提取量，那麼可能表示有更多資金流向山寨幣市場。此外，也可以透過交易所交易量來評估整體活躍度。<br /><br /></p>
<h3>山寨季的操作策略</h3>
<p>在山寨季期間，投資者可以考慮以下操作策略：</p>
<ul>
<li>多樣化投資：在多個有潛力的山寨幣中分散投資，以降低風險並提高收益潛力。通過選擇不同領域和技術背景下的新興項目，可以降低單一項目的風險。</li>
<li>技術分析：利用圖表和技術指標來判斷進出場時機，例如觀察相對強弱指標（RSI）和移動平均線（MA）。透過技術分析，可以更好地把握買入和賣出的最佳時機，提高交易成功率。</li>
<li>持續關注市場動態：保持對市場新聞和趨勢的敏感，以便及時調整投資組合。在快速變化且高度波動性的虛擬貨幣市場中，取得資訊與分析能力尤其重要。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>山寨季在加密貨幤景氣循環中扮演著重要角色。在牛市中，它是投資者追求高回報的重要階段，而在熊市中，它則可能成為反彈機會。了解其定義、關鍵指標以及操作策略，可以有效地協助初學者在這個波動性極大的市場中導航。隨著市場的不斷變化，保持靈活應變和持續學習是成功投資的重要因素。</p>

山寨幣季是指受市場情緒、資金流動和新項目的推動，山寨幣表現優於比特幣的時期，提供重大的投資機會。關鍵指標包括比特幣主導地位跌破 50%、以太坊表現優於比特幣以及交易所的穩定幣流入增加。為了因應山寨幣季，投資者應該進行多元化投資、使用技術分析並隨時了解市場趨勢。

掌握山寨季：輕鬆抓住虛擬貨幣的高回報時期

<p>進入 2025 年，加密貨幣市場的發展依然充滿活力與變革。從 AI 的整合到區塊鏈應用的新進展，2025年將是加密貨幣及區塊鏈技術邊界拓展的一年。以下是一些可能成為2025年加密貨幣投資或敘事的重點領域。<br /><br /></p>
<h3>1. AI 整合</h3>
<p>接續 2024 年的趨勢，AI 應用在 2025 年可望持續壯大。AI 技術的迅速發展將使其在各領域中扮演越來越重要的角色，能夠在市場情緒分析、資產定價、交易策略以及風險管理等多個方面發揮作用。加密貨幣交易平台可以利用 AI 進行市場預測，智能合約也能進一步實現自主運行，提升交易過程的效率與透明度。<br /><br />此外，AI 的機器學習算法能夠分析大量的數據並提供即時反應，這對於對波動性十分敏感的加密貨幣市場而言十分重要。智能投資平台可以根據市場數據自動調整投資組合，幫助投資者實現更加精確的資產配置。預計在 2025 年，會有越來越多的加密項目融入 AI 技術，從而提高市場的自動化與智能化程度。<br /><br /></p>
<h3>2. RWA（Real World Asset）的代幣化</h3>
<p>這是另一個接續 2024 年的敘事：RWA 指的是不依賴於區塊鏈的傳統資產，如房地產、藝術品、貴金屬、碳排放權等。在 2025 年，這些資產將越來越多地被代幣化，使其能夠在區塊鏈上進行交易。RWA 的代幣化不僅能提高資產的流動性，還能讓小額投資者也能參與到高價值資產的投資中。<br /><br />例如，房地產代幣化可以使得投資者以較低的成本購買不動產的股份，而不必直接購買整體。此外，藝術品代幣化也將使得珍貴的藝術品進行分割，為投資者創造更多進場機會。隨著 RWA 的代幣化，區塊鏈將為這些傳統資產創造出全新的市場，使得全球投資者能夠更加輕鬆地參與其中。<br /><br /></p>
<h3>3. 迷因幣和社群驅動代幣</h3>
<p>在 2025 年，迷因幣的成功將受到幾個關鍵因素的影響。首先，社群參與將仍然是迷因幣能否成功的核心。擁有活躍且忠誠的社群，特別是在論壇、社群媒體和草根活動中的參與，將有助於其實現自然增長，並維持長期的活躍。其次，創新和功能性的提升將是未來值得關注的方向。雖然許多迷因幣目前依賴投機性質，但一些項目已經開始探索現實世界的應用，並透過合作夥伴關係、整合或創新功能來增加其價值。<br /><br />此外，戰略合作夥伴和認可也將是區分有潛力的迷因幣與短期炒作項目的一個關鍵：與可信任的組織或企業建立合作，能夠降低與「拉高倒貨」行為的聯想。最後，監管環境的變化將是不可忽視的因素。隨著監管審查的加強，特別是針對像迷因幣這樣的投機資產，可能會出現更多規範。儘管這可能會影響市場的增長潛力，但一些能夠建立合規聲譽的迷因幣，將能從中受益，成為更加安全且值得信賴的選擇。<br /><br /></p>
<h3>4. DePIN（去中心化物理基礎設施網絡）</h3>
<p>DePIN 代表著區塊鏈技術在物理資源共享領域的應用。這一領域的發展將使得個人或企業能夠將其閒置的硬體資源（如存儲空間、計算能力、帶寬等）提供給去中心化網絡，並通過區塊鏈進行有效管理。DePIN的出現標誌著網絡基礎設施的去中心化，並可能改變傳統雲計算或資料中心的市場。<br /><br />DePIN 的去中心化特徵不僅提升了數據處理和存儲的安全性，還使得參與者能夠獲得透明且去信任的交易方式。投資者可透過 DePIN 平台提供資源並獲得代幣作為回報。隨著對數據隱私及安全性的需求不斷增加， DePIN 將成為未來加密技術和物理資源結合的重要發展方向。<br /><br /></p>
<h3>5. DeFi（去中心化金融）</h3>
<p>DeFi 繼續在加密貨幣世界中蓬勃發展，2025 年我們將見證其進一步的創新與擴張。DeFi 不僅包括去中心化交易所和穩定幣，還涵蓋了貸款、保險、衍生品交易、流動性池等多種金融服務。這些服務不僅降低了金融服務的成本，還為全球未充分服務的地區提供了新的金融機會。<br /><br />2025 年，DeFi 平台將進一步發展出更多創新型的金融產品，並提升其安全性與合規性。例如，去中心化保險平台將能夠處理更為複雜的保險需求，而去中心化貸款市場也將提供更加靈活的借貸條件。此外，DeFi的跨鏈協議和整合也將成為市場的重要發展方向，使得用戶能夠更方便地在不同區塊鏈間進行資產互換和跨鏈流動。<br /><br /></p>
<h3>6. Layer-1 和 Layer-2 解決方案</h3>
<p>Layer-1（L1）區塊鏈如以太坊、比特幣等仍然是加密市場的基石，但隨著需求的增長，Layer-2（L2）解決方案將成為 2025 年的關鍵。L1 區塊鏈提供基本的區塊鏈結構和安全性，而 L2 解決方案則解決了 L1 區塊鏈的擴容和交易效率問題。<br /><br />例如，L2 解決方案如 Optimism、Arbitrum 和 Polygon 提供了高效的交易處理和低交易費用，並支持更大規模的去中心化應用。隨著這些解決方案的發展，L1 和 L2 的協同工作將進一步提升區塊鏈的可擴展性與靈活性，並推動整體加密生態系統的成長。這些技術的進步將為企業和開發者提供更強大的工具來創建創新型區塊鏈應用。<br /><br /></p>
<h3>7. Web3 遊戲</h3>
<p>2025 年的 Web3 遊戲有可能重回主流敘事舞台，吸引越來越多的玩家和投資者。Web3 遊戲不僅能夠讓玩家享有遊戲內物品和資產的所有權，還能讓他們參與遊戲經濟，獲得真實的財務回報。NFT 和代幣化物品將在遊戲內流通，並被用作玩家間交易的工具。<br /><br />隨著 Web3 技術的進展，Web3 遊戲不再僅僅是娛樂產品，它們開始成為 DeFi 的一部分，並利用區塊鏈創建新的市場和收入流。隨著遊戲開發商和區塊鏈項目共同推進，Web3 遊戲仍有潛力成為區塊鏈領域最具影響力的應用之一。<br /><br /></p>
<h3>8. 比特幣</h3>
<p>作為加密貨幣的先驅，比特幣仍然是 2025 年主導市場的安全選擇。儘管加密市場已經引入了多樣化的資產，但比特幣作為數位黃金的角色仍然無可替代。2025 年，比特幣可能會進一步吸引機構投資者的注意，並且可能成為更多國家及企業的儲備資產。<br /><br />隨著比特幣的市場接受度增長，更多的機構和政府機構可能會在其金融政策中納入比特幣，從而加速其合法化過程。此外，隨著支付網絡的進步，越來越多的商家將開始接受比特幣作為支付方式，有望使比特幣的應用更加普及。<br /><br /></p>
<h3>結語</h3>
<p>2025 年的加密貨幣市場仍然充滿機會與可能性，但永遠需要記得機會總是伴隨風險。無論您是對 DeFi 感興趣，還是看好 RWA 代幣化，關鍵在於對市場保持開放心態，並持續學習與適應。在投資時，請記住以下要點：</p>
<ul>
<li>分散投資：避免將資金集中於單一資產或項目，分散投資可以降低風險。</li>
<li>了解風險：加密貨幣市場波動性高，投資前需要對市場風險有充分的認識。</li>
<li>持續學習：跟上行業趨勢並學習基礎技術知識，可以幫助做出更明智的投資決策。</li>
</ul>
<p>不妨從小額投資開始，逐步累積經驗，迎接這個充滿潛力的市場帶來的挑戰與機會。</p>

隨著人工智慧、RWA 代幣化和 DeFi 的持續創新，2025 年的加密貨幣市場依然有望成長。 DePIN、Web3 遊戲等新興趨勢以及比特幣的持久主導地位仍具有潛力。即使幣圈充滿成長可能性，仍應警覺機會總是伴隨風險：分散投資、保持消息靈通、不斷學習是適應變動的不變法則。

2025 加密貨幣趨勢與機會：從 AI 到 DeFi 的創新

<p>比特幣減半是一個對於虛擬貨幣生態系統至關重要的事件，對於任何想要進入這個領域的人來說，理解這一概念都是不可或缺的。簡單來說，比特幣減半指的是比特幣網絡每生成 21 萬個區塊後，礦工所獲得的區塊獎勵將減少一半。這一機制不僅影響比特幣的供應量，還可能對市場價格產生深遠的影響。對於虛擬貨幣初學者來說，了解比特幣減半的運作原理和歷史背景，有助於掌握市場動態，並做出更明智的投資決策。隨著比特幣的知名度和接受度不斷提升，掌握這一概念將使你在未來的投資中更加游刃有餘。<br /><br /></p>
<h3>什麼是比特幣減半？</h3>
<h4>比特幣減半的原理</h4>
<p>比特幣減半是一種內建於比特幣協議中的機制，旨在控制比特幣的發行速度。比特幣的設計者中本聰（Satoshi Nakamoto）在創建比特幣時，就考慮到了通貨膨脹的風險，因此選擇了每 21 萬個區塊減半一次，以確保比特幣的稀缺性。這意味著隨著時間推移，新比特幣的供應量會逐漸減少，最終將達到 2100 萬枚的上限。<br /><br /></p>
<h4>減半的運作方式</h4>
<p>在比特幣網絡中，礦工通過解決複雜的數學問題來驗證交易並打包成區塊，成功開採一個區塊後，他們會獲得一定數量的比特幣作為獎勵。最初，每個區塊可以獲得 50 個比特幣，但隨著時間推移，這一數量已經減少到目前的 3.125 個。<br /><br />最初，比特幣的區塊獎勵為 50 比特幣，但隨著每次減半，這一數字會逐漸下降。第一次減半發生在 2012 年，獎勵降至 25 比特幣；第二次減半發生在 2016 年，獎勵降至 12.5 個比特幣；而第三次減半則是在2020年，獎勵降至 6.25 個比特幣。第四次發生在 2024 年，目前區塊獎勵已降至 3.125 個比特幣。<br /><br />通常每四年左右會發生一次減半事件，這意味著比特幣的總供應量將在 2140 年前逐步減少至 2100 萬枚。這樣的設計使得比特幣成為一種抗通脹資產，其供應量是可預測且有限的。這種設計不僅確保了比特幣的稀缺性，也使得每次減半都可能對市場價格產生重大影響。因為根據供需法則，當供應量減少而需求保持不變時，價格通常會上升，也促使礦工在挖掘過程中更加謹慎地考量成本與收益。<br /><br /></p>
<h3>比特幣減半的影響</h3>
<h4>供應與需求</h4>
<p>隨著新比特幣供應量的減少，如果市場需求保持強勁，那麼價格通常會上漲。根據經濟學中的供需法則，當需求不變而供應量下降時，商品價格必然會上升。因此，在每次減半後，比特幣價格往往會受到正面影響。然而，需要注意的是，市場情緒和外部因素也可能影響價格走勢。<br /><br /></p>
<h4>挖礦生態</h4>
<p>當區塊獎勵減少時，一些礦工可能因為收益降低而選擇退出市場。這可能導致整體算力下降，但系統會自動調整挖礦難度，以保持穩定的區塊生成速度。此外，礦工們需要考慮電力成本和設備效率等因素，因此一些高效能礦工可能會在此時受益，而其他礦工則可能面臨挑戰。<br /><br /></p>
<h4>市場心理</h4>
<p>投資者對未來價格變化的預期會影響市場波動。在歷史上，每次減半後，投資者通常會預期價格上漲，因此可能會提前進場購買。此外，由於媒體報導和社交媒體上的討論，虛擬貨幣市場往往受到情緒驅動，因此了解市場心理對於初學者來說尤為重要。<br /><br /></p>
<h3>比特幣減半的歷史回顧</h3>
<h4>近期減半事件</h4>
<p>回顧歷史，比特幣已經經歷了四次重大減半事件，每一次都對市場產生了深遠影響。2016 年時，區塊獎勵從 25 個比特幣降至 12.5 個比特幣。在此之後，比特幣價格從約 450 美元一路攀升至接近 2 萬美元，引發了廣泛關注和投資熱潮。<br /><br />第三次減半發生在 2020 年，獎勵降至6.25 個比特幣。在此期間，比特幣價格經歷了一段波動，但最終在2021年達到了約 64,000 美元的新高。這一波漲勢吸引了大量新投資者進入市場，也促使許多傳統機構開始關注並投資於比特幣。<br /><br />最新的第四次減半發生在 2024 年 4 月 19 日，區塊獎勵由 6.25 個比特幣降至 3.125 個比特幣。這次減半後，比特幣價格在短時間內迅速反彈，從約 63,000 美元漲至超過 65,000 美元，加上美國開放發行比特幣 ETF 和對虛擬貨幣較友好的川普當選總統等影響，將比特幣單價推高到 10 萬美元新高。<br /><br /></p>
<h4>下一次比特幣減半：2028 年</h4>
<p>在 2024 年減半之後，比特幣的供應增長速度將進一步放緩，這可能會加劇市場對比特幣的需求。如果需求持續增長，則可能導致價格上漲。然而，市場也可能會面臨更多的波動性，因此初學者應該保持謹慎，並密切關注市場趨勢及相關數據，以便做出相應調整。<br /><br />有分析師認為，2028 年的減半事件可能會引發新的牛市，但也有觀點認為市場已經成熟，不再如以往那樣容易受到單一事件影響。因此，初學者應該積極尋找可靠的消息來源，以便更好地理解未來可能出現的趨勢和變化。<br /><br /></p>
<h3>初學者的注意事項</h3>
<p>對於虛擬貨幣初學者而言，在面對即將到來的比特幣減半時，有一些重要建議需要遵循：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">不要盲目跟風：雖然市場熱潮和媒體報導可能會激起你的興趣，但了解市場風險是非常重要的一步。在做出任何投資決策之前，都要仔細研究並理解相關風險。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">選擇適合的投資策略：考慮使用如定期定額投資（DCA）等策略，以降低風險並平滑購買成本。這種方法可以讓你在不同價格點進行購買，而不必擔心短期波動。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">持續學習與關注市場動態：虛擬貨幣市場瞬息萬變，因此持續學習是成功的重要因素。參加線上課程、閱讀相關書籍或追蹤專業分析師，可以讓你更好地把握市場脈動。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>總結來說，比特幣減半是一個對整個虛擬貨幣生態系統具有重大意義的重要事件，它不僅影響供應和需求，也塑造了市場心理。隨著下一次減半即將到來，我們鼓勵讀者持續學習並關注市場動態，以便在這個快速變化的領域中做出明智決策。透過深入了解比特幣及其運作機制，你將能夠更好地把握未來機遇，把握虛擬貨幣世界中的每一個重要時刻。</p>

對於初學者而言，了解比特幣減半的影響對於在變化多端的加密貨幣市場中做出投資決策非常重要。比特幣減半是一個關鍵事件，當每 21 萬個區塊被挖掘出來時，礦工的區塊獎勵將減少一半，這樣的調整有助於控制比特幣的總供應量，並可能對其價格產生影響。根據歷史趨勢，減半事件通常會推動價格上漲，然而，市場情緒等因素仍然會對最終結果產生影響。

比特幣減半是什麼？影響價格的關鍵事件詳解

<p>在數位資產蓬勃發展的時代，越來越多投資者選擇進入虛擬貨幣市場。而 MAX 交易所作為台灣備受信賴的平台之一，提供了安全且便利的入金服務，不論是新台幣還是虛擬貨幣，皆能輕鬆完成操作。本篇文章將手把手教您如何完成 MAX 入金及幣種轉換，並提供實用的操作注意事項，確保您的資金安全無虞。<br /><br /></p>
<h3>入金前的確認事項</h3>
<p>MAX 入金有兩種方式：新台幣入金與虛擬貨幣入金。帳戶資格在 Lv. 1 就可利用虛擬貨幣入金，但如果需要以新台幣入金，需要通過 Lv. 2 的 KYC，以及綁定入金用的新台幣銀行帳戶。<br />在一般情況下，還是會建議開設 MAX 交易所時就直接完成 Lv. 2 的驗證，因為 MAX 的 Lv. 2 不只是可以新台幣入金，也可以將虛擬貨幣兌回台幣出金。<br />▶︎&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/152">詳細教學：MAX 交易所註冊及 KYC</a><br /><br /></p>
<h3>新台幣入金</h3>
<p>對於初次買賣虛擬貨幣的人來說，必定需要用法幣購買虛擬貨幣，而 MAX 有提供世界上大型交易所沒有的虛擬貨幣/台幣交易對，對初學者來說是較簡單易懂的選擇。我們也推薦使用者在 MAX 用台幣購買虛擬貨幣之後再發送至 Bitfinex 放貸。</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">App：點選下方選單的「錢包」。<br />網頁：點選上方選單的「錢包」。<br />（左側為 App 示意圖，右側為網頁版示意圖）</li>
</ol>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/uwShsw14tqGt81nKjEkj0GtuzU8aXxUuo6P0yYtf.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>2. 幣種選擇「TWD」，然後點擊「入金」。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ee79MhyCR8FvHP5Ezjj3ABbJweig0UL8OMAqRV7Y.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>3. 取得入金帳號資訊：系統會顯示用戶專屬的入金銀行帳號（紅框內）。</p>
<p>這個頁面會顯示以新台幣入金需要注意需要注意的事項，建議一定要閱讀，重點如下：</p>
<ul>
<li>一定要從這個頁面顯示的綁定銀行帳戶入金，不然會失敗</li>
<li>請勿使用現金匯款、臨櫃匯款或第三方支付入金，僅能使用網路銀行或 ATM 轉帳</li>
<li>單筆入金金額限制為台幣 150 萬。</li>
</ul>
<p>在這裡需要特別注意，曾有用戶因應較大額的入金需求（大於三萬元），想把 MAX 的入金帳號設定成約定轉帳帳戶，但在臨櫃設定時卻被行員以加密貨幣風險太高為由拒絕。建議有較高額度入金需求時，先檢視銀行的約定帳戶設定規則，或是諮詢是否有相關規定或案例。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/CiLq3YqgyDetas6RifKb1a78VvU68T75r8ofeErJ.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>4. 以網路銀行或 ATM 轉帳到上一步取得的銀行帳戶。</p>
<p>MAX 目前不收取入金手續費，僅需注意跨行匯款到遠東銀行可能會產生的手續費。<br /><br /></p>
<p>5. 轉帳完成後，通常會在幾分鐘內收到 MAX 的「成功入金」電子郵件和簡訊通知。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/eWr4N62U63pmdr6YCa9nK8qdcnAZvUpeBrdv3khw.png" alt="" width="900" height="593" /></p>
<h3>新台幣轉換為 USDT</h3>
<p>在 MAX 交易所成功入金新台幣後，就要將新台幣轉換成 USDT 以發送到 Bitfinex 放貸，以下是在 MAX 用新台幣購買 USDT 的步驟：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">App：在首頁點選「USDT / TWD」。<br />網頁：點選首頁上方選單的「交易」，然後在交易界面左上方的選單中找到並點選「USDT / TWD」。</li>
</ol>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/lCXkNuGsRrYBVwAsll45db7IoC1YStkDTF6wTI7K.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>2. App：確認正在「買入」下單介面（按鍵為綠色並顯示「買入」）。<br />&nbsp; &nbsp; 網頁：找到頁面下方的「買入」區域（按鍵為綠色）。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/PJ3nIYFMj2V09f32xhGz3vpPAfclyW58nB8B3E0c.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>3. 下單區域上方可以切換限價單與市價單。</p>
<ul>
<li>限價單：指定希望成交的價格與數量，MAX 會自動帶入目前的價格，可以重新設定一個低於目前市價的價格。如果送出訂單後過了很久還沒成交，通常代表出價嚴重偏離市場價格，這時會建議取消訂單重新定價，或直接開市價單。<br /><br />限價單下方的還有進階選項可勾選，一張訂單只能勾選一個選項，也可以不勾：</li>
<ul>
<li>Post Only：訂單只當掛單方（Maker）。由於 MAX 對掛單方收取較低的手續費，這個選項可以壓低下單手續費。</li>
<li>IOC：指定訂單必須立即成交，否則取消，但容許部分成交。例如想以單價 NT$ 30 購買 500 USDT，當市場上 30 元的 USDT 只有 300 個，則會成交 300 USDT，其餘的 200 USDT 訂單會被取消。</li>
</ul>
</ul>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/dct851Yck7dA8t4mVsq4TNtwvbIFmU5drU4MARuu.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<ul>
<li>市價單：直接以目前的市場價格買入，優點是會立即成交，不需等待。缺點是作為吃單者（taker），MAX 會收取較高的訂單手續費。</li>
<li>停損單：一般而言買入時不會使用。</li>
</ul>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/8GU3bhxWSaCX7Z04EpgUVhvDS0onatNtGUX0WOAi.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>補充：Maker 與 Taker</p>
<ul>
<li>Maker（做市者）</li>
<ul>
<li>Maker 是指那些在市場上新增限價單的交易者。</li>
<li>限價單會被添加到訂單簿中，等待其他交易者的訂單來匹配。此一行為有助於增加市場的流動性，因為他們提供了可供交易的訂單。大多數交易所對 Maker 收取較低的手續費，以鼓勵更多人提供流動性。</li>
<li>如果一個交易者以低於市場價格的限價單買入 USDT，這筆訂單就會進入訂單簿，成為Maker。</li>
</ul>
<li>Taker（吃單者）</li>
<ul>
<li>Taker 是指那些立即執行訂單的交易者。</li>
<li>他們的訂單會直接與訂單簿上的現有訂單匹配。這類訂單不會進入訂單簿，會減少市場流動性，因此通常會被收取較高手續費。</li>
<li>如果一個交易者以當前市場價格立即買入比特幣，他就成為了 Taker。</li>
</ul>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<p>4. 輸入想要的數量（限價單與市價單）與價格（限價單），按「買入」送出訂單。<br />&nbsp; &nbsp; &nbsp;MAX 會自動計算下單的台幣總額，如果低於帳戶的台幣餘額，會圈存失敗無法送出訂單。</p>
<p>&nbsp;</p>
<p>5. 一旦訂單成交，App 會跳出通知，在網頁版中則會從「我的訂單」的「當前訂單」移動到「歷史訂單」區域。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>MAX 其他入金方式：虛擬貨幣入金</h3>
<p>如果之前已有購買過虛擬貨幣，想要出場換回新台幣，則可將虛擬貨幣轉到 MAX 交易所兌回。不過在轉到 MAX 前要先確認 MAX 是否有該種貨幣與台幣的交易對，沒有的話則建議先換成 USDT 或 USDC 等 MAX 有支援的美元穩定幣，再轉到 MAX。如果 ALTINVEST 的使用者們想要將自己在 Bitfinex 上的放貸收入換回法幣，我們也會建議將資金轉為 USDT 以後，照以下的步驟轉至 MAX 後再賣掉換回台幣出金。</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">App：點選下方選單的「錢包」。<br />網頁：點選上方選單的「錢包」。</li>
</ol>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/aQmn1kLjDyvmfPiMu42iVyEZ04goPpEooaYIf4rM.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>2. 選擇希望入金的虛擬貨幣類型（例如 USDT、ETH 等），然後在 App 內點擊「接收」，網頁版則點擊「入金」。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/V91CVPnoBjfQ1iEDYy1oZgaQCbdtVs9znVHwCVWG.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>3. 選擇入金方式，也就是入金時要走的鏈或協議，以選擇 TRON-TRC20 為例，然後複製地址或以虛擬錢包 App 掃描 QR code。</p>
<p>選擇入金方式在虛擬貨幣入金時是最重要的步驟，務必再三確認。<br />不同的入金方式就像是不同的物流方式，不只手續費與 gas fee（可以想像成運送成本）會有所差異，產生的對應接收地址也會不同（就像是要送到便利商店、住家或是郵政信箱）。<br />鏈與協議的選擇，可以考量的地方有：</p>
<ul>
<li>要入金的資產是在哪條鏈上：如果要入金的資產不是在另一間交易所而是在如 MetaMask 的虛擬錢包上，就一定要選擇資產現在所在的區塊鏈與協議。</li>
<li>手續費：如果要入金的資產是在另一間虛擬貨幣交易所，則可以考量另一間交易所所需的轉出手續費高低。</li>
</ul>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/23qYawsokrDUP6THcAS3sQUVVNPnMB0dxdBW2C2G.jpg" alt="" width="900" height="429" /></p>
<p>4. 在用來發送虛擬貨幣的錢包或交易所，貼上轉帳地址和填寫交易量，並發送。</p>
<p>一定要注意：如果在這一步是由另一間虛擬貨幣交易所發送貨幣，務必確認兩間交易所有支援相同的幣種與用來傳輸的鏈，並且在轉出時也選了一樣的幣種和鏈。<br />假如接收方和傳送方選到不一致的幣種或鏈，發送的虛擬貨幣有高可能性會永遠消失。<br /><br /></p>
<p>5. 等待入金確認通知：虛擬貨幣入金通常比起新台幣需要時間更長，完成後會收到 MAX 的信件和簡訊通知。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/VzuOeGX2kKzHGyjxlyIkkRWFkLCOHBzchC3zztWx.png" alt="" width="900" height="608" /></p>
<h3>注意事項</h3>
<ul>
<li>新台幣入金僅能使用經過驗證的銀行帳戶進行新台幣轉賬，否則將導致入金失敗。</li>
<li>新台幣入金不能使用 ATM 和網路銀行轉帳意外的方式入金，使用現金匯款、臨櫃匯款、第三方支付都會導致入金失敗。</li>
<li>入金失敗的新台幣會被圈存，需要主動聯絡 MAX 客服進行退款。</li>
<li>使用虛擬貨幣入金時，一定要再三確認發送端與接收端的幣種、接收地址、鏈/協議都相符，以免造成資金永久遺失，沒有追回的可能。假如擔心失敗，可以先以小額如 1 USDT 嘗試，成功之後再轉移剩餘資金。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>完成入金後，即可在 MAX 交易所中進行各類交易，包括購買虛擬貨幣或進行數位資產管理。在執行每一步操作時，務必小心核對資訊，尤其是虛擬貨幣的鏈和協議，以避免不必要的損失。希望這篇教學對您有所幫助，祝交易順利、財富增長！</p>

這篇文章提供了MAX交易所的兩種入金方式指南，介紹了如何使用新台幣和虛擬貨幣進行入金及轉換。特別提洗省用者，在新台幣入金時，必須使用經認證的銀行帳戶並避免現金匯款；而在虛擬貨幣入金時，需仔細核對幣種、接收地址和協議，以避免資金損失。

MAX 交易所入金教學：台灣用戶必讀操作指南

<p>以太坊自 2015 年誕生以來，已成為全球最具影響力的區塊鏈平台之一，持續推動著去中心化應用的發展。為了應對不斷增長的用戶需求與技術挑戰，以太坊進行了一系列關鍵升級，這些升級不僅代表著技術的革新，更象徵著以太坊社群追求進步的共同努力。本文將帶領您深入了解以太坊升級的緣由、命名邏輯、頻率及時間表，並重點回顧近年來幾次具有里程碑意義的重要升級，幫助您輕鬆掌握這一技術變革的核心概念。<br /><br /></p>
<h3>為什麼以太坊需要升級</h3>
<p>響應區塊鏈技術的演進及應用場景的深化，以太坊需要定期升級以應對各層面的挑戰：</p>
<ul>
<li>可擴展性：隨著越來越多的用戶和應用程式加入以太坊網絡，交易需求不斷增加。升級是為了增強網路有效處理大量交易的能力。</li>
<li>安全性：隨著網路威脅數量的不斷增加，升級對於增強網路抵禦潛在攻擊至關重要。</li>
<li>效率：增強功能有助於降低交易成本（即 gas fee）並提高交易速度，使平台更加用戶友好，對開發人員和使用者更有吸引力。</li>
</ul>
<h3>升級的命名邏輯</h3>
<p>以太坊升級分為兩個不同的層：執行層（EL）和共識層（CL）。自 2021 年以來，執行層的升級均以按時間順序舉辦以太坊 Devcon 活動的城市命名。這種方法不僅點出以太坊重要社群聚會的地點，而且代表以太坊生態系統內的技術延續與傳承。之前的升級包括柏林（2021 年 4 月）、倫敦（2021 年 8 月）、上海（2023 年 4 月）、和坎昆（2024 年 3 月），下一次升級為布拉格，預計將於 2025 年第一季進行。<br /><br />另一方面，共識層的升級以天上的星星命名，名稱按字母順序排列。過去的共識層升級包括信標鏈（2020 年 12 月）、Altair（2021 年 10 月）、 Bellatrix（2022 年 9 月）、Capella（2023 年 4 月）、Deneb（2024 年 5 月），而之後已定名的升級為 Electra 和 Fulu。<br /><br />2022 年 9 月的 The Merge 將兩個層整合到一個統一的系統中後，以太坊開始在兩個層上同時部署升級。這導致了升級的組合名稱的出現：例如，Shanghai-Capella 升級通常被稱為 &ldquo;Shapella&rdquo;，Cancun-Deneb 升級被稱為&ldquo;Dencun&rdquo;，即將到來的 Prague-Electra 通常被稱為 "Pectra"。在中文世界，除了使用前述組合名稱外，有時也直接只使用城市名來指稱這些升級，如「上海升級」、「坎昆升級」等等。<br /><br /></p>
<h3>升級頻率</h3>
<p>以太坊升級定期進行，通常是為了回應生態系統內新出現的需求。頻率可能會根據發展進度和社區共識而有所不同。從歷史上看，大約每六個月到一年就會實施一次重大升級，而較小的更新則更頻繁地發生。<br /><br /></p>
<h4>最近的主要升級</h4>
<ul>
<li>The Merge</li>
</ul>
<p>2022 年 9 月的這次合併是以太坊史上里程碑式的升級，將以太坊從 PoW 轉變為 PoS，減少了約 99.95% 的能源消耗。這項轉變不僅提高了永續性，也為未來可擴展性的增強奠定了基礎。</p>
<ul>
<li>Shapella（上海升級）</li>
</ul>
<p>此次升級於 2023 年 3 月啟動，自 The Merge 以來，用戶首次能夠提取質押的 ETH。它還包括旨在提高交易效率和用戶體驗的各種改進。</p>
<ul>
<li>Dencun（坎昆升級）</li>
</ul>
<p>Dencun 將在 2024 年初引入 proto-danksharding，旨在透過提高 Layer 2 解決方案的資料儲存能力來降低 Gas 費用。此次升級預計將顯著提高交易吞吐量和整體用戶體驗。</p>
<ul>
<li>Pectra（布拉格升級）</li>
</ul>
<p>Pectra 定於 2025 年初進行，此次升級將納入 9 個以太坊改進提案（Ethereum Improvement Proposals，EIP），包括改善以太坊的數據可用性，促進更高的效能和可擴展性，同時提升與智慧合約互動的用戶體驗。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>以太坊透過持續升級，不斷鞏固其在區塊鏈領域的領先地位，為全球用戶和開發者打造更加高效、安全且可持續的網路環境。這些升級不僅解決了目前的技術瓶頸，更為未來的創新奠定了堅實基礎。對於市場參與者來說，了解這些升級的背景和意義，將有助於更全面地認識以太坊的運作機制與發展潛力。隨著以太坊繼續朝著可擴展性和用戶體驗優化的目標邁進，我們有理由期待未來的升級將為整個生態系統帶來更多可能性，讓以太坊在區塊鏈世界中保持強勁動力與核心價值。</p>

自 2015 年推出以來，以太坊經歷了多次升級，以提高可擴展性、安全性和效率。關鍵里程碑包括 2022 年的 The Merge、2023 年的 Shapella 以及即將推出的 Dencun 和 Pectra 升級。這些持續更新確保以太坊仍然是領先的區塊鏈平台，解決當前的挑戰並為未來的創新奠定基礎。

以太坊升級是什麼？一次了解技術變革與影響

<p>MAX 是在台灣最被廣泛使用的虛擬貨幣交易所之一，提供多種虛擬貨幣與台幣的交易對。MAX 除了已完成台灣金管會的反洗錢聲明以外，台幣資產也有銀行信託保證，安全性較高。以下是台灣用戶如何註冊 MAX 交易所及完成 KYC（Know Your Customer）身份驗證的詳細步驟。<br /><br /></p>
<h3>註冊前的準備</h3>
<p>在開始註冊之前，您需要準備以下文件和資料：</p>
<ul>
<li>台灣身份證：KYC 需要上傳身份證正面和背面照片。</li>
<li>第二證件：有照片的健保卡、駕照或護照。</li>
<li>手持身份證自拍照：需在照片中顯示您手持身份證，並在紙條上寫上「僅限 MAX 平台註冊使用」及日期（YYYY/MM/DD）。</li>
<li>台幣銀行帳戶：用於 Lv. 2 驗證的以及後續交易所資金進出。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>註冊步驟</h3>
<h4>1. 點<a href="https://max.maicoin.com/signup?r=69cb9f40">這裡</a>註冊帳號，或是在 MAX 交易所的官方網站，選擇網頁左上角的「註冊」。</h4>
<p>經由 ALTINVEST 的連結註冊帳號，前六個月可享有 20％ 手續費折抵！</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/cujkIeH3IrdqVmQqs88icJ5y5YvFepj2XZjDDrwQ.jpg" alt="" width="900" height="511" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>2. 填寫註冊資訊</h4>
<p>輸入 e-mail 信箱以及密碼（至少 8 位，包含大小寫字母和數字）。<br />勾選同意「使用條款」及「隱私權政策」，確認年滿18歲。<br />最後點擊「註冊帳號」。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/9G6dcR6A5A9BO5mNrWx1iBN3aY3CmAwnZryEe62O.jpg" alt="" width="900" height="511" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>3. 驗證信箱</h4>
<p>到信箱收取 MAX 的驗證信，點選信中附上的連結驗證信箱地址。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/juXIO7rpDlKVyLiNWattRVLMGvT28pKNFH1XdpOV.jpg" alt="" width="900" height="541" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>4. 登入帳戶</h4>
<p>驗證信箱後即會跳轉至身份驗證畫面，或使用通過信箱驗證的帳戶登入 MAX 交易所。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/u8VR3ZaPqSr8hL801RPVdlPAy0JXcYYjcAEKui4g.jpg" alt="" width="900" height="524" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h4>5. 手機號碼綁定</h4>
<p>點擊➕手機號碼 &rarr; 設定，輸入手機號碼並獲取簡訊驗證碼，完成綁定。</p>
<h4>6. 基本資料設定</h4>
<p>選擇➕基本資料驗證 &rarr; 設定，依要求填寫。</p>
<h4>7. 上傳身份證明文件</h4>
<p>點擊➕台灣國籍或 ARC 身份驗證 &rarr; 設定，上傳身份證正反面照片、手持身份證自拍照和第二證件照片<br />手持身份證自拍需確保臉、身份證和紙條上的資訊都清晰可見，而且沒有反光或遮蔽，臉、文字和照片都要完整露出。手持紙條務必要寫上「僅限 MAX 平台註冊使用」並寫上日期（YYYY/MM/DD）。<br />如有任何拍照疑問，可參照 MAX 的<a href="https://www.youtube.com/watch?v=BtRrEJYZCog">官方教學</a>。<br /><br /></p>
<h4>8. 銀行帳戶驗證</h4>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/IgDJ8WRsRLUdEWjPZvihIH6EadbOjAvblDP03zCi.jpg" alt="" width="900" height="561" /></p>
<p>點擊➕銀行帳號驗證 &rarr; 設定，輸入銀行代碼和帳號。<br />所有資料提交後，系統會顯示「審核中」，通常需要 2-3 個工作天進行審核。MAX 會向提供的銀行帳戶存入新台幣 1 元，以確認該帳戶的正確性。通過驗證之後，與 MAX 交易所的台幣資金出入就只能透過這個綁定的銀行帳戶，使用其餘的帳戶是無法入金的。</p>
<p>這裡需要注意有些銀行不開放綁定 MAX 交易所，有需要可查閱&nbsp;<a href="https://support.maicoin.com/zh-TW/support/solutions/articles/32000023023-max%E5%8F%AF%E6%8E%A5%E5%8F%97%E8%A8%BB%E5%86%8A%E9%8A%80%E8%A1%8C%E5%88%97%E8%A1%A8">MAX 可接受註冊銀行列表</a>。另外，曾有用戶因應較大額的入金需求（大於三萬元），想把 MAX 的入金帳號設定成約定轉帳帳戶，但在臨櫃設定時卻被行員以加密貨幣風險太高為由拒絕。建議如果預見有較高額度入金需求，可以將以上因素列入選擇綁定銀行帳戶的考量。<br /><br /></p>
<h3>安全設定</h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/Fp327CchR33iYyG0Ji8d21rN4sTGPAyLiDc8om22.jpg" alt="" width="900" height="446" /></p>
<p>為了提高帳戶安全性，建議到安全設定的「雙重認證設定」，開啟簡訊認證或 Google Authenticator 雙重驗證，以防止未經授權的訪問。另外，請注意在更換或啟用新的雙重驗證方式後的 24 小時內，使用者無法從 MAX 交易所提領任何資產。<br /><br /></p>
<h4>Google 雙重驗證</h4>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">安裝 Google Authenticator 應用程式（可在&nbsp;<a href="https://apps.apple.com/tw/app/google-authenticator/id388497605">App Store</a>&nbsp;或&nbsp;<a href="https://play.google.com/store/apps/details?id=com.google.android.apps.authenticator2&amp;hl=zh_TW&amp;pli=1">Google Play</a>&nbsp;上下載）。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">打開 Google Authenticator 應用程式，選擇「掃描條碼」，掃描 MAX 顯示的 QR Code。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">輸入 Google Authenticator 生成的六位數驗證碼，然後按「啟用」。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h4>簡訊認證</h4>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;">在設定頁面中輸入您的手機號碼，並點擊「獲取驗證碼」。</li>
<li style="list-style-type: decimal;">輸入收到簡訊內的六位數驗證碼，然後按「啟用」。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>完成 MAX 交易所的註冊與 KYC 是台灣虛擬貨幣交易與投資初學者的重要一步，雖然需要花費一些時間與注意細節，但這是確保能往安全交易邁進的必經之路。完成這篇文章的步驟將是您順利開始 ALTINVEST 自動放貸旅程的其中一個關鍵。<br />不論是新手還是有經驗的投資者，請始終謹記安全是虛擬貨幣交易的第一原則。定期更新密碼、啟用雙重驗證以及定期檢視投資組合，都將是保護自己免受潛在風險波及的重要防範措施。</p>

MAX 是台灣最受歡迎的虛擬貨幣交易所之一，提供多元交易對並以高安全性著稱。用戶需完成註冊、KYC 身份驗證和銀行帳戶綁定，才能開始交易，過程包括上傳身份證明文件及啟用雙重驗證等步驟。透過 MAX 的完善系統，用戶能在安全環境中進行虛擬貨幣投資與交易。

從 0 開始虛擬貨幣投資：MAX 交易所註冊及 KYC 完全攻略

<p>在虛擬貨幣市場中，波動性是一個顯著的特徵，而穩定幣的誕生有效的緩解了這一挑戰。作為價值穩定的數位資產，穩定幣為使用者提供了一種可靠的交易與價值儲存手段，不僅在交易與結算中扮演著不可或缺的角色，更是許多 DeFi 應用的基礎。在穩定幣之中，最常見的掛勾資產便是美元，以下將依照&nbsp;<a href="https://coinmarketcap.com/view/stablecoin/">CoinMarketCap 的排名</a>，介紹幾種市場上常見且備受關注的美元穩定幣，並探討其各自的特點與用途。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/hPtTtsw7kmEBBB3mHE9LaQCQbSkY8JBSdi4hAZFe.png" alt="" width="900" height="414" /></p>
<h3>1. USDT（Tether，泰達幣）</h3>
<p>USDT 由 Tether 公司於 2014 年發行，是最早發行且目前市值最大的穩定幣，在整個虛擬貨幣市場中市值僅居於比特幣和以太幣之後。USDT 是一種法幣抵押美元穩定幣，Tether 會定時發布儲備證明。由於 USDT 在市場上的流通量極大，幾乎所有主要的虛擬貨幣交易所都支持這種穩定幣，並且是許多交易對的主要基準貨幣。由於其流通性和接受度高，USDT 成為了幣圈日常交易中最常用的穩定幣之一。用戶可以在各大主流中心化交易所直接購買 USDT，也可以通過去中心化交易所（如 Uniswap）進行交換。順帶一提，Tether 與 Bitfinex 隸屬同一集團，USDT 也是 Bitfinex 平台上可以用來放貸的貨幣之一。<br /><br /></p>
<h3>2. USDC（USD Coin）</h3>
<p>USDC 是由 Circle 和 Coinbase 共同發行的美元穩定幣，是最先受到美國政府監管的合規穩定幣，也是首個 MiCA 合規穩定幣。USDC 每個月都會由第三方會計師事務所進行審計，以確保其儲備金的完整性。USDC 在許多主要交易所上均可交易，目前在穩定幣中市值僅次於 USDT，並且在 DeFi 領域中也越來越受歡迎。用戶可以在各大交易所上購買 USDC，並且也有許多平台提供直接用法幣購買的管道。Circle 近期更和幣安在阿布達比金融週上宣布建立新的戰略合作夥伴關係：幣安將在生態系中更加廣泛的運用 USDC，還將採用 USDC 作為財務儲備的重要美元穩定幣，共同推進 USDC 在商業和金融領域的採用。<br /><br /></p>
<h3>3. DAI</h3>
<p>DAI 是由 MakerDAO 發行的一種去中心化穩定幣，其運作方式與其他法幣擔保穩定幣不同。DAI 的價值同樣與美元掛鉤，但其背後是由虛擬貨幣（如以太坊）作為抵押品來維持。DAI 在 DeFi 生態系統中非常受歡迎，尤其是在借貸和流動性提供方面。在去中心化交易所（如 Uniswap 和 Sushiswap）上，DAI 經常被用作交易媒介。用戶可以通過 MakerDAO 的平台生成 DAI，也可以在支持 DAI 的交易所（如 Coinbase 和 Kraken）上直接購買。<br /><br /></p>
<h3>4. BUSD 與 FUSD</h3>
<p>BUSD 是由幣安和 Paxos 合作發行的美元穩定幣。BUSD 在幣安生態系統內部使用頻繁，曾是該平台上的主要交易對之一。但由於美國的監管壓力，已在 2023 年宣布下架，幣安之後將其用戶的 BUSD 全數 1:1 轉為 FUSD。FDUSD 由香港金融公司 First Digital Limited 發行，儲備由現金及現金等價物組成，且由信託公司獨立保管，定期發布審計報告。FDUSD 常被視為 BUSD 之後的幣安生態系重要美元穩定幣，尤其是廣泛用於在幣安參與 Launchpool 質押挖礦。<br /><br /></p>
<h3>5. PYUSD（PayPal USD）</h3>
<p>PYUSD 是由 PayPal 與 Paxos 合作發行的一種美元穩定幣，旨在結合傳統金融與虛擬貨幣世界。PYUSD 的每枚代幣背後都有相應的現金和短期國債作為支持。目前 PYUSD 主要用於 PayPal 和 Venmo 平台進行支付和轉帳，但尚未廣泛應用於其他虛擬貨幣生態系統中。但隨著 PayPal 持續推動與深化其數位支付業務，PYUSD 有潛力成為一個重要的支付與結算工具。<br /><br /></p>
<h3>總結</h3>
<p>穩定幣在不同的應用場景中展現了獨特的價值，無論是作為虛擬貨幣市場的交易媒介，還是去中心化金融的基石，它們已成為整個加密生態系統中不可或缺的一環。隨著監管框架的逐步完善和技術的進一步發展，我們可以預期穩定幣的應用範疇將更加多元化，甚至進一步融合傳統金融與加密經濟。未來，穩定幣的作用勢必更加重要，值得每位追蹤者深入了解與持續探索。</p>

穩定幣是旨在維持穩定價值的數位資產，對於解決加密貨幣市場波動至關重要。它們促進可靠的交易，構成 DeFi 的支柱，並且主要與美元掛鉤。本文介紹了主要的美元穩定幣，包括 USDT、USDC、DAI、BUSD/FUSD 和 PYUSD，重點介紹了它們的功能和用途。

穩定幣入門指南：加密市場上不可或缺的資產

<p>在加密貨幣的世界中，價格波動性一直是投資者和用戶面臨的一大挑戰。想像一下，在一夜之間看到自己持有的比特幣價值驟降，這種情況不僅讓人心驚膽戰，也使得日常交易變得困難重重。這時，穩定幣（Stablecoin）便應運而生，成為了一種理想的解決方案。穩定幣是一種特殊類型的加密貨幣，其設計目的是為了保持價值穩定，通常與法定貨幣（如美元）或其他資產掛鉤。這使得穩定幣不僅能夠提供加密貨幣的便利性，還能減少價格波動帶來的風險。<br /><br /></p>
<h3>穩定幣的運作原理</h3>
<p>穩定幣的運作通常依賴於「抵押」或「儲備」的概念。這意味著每當用戶購買穩定幣時，等值的法定貨幣或其他資產會被儲備起來，以維持穩定幣的價值。例如，若一個穩定幣的價值與美元掛鉤，發行機構會確保每發行一個穩定幣，就有一美元的儲備支持其價值，這樣可以保持其價格相對穩定。<br /><br /></p>
<h3>穩定幣的類型</h3>
<h4>法幣抵押穩定幣</h4>
<p>法幣抵押穩定幣是最常見的類型，這類穩定幣的價值與法定貨幣（如美元、歐元等）直接掛鉤，通常以1:1的比例維持其價值。這些穩定幣的發行機構會將相應數量的法定貨幣儲備起來，以支持其發行的穩定幣。這類穩定幣通常會接受第三方審計，以確保儲備金的透明度和安全性。<br />例子：</p>
<ul>
<li>USDT（泰達幣）：由 Tether 發行，是發行最早、流通最廣的美元穩定幣，廣泛用於各大加密貨幣交易所。USDT 儲備的資產包含美國國庫券、附賣回協議、貨幣市場共同基金（MMF）與現金。Tether 是除了比特幣與以太幣外市值第三大的加密貨幣，但其從未公布審計報告，儲備透明度屢遭詬病。</li>
<li>USDC（美元硬幣）：市值僅次於 USDT 的第二大穩定幣，由 Circle 與 Coinbase 合作發行，是受到美國與歐洲監管機構監督的合規穩定幣，由四大會計師事務所定期上傳審計報告，其儲備金包含美國國庫券、附賣回協議、貨幣市場共同基金（MMF）與現金。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>加密資產抵押穩定幣</h4>
<p>這類穩定幣以其他加密資產作為抵押品，通常採用超額抵押的方式來維持其價值。由於加密資產價格波動較大，因此這類穩定幣需要更多的抵押品來應對潛在的價格變化。<br />例子：</p>
<ul>
<li>DAI：由去中心化協議 MakerDAO 發行的去中心化穩定幣，主要由以太坊和 USDC 等加密資產作為抵押品。DAI的價值透過智能合約和抵押品管理來維持，並且在DeFi生態系統中被廣泛使用。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>算法穩定幣</h4>
<p>算法穩定幣不依賴於任何具體的資產作為支持，而是通過智能合約和算法來調節供應量，穩定幣價格高於錨定法幣時減少發行或燒毀穩定幣，穩定幣價格低於錨定法幣時增發或鑄造穩定幣，以保持價格的一致。這類穩定幣具有較高的去中心化特徵，但其價格穩定性相對較低，且容易受到市場情緒和算法設計缺陷影響，被認為風險較高。<br />例子：</p>
<ul>
<li>由 Terra 協議推出的算法穩定幣，通過與 LUNA 代幣的動態互動，實現供需調節，保持與美元 1:1 的價值穩定。曾廣泛應用於 DeFi 中，但 2022 年觸發脫鉤事件，整個 Terra 生態系隨之崩潰。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>商品抵押穩定幣</h4>
<p>商品抵押穩定幣是以實體商品（如黃金、白銀等）作為支持，其價值與這些商品的市場價格掛鉤。這類穩定幣通常會有相應數量的實物商品儲備，以確保其價值。<br />例子：</p>
<ul>
<li>PAXG：由 Paxos 發行，每個 PAXG 代幣代表一盎司實物黃金。PAXG 允許用戶另一種持有黃金的方式，同時享受加密貨幣交易的便利性。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>穩定幣的應用場景</h3>
<h4>1. 電子支付</h4>
<p>穩定幣（尤其是價值對標法幣的穩定幣）可以作為電子支付的工具，提供快速且低成本的交易方式，這使得消費者能夠使用穩定幣進行日常購物。例如，某些交易平台與銀行合作發行借記卡，客戶在消費時可以直接使用存放於該平台的穩定幣進行支付。</p>
<h4>2. 跨境支付</h4>
<p>穩定幣在跨境支付中展現出巨大的潛力。傳統的跨境支付通常需要數天才能完成，而使用穩定幣則可以實現即時結算，顯著提高效率並降低成本。這對於發展中國家尤其重要，因為這些地區往往缺乏高效的金融基礎設施。</p>
<h4>3. 去中心化金融（DeFi）</h4>
<p>在 DeFi 生態系統中，穩定幣被廣泛應用於借貸、流動性提供和收益農業等活動。用戶可以將穩定幣存入DeFi平台以獲取利息，或用其作為抵押品進行借貸。這使得穩定幣成為DeFi生態系統中的核心資產之一。</p>
<h4>4. 資產管理與投資</h4>
<p>許多投資者使用穩定幣來管理資金流動性和風險。在市場波動較大時，用戶可以將資產轉換為穩定幣，以避免損失，同時保持資金的流動性。此外，一些交易平台提供穩定幣借貸服務，使得投資者能夠利用其持有的穩定幣進行更高風險的投資。</p>
<h4>5. 數位貨幣與金融包容性</h4>
<p>隨著數位貨幣的興起，穩定幣被視為促進金融包容性的工具。在一些未銀行化或金融體系不健全的地區，穩定幣可以提供安全、便捷的存儲和交易方式，使更多人能夠參與到全球經濟中。<br /><br /></p>
<h3>穩定幣的優點</h3>
<ul>
<li>降低價格波動性：穩定幣旨在提供相對於傳統加密貨幣更低的價格波動性，使其成為可靠的交易媒介。</li>
<li>便於交易和支付：由於價格相對穩定，商家和消費者可以更輕鬆地使用穩定幣進行日常交易。</li>
<li>促進DeFi應用：穩定幣在去中心化金融（DeFi）平台中扮演著重要角色，提供流動性和借貸功能。</li>
</ul>
<h3>穩定幣的風險</h3>
<p>儘管穩定幣有許多優點，但仍然存在一些風險：</p>
<ul>
<li>中心化風險：某些穩定幣由中心化機構發行，如果該機構出現問題，可能影響到穩定幣的價值。</li>
<li>法律風險：各國對於加密貨幣及穩定幣的監管政策不一，可能影響其合法性和市場接受度。</li>
<li>信用風險：如果支撐穩定幣價值的資產或機構出現信用問題，將直接影響到該穩定幣的價值。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>穩定幣作為加密貨幣市場中的一個重要組成部分，不僅提供了相對於傳統加密貨幣更高的價格穩定性，還在日常交易、跨境支付和 DeFi 等多個領域中展現出巨大的應用潛力。<br />對於投資者和用戶來說，了解穩定幣非常重要。因為它們不僅可以作為資金的避風港，還能促進更高效的金融交易和資產管理。在選擇使用穩定幣時，務必考慮其儲備結構、透明度以及相關風險。<br />穩定幣不僅是加密貨幣生態系統中的一個創新工具，更是未來金融體系發展的重要潛在推動力。隨著市場的不斷演變，穩定幣將在全球經濟中扮演越來越重要的角色，值得我們持續關注與探索。</p>

穩定幣是價格與法定貨幣等資產掛鉤的加密貨幣，可以緩衝加密市場波動性。它們用於支付、DeFi 和資產管理，提供收益和風險，並在加密生態系統中發揮關鍵作用。

了解穩定幣：幣圈新手必須掌握的資產類型

<p>在追求 FIRE 的過程中，建立穩定的被動收入來源是至關重要的。ALTINVEST 專注打造於 AI 自動放貸機器人，提供了一種高效的方式來創造被動收入，幫助用戶在實現 FIRE 目標的同時，享受更自由的生活。本文將探討如何利用 ALTINVEST 的產品來建立穩定的被動收入，以支持 FIRE 生活方式。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>被動收入的重要性</h3>
<p>被動收入是指不需要持續投入大量時間或精力即可獲得的收入，這使得個人在工作之外仍能維持生活品質。對於追求 FIRE 的人士來說，被動收入能夠提供財務安全感，讓他們在不依賴主動工作的情況下，依然能夠支付日常開支和實現生活目標。透過建立穩定的被動收入來源，FIRE 族可以更快地達成財務獨立，並享受更多的自由時間。<br /><br /></p>
<h3>ALTINVEST 的優勢</h3>
<p>ALTINVEST 提供的 AI 自動放貸機器人服務，專為希望以低投入、高效率方式創造穩定被動收入的用戶設計，其獨特優勢包括：</p>
<h4>真正的「無憂管理」</h4>
<p>ALTINVEST 的 AI 技術讓用戶在設定完成後無需花費額外心思管理。智能機器人會自動分析當前市場狀況，計算出最優化的放貸利率，並自動掛單執行放貸操作。這不僅節省了用戶的時間與精力，更符合被動收入「不需要持續投入大量時間或精力」的核心理念。</p>
<h4>高回報潛力</h4>
<p>藉由 ALTINVEST，用戶的資金可以在加密貨幣市場中實現年化回報率 10% 至 20% 的收益。雖然市場存在波動性，但透過 AI 的科學計算，用戶有機會在長期中實現穩定且可觀的回報，成為 FIRE 生活方式的穩定財務支柱。</p>
<h4>靈活提現，長期增長</h4>
<p>每日的部分收益可靈活提取，形成穩定的現金流。同時，用戶還可以選擇將收益再投資，利用複利效應實現資本的長期增長，進一步強化被動收入的穩定性。</p>
<h4>簡化投資過程</h4>
<p>透過 ALTINVEST，自動化的投資管理將複雜的放貸過程簡化為幾步操作，用戶可以專注於其他生活和目標，真正實現「放手投資，自動賺取」。<br /><br /></p>
<h3>策略考量：在利用 ALTINVEST 創造穩定的被動收入前需要思考的事</h3>
<h4>設定明確的投資目標</h4>
<p>在開始使用 ALTINVEST 之前，用戶應該設定清晰的投資目標，包括預期的回報率、風險承受能力和投資期限。這有助於決定投資金額配置規模與時限，以便在未來實現預期收益。</p>
<h4>分散投資組合</h4>
<p>雖然 ALTINVEST 專注於打造自動放貸機器人，用戶仍應考慮將資金分散到不同類型的投資工具中，以降低風險。透過多樣化投資組合，可以有效地減少單一市場波動對整體收益的影響。</p>
<h4>定期檢視與調整</h4>
<p>隨著市場環境和個人情況變化，用戶應定期檢視自己的投資組合，根據市場趨勢和自身需求進行調整。這不僅有助於保持最佳配置，還能確保收益最大化。</p>
<h4>利用利息再投資</h4>
<p>ALTINVEST 提供的利息收益可以用於再投資，以進一步增長資本。透過複利效應，用戶可以在長期內實現更高的回報，這對於追求 FIRE 的人士尤為重要。<br /><br /></p>
<h3>使用 ALTINVEST 作為 FIRE 策略的一部分：實用技巧</h3>
<p>決定使用 ALTINVEST 作為實踐 FIRE 的資金配置的一部分後，靈活運用 ALTINVEST 的功能可以讓您的財務策略更加高效與穩定。透過合理規劃投資金額並應用 ALTINVEST 提供的工具，您可以有效平衡收益與資金運用彈性，使被動收入成為實現 FIRE 的穩健基石。以下是一些實用技巧：</p>
<h4>1. 使用閒置資金進行投資</h4>
<p>放貸期限為 1 至 120 天，在借貸期間，資金通常無法提前收回（除非借款人提早還款）。因此，建議使用不太可能動用的閒置資金進行投資，以避免在急需資金時出現資金被長期鎖定的情況。這樣可以確保放貸策略既穩定又不影響生活所需。</p>
<h4>2. 善用保留資金功能</h4>
<p>如果您需要定期提取資金，可以利用 ALTINVEST 的保留資金功能，設定帳戶中需保留的金額，以確保隨時有資金可供提取。需要注意的是，保留的資金將無法參與放貸以產生利息，同時在資金被取出後，如果未將保留額度設回 0，下次資金還款時會優先扣除保留額度後再借出。因此，建議根據實際需求靈活調整保留額度，以避免影響資金效率。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>使用 ALTINVEST 進行被動收入建設是幫助追求 FIRE 的人士實現財務獨立的一種可行方式。透過高回報潛力、自動化管理和靈活提現等優勢，用戶可以輕鬆地在加密貨幣市場中獲得穩定的被動收入。設定明確目標、分散投資、定期檢視以及再投資利息等策略，都將有助於用戶在追求自由與財務安全的道路上更進一步。隨著被動收入來源的不斷增長，您將能夠享受更加自由和有意義的人生。</p>

ALTINVEST 的人工智慧借貸機器人可幫助用戶以最小的心力產生被動收入，提供 10% 至 20% 的年回報率。它提供靈活的提款和再投資選項，使其成為實現 FIRE（財務獨立，提早退休）的理想工具。

透過 ALTINVEST 實現被動收入：您的財務自由好幫手

<p>在FIRE（Financial Independence Retire Early，財務獨立、提早退休）運動中，適當的資產配置策略扮演著至關重要的角色，它是實現財務自由的重要組成部分。這篇文章將深入探討FIRE族如何有效地劃分收入，以同時支持生活費、儲蓄和投資，並提供具體的資產配置比例建議，幫助您在追求財務獨立的過程中更快地達成目標。</p>
<h3>收入劃分策略</h3>
<p>FIRE族通常需要將收入劃分為三個主要部分：生活費、儲蓄與投資，以及其他配置。這樣的劃分不僅有助於確保日常開支的穩定性，還能促進資本的快速增長。以下是具體的比例建議：</p>
<h4>1. 生活開支</h4>
<p>建議比例：30% 至 50%<br />對於大多數 FIRE 實踐者來說，生活費應控制在收入的 30% 至 50% 之間。這一部分包括了食物、衣物、住房、交通和娛樂等日常開支。透過採取節約的生活方式，例如選擇低成本的居住地、搭乘公共交通工具以及避免不必要的消費，可以有效降低生活開支，從而釋放出更多資金用於儲蓄和投資。此外，制定每月預算並堅持執行，可以幫助您更好地管理財務，確保不超支。</p>
<h4>2. 儲蓄與投資</h4>
<p>建議比例：50% 至 70%<br />高儲蓄率是實現 FIRE 運動的核心策略之一。通常建議將收入的 50% 至 70% 用於儲蓄和投資，以快速累積可用資本。這部分資金可以分配到低成本指數基金、股票、債券及其他投資產品中，以獲得穩定且持續的回報。此外，定期檢視投資組合並進行再平衡，可以確保您的資金有效增值，並根據市場變化及個人需求進行調整，以最大化收益。</p>
<h4>3. 其他配置</h4>
<p>建議比例：5% 至 20%<br />這部分資金涵蓋應急基金、保險和其他財務保障措施。建立應急基金（通常建議至少保留3至6個月的生活費）能夠提供財務安全感，使您在面對突發事件時不會受到過大影響。而購買必要的保險（如意外或人壽保險）則有助於降低潛在風險，確保在意外情況下家庭的經濟安全。<br /><br /></p>
<h3>實施策略</h3>
<h4>制定預算</h4>
<p>制定詳細預算是管理財務的第一步，這樣能夠確保每個月都能遵循上述比例進行支出與儲蓄。養成利用預算規劃工具或記帳應用程式來追蹤開支的習慣，不僅可以幫助您保持財務紀律，還能使您對自己的消費行為有更清晰的認識。</p>
<h4>定期檢視與調整</h4>
<p>隨著市場環境和個人情況變化，定期檢視並調整收入劃分比例和投資組合是非常必要的。這不僅能確保最佳配置，還能應對市場波動與大環境變化帶來的挑戰。每隔幾個月檢查一次您的財務狀況，可以讓您及時發現問題並做出相應調整。</p>
<h4>創造多元收入來源</h4>
<p>除了主要工作收入外，FIRE 族也可以考慮加入租金收入、股息收入和其他被動收入來源，以支持生活開支、增加儲蓄率並加速財務獨立。例如，投資於不動產或參與股息支付型股票可以為未來提供穩定的現金流。這種多元化收入來源不僅能提高您的財務安全感，還能讓您在追求FIRE目標時更加靈活。<br /><br /></p>
<h3>資產配置策略</h3>
<p>在進行資產配置時，FIRE 族應根據個人的風險承受能力及年齡來調整不同類別資產的比例。以下是通用的資產配置建議：</p>
<h4>1. 高風險產品（如股票、加密貨幣）：60% 至 80%</h4>
<p>年輕投資者或追求高回報的FIRE族可以將較大比例的資金投入高風險產品，以期獲得更高的回報。這類產品雖然波動性較大，但長期來看有潛力實現顯著增值，因此適合那些願意承擔風險以追求更高收益的人士。</p>
<h4>2. 中等風險產品（如不動產、平衡型基金）：10% 至 20%</h4>
<p>中等風險產品可以提供穩定的收益，非常適合希望在追求增長的同時降低風險的投資者。不動產投資信託（REITs）和某些類型的平衡型基金都是不錯的選擇。ALTINVEST 的虛擬貨幣自動放貸服務即屬於此類，可創造最高年化 20% 的穩定利息收入。<br />➤&nbsp;<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/94">如何借助 ALTINVEST 的力量，用 10 萬美元每月產生 1,500 美元被動收入？其中的原理與風險是什麼？</a></p>
<h4>3. 低風險產品（如債券、現金等）：10% 至 30%</h4>
<p>隨著接近退休年齡，應逐步增加低風險產品的比例，以保護已累積的資本並提供穩定現金流。雖然這些產品通常回報較低，但它們能有效降低整體投資組合的波動性，使財務狀況更加穩健。</p>
<h3>結論</h3>
<p>在追求 FIRE 運動的過程中，有效地劃分收入以支持生活費、儲蓄和投資是實現財務自由的重要步驟。透過合理分配高、中、低風險產品，以及控制開支和提高儲蓄率，FIRE 族能夠更快地達成財務獨立與提早退休的目標。這些策略不僅能幫助他們管理風險，還能最大化潛在收益，使他們能夠享受時間與金錢都更加自由的人生，有餘裕去追求自我實現和生活中的其他重要價值。</p>

在 FIRE 運動中，有效的資產配置策略對於實現財務自由至關重要。本文探討了個人如何策略性地分配收入來支持生活開支、儲蓄和投資，並為收入分配提供了具體建議。

FIRE 運動的成功秘訣：如何合理劃分收入與資產配置

<p>近年來，FIRE（Financial Independence Retire Early，財務獨立、提早退休) 是十分盛行的理財運動。許多人也許會被這種意圖掙脫朝九晚五，而是將時間投注在人生目標與自我實現的理念所吸引，但又在計算 FIRE 所需的退休資金後因龐大的數字萌生退意。<br />其實 FIRE 有許多種策略，不一定需要非常龐大的資金，只需要縝密的生活目標以及金錢規劃。個人可考慮多種因素，包括個人財務狀況、生活方式、價值觀和未來目標，選擇適合自己的 FIRE 策略。<br /><br /></p>
<h3>了解不同的 FIRE 策略</h3>
<h4>Lean FIRE</h4>
<p>Lean Fire 是指專注在降低生活成本，讓每月開支最小化，以儘快存到所需資產的 FIRE 策略。此一策略是準備資產所需時間最短的，但也代表實行者在累積到目標資產之前，需長年奉行極簡生活方式。</p>
<ul>
<li>方法：徹底簡化生活，例如住小房子、少花錢在娛樂上等，並僅保留必要的支出。這樣可以在收入不高的情況下，將更多的錢投入投資。</li>
<li>適合人群：願意長期過低開銷生活的人、極簡主義者。</li>
<li>優點：累積資產速度最快。</li>
<li>缺點：長期生活品質低。<br /><br /></li>
</ul>
<h4>Regular FIRE</h4>
<p>Regular FIRE 是試用大多數人的標準 FIRE 策略，在正常生活的狀態下累積足夠的投資與資產，直到擁有日常年支出 25 倍的資產。</p>
<ul>
<li>方法：儲蓄與投資並行，不必過度節省，在日常生活之餘仍能有適度娛樂支出。</li>
<li>適合人群：並不急於提早退休，希望在適度範圍內保有娛樂與消費餘裕的人。</li>
<li>優點：適合一般大眾，不需特意開源節流。</li>
<li>缺點：比上不足比下有餘，需要工作時間可能比 Lean FIRE 長，沒有 Fat FIRE 的高生活品質。<br /><br /></li>
</ul>
<h4>Fat FIRE</h4>
<p>Fat FIRE 的目標是累積更高的資產，讓退休後能過上較為舒適寬裕的生活。</p>
<ul>
<li>方法：通常要有較高的收入或多種開源方式，並同時需要積極地管理投資標的。</li>
<li>適合人群：希望退休後能維持高生活品質的人。</li>
<li>優點：更高的財務自由度、生活品質和風險承受能力。</li>
<li>缺點：目標資產額度高，所需時間更長。<br /><br /></li>
</ul>
<h4>Barista FIRE</h4>
<p>Barista FIRE 是指還沒完全存到足夠的資產就先離開全職工作的職場，資產僅夠支付生活費的一部分，而剩餘部分靠較為輕鬆或有趣的兼職工作彌補，其餘時間過著悠閒的半退休生活。</p>
<ul>
<li>方法：在存到一定比例（例如 70%）完全退休所需資產的資產後，減少工作時數或轉向興趣性兼職，讓資產和兼職收入共同支撐生活。</li>
<li>適合人群：希望保有時間運用彈性，不排斥兼職工作的人。</li>
<li>優點：所需目標資產較少、時間運用自由、保持社交活動和工作熱情。</li>
<li>缺點：無法完全退休，仍然需要工作。<br /><br /></li>
</ul>
<h3>策略選擇：評估個人需求與目標</h3>
<p>選擇 FIRE 策略時，您應該首先評估自己的需求和目標：</p>
<ul>
<li>生活開支：計算每月和每年的基本開支，並根據這些數字來設定退休金目標。原則上使用 4% 法則，即將年支出乘以 25 來估算所需資本。</li>
<li>理想生活方式：考慮您希望在退休後過什麼樣的生活，是追求簡約還是享受奢華？這將影響到您的儲蓄和投資策略。</li>
<li>風險承受能力：不同的 FIRE 策略涉及不同程度的風險。確定您能接受的風險水準，以便選擇相應的投資工具。</li>
</ul>
<h4>制定計劃與行動</h4>
<p>一旦明確了自己的需求和目標，可以開始制定具體的計劃</p>
<ul>
<li>節省與預算管理：制定預算，控制不必要的開支，提升儲蓄率。</li>
<li>智慧投資：投資於低風險的長期工具，如指數基金或高股息股票，以實現資本增值。</li>
<li>創造多元收入來源：考慮副業或其他被動收入來源，例如房地產出租，以增加現金流。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>在追求財務獨立和提前退休的過程中，選擇合適的投資工具至關重要。ALTINVEST 是一款專注於 AI 機器人交易的平台，能夠幫助用戶計算美元放貸的最佳利率並自動掛單。這一平台平均能夠創造約 10% （最高可能達到 20%）的年利率利息收入，為用戶提供了一個穩定且可靠的現金流來源。<br />使用 ALTINVEST 的優勢包括：</p>
<ul>
<li>自動化交易：AI 機器人能夠根據市場變化自動執行交易，提高效率。</li>
<li>風險管理：透過數據分析和算法優化，降低投資風險。</li>
<li>靈活性：用戶可以根據自身需求調整投資策略，以適應不同的市場環境。</li>
</ul>
<p>無論您選擇哪種 FIRE，ALTINVEST 都可以作為一個有效的工具來幫助您實現財務自由和提前退休的目標，關於 ALTINVEST 提供的服務，可參閱<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/94">使用 10 萬美元本金每月產生 1,500 美元被動收入：Bitfinex 美元放貸的完全攻略</a>。</p>

FIRE（Financial Independence, Retire Early）運動提供了多種策略——Lean、Regular、Fat 和 Barista FIRE——允許個人根據自己的財務目標和生活方式實現提前退休。關鍵步驟包括預算、明智投資和創造多種收入來源。

FIRE 之路：選擇適合你的退休策略，享受自由人生

<p>有接觸虛擬貨幣相關新聞的人，或多或少都耳聞 Elon Musk 與 DOGE 的漲跌關係。Musk 不僅多次在 X（原 Twitter）上提及 Doge，還在 2024 年美國總統大選中倡議成立一個名為「政治效率部」（Department of Government Efficiency），簡稱 D.O.G.E 的部門，旨在對聯邦政府進行全面的財務審計，並提出減少浪費、欺詐和不必要支出的建議。不僅僅是 DOGE 本身，連 Musk 每次在選舉活動中對 D.O.G.E 的提及，都能推升 DOGE 的上漲。<br /><br />迷因幣中的佼佼者&mdash;狗狗幣（DOGE）的表現，展現出迷因幣市場的特殊吸引力。這些現象讓我們不禁好奇：什麼是迷因幣？它們如何從迷因文化中誕生，又是什麼驅動其瘋狂的價格波動？<br /><br /></p>
<h3>什麼是迷因幣？</h3>
<p>迷因幣（Meme Coin）是虛擬貨幣的一種特殊類型，以網路迷因和流行文化為基礎。它們經常以幽默或諷刺的方式傳播，並藉助社交媒體和迷因圖片成為熱門話題。迷因幣的價值來自於話題性和娛樂性，而非僅僅依賴技術背景。<br />迷因幣的魅力在於它們結合了幽默和流行文化，通常無法預測，卻能夠在短時間內引發狂熱。例如，狗狗幣（DOGE）和柴犬幣（SHIB）皆來自「柴犬」這一網路迷因。這些迷因幣往往以較低的價格進入市場，吸引眾多新手和小額投資者參與其中。<br />以下是兩個知名迷因幣的例子。狗狗幣（DOGE）是由比利&middot;馬庫斯（Billy Markus）和傑克遜&middot;帕爾默（Jackson Palmer）於2013年創立的迷因幣，以戲謔和搞笑為目的。柴犬幣（SHIB）則在2020年誕生，目標是成為「狗狗幣殺手」，並迅速在社群中獲得大量關注。<br /><br /></p>
<h3>迷因幣的誕生與歷史</h3>
<p>狗狗幣是最早的迷因幣之一，起初只是開發者的惡搞之作，旨在諷刺比特幣及其他虛擬貨幣的瘋狂投機現象。然而，狗狗幣卻意外在網絡上爆紅，迅速吸引了大量粉絲，並成為迷因幣的先驅。<br />在 Twitter、Reddit 等平台的助推下，狗狗幣和其他迷因幣獲得了意外的成長。尤其是 Elon Musk 和其他社交媒體名人的支持，更推動了這些迷因幣在市場中的影響力。<br />迷因幣的核心在於其社群驅動的性質。投資者和愛好者通過社交媒體建立強大的支持網絡，透過持續的互動和內容創作，使迷因幣價格更具波動性和話題性。<br /><br /></p>
<h3>迷因幣的投資吸引力</h3>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>低入門門檻</strong>：迷因幣通常價格較低，使新手和小額投資者能輕鬆進入市場。相比於比特幣和以太坊這類高價虛擬貨幣，迷因幣的低成本使其更適合小額投資者。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>高波動性</strong>：迷因幣的價格極易受市場情緒影響，經常在短期內出現劇烈波動。這種特性吸引了希望獲得快速收益的投機者。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>短期效益</strong>：由於迷因幣的價格容易被社交媒體的消息和名人言論推動，部分投資者可以利用市場情緒達到短期獲利的目標。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>投資迷因幣的風險</h3>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>高風險高回報</strong>：迷因幣的極端波動性使其投資風險較高。雖然可能帶來高回報，但這類幣種的價格常因一則新聞或市場情緒的變化而劇烈波動，導致損失風險增大。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>流動性風險</strong>：部分迷因幣因流動性較低，投資者在買賣時可能面臨成交困難。尤其是較冷門的迷因幣，可能難以在市場上迅速變現。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>監管風險</strong>：迷因幣市場的監管情況尚不明確，未來可能受到政策影響。部分國家已經開始加強虛擬貨幣監管，這對迷因幣的發展和投資安全可能帶來不確定性。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>如何選擇和安全投資迷因幣</h3>
<ul>
<li>做好研究：在投入資金之前，建議投資者深入了解迷因幣的背景、社群活躍度及是否具備長期發展的潛力。過於依賴社交媒體的迷因幣可能風險更高。</li>
<li>風險管理：迷因幣投資應該遵循分散原則，不要將所有資金投入單一迷因幣。設定投資金額和止損線，以避免過度投資造成的損失。</li>
<li>注意詐騙：迷因幣市場詐騙事件頻繁發生，特別是新手投資者容易成為目標。保持警覺，不隨意跟隨網絡炒作，以免落入不良項目的陷阱。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論：迷因幣是否適合你？</h3>
<p>迷因幣的高波動性和高風險特質，使其較適合能承擔風險的投資者。對於新手來說，迷因幣雖有其吸引力，但也應保持理性，不應盲目追逐短期收益。迷因幣或許能在短期內帶來快樂和收益，但長期的投資回報仍需謹慎評估。<br />迷因幣是一個充滿話題性和娛樂性的市場，並可能帶來短期收益，但同時風險亦不容小覷。在進行投資決策時，建議新手在全面了解市場特性的基礎上，根據自身的風險承受能力謹慎行事。</p>

迷因幣以其較低的買入成本和潛在的短期收益而吸引投資者，但它們也伴隨著高風險，包括價格劇烈波動、流動性低和監管不確定性。建議投資者進行研究、多元化投資並警惕詐騙，因為迷因幣較適合那些對風險有較高承受能力的人。

投資迷因幣必讀：迷因幣市場特性、風險與投資策略

<p>隨著區塊鏈技術的發展，去中心化金融（Decentralized Finance，簡稱 DeFi）逐漸成為金融科技領域的重要趨勢之一。許多傳統金融機構正在探討如何利用這項技術來提升其業務效率，但對於普通投資者來說，DeFi 仍是一個相對陌生的概念。本文將深入介紹 DeFi 的基礎概念，幫助讀者理解 DeFi 的運作方式與潛在應用。<br /><br /></p>
<h3>DeFi 的基礎概念</h3>
<p>當我們談到 DeFi（去中心化金融）時，最核心的理念是去除傳統金融系統中的「中間人」。可以用一個簡單的比喻來說明：假設你想要借一筆錢買房子，在傳統金融系統中，你必須經過銀行或金融機構，這些中間人會評估你的信用，設定借貸條件，並收取一定的手續費來保障他們的風險。而在 DeFi 世界中，這些中間人被替換成了智能合約，也就是以電腦程式編寫的協議。這些智能合約在區塊鏈上自動執行，無需銀行或其他金融機構的介入。<br /><br /></p>
<h4>去中心化與區塊鏈的關係</h4>
<p>傳統的金融系統就像是一個大賣場，所有的金融產品和服務都集中在幾個大公司手中，例如銀行、證券公司等。而 DeFi 更像是一個市場，市場上每個攤位（即去中心化應用 DApp）都是獨立運作的，你不需要透過市場管理員來購買商品，而是直接和攤主交易。這樣的交易透過區塊鏈進行記錄，而區塊鏈是一個公開的分散式賬本，所有交易都能夠被任何人查看和驗證。<br /><br /></p>
<h4>智能合約的運作方式</h4>
<p>智能合約就像是自動販賣機。當你投入硬幣，機器會按照你選擇的產品，自動出貨。同樣的，智能合約根據事先設定好的條款自動執行交易或其他金融活動。這意味著，所有參與者在事前都同意了條件，而智能合約會根據這些條件運行，無需再依賴第三方來執行。<br />例如，在傳統金融中，如果你要進行國際轉帳，你需要通過銀行，這個過程可能需要幾天時間。而在 DeFi 中，透過智能合約，資金可以在幾分鐘內完成轉帳，並且過程透明、成本低。<br /><br /></p>
<h4>去除中介機構的優點</h4>
<p>傳統金融中，銀行、支付處理機構等中介機構充當「信任代理人」，確保交易雙方按規定履行義務。但是這些中介機構會收取手續費，並且他們有權限制你要如何使用你的資金。在 DeFi 中，這些「信任代理人」被技術取代，智能合約成為新的「信任代理」，只要符合事先的程式條件，合約就會自動執行，無須擔心第三方的干預。<br /><br />你可以想像成打破了銀行的「壟斷」，每個人都能直接進行金融活動，不再依賴大型金融機構。例如，借貸或投資可以直接在 DeFi 平台上進行，你可以將資產借給他人，並收取利息，而不需要透過銀行來安排整個過程。<br /><br /></p>
<h4>DeFi 與傳統金融的對比</h4>
<p>DeFi 與傳統金融的另一個重要區別是透明度。在傳統金融系統中，銀行內部如何操作你無從得知，但在 DeFi 系統中，所有交易和條款都公開在區塊鏈上記錄，任何人都可以查閱。這種透明度大幅提升了用戶的信任度，因為一切都可見，無法被隨意更改或隱瞞。<br />總結來說，DeFi 將傳統金融系統的「中介」部分去除，讓金融交易變得更加自由、自主與透明。這一理念，對於那些熟悉傳統金融但尚未接觸區塊鏈的人來說，是一次巨大的概念轉換。透過這種新的金融模式，用戶能夠更有效地管理資產，並以更低的成本參與各種金融活動。<br /><br /></p>
<h3>DeFi 的常見應用</h3>
<ul>
<li>去中心化交易所（DEX）：不同於傳統交易所，DEX 讓用戶可以直接在區塊鏈上進行點對點交易，不需經過第三方機構進行撮合。這不僅讓交易更加快速且透明，也避免了資金被平台挪用或黑客攻擊的風險。</li>
<li>去中心化借貸：在 DeFi 世界中，用戶可以在不經過銀行的情況下直接借貸。智能合約會自動管理資產，借款人提供加密貨幣作為抵押品，並以穩定幣等其他數位資產作為貸款。由於沒有中介機構，借貸過程更加高效，利率通常比傳統金融機構更具吸引力。</li>
<li>去中心化穩定幣：穩定幣是 DeFi 中的一個重要角色，因為它能幫助用戶在去中心化的金融生態中實現價值穩定。目前常見的去中心化穩定幣如 DAI，是依據抵押品發行，這些穩定幣的價值通常與法幣掛鉤，以避免加密貨幣市場的劇烈波動。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>DeFi 的優勢與風險</h3>
<p>DeFi 提供了以下幾個主要優勢：</p>
<ul>
<li>降低手續費：由於沒有中介機構參與，交易手續費較低。</li>
<li>全球化金融服務：任何擁有網路連接的人都可以參與，無需銀行賬戶或信用評分。</li>
</ul>
<p>透明度與開放性：所有的交易都記錄在區塊鏈上，公開透明，可供查詢。<br /><br />然而，DeFi 也有其風險：</p>
<ul>
<li>技術風險：智能合約一旦編寫完成並部署到區塊鏈上，無法輕易修改或修復，如果合約有漏洞，資金可能面臨損失。</li>
<li>市場波動：加密貨幣市場波動劇烈，抵押品的價值可能會快速下降，導致借款人的資產被清算。</li>
<li>監管不確定性：由於去中心化的特性，許多國家的監管機構尚未對 DeFi 制定明確的法律規範，這可能對用戶的權益保障造成挑戰。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>DeFi 作為區塊鏈技術的核心應用之一，不僅重新定義了金融市場的運作方式，更激發了大量創新。它解放了傳統金融的權力集中，讓更多人能夠直接參與到借貸、支付、投資等金融活動中。對於尚未涉足大眾而言，這可能是一個充滿潛力的領域，提供了去中心化、透明且無需信任中介的全新金融體驗。<br />當前 DeFi 仍然處於快速發展的階段，風險和不確定性不可避免，但隨著技術進步和監管框架的完善，DeFi 的應用將會更加廣泛，可能成為全球金融體系的重要支柱。DeFi 能否引領未來金融世界的變革，值得密切關注與探索。</p>

本文對 DeFi 進行了全面概述，重點介紹了其透過智慧合約消除中介機構並提高區塊鏈透明度的核心原則。雖然 DeFi 具有較低費用和全球可及性等優勢，但它也帶來了風險，包括技術漏洞和監管不確定性，凸顯了謹慎探索這一新興金融格局的必要性。

什麼是 DeFi？深入了解挑戰傳統金融的新趨勢

<p>隨著數位經濟的快速發展，各國的中央銀行開始探索「中央銀行數位貨幣」（Central Bank Digital Currency，簡稱 CBDC）的可能性。CBDC 是由中央銀行發行的數位形式的法幣，像我們平常使用的紙幣和硬幣，但以數位方式呈現，並且由政府支持。所以，CBDC 和比特幣這樣的加密貨幣不一樣：CBDC 是由國家發行的合法貨幣，而加密貨幣多數是由私人機構或去中心化網絡發行，不受國家控制。<br /><br /></p>
<h3><strong>CBDC 的類型和技術特性</strong></h3>
<p>CBDC 主要有兩種類型：</p>
<ul>
<li><strong>通用型 CBDC</strong>：給一般消費者使用，用於日常支付和交易。這種 CBDC 可以讓人們方便地用手機或其他數位設備進行支付，不需要攜帶現金，並且可以在任何時間、任何地方進行交易。</li>
<li><strong>批發型 CBDC</strong>：用於銀行之間的清算和結算，以增強金融系統的穩定性。批發型 CBDC 可以讓銀行之間的資金轉移更迅速和安全，減少中間環節，提高整個金融系統的效率。</li>
</ul>
<p>在技術上，CBDC 可能會採用區塊鏈等技術，但和加密貨幣的去中心化不同，CBDC 是由政府或授權單位控制的，交易受到嚴格監管，透明且可追蹤。這意味著中央銀行可以限制特定交易、凍結資金，甚至阻止非法資金流動。CBDC 的技術設計還需要考慮高效、安全和隱私保護，以確保用戶的交易資料不被濫用。<br /><br /></p>
<h3><strong>為什麼要推動 CBDC？</strong></h3>
<p>數位經濟的普及帶動了電子支付的需求，各國的中央銀行因此考慮發行 CBDC。主要的原因包括：</p>
<ul>
<li><strong>現金使用減少</strong>：隨著現金使用的比例減少，中央銀行的控制力下降，而 CBDC 可以幫助維持對貨幣流通的影響。</li>
<li><strong>應對電子支付壟斷</strong>：目前電子支付市場由少數科技巨頭主導，容易引發洗錢、反恐等問題，CBDC 可以提供更安全、符合規範的支付選擇，並確保中央銀行能對支付系統保持控制。</li>
<li><strong>提高跨境支付效率</strong>：現在的跨境支付流程很複雜，成本高，CBDC 可以幫助建立一個更高效的跨境支付系統，縮短支付時間並降低費用，這對於國際貿易和個人匯款都非常有幫助。</li>
<li><strong>提升金融包容性</strong>：很多人，特別是在發展中國家，缺乏銀行帳戶，無法享受金融服務。CBDC 可以幫助這些人獲得基礎的金融服務，提高金融包容性。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>CBDC 的三大基本原則</strong></h3>
<p>美國、加拿大、英國等國的中央銀行與國際清算銀行（BIS）共同提出了 CBDC 的三大基本原則：</p>
<ul>
<li><strong>無害（Do No Harm）</strong>：CBDC 的發行不應干擾中央銀行對貨幣和金融穩定的控制。這意味著 CBDC 不能對現有的金融體系造成負面影響，必須確保整體金融系統的穩定。</li>
<li><strong>共存（Coexistence）</strong>：CBDC 和現有的支付工具，如現金、信用卡、電子支付等共存，提供消費者更多選擇。這樣可以確保每個人都有適合自己的支付方式，無論是年輕人喜歡的數位支付，還是老年人更習慣的現金支付。</li>
<li><strong>創新與效率（Innovation and Efficiency）</strong>：CBDC 的設計應該促進支付的創新和效率，比如可編程貨幣的功能，讓特定交易自動化執行，例如福利金的限定用途，或是政府補助金的精確發放。這些創新可以讓支付更加靈活和智能化。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>CBDC 的優點和潛在風險</strong></h3>
<h4><strong>CBDC 的優點</strong></h4>
<ul>
<li><strong>促進普惠金融</strong>：透過 CBDC，沒有銀行帳戶的人也可以享受金融服務，提高金融包容性。這對於偏遠地區的人來說特別重要，因為他們可能難以接觸到傳統銀行。</li>
<li><strong>提升支付效率</strong>：CBDC 可以縮短跨境支付的時間並降低成本，讓資金能更快地流動，特別是在國際交易和個人匯款方面，能夠更迅速且透明地完成。</li>
<li><strong>加強政策效果</strong>：CBDC 的發行使中央銀行可以直接影響貨幣供應，不需要經由中介機構，進一步提高貨幣政策和財政政策的執行效率。例如，政府可以通過 CBDC 直接向民眾發放補助金，不需要透過銀行，讓政策更快落實到個人。</li>
<li><strong>打擊非法活動</strong>：CBDC 可以透過實名制追蹤資金流向，減少洗錢、逃稅等風險。這使得金融活動更加透明，並且可以防止資金被用於非法用途。</li>
<li><strong>降低現金管理成本</strong>：發行和管理現金的成本很高，例如印鈔、運送和儲存等費用。CBDC 可以大幅減少這些成本，因為它是數位貨幣，不需要實體管理。</li>
<li><strong>更快的危機應對能力</strong>：在經濟危機或疫情等特殊情況下，政府可以更快地通過 CBDC 向民眾發放補助或緊急資金，增加政策應對的靈活性。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4><strong>CBDC 的潛在風險</strong></h4>
<ul>
<li><strong>金融穩定性</strong>：CBDC 的普及可能導致銀行存款減少，使銀行面臨更高的流動性風險。如果大多數人選擇將資金轉移到 CBDC，銀行的資金來源將減少，這會影響銀行的放貸能力和金融中介功能。</li>
<li><strong>隱私和資料保護</strong>：CBDC 需要嚴格的隱私保護機制，確保用戶資料不被濫用或洩露。如果中央銀行能夠掌握每一筆交易的細節，可能會引起對個人隱私的擔憂，因此需要建立完善的數據保護政策。</li>
<li><strong>技術和資安挑戰</strong>：面向大眾的 CBDC 系統可能會暴露更多安全漏洞，帶來技術和網絡攻擊的風險。任何技術缺陷都可能被駭客利用，對金融系統造成嚴重影響，因此必須投入大量資源來確保系統安全。</li>
<li><strong>影響銀行的角色</strong>：如果 CBDC 被廣泛使用，銀行的中介功能可能會減弱，因為人們可以直接持有中央銀行的數位貨幣，而不再依賴銀行存款。這可能改變整個金融體系的運作方式，影響到銀行的業務模式和獲利能力。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>世界各國的 CBDC 發展現況</strong></h3>
<p>目前，世界上有許多國家已經在研究和測試 CBDC，以期望在數位貨幣的潮流中占據有利位置。以下是一些主要國家的 CBDC 發展狀況：</p>
<ul>
<li><strong>中國 CBDC 發展</strong>：中國是全球 CBDC 發展的先行者之一，目前已經推出了數位人民幣（數字人民幣，e-CNY）的試點項目，並在多個城市和大型活動中進行測試，如北京冬奧會。中國的數位人民幣已經可以在部分商店和公共交通中使用，並且逐步擴大應用範圍。</li>
<li><strong>瑞典的 e-Krona</strong>：瑞典的中央銀行瑞典央行（Riksbank）正在開發 e-Krona，這是一種專為日常支付設計的 CBDC。瑞典已經進行了多次測試，旨在探索如何在現有支付系統中引入 e-Krona，以確保支付系統的穩定性和普遍可及性。</li>
<li><strong>歐洲央行的數位歐元</strong>：歐洲央行（ECB）也在積極研究數位歐元的可行性。目前，歐洲央行正處於數位歐元的探索階段，旨在確保歐元區的支付系統能夠適應數位化發展，同時確保金融穩定和用戶隱私。</li>
<li><strong>美國的數位美元</strong>：美國聯邦儲備系統（Fed）對於 CBDC 的態度相對謹慎，目前主要處於研究和評估階段。美聯儲正在考慮如何設計一種數位美元，以確保金融穩定和支付系統的安全，同時滿足民眾的需求。</li>
<li><strong>巴哈馬的沙元</strong>：巴哈馬是第一個正式推出 CBDC 的國家，其數位貨幣稱為「沙元」（Sand Dollar）。沙元已經在巴哈馬全國範圍內推廣，主要目的是促進金融包容性，特別是在偏遠島嶼地區，幫助更多人享受金融服務。</li>
<li><strong>印度的數位印度盧比</strong>：印度中央銀行（RBI）也在測試數位印度盧比的使用。印度的 CBDC 開發旨在提升支付系統的效率，並減少對現金的依賴。試點項目主要集中在金融機構之間的批發支付，但未來也可能擴展到一般民眾的日常支付。</li>
<li><strong>尼日利亞的 eNaira</strong>：尼日利亞央行已經推出了 eNaira，這是非洲首個推出的 CBDC，旨在促進數位支付和金融包容性。eNaira 的推出也有助於減少對現金的依賴，並提高國內外支付的效率。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3><strong>結語</strong></h3>
<p>CBDC 是一種新型態的數位貨幣，結合了數位支付的便利性和中央銀行的信任背書。不過，CBDC 的發行和實施仍需考慮多方因素，包括如何在創新、金融穩定和隱私保護之間取得平衡。未來，CBDC 能否在國際支付、金融包容性和政策傳導方面發揮更大的作用，還需要持續觀察。對各國的中央銀行來說，如何在快速變化的數位經濟中找到最佳的應用方式，是一項重要挑戰，也是推動 CBDC 的主要原因之一。CBDC 的發展可能會改變我們未來使用金錢的方式，讓支付更加便捷、安全且具包容性。但同時，我們也需要謹慎面對可能出現的風險和挑戰。</p>

CBDC 是各國央行正在探索的由政府發行的數位法定貨幣，與比特幣等加密貨幣有所不同。隨著現金使用減少、需要對抗電子支付壟斷和促進金融包容，各國正在推進 CBDC 的發展。其好處包括提高支付效率、促進金融包容和加強貨幣政策有效性，而風險則包括金融穩定性、隱私問題和銀行角色的減少。

中央銀行數位貨幣（CBDC）：全球發展現況、優點與風險全面解析

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<h3>什麼是 API？</h3>
<p>可以將 API（application programming interface，應用程式介面）視為一個信使，負責在不同系統之間傳遞請求和回應。想像一下你在一家餐廳。作為顧客的你從菜單上點了一道菜，但你並不直接去廚房做食物。相反，一位服務生（API）將你的訂單帶到廚房（系統），然後再把食物（你請求的數據或服務）帶回來。這過程中，你不需要知道廚房是如何運作的，只需知道如何點餐即可。<br /><br />同樣，API 使得一個應用程式可以請求另一個系統的訊息或執行某些任務。在技術領域，API 用於連接平台和服務。例如：</p>
<ul>
<li>在電子商務中，API 使網站能夠與支付系統（如 PayPal）連接。</li>
<li>在社交媒體上，API 允許應用程式與像 X 或 Facebook 等平台互動以分享內容。</li>
<li>在金融領域，API 使應用程式能夠檢索即時數據，例如股票價格或匯率。</li>
<li>對於我們的 AI 放貸機器人來說，Bitfinex API 就像我們的「服務生」，負責提取和發送數據以管理你的放貸操作。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>介紹 Bitfinex API</h3>
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什麼是 Bitfinex API：自動化加密放貸的關鍵

<p>之前介紹過<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/138" target="_blank" rel="noopener">何謂加密敘事</a>，其中去中心化物理基礎設施網路 (Depin, Decentralized Physical Infrastructure Networks) 成為了 2024 年最值得關注的創新敘事之一。Depin 不僅在技術上融合了區塊鏈與物理世界的基礎設施，還有潛力顛覆傳統的基礎設施管理模式，讓參與者以去中心化的方式擁有並管理實體資產。這項技術如何運作？它為何被認為是改變未來基礎設施的關鍵？本文將深入探討 Depin 的運作模式及其潛在影響。<br /><br /></p>
<h3>Depin 的基本概念</h3>
<p>Depin 是指利用區塊鏈技術去中心化管理物理基礎設施的網路，這些基礎設施可能包括電信網絡、能源系統、物聯網 (IoT) 設備等。傳統的基礎設施通常由政府或大型企業集中控制，這不僅可能導致效率低下，還容易出現壟斷問題。而 Depin 則通過區塊鏈技術，使這些基礎設施的擁有權和管理權分散到多個參與者手中，實現更公平、更透明的運行模式。<br /><br /><br /></p>
<h3>Depin 的運作方式</h3>
<p>Depin 項目通常通過區塊鏈平台將實體基礎設施資產代幣化，使得資產可以在網路上進行交易、管理和維護。這意味著用戶可以擁有部分實體資產（如能源電網或物聯網設備），並參與資源分配與維護決策。例如，一個 Depin 風力發電項目可以讓世界各地的投資者持有並分享風電場的收益，而非僅由少數企業掌控。<br /><br />Depin 項目依賴於智能合約來自動化基礎設施管理，這樣可以減少對於中心化管理者的依賴，並通過加密技術確保數據的安全和透明。此外，Depin 項目通常具有獎勵機制，用戶參與的越多，貢獻的資源越多，能夠獲得的收益也就越大。<br /><br /><br /></p>
<h3>Depin 的應用場景</h3>
<ul>
<li><strong>電信網路</strong>：Depin 可以用於去中心化管理電信基礎設施，用戶可以共享閒置的頻寬資源並獲得報酬，從而降低電信成本並提高網絡的可及性。</li>
<li><strong>能源網絡</strong>：在能源領域，Depin 通過分散式能源網絡，如太陽能和風能，讓投資者和用戶能夠共享生產和使用能源的好處，促進綠能和永續性的能源發展。</li>
<li><strong>物聯網 (IoT) 設備</strong>：Depin 能夠促進物聯網設備之間的安全數據交換，使各個設備無需通過中央伺服器進行溝通，從而減少數據洩漏的風險並提高網路效率。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>Depin 與傳統基礎設施的比較</h3>
<p>相比傳統基礎設施，Depin 擁有明顯的優勢：<br /><br /></p>
<ul>
<li><strong>透明性與參與性</strong>：所有交易和資源分配均在區塊鏈上進行，所有參與者都能查看並參與決策，避免傳統系統中資訊不對稱的問題。</li>
<li><strong>降低成本</strong>：Depin 通過去掉中間管理層級，減少了資產管理的成本，同時通過自動化的智能合約，降低運營成本。</li>
<li><strong>獎勵機制</strong>：用戶可以通過共享基礎設施資源獲得代幣或其他形式的回報，吸引更多人參與資源建設和維護。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>Depin 的挑戰與未來發展</h3>
<p>儘管 Depin 展現了巨大的潛力，但它也面臨一些挑戰。首先，基礎設施的去中心化管理在技術上尚處於初期階段，需要更成熟的區塊鏈技術來支持大規模部署。其次，與現有法律和監管框架的合規性問題也是 Depin 項目發展的一大障礙。<br /><br />然而，隨著區塊鏈技術的不斷進步，Depin 在未來將可能成為新型基礎設施管理的主流模式，吸引更多資本和技術投入。未來，Depin 的應用場景將不再局限於少數領域，而是廣泛覆蓋從公共交通、城市基礎設施到環保能源等多個產業。<br /><br /><br /></p>
<h3>結語</h3>
<p>Depin 作為去中心化技術與物理世界的結合，正在打破傳統基礎設施的管理模式。透過去中心化的資源共享和智能化的管理，Depin 有望改變未來的基礎設施建設與運營方式。對於投資者、開發者和用戶來說，了解並參與 Depin 的發展，將是把握這一潛在趨勢的關鍵。</p>

Depin（去中心化實體基礎設施網路）利用區塊鏈技術去中心化管理電信網絡和能源網格等資產。它提高透明度，降低成本，並通過資源共享來獎勵參與者。儘管面臨監管等挑戰，隨著區塊鏈技術的發展，Depin 有望重塑基礎設施管理模式。

Depin 是什麼？解析去中心化物理基礎設施網路

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<p>隨著虛擬貨幣行業的持續成熟，一些稱為「敘事」的主題開始塑造行業的發展方向並影響市場行為，2024 年關鍵敘事推動了各個區塊鏈領域的創新和投資。這些敘事強調了區塊鏈加密技術與其他技術及實際應用日益增強的整合，對於想要追隨趨勢的人來說，這些主題自然不容錯過。<br /><br /></p>
<h3>什麼是敘事（narrative）？</h3>
<p>在區塊鏈與虛擬貨幣世界中，敘事指的是市場中主導資本流動和投資興趣的重大主題或故事線。交易者和投資者通常密切關注這些敘事，因為它們可以顯著影響資產價格。熱門的敘事通常源自技術進步、監管變化或市場情緒的轉變，交易者根據這些主題而非純粹視技術或基本面數據來做出決策。<br /><br /></p>
<h3>2024 年虛擬貨幣的重大敘事</h3>
<p>在 2024 年，以下幾個主要敘事正在塑造虛擬貨幣的格局，每個敘事都代表了成長和創新的重要領域。包含從人工智能的崛起到實體資產的代幣化，以及去中心化金融（DeFi）的進化，這些敘事展示了區塊鏈技術如何擴張影響力範圍。像Depin（去中心化實體基礎設施網絡）這樣的新概念也為傳統行業帶來了顛覆性的想像。了解這些關鍵主題對於投資者和開發者來說至關重要，可以幫助他們跟上虛擬貨幣領域的最新趨勢。<br /><br /></p>
<h4>虛擬貨幣中的 AI 崛起</h4>
<p>在 2024 年，AI 的整合成為虛擬貨幣領域的重要敘事。越來越多的區塊鏈項目專注於將 AI 與去中心化技術結合，優化智能合約、提升數據分析能力並建立更聰明的交易系統。這一趨勢吸引人之處在於，AI 具有自動化加密領域複雜過程的潛力，從而提升效率和可擴展性。隨著越來越多 AI 技術被嵌入區塊鏈生態系統，可以預期這個主題將在今年推動市場的顯著增長。<br /><br /></p>
<h4>比特幣 ETF：機構投資的新時代</h4>
<p>比特幣 ETF 繼續佔據舞台中心，成為2024年最具影響力的敘事之一。這些 ETF 為機構投資者提供了受監管且更便捷的比特幣投資途徑，從而推升了比特幣需求和流動性。像貝萊德這樣的主要市場參與者在推動比特幣 ETF 批准方面處於領先地位，將這些金融產品定位為傳統金融與加密世界之間的橋樑。比特幣 ETF 的崛起將對機構資本流入虛擬貨幣市場產生長遠影響。<br /><br /></p>
<h4>區塊鏈擴展的 Layer 2 解決方案</h4>
<p>擴容性一直是以太坊等主要區塊鏈的挑戰，這使得 Layer 2 解決方案在 2024 年變得尤為突出。這些擴展解決方案構建在現有區塊鏈之上，允許更快的交易和更低的手續費，且不影響安全性。通過將交易從主區塊鏈卸載，Layer 2 解決方案旨在 dApps 更適合日常使用。隨著對高效區塊鏈網路的需求增加，Layer 2 技術有望在生態系統中發揮關鍵作用。<br /><br /></p>
<h4>實體資產代幣化（Real-World Asset Tokenization）</h4>
<p>實體資產（RWA）代幣化是 2024 年的另一個重要敘事。這涉及使用區塊鏈技術將房地產、藝術品和商品等實體資產的所有權以數位帳本呈現。代幣化帶來許多優勢，包括提高流動性、透明度以及所有權的分割。隨著更多金融機構尋求 RWA 代幣化，這一敘事強調了區塊鏈如何徹底改變傳統資產的交易和所有權方式。<br /><br /></p>
<h4>DeFi 2.0：更安全且可擴展的未來</h4>
<p>去中心化金融（DeFi）正在演變，"DeFi 2.0" 成為 2024 年的關鍵敘事。第二代 DeFi 協議專注於解決早期項目的擴容性和安全性問題，同時提供更友善的用戶界面。像去中心化保險和改進的借貸機制等創新都是此一趨勢的一部分，確保 DeFi 變得更加易於使用和穩定。隨著 DeFi 2.0 的進化，我們可以期待它將顯著改變區塊鏈上的金融格局。<br /><br /></p>
<h4>Depin：去中心化實體基礎設施網絡</h4>
<p>Depin（Decentralized Physical Infrastructure Networks）是 2024 年崛起的一個新敘事。Depin 項目旨在將例如電信或可再生能源電網等實體基礎設施，使用區塊鏈技術去中心化。這將是一種允許更大的透明度、用戶參與以及更民主的實體基礎設施管理方式。通過利用去中心化的力量，Depin 有望顛覆傳統基礎設施行業，使其成為今年最具前景的敘事之一。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>2024年的虛擬貨幣敘事&mdash;&mdash;從 AI 整合、比特幣 ETF 、Layer 2解決方案、RWA 代幣化、DeFi 2.0 到 Depin&mdash;&mdash;正在改變區塊鏈和去中心化技術的格局。理解這些敘事對於幣圈投資者和參與者的決策非常重要，因為它們將能引導市場行為並提供產業未來發展的洞見。隨著這些敘事主題的持續發展，它們可能會成為推動下一輪加密世界的創新和投資的動力。</p>

2024年，幾大關鍵趨勢正在塑造加密貨幣世界。AI整合提升了區塊鏈的效率，而比特幣ETF吸引了更多機構投資者。Layer 2解決方案加快了區塊鏈的擴展速度，現實資產代幣化（RWA）正在變革實體資產的所有權。DeFi 2.0使去中心化金融更安全且更易用，Depin等新概念則去中心化了傳統基礎設施。這些趨勢推動了創新與投資，塑造了加密貨幣的未來。

形塑虛擬貨幣的未來：2024 年最具影響力的敘事

<p>近幾年，談到區塊鏈時，總會連帶談起幾個關鍵詞，如 Web3、元宇宙、比特幣及去中心等。身處生活中的大小事幾乎都可以藉由網路解決的年代，你是否好奇過 Web3 這個名稱的由來？而之前的 Web1 與 Web2 又分別是何種樣貌？自誕生以來，網際網路技術經歷了顯著的變革，在發展的不同階段，每個階段都有其獨特的特徵和功能。這些階段通常被分為 Web1、Web2 和 Web3。在本文中，我們將探討這些術語的含義並解釋它們之間的主要差異。</p>
<h3>Web1：靜態網絡 (1990 年代 - 2000 年代初期)</h3>
<p>Web1，通常稱為「靜態網路」，代表了網際網路發展的第一階段。大約出現在 1990 年代初期並持續到 2000 年代初期。在這個時期，網站主要是靜態的，這意味著它們顯示的是固定的內容，使用者只能查看或閱讀（Read Only）。幾乎不存在互動性，使用者難以與展示內容互動或貢獻自己的內容。</p>
<p><br />Web1 時期的網頁主要特徵包括：</p>
<ul>
<li><strong>靜態網頁：</strong>&nbsp;內容以固定格式傳遞，通常是簡單的 HTML 頁面，包含文字和圖像。</li>
<li><strong>有限的互動性：</strong>&nbsp;使用者只能讀取與消費信息，而無法與內容互動或做出貢獻。</li>
<li><strong>集中控制：</strong>&nbsp;內容創建和管理全由網站所有者控制，使用者的參與程度有限。</li>
</ul>
<p>Web1 網站的例子包括早期的新聞門戶網站、個人主頁和像原版 Yahoo! 和早期 AOL 這樣的簡單資訊站點。值得一提的是，日本知名演員阿部寬（Hiroshi Abe）的<a href="http://abehiroshi.la.coocan.jp/" target="_blank" rel="noopener">個人網站</a>至今仍然維持著 Web1 時代的簡單架構及僅供瀏覽的功能，以極高的載入速度著稱，甚至因此成為網路速度檢測工具，成為迷因等級的存在。<br /><br /></p>
<h3>Web2：動態和社交網絡 (2000 年代 - 現今)</h3>
<p>Web2，又稱「動態網路」或「可讀寫網絡」，標誌著網路功能的一次重大轉變。這一時期開始於 2000 年代初期並持續到現在。Web2 引入了互動性和使用者生成的內容，將網際網路轉變為一個更加動態和社交的環境。<br /><br />Web2 的主要特徵包括：</p>
<ul>
<li><strong>互動性：</strong>&nbsp;網站變得更加互動，允許使用者通過評論、點讚和分享來參與內容。</li>
<li><strong>使用者生成內容：</strong>&nbsp;社群媒體、部落格和維基百科等平台使使用者能夠創建並分享自己的內容。</li>
<li><strong>社交網絡：</strong>&nbsp;Facebook、X（之前名為 Twitter）和 Instagram 等社群媒體平台的興起使使用者能夠與他人聯繫、溝通並分享內容。</li>
<li><strong>豐富的多媒體：</strong>&nbsp;網站內容呈現變得更加多元，整合了影片、音樂和其他形式的豐富媒體內容。</li>
<li><strong>中心化平台：</strong>&nbsp;雖然 Web2 使內容創作更加普遍及民主化，但也導致了中心化平台的崛起，這些平台運行者控制了平台上的資訊和數據散播，如 Google、Facebook 和 Amazon。</li>
</ul>
<p>Web2 徹底改變了人們與互聯網互動的方式，將其轉變為一個參與性空間，使用者可以貢獻內容、與他人聯繫並參與線上社群。現今一般所指的科技巨擘，即五巨頭（FAAMG 或 FAANG），幾乎都是 Web2 年代市場的主要參與者與服務提供者。<br /><br /></p>
<h3>Web3：去中心化網絡 (正在興起)</h3>
<p>Web3 代表了網際網路的新一代演變，通常被稱為「去中心化網絡」或「可讀寫擁有網絡」。這一新興階段仍在發展中，但旨在解決 Web2 的一些局限性和衍生問題，特別是在數據隱私、所有權和中心化方面。</p>
<h4>Web3 與區塊鏈</h4>
<p>實現 Web3 的關鍵技術之一即是區塊鏈。區塊鏈是一個去中心化的分散式帳本，通過多台裝置記錄交易，確保透明性、安全性和不可篡改性。在 Web3 的背景下，區塊鏈通過實現數據和操作的去中心化，發揮著關鍵作用。與 Web2 不同的是，Web3 利用區塊鏈將數據分佈在多個節點上，減少了對中介機構的依賴，並降低了審查或操控的風險。<br /><br />區塊鏈還引入了虛擬貨幣和代幣實踐數位所有權的概念。這些數位資產允許使用者擁有並控制自己的數據，參與去中心化金融 (DeFi) 並進行點對點交易，而無需依賴傳統金融機構。智能合約，即自動執行的合約，其協議條款直接嵌入代碼中，進一步增強了 Web3，在區塊鏈上實現了無需信任且自動化的互動。綜上所述，區塊鏈技術對 Web3 的願景至關重要，為一個更加去中心化、安全且以使用者為中心的網際網路提供了基礎運作技術。<br /><br />Web3 的主要特徵包括：</p>
<ul>
<li><strong>去中心化：</strong>&nbsp;Web3 建立在去中心化網絡和區塊鏈技術之上，減少了對大型科技公司等中心化權威的依賴。</li>
<li><strong>所有權和控制權：</strong>&nbsp;使用者擁有更大的數據和數位資產控制權，可以直接擁有和交易數位代幣（如虛擬貨幣、NFT）。</li>
<li><strong>無需信任的互動：</strong>&nbsp;Web3 通過智能合約和去中心化應用 (dApps) 實現了無需中介機構的點對點 (P2P) 互動。</li>
<li><strong>透明性：</strong>&nbsp;區塊鏈技術確保了交易和互動的透明性和安全性，並引入了去中心化金融 (DeFi) 和以代幣為基礎的經濟模型來貨幣化線上活動。</li>
</ul>
<p>Web3 致力於創建一個更公平、更以使用者為中心的網際網路，賦予個人對其數位身份、資產和互動更全面的所有權和控制權。<br /><br /></p>
<h3>Web1、Web2 和 Web3 的主要差異</h3>
<ul>
<li><strong>互動性：</strong>&nbsp;Web1 是靜態且只可閱讀的（單向），Web2 引入了互動性和使用者生成內容（雙向），而 Web3 則側重於去中心化和使用者所有權。</li>
<li><strong>控制權：</strong>&nbsp;在 Web1 中，內容由網站所有者控制，而 Web2 見證了集中化平台能決定內容審查及資訊流通的主導地位。Web3 通過去中心化將控制權重新交還給使用者。</li>
<li><strong>數據所有權：</strong>&nbsp;Web2 平台通常會收集和控制使用者數據，而 Web3 通過區塊鏈技術優先考慮使用者的所有權和隱私。</li>
<li><strong>變現模式：</strong>&nbsp;Web2 的商業模式是向使用者投放廣告，而 Web3 引入了去中心化金融和代幣經濟體系來將網路參與和貢獻進行貨幣化。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>網際網路從 Web1 到 Web2，現在逐漸進入 Web3 的演變，反映了使用者需求和願望的變化。Web1 提供了資訊的訪問，Web2 民主化了內容創建和社交互動。Web3 則專注於去中心化，旨在解決數據隱私和中心化的挑戰，為使用者提供更多的控制權。隨著 Web3 的持續發展，它有潛力重新定義我們與數位世界的互動方式，往更透明、公平和以使用者為主的網際網路前進。</p>

這篇文章介紹了網際網路的三個演變階段：Web1、Web2 和 Web3，探討各階段的主要特徵及它們之間的差異。Web1 是只供閱讀的靜態網路，Web2 引入了互動性和使用者生成的內容，而 Web3 則以去中心化為核心，強調數據的所有權與控制權，並利用區塊鏈技術實現無需信任的點對點互動。

理解 Web1、Web2 和 Web3：網際網路的演變

<p>隨著虛擬貨幣逐漸成為主流投資工具，越來越多的人開始關注這個新興市場。不論你是想要投資比特幣、以太幣，還是其他熱門虛擬貨幣，了解如何購買虛擬貨幣是邁出成功投資的第一步。本篇文章將介紹幾種購買虛擬貨幣的常見方式，並提供選擇平台的建議，幫助你在這個多元的市場中選擇最適合的購買管道。<br /><br /></p>
<h3>如何選擇合適的平台</h3>
<p>好的開始是成功的一半！選擇合適的購買平台是成功投資虛擬貨幣的關鍵。在選擇平台時，你可以考慮以下幾個因素：</p>
<ul>
<li><strong>安全性</strong>：選擇信用良好、紀錄安全的平台，確保你的資金和個人資訊得到保護。</li>
<li><strong>交易費用</strong>：不同平台收取的手續費不同，了解並比較各平台的費用結構可以幫助你節省成本。</li>
<li><strong>支持的虛擬貨幣種類</strong>：確認平台有提供你想要購買的虛擬貨幣，尤其當你想要購買一些較為小眾的幣種時這點十分重要。</li>
<li><strong>使用便利性</strong>：對於初學者來說，選擇操作簡單、介面友好的平台更為重要。</li>
<li><strong>客戶服務</strong>：了解平台是否提供有效的客戶支援，以便在遇到問題時能夠及時解決。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>購買虛擬貨幣的管道</h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/RXiZvApW8kHfpgMNTk94oc8L5EqTvpXjAkqW3zNz.jpg" alt="Coinbase 標誌顯示在筆記型電腦螢幕上，周圍擺放著植物和書籍的舒適書房設置。" width="900" height="600" /></p>
<h4><strong>1. 中心化虛擬貨幣交易所 (CEX)</strong></h4>
<p>中心化虛擬貨幣交易所是購買虛擬貨幣最常見的管道。這些平台允許用戶以法幣（如美元、歐元等）或其他虛擬貨幣進行交易，且通常支援多種付款方式。以下是通過虛擬貨幣交易所購買虛擬貨幣的詳細步驟和支付方式：<br /><br /><strong>步驟一：選擇交易所並完成 KYC</strong><br />首先，你需要選擇一個適合的虛擬貨幣交易所。常見的選擇包括 Binance、Coinbase、Kraken 等。在選擇交易所時，參考安全性、手續費、上架的虛擬貨幣種類和用戶評價。其次可以考量交易所支援的法幣幣種是否包含你所在國家的法幣，可以免去換匯的手續與可能損失。<br />其次是在選定的交易所上註冊帳號。大部分交易所會要求進行購買虛擬貨幣等交易前需要通過身份驗證（KYC），過程需要上傳身份證明文件或自拍照片，這是為了遵守監管機關的反洗錢（AML）和 KYC 規定。<br />我們有撰寫過 Bitfinex 和幣安的註冊及 KYC 教學，假使您對這兩間交易所有興趣可參考以下文章：</p>
<ul>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/10">Bitfinex 註冊教學</a>、<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/37">KYC 教學 1</a>、<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/41">KYC 教學 2</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/125">幣安註冊與 KYC 教學</a></li>
</ul>
<p><br /><strong>步驟二：存入資金</strong><br />完成身份驗證後，你需要將交易資金存入你的交易所帳戶。交易所通常支持以下幾種支付方式：</p>
<ul>
<li><strong>銀行轉賬</strong>：你可以通過銀行轉賬將法幣存入你的交易所帳戶。這種方式的手續費通常較低，但處理時間較長（可能需要1-3個工作日）。</li>
<li><strong>信用卡</strong>：許多交易所支持刷卡直接購買虛擬貨幣。這種方式快速方便，但手續費通常較高（通常在2-5%之間）。</li>
<li><strong>第三方支付</strong>：部分交易所提供如 PayPal、Skrill 等第三方支付方式，方便快速，但手續費可能會比銀行轉賬高一些。</li>
<li><strong>虛擬貨幣</strong>：如果你已經擁有其他虛擬貨幣，你可以選擇將它們轉入交易所，然後用它們購買其他虛擬貨幣。</li>
</ul>
<p><br /><strong>步驟三：選擇虛擬貨幣並下單</strong><br />資金到帳後，你可以開始購買虛擬貨幣。在交易所界面，選擇你想購買的虛擬貨幣（如比特幣或以太幣），然後選擇下單方式：</p>
<ul>
<li><strong>市價單</strong>：以當前市場價格立即購買虛擬貨幣，適合新手和快速交易。</li>
<li><strong>限價單</strong>：設置你願意支付的價格，只有當市場價格達到你的設置價格時，交易才會執行。這種方式適合在價格波動較大時使用。</li>
</ul>
<p><br /><strong>步驟四：確認交易</strong><br />下單後，檢查交易詳情並確認購買。完成交易後，你的虛擬貨幣將顯示在交易所錢包中。如果有資金安全考量，建議將大額虛擬貨幣轉出到個人加密錢包中（例如冷錢包），以減少交易所被駭而擠兌或倒閉的風險。<br /><br /><strong>選擇支付方式的參考依據</strong></p>
<ul>
<li><strong>費用比較</strong>：不同支付方式的手續費差異很大，使用銀行轉帳通常費用較低，而信用卡付款費用較高。</li>
<li><strong>處理時間</strong>：如果你急於完成交易，信用卡付款會比銀行轉帳更快，因為後者可能需要幾天的處理時間。</li>
<li><strong>安全性</strong>：選擇具備多重驗證和良好安全記錄的交易所，並在支付過程中避免使用不安全的公共網絡。</li>
</ul>
<p>透過這些步驟，你可以順利地在虛擬貨幣交易所購買虛擬貨幣。不論你選擇哪種支付方式，都要確保平台的安全性，並且謹慎處理交易過程中的每一個步驟。<br /><br /></p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ufu0SfjFUThcIjdedmdaMoxviJvTYX7sp4yLItAG.jpg" alt="區塊鏈網絡的數位空間中相互連接的數據區塊的呈現。" width="900" height="506" /></p>
<h4>2. 去中心化交易所 (DEX)</h4>
<p>去中心化交易所與中心化交易所的差別在於去中心化交易所完全以智能合約運行，用戶不須進行 KYC，無法使用法幣交易，僅能使用虛擬貨幣。如果您想要購買的幣種在沒有在中心化交易所上架，那也許可以試試看去中心化交易所，只是過程相比其他平台更為麻煩：首先您要在中心化交易所購買要用在去中心化交易所交易的虛擬貨幣（通常是穩定幣），然後將資金轉到您的虛擬錢包，最後將虛擬錢包連結至去中心化交易所，才能開始交易。<br /><br /></p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/x8qcCkEai1IfBPxvpqOiA8HKOFiyqQ1bnTz5ydSU.jpg" alt="" width="900" height="599" /></p>
<h4><strong>3. C2C 交易</strong></h4>
<p>C2C（Customer-to-Customer）交易，也稱為P2P（Peer-to-Peer）交易，是另一種購買虛擬貨幣的方式。通過 C2C 平台，買家和賣家可以直接進行交易，無需經過第三方中介。這種方式通常比較靈活，雙方可以自由約定多種支付方式，如銀行轉賬、支付寶等，但需要注意使用平台與交易對象的可信度，且匯率通常比在交易所交易來得差。</p>
<p>&nbsp;</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/nh1Jxsff35oXxy88x5ZZ9oRL7h40hYyMYQY4vRI8.jpg" alt="數位交易平台上顯示比特幣買入和交易價格變動的螢幕。" width="900" height="596" /></p>
<h4><strong>4. 在其他平台使用法幣購買</strong></h4>
<p>除了通過交易所和 C2C 交易，部分平台如 MetaMask 也允許用戶直接使用法幣購買虛擬貨幣。這些平台通常支持信用卡或第三方支付等方式，購買過程相對簡單，但可能會產生較高的手續費。對於初學者來說，這種方式更為便捷，但需注意相關費用通常比虛擬貨幣交易所高昂。<br /><br /></p>
<h3>結尾</h3>
<p>購買虛擬貨幣看似複雜，但隨著市場的發展，越來越多的工具和平台使這一過程變得更為簡單。不論你選擇哪一種購買方式，都應該在進行交易前做好研究，選擇安全可靠的平台，並保持謹慎的投資心態。希望這篇文章能幫助你順利踏入虛擬貨幣的世界，並在這個充滿機遇的市場中取得成功。</p>

選擇購買虛擬貨幣的交易平台時，應考量手續費用、提供的幣種和易用性。常見方式包括使用中心化交易所（CEX）進行法幣與虛擬貨幣的交易，使用去中心化交易所（DEX）進行虛擬貨幣交易，或直接進行 C2C 交易。

如何購買虛擬貨幣

<p>2024 年 1 月在美國推出的比特幣 ETF 可能是劃時代的進展，讓比特幣更接近合法性和更廣泛的採用，同時為投資者提供了一種接觸虛擬貨幣的新方式。<br /><br />過去，購買比特幣需要透過虛擬貨幣交易所，並且需要一定的技術專業知識，對於那些不太熟悉這項科技的人來說可能會有些困難。然而，投資比特幣就像購買你最喜歡的公司的股票一樣簡單，使虛擬貨幣對普通投資者而言更加觸手可及。<br /><br />儘管比特幣 ETF 迅速成為歷史上最成功的 ETF 之一，但由於比特幣的高波動性和缺乏監管，許多投資者仍然持保留態度。以下我們將全面解釋比特幣及比特幣 ETF 的特性，以幫助疑惑的投資者作出選擇。<br /><br /></p>
<h3>比特幣區塊鏈的歷史和特點</h3>
<p>比特幣區塊鏈由一位或一群匿名人士以中本聰的名義於 2009 年創建，標誌著去中心化虛擬貨幣的誕生。比特幣區塊鏈的核心基礎是一個不依賴任何中央權威機構進行管理或監督的點對點（P2P）網路。相反，它通過分散式帳本和工作量證明（PoW）機制確保網絡的安全性和一致性。每筆交易都被打包成一個區塊，這些區塊按時間順序鏈接在一起，形成一個不可更改的公共帳本，也就是「區塊鏈」。<br /><br />比特幣區塊鏈的創新在於解決了「雙重支付」問題，使數位資產能夠在不需要中央仲裁者的情況下進行可信任交易。這一特性開啟了去中心化金融（DeFi）的新時代，並激發了無數後續虛擬貨幣和區塊鏈技術的發展。隨著時間的推移，比特幣區塊鏈已經成為數位貨幣交易的基礎，並且是許多創新應用（如智能合約、去中心化應用（DApps）和其他分佈式網路技術）的基石。其去中心化、透明和不可變的特性使其在金融和技術領域中贏得了高度聲譽和長久影響力。<br /><br /></p>
<h3>什麼是比特幣？</h3>
<p>比特幣是隨著比特幣區塊鏈的創建而誕生的原生代幣。於 2009 年推出，意在作為全球金融危機的應對方案，提供傳統銀行系統的替代方案。<br /><br />比特幣的一個特點是有限供應&mdash;&mdash;僅有 2100 萬個比特幣將會存在。這種稀缺性，加上需求的增加，使其被稱為「數位黃金」及當作價值儲藏。比特幣可以分割成更小的單位，稱為 satoshi（聰），這使得低單價交易成為可能，並能夠被廣泛使用。<br /><br />作為第一個也是最知名的虛擬貨幣，比特幣為虛擬貨幣市場樹立了標準。它被廣泛用於各種場景，從線上購物、匯款到投資和投機交易。比特幣的去中心化特性以及能夠獨立於傳統金融系統運行的能力，使其成為金融自由和創新的象徵，影響了數千種其他虛擬貨幣和區塊鏈項目的發展。<br /><br /></p>
<h3>什麼是比特幣現貨 ETF？</h3>
<p>比特幣現貨 ETF 是一種追踪比特幣價格的交易所交易基金。與基於期貨的 ETF 不同，現貨 ETF 持有實際的比特幣作為其基礎資產。這種類型的 ETF 允許投資者在不直接擁有比特幣的情況下擁有比特幣敞口。該基金的價值反映了比特幣的當前市場價格，投資者可以在股票交易所買賣ETF的股份。<br /><br /></p>
<h4>ETF 的運作方式</h4>
<p>ETF（交易所交易基金）是類似於股票的在股票交易所交易的投資基金。它們通常旨在複製特定指數或資產類別的表現。ETF 種類多樣化，由專業基金經理管理。投資者購買 ETF 的股份，代表了對基礎資產的按比例的持有權。ETF 可以在整個交易日內以市場價格買入或賣出。<br /><br /></p>
<h3>購買比特幣：優缺點</h3>
<h4>優點：</h4>
<ul>
<li>直接擁有：購買比特幣可以讓你實際擁有這種虛擬貨幣。這意味著你對你的資產有完全的控制權，可以用比特幣進行交易、投資或參與去中心化金融（DeFi）活動。</li>
<li>隨時交易：比特幣可以全天候、一週七天進行交易，讓你可以根據市場狀況隨時買入或賣出。</li>
<li>無管理費：當你直接擁有比特幣時，可以避免投資基金通常會產生的管理費用。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>缺點：</h4>
<ul>
<li>安全風險：保護你的比特幣可能很具挑戰性。若沒有適當的儲存方案，你可能面臨錢包被盜或遺失比特幣的風險，需要仔細管理你的私鑰和錢包。</li>
<li>高複雜性：購買、儲存和管理比特幣的過程可能很複雜，尤其對於那些剛接觸虛擬貨幣的人，其中包括設定錢包和註冊交易所等步驟。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>投資比特幣ETF：優缺點</h3>
<h4>優點：</h4>
<ul>
<li>好購買：比特幣 ETF 可以通過傳統的股票經紀帳戶進行交易，使其對廣泛的投資者觸手可及，而不需要透過專門的虛擬貨幣交易所。</li>
<li>安全性：由 ETF 供應商負責比特幣的安全儲存，減少了個別投資者被盜和丟失的風險。</li>
<li>受監管：比特幣 ETF 受到政府機構的金融監管，這可以提供比直接虛擬貨幣交易更高的投資者保護和透明度。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>缺點：</h4>
<ul>
<li>管理費用：ETF 通常會收取管理費用，這可能會隨時間侵蝕你的回報。這些費用涵蓋了基金的管理成本和基礎資產的安全儲存。</li>
<li>控制有限：投資 ETF 意味著你不會直接擁有比特幣。你不能用它進行交易或參與 DeFi 活動，並且需要依賴基金經理的決策。</li>
<li>交易時間：比特幣 ETF 僅能在股市營業日交易時間內進行交易，這限制了你對市場價格波動的反應能力。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>在直接購買比特幣和投資比特幣現貨 ETF 之間選擇，取決於你的投資目標、風險承受能力和專業知識涵養。如果你偏好直接擁有並且能夠管理安全性，那麼直接購買比特幣可能更合適。相反，如果你尋求方便和監管保護，比特幣現貨 ETF 提供了一個實用的替代方案。<br /><br /></p>
<h4>對不同類型投資者的建議</h4>
<ul>
<li>對於初學者：比特幣現貨 ETF 可能是一個更易接觸的選擇，提供了對比特幣的接觸，且管理複雜性和風險較低。</li>
<li>對於經驗豐富的投資者：直接購買比特幣允許更大的控制和靈活性，但需要仔細管理安全性。</li>
<li>對於風險厭惡型投資者：比特幣現貨 ETF 可以提供一個受監管的投資工具，風險較低，但會有費用和交易時間的限制。</li>
</ul>
<p><br />最終，兩種投資選擇各有優缺點，選擇應該符合你的投資策略、偏好和習慣。</p>

2024年1月推出的比特幣ETF使加密貨幣投資變得像購買股票一樣簡單。直接擁有比特幣提供完全控制權，但涉及安全風險和複雜性。比特幣ETF提供受規管且安全的投資方式，但有管理費用和控制權有限的問題。選擇直接比特幣還是比特幣ETF取決於你的投資目標、專業知識和風險承受能力。

該購買比特幣還是比特幣 ETF：全面指南

<p>區塊鏈技術已成為第三代網際網路的重要基礎技術。作為一種分散式帳本技術，區塊鏈具有去中心化、透明性和不可篡改性等特點。區塊鏈正成為改變未來數位經濟的重要基礎之一，不僅僅是作為支撐比特幣等加密貨幣的底層技術，還逐步應用於金融、供應鏈、醫療和數據管理等多個領域。然而，根據區塊鏈的使用目的和設計結構不同，區塊鏈技術可分為三大類型。了解這些區塊鏈的分類，將有助於我們更好地認識這項技術的廣泛應用潛力。<br /><br /></p>
<h3>區塊鏈的種類有哪些？</h3>
<p>區塊鏈技術大致可以分為三種類型：公鏈、私鏈和聯盟鏈。這些類型各有特點和應用場景。</p>
<h4><strong>公鏈（Public Blockchain）</strong></h4>
<p>公鏈是完全去中心化的區塊鏈網絡，任何人都可以加入並參與其運作。公鏈具有公開透明的特性，所有的交易都可以被任何人查閱，且不受單一實體控制。典型的公鏈如比特幣和以太坊，它們因其去中心化和抗審查性在加密貨幣市場中廣泛應用。公鏈通常用於需要公開信任機制的應用場景，如虛擬貨幣、去中心化金融（DeFi）和去中心化應用（dApps）。<br /><br /><strong>特點：</strong></p>
<ul>
<li>去中心化</li>
<li>透明度高</li>
<li>安全性強</li>
</ul>
<p><br /><strong>應用場景：</strong></p>
<ul>
<li>虛擬貨幣</li>
<li>去中心化應用（DApps）</li>
<li>智能合約</li>
</ul>
<h4><strong>私鏈（Private Blockchain）</strong></h4>
<p>私鏈是由單一組織或公司運營的區塊鏈，只有授權的節點才可加入網絡。由於參與者的有限性，私鏈在交易速度和隱私保護上有更好的表現，適合應用於企業內部的數據共享、供應鏈管理以及金融機構的合規審計等場景。雖然私鏈的去中心化程度不如公鏈，但其高效的交易處理能力使其在企業級應用中占有一席之地。<br /><br /><strong>特點：</strong></p>
<ul>
<li>訪問權限限制</li>
<li>運行速度快</li>
<li>隱私性高</li>
</ul>
<p><br /><strong>應用場景：</strong></p>
<ul>
<li>企業內部數據管理</li>
<li>供應鏈追蹤</li>
<li>金融交易</li>
</ul>
<h4><strong>聯盟鏈（Consortium Blockchain）</strong></h4>
<p>聯盟鏈是由多個組織或企業共同運營的區塊鏈，這些組織之間共享控制權並參與網絡運行。聯盟鏈結合了公鏈和私鏈的優點，既保留了部分去中心化特性，又提升了交易速度和隱私性。常見的應用包括銀行業的跨行結算、供應鏈管理和行業聯盟中的數據共享。<br /><br /><strong>特點：</strong></p>
<ul>
<li>多方管理</li>
<li>平衡了透明性和隱私性</li>
<li>高效性較強</li>
</ul>
<p><br /><strong>應用場景：</strong></p>
<ul>
<li>金融機構間的結算</li>
<li>供應鏈管理</li>
<li>跨組織協作</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>幾條常見的公鏈</h3>
<p>在眾多公鏈中，以下幾條是目前最具代表性且影響力較大的：</p>
<h4><strong>比特幣區塊鏈（Bitcoin）</strong></h4>
<p>比特幣是世界上第一個區塊鏈項目，也是最具影響力的虛擬貨幣。作為全球首個去中心化的虛擬貨幣，比特幣以其高度安全和抗審查的特性，成為區塊鏈技術的先驅。比特幣的工作量證明（PoW）機制保障了其網絡的安全性，但同時也導致其交易速度較慢，並伴隨著高度能源消耗問題。</p>
<h4><strong>以太坊（Ethereum）</strong></h4>
<p>以太坊不僅是一條公鏈，更是一個開發智能合約和去中心化應用（dApps）的平台。以太坊的靈活性使其成為眾多區塊鏈項目的基礎，特別是在去中心化金融（DeFi）和非同質化代幣（NFT）領域。以太坊過去與比特幣區塊鏈一樣採用 PoW 證明，現在已轉向權益證明（PoS）機制，以提高網絡的效率和可擴展性。</p>
<h4><strong>幣安智能鏈（Binance Smart Chain, BSC）</strong></h4>
<p>幣安智能鏈是一條由幣安交易所推出的公鏈，旨在提供高效、低成本的交易體驗。BSC 兼容以太坊虛擬機（EVM），使其支持多種以太坊上的應用。由於其低手續費和快速交易確認，BSC 成為 DeFi 和 NFT 項目選擇的熱門平台。</p>
<h4><strong>Solana</strong></h4>
<p>Solana 因其超高速的交易處理能力和低交易成本而迅速崛起，成為去中心化金融（DeFi）和 NFT 領域的熱門平台。Solana 的高效能得益於其創新的共識機制，使其能夠處理大量交易，吸引了眾多開發者和投資者。</p>
<h4><strong>Tron（波場）</strong></h4>
<p>Tron 以其高效的交易處理能力和低交易成本而著稱，專注於去中心化內容共享和娛樂領域。Tron 的高效能和大規模應用使其在 DeFi 和 dApps 的發展中占據一席之地。與以太坊類似，Tron 也支持智能合約的開發，並致力於構建一個去中心化的網絡生態系統。</p>
<h4><strong>TON（The Open Network）</strong></h4>
<p>TON 原本是 Telegram 創建的一個區塊鏈項目，後來由社群接手並繼續發展。TON 的設計目標是提供高速、可擴展的區塊鏈網絡，以支持大規模應用。TON 特別適合去中心化社交網絡和支付系統的構建，並以其簡單易用的開發工具和強大的網絡效能吸引了廣泛關注。</p>
<h4><strong>波卡（Polkadot）</strong></h4>
<p>波卡的主要目標是實現多鏈之間的互操作性，允許不同的區塊鏈在同一平台上無縫協作。波卡通過其中繼鏈和平行鏈架構，使得各條鏈可以共享安全性和數據傳輸，成為跨鏈技術的領導者。波卡在區塊鏈技術的互聯互通領域發揮著關鍵作用。</p>
<h4><strong>Cardano（艾達幣）</strong></h4>
<p>Cardano 是一個以學術研究為基礎的區塊鏈平台，致力於提供一個安全且可擴展的區塊鏈網絡。Cardano 的雙層架構允許更靈活的網絡管理，特別適合金融應用和數據隱私保護。<br /><br /></p>
<h3>結語</h3>
<p>區塊鏈技術的多樣性使其在不同領域展現出巨大的應用潛力。從去中心化的公鏈到更加封閉的私鏈和聯盟鏈，這些技術正逐漸改變我們的生活和商業模式。未來，隨著區塊鏈技術的不斷演進和創新，無論是比特幣、以太坊這樣的公鏈，還是專注於企業應用的私鏈和聯盟鏈，都將在數位經濟中發揮更大的作用。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>虛擬貨幣 101 系列文章：</h3>
<h3>&nbsp;</h3>
<ul>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/31">虛擬貨幣 101：P2P 放貸基礎知識</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/58">虛擬貨幣 101：了解錢包、私鑰和公開地址</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/64">虛擬貨幣 101：2024 年賺取加密貨幣的途徑</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/44">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（1）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/67">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（2）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/88">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（3）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/103">虛擬貨幣 101 : 不同類型的虛擬貨幣</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/113">虛擬貨幣 101：了解市值、成交量和流通供應量</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/120">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（4）</a></li>
</ul>

區塊鏈有三種主要類型：公鏈（開放且去中心化，用於像比特幣這樣的加密貨幣），私鏈（由單一機構控制，適合內部數據和供應鏈管理），以及聯盟鏈（由多個實體管理，用於跨行業合作）。知名例子包括比特幣、以太坊、幣安智能鏈和 Solana。

虛擬貨幣 101：區塊鏈類型全解析

<h3>什麼是 OKX Jumpstart？</h3>
<p>OKX Jumpstart 是由 OKX 交易所推出的加密貨幣項目初始發行（IEO）平台，旨在幫助優質區塊鏈項目通過代幣發行籌集資金。該平台為用戶提供參與高潛力項目早期投資的機會，並通過嚴格的審核過程確保項目的品質。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/EvlTXPCdlOK0a3UxJxfqPI2kImmirzAveoejcrgY.jpg" alt="探索Jumpstart項目：OKX的Jumpstart介紹橫幅，展示瀏覽量、總投資額和項目數量。" width="900" height="323" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>OKX Jumpstart 的運作方式</h3>
<p>OKX Jumpstart 目前提供新幣挖礦和折扣銷售兩種活動類型。</p>
<ul>
<li><strong>新幣挖礦</strong>：允許用戶透過質押指定幣種，質押期結束後依質押數量分配專案發行的代幣獎勵。每期活動有不同的質押週期和總質押量限制，質押越多獲得的代幣越多。</li>
<li><strong>打折銷售</strong>：用戶預約參加打折銷售認購活動，接著抽籤選出可認購用戶，並根據用戶在活動內所持有代幣數量，來決定可以認購的新代幣數量。</li>
</ul>
<p><br />以下介紹近期較常舉辦的<strong>新幣挖礦</strong>運作方式。具體流程如下：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>項目公告</strong>：OKX 公布 Jumpstart 上架的新項目。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>持有質押代幣</strong>：用戶需要持有指定種類的代幣才能參與新幣挖礦。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>參與質押</strong>：在質押池開放後，用戶在指定時間內到活動頁面質押指定代幣。獲得新代幣數量以小時計算，活動結束後會返還質押代幣並得到 IEO 項目新代幣。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>交易上架</strong>：新代幣通常會在活動結束後在 OKX 現貨市場上架交易。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>如何開始賺取收益</h3>
<p>1. <strong>前往 OKX Jumpstart</strong>：登入 OKX 帳號後前往 Jumpstart 頁面，查看正在進行和即將開始的項目。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/2qTN6TaMqwDv9v4Pst36IjTD8FMBxushwQBWGjYs.jpg" alt="前往OKX的Jumpstart：OKX首頁「Grow」選單，突顯Jumpstart，用於探索加密貨幣項目。" width="900" height="511" /></p>
<p>2. <strong>選擇項目</strong>：選擇感興趣的項目並查看詳細資訊，特別是參與條件、質押代幣種類及上限（點擊右側標籤可以切換質押池）。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/hXgfyW2U6k2rpAYqrMYEPFGsjcfOxjBNMX7KjKkX.jpg" alt="Matr1x項目要求：Matr1x挖礦項目的進入要求，支援國家、身份驗證及0.3 BTC的質押限額。" width="900" height="512" /></p>
<p>3. <strong>持有質押代幣</strong>：持有質押代幣以獲得參與資格。不想購買質押代幣，也可以藉由借幣或是合約套保等方式取得。</p>
<p>4. <strong>參與質押</strong>：在質押開始時，及早進行質押。質押的代幣在活動進行時可以隨時領出。</p>
<p>5.<strong> 領取獎勵</strong>：在活動結束後領回質押代幣和新幣，並在新代幣上架後賣出以實現收益。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>參與條件</h3>
<ul>
<li><strong>用戶身份</strong>：有些項目會有地區限制，每次活動限制國家都不盡相同，且需要通過 OKX 的 KYC。</li>
<li><strong>質押數量</strong>：Jumpstart 的一大優點是沒有質押門檻，即使是持倉僅價值 5 USD 的奈米戶也能參與。而且每個質押池都設有質押上限，相較沒有質押上限的幣安 Launchpool 較容易推測參與成本，也比較沒有借款或持倉壓力。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>OKX Jumpstart 進階技巧：如何避險質押期間的價格波動</h3>
<p>近期 Jumpstart 上的項目多數都需要質押比特幣或以太幣，如果用戶並非以上幣種長期持有者或是正逢幣價波動的時期，直接買入並不划算的話，還有以下兩種方式能幫助您取得質押需要的幣種並避開市場波動。</p>
<ul>
<li>OKX 借幣：以抵押穩定幣的方式向 OKX 介入指定質押幣種。目前初始貸款價值比（LTV）約為 65％，利息以小時計算。如果要避免借出幣種因價格波動爆倉，可以多質押一些作預備。以一般用戶而言，通常較推薦用這個方法避險。</li>
<li>合約套保：買入指定質押的幣種，且同時在合約放空等值的幣。如此一來無論價格漲跌，獲利與虧損都能對沖達成平衡。但使用這個方法需要將 OKX 交易所的手續費計入成本，因此僅推薦有 VIP 資格能減免手續費，或是沒有幣可以借的時候的一般用戶使用。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/HOYw2CoKttabbHZEnz6RhABD8xGFbjB7XGeYmzQE.jpg" alt="往期項目：Jumpstart往期項目預覽 - MAX、ULTI 和 NOT，包含年化收益率和總獎勵。" width="900" height="405" /></p>
<h3>潛在收益：OKX Jumpstart 獲利分析</h3>
<p>在 Jumpstart 頁面即可查詢歷史項目的最高年化收益率。以下是過去新幣挖礦項目整理：</p>
<table style="text-indent: 0px;"><colgroup><col style="width: 161px;" /><col style="width: 90px;" /><col style="width: 168px;" /><col style="width: 203px;" /><col style="width: 132px;" /></colgroup>
<tbody>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333; font-weight: bold;">項目</td>
<td style="border: 1px solid #333333; font-weight: bold;">代幣</td>
<td style="border: 1px solid #333333; font-weight: bold;">獎勵總量</td>
<td style="border: 1px solid #333333; font-weight: bold;">個人質押限額</td>
<td style="border: 1px solid #333333; font-weight: bold;">歷史最高年化收益率</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Matr1x</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">MAX</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">10,000,000 MAX</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.3 BTC / 3.5 ETH</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">65%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Ultiverse</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">ULTI</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">150,000,000 ULTI</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.3 BTC / 3.5 ETH</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">398%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Notcoin</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">NOT</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,283,990,271 NOT</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">4,000 TON</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">2,092%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">RSIC-GENESIS-RUNE</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">RUNECOIN</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">367,500,000 RUNECOIN</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.3 BTC</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">614%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Meson Network</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">MSN</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">400,000 MSN</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.3 BTC / 3.5 ETH</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">294%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Polyhedra Network</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">ZK</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">6,000,000 ZK</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.3 BTC / 3.5 ETH</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">120%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">QnA3</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">GPT</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">30,000,000 GPT</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.2 BTC / 3.5 ETH</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,469%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Fusionist</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">ACE</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,470,000 ACE</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">0.3 BTC / 200 OKB</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">882%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Totteham Hotspur</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">SPURS</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">500,000 SPURS</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">150,000 CHZ / 200 OKB</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">2,303%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Blockchain Brawlers</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">BRWL</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">50,000,000 BRWL</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,000 OKB / 10,000 WAXP</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">16,827%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Raydium</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">RAY</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">80,000 RAY</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,000 OKB</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">239%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">Symbiosis Finance</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">SIS</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">500,000 SIS</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,000 OKB</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">577%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">WOO Network</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">WOO</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">950,000 WOO</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,000 OKB</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">300%</td>
</tr>
<tr>
<td style="border: 1px solid #333333;">TON</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">TONCOIN</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,000,000 TONCOIN</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">1,000 OKB</td>
<td style="border: 1px solid #333333;">897%</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p>&nbsp;</p>
<h3>OKX Jumpstart 利弊盤點：適合怎樣的族群？</h3>
<p>OKX Jumpstart 的主要優勢是參與項目都經過 OKX 把關，項目體質和潛力都有一定水準，有機會獲得極高的投資回報率。其次是參與門檻低，不需大量持倉，也不存在鯨魚下場瓜分大半獎勵的問題。<br /><br />然而，加密貨幣市場波動較大，參與 OKX Jumpstart 也存在一定風險。在 OKX Jumpstart 鎖定代幣，參與者需要承擔質押期間的價格波動風險與流動性受限問題。此外，即使是通過嚴格審核的項目，也不一定保證上市後價格一定能一飛沖天，這些都是投資者需要考慮的因素。<br /><br />OKX Jumpstart 對於不同類型的投資者都具有吸引力。首先，長期持幣者適合參與這個平台，因為他們已經持有比特幣或以太幣，這些活動的獎勵等於額外獲得了收益。其次，資金較少的散戶也可以參與，因為平台沒有最低投入門檻，即使是小資金也能夠參與並獲得相應的收益。最後，對於那些想輕鬆賺幣的人來說，OKX Jumpstart 的操作簡單，幾乎沒有學習門檻，只要買幣並投入即可獲得收益。<br /><br /></p>
<h3>Jumpstart 訊息不漏接：<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/107">我們的服務</a></h3>
<p>相信您已經了解，要最大化 OKX Jumpstart 的獎勵，最重要的就是要提前準備好要質押的幣，在活動一開始就質押比特幣和以太幣到個人上限，並且儘可能質押到活動結束。由於時機至關重要，其中更少不了我們的通知機器人的幫助！加入我們的&nbsp;<a href="https://t.me/altinvest_global">Telegram 群組</a>，並訂閱我們的&nbsp;<a href="https://t.me/altinvestFarmingAlertBot">ALTINVEST Launchpool Helper 機器人</a>就能在關鍵時刻提前訂閱 OKX Jumpstart 新項目的通知。機器人會在新幣挖礦開始的一小時前和五分鐘前，以及上架交易的五分鐘前發送通知，讓你不錯過 Jumpstart 新項目的每一個重要時刻。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>OKX Jumpstart 為用戶提供了參與優質區塊鏈項目早期投資的機會，通過持有指定代幣，用戶可以在早期階段參與高潛力項目。然而，投資仍存在風險，用戶應充分了解市場風險和項目風險，並做好相應的風險管理措施。<br /><br />透過 OKX Jumpstart，用戶有機會獲得高額回報，但需謹慎投資，選擇合適的項目和時機，才能在區塊鏈投資中脫穎而出。</p>
<p>&nbsp;</p>

OKX Jumpstart 是由 OKX 交易所推出的 IEO 平台，旨在通過代幣發行幫助高質量的區塊鏈項目籌集資金。該平台提供兩種主要活動：挖礦和認購。在挖礦中，使用者可以質押特定代幣以獲得獎勵，而認購活動則允許使用者參與基於抽籤的折扣銷售訂閱。OKX Jumpstart 的參與門檻較低，使得小額投資者也能參與，但由於加密貨幣市場的波動性，參與其中也存在風險。通過遵循本指南中的步驟，投資者可以有效使用該平台並最大化其潛在收益。

OKX Jumpstart 介紹：參與高潛力項目投資的必備指南

<p>近幾個月來，貝萊德旗下的 BUIDL 基金引起了金融界的轟動。推出僅三個月，它已累積了超過 5000 萬美元的資產。這項驚人的成就凸顯了人們對 RWA 日益增長的興趣以及關注透過代幣化資產基金投資這些資產的創新方法。<br /><br /><img src="https://store.altinvest.finance/46M2ucMkyTsFE9Zkyhzzs1LGa8PodEpp9I8x0lhV.jpg" alt="简约风格景观中的 A 型小屋 3D 插图，背景有树木和山脉。" width="900" height="506" /></p>
<h3>什麼是 RWA？</h3>
<p>RWA 全稱為 Real World Assets，也就是現實世界資產，是指具有內在價值的有形、實體物品。RWA 涵蓋房地產、黃金和石油等商品、藝術品，甚至是智慧財產權。與加密貨幣等數位資產不同，RWA 有現實世界價值基礎，可以提供穩定且波動性較小的投資選擇。</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>RWA 如何代幣化</h3>
<p>RWA 的代幣化是將資產的所有權轉換為區塊鏈上的數位代幣。這個過程要先識別和評估資產價值，接下來再以代幣的形式建立相應價值的數位資產。這些代幣在區塊鏈平台上發行，允許購買和出售。代幣化的主要優勢包括增加流動性、實現分割所有權和提高透明度。</p>
<p>&nbsp;</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/FxHKJ7dEpKbwQGyaBSqWWtEQWKWyJXdPEovVcjV1.jpg" alt="代表各種金融資產的圖標集，包括加密貨幣、房地產、藝術品、黃金和工業。" width="900" height="506" /></p>
<h3>代幣化 RWA 應用案例</h3>
<ul>
<li><strong>中心化穩定幣</strong>：USDT 和 USDC 等穩定幣與美元等現實資產掛鉤。這些數位貨幣透過持有相應資產的儲備來維持其價值，從而在波動的加密貨幣市場中提供穩定性。</li>
<li><strong>房地產</strong>：代幣化的房地產允許投資者擁有房產的部分所有權。這使得高價值房地產的投資更加平易近人，並增強了流動性，因為碎片化後的代幣更容易在二級市場上輕鬆交易。</li>
<li><strong>藝術品和收藏品</strong>：高價值的藝術品和收藏品可以代幣化，實現部分所有權。這為更廣泛的投資者打開了市場，他們可以擁有一件有價值的藏品，而無需花費高價購買。</li>
<li><strong>貴金屬</strong>：黃金、白銀和其他貴金屬也可以代幣化，允許投資者購買和出售這些資產的數位形式。這提供了一種更有效、更安全的商品投資方式。</li>
<li><strong>碳權</strong>：碳權代幣化可以簡化交易流程並提高透明度。這可以讓企業更容易買賣，進而實現支持應對氣候變遷的努力。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>貝萊德 BUIDL 基金簡介</h3>
<p>BUIDL 基金的正式名稱為貝萊德美元機構數位流動性基金，標誌著傳統金融與區塊鏈技術融合的重大進步。 BUIDL 基金於 2024 年 3 月 21 日在以太坊區塊鏈上推出，代表貝萊德正式進軍代幣化金融資產領域。<br /><br />BUIDL基金主要投資於「類現金」美元資產，例如現金、短期美國政府債券和隔夜回購協議。每個 BUIDL 代幣會維持 1 美元的穩定價格。<br /><br />BUIDL 基金透過將傳統資產轉換為區塊鏈上的代幣化形式來管理投資。每個 BUIDL 代幣都代表基金資產的部分所有權。這使投資者能夠受益於類現金資產的穩定性和流動性，同時利用區塊鏈技術提高效率。</p>
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<p><img src="https://store.altinvest.finance/GuOnV5EFXsH6CbNYjyILCTnGw62FpRnVRK86Mm4g.jpg" alt="財政產品指標圖表，顯示不同資產類型的市值變化。" width="900" height="367" /></p>
<h4>運作機制</h4>
<p>Securitize LLC 負責 BUIDL 基金的代幣化流程和監管合規性。他們將傳統金融資產轉換為區塊鏈上的代幣，並管理這些代幣的轉移和報告。<br /><br />BUIDL 基金提供 24 小時全年無休的申購和贖回服務。這種鏈上即時結算能力解決了傳統基金營運中的低效率問題。因為在傳統基金營運中，交易通常需要多個中介機構而經常面臨延遲。<br /><br /></p>
<h4>優點</h4>
<ul>
<li>即時交易：基金利用區塊鏈技術實現即時結算，降低交易成本。這項創新使投資者能夠立即投資並簡化基金管理流程。</li>
<li>監管合規性：BUIDL 基金符合美國證券交易委員會法規，並遵循嚴格的 KYC 與反洗錢程序。它作為獲得許可的 ERC-20 代幣運行，確保安全性和監管合規性。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>貝萊德推出的 BUIDL 基金標誌著傳統金融與區塊鏈技術的融合，邁出了變革性的一步。 透過結合類現金資產的穩定性與代幣化的優勢，BUIDL 基金開創了金融創新的新標準。<br /><br />展望未來，BUIDL 建立的模型可以為其他探索代幣化的金融機樹立典範。這種演變不僅提高了流動性和效率，也為管理和投資實體資產提供了新的機會，為金融領域的進一步發展打下基礎。</p>

RWA ，即「現實世界資產」，包括房地產、黃金、藝術品等有形資產，透過將這些資產的所有權轉化為區塊鏈上的數位代幣的代幣化過程，不僅提高了流動性，還增強了透明度。 貝萊德的 BUIDL 基金利用區塊鏈技術實現全年無休的即時申購和贖回，解決了傳統基金操作中的效率問題。此外，BUIDL 基金符合監管要求，結合了傳統金融資產和區塊鏈技術的優勢，為金融領域的創新提供了新的標準和機會。

解析 RWA 和代幣化資產基金

<p>Bitfinex 採用非常嚴格且繁複的 KYC 流程，就算用戶通過了驗證，在使用時也需要謹慎遵循 Bitfinex 的帳戶使用守則，否則就以可能面臨被強制關閉帳號的危機。以下是 Bitfinex 強制關戶的三種主要情況，以及遇到這些情況時的解決方法和預防策略。無論你是新手還是有經驗的用戶，都應該注意這些情況，以避免辛苦通過的 KYC 成果變成一場空。<br /><br /></p>
<h3>被 Bitfinex 強制關戶的常見原因及應對方法</h3>
<h4>1. 用戶被認為是禁止註冊國家的公民或居民</h4>
<ul>
<li><strong>原因</strong>：Bitfinex 禁止特定國家的用戶註冊帳號，例如美國、加拿大、英國、義大利、奧地利和日本。連在禁止國家短期旅行，也可能因為用當地網路登入而被判定為該國居民。</li>
<li><strong>解決方法</strong>：若因短期旅行或出差而收到關戶通知，應立即聯絡客服並提供證明以確認你只是短期停留，通常可以恢復帳戶。</li>
<li><strong>預防方法</strong>：</li>
</ul>
<ol>
<li style="list-style-type: none;">
<ol>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">避免使用禁止國家的網路登入 Bitfinex。</li>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">如需登入，使用 VPN 跳到非禁止國家的 IP 登入。</li>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">若誤用當地網路登入，在頁面跳出確認訊息時，點選「我不是XX國人」。</li>
</ol>
</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h4>2. 被懷疑違反 AML （反洗錢政策）</h4>
<ul>
<li><strong>原因</strong>：帳戶可能因涉及黑市資金或有異常大筆資金快速流動而被懷疑洗錢。這種情況通常是為收到標記為非法來源的 USDT 或不尋常數量的資金流動。</li>
<li><strong>解決方法</strong>：提供清楚的資金來源證明，以證明你的資金來源合法，否則可能會面臨永久關戶的風險。</li>
<li><strong>預防方法</strong>：</li>
</ul>
<ol>
<li style="list-style-type: none;">
<ol>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">不輕易將 Bitfinex 入金地址透露給他人，也不要與不認識或無法確認身份的人進行 OTC 交易。</li>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">避免大筆資金在短時間內進出，保持資金流動合理。</li>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">如實填寫 KYC 財務問卷，避免有超過財務能力範圍的資金頻繁流動。</li>
</ol>
</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h4>3. 推薦直屬親屬或代為操作他人帳戶</h4>
<ul>
<li><strong>原因</strong>：許多人會忽略，Bitfinex 明確規定不允許推薦直屬親屬或同住家人作為推薦對象，並要求帳戶必須由本人操作，禁止他人代為操作。</li>
<li><strong>解決方法</strong>：遵守 Bitfinex 的推薦政策，確保推薦對象不是直屬親屬或同住家人，並且帳戶由本人操作。</li>
<li><strong>預防方法</strong>：</li>
</ul>
<ol>
<li style="list-style-type: none;">
<ol>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">如果同住家人也想使用 Bitfinex 的服務，不要提供自己的推薦碼，可以提供他們 ALTINVEST 的推薦碼&nbsp;<strong><em>B9Vr5FCWe。</em></strong></li>
<li style="list-style-type: lower-alpha;">雖然難以認定，但還是不要代替他人操作帳戶內資金，也要避免由他人提供資金到自己的帳戶進行操作，而且這樣可能會違反上一條規定。</li>
</ol>
</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結語</h3>
<p>了解這些被 Bitfinex 強制關戶的常見原因及相應的預防和解決方法，有助於用戶有效管理自己的帳戶並避免不必要的麻煩。始終遵守交易所的規範和政策，保持資金流動的合理性，並確保帳戶操作合規，將有助於確保你的交易體驗順利無憂。如果遇到任何問題，請在第一時間聯絡 Bitfinex 客服並提供必要的證明，請他們幫助你解決問題。</p>

本文解釋了 Bitfinex 嚴格的 KYC 流程以及帳戶可能關閉的三個主要原因。如果使用者從被禁止的國家登入、涉嫌洗錢、推薦直系親屬或代他人操作帳戶，帳戶可能會被強制關閉。為防止帳戶被關閉，使用者應避免從受限區域登入、對儲值地址保密並確保遵守推薦政策。

Bitfinex 強制關戶的原因及解決方案

<p>如果您試用 ALTINVEST 以後著迷於坐擁被動收入的生活，而決定要開始訂閱 ALTINVEST 的話，您就需要知道該如何付款給 ALTINVEST。目前 ALTINVEST 只接受虛擬貨幣付款，您需要將 USDT 發送至專屬收款錢包，在我們確認入帳金額之後，您就可以選擇想要的方案。或許聽起來有點複雜，但其實一點也不困難，只需要確實確認轉帳資訊就可以完成！<br /><br /></p>
<p>1. 登入您的 ALTINVEST 帳號後，在頁面的最上方找到「加值」按鈕。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/SNdVbIgfttfnpX5TjVmU2oqJcwt2hnT34Nln1AX1.jpg" alt="Altinvest 儀表板，顯示錢包餘額、「加值」按鈕和 Bitfinex API 設定。" width="900" height="443" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>2. 按下按鈕就會出現您專屬的錢包資訊。</p>
<p>可以直接複製文字或是用加密貨幣交易所或錢包 App 掃描 QR code 取得地址，並請留意 ALTINVEST 設有一次最低 20 USDT 的金額限制。<br />（如果您從未購買過虛擬貨幣，請<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/125">開設一個虛擬貨幣交易所帳戶</a>以用來購買並發送 USDT 至 ALTINVEST 錢包。）</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/bE7Bp6mkJAA7RHytaGekpemkbRzO7sdztVWIwtg1.jpg" alt="Altinvest 存款付款方式窗口，顯示 USDT TRC-20 存款地址及 QR 碼和最低存款要求。" width="900" height="441" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>3. 在您用來發送 USDT 的虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣錢包 App 中，請注意貨幣要選擇「USDT」，而網路要選擇「Tron」或「TRC-20」。</p>
<p>&nbsp;</p>
<p>4. 轉帳完成與入帳可能有時間差，如果遲遲未入帳請核對轉出時的地址、幣種、網路與金額，有問題歡迎隨時與我們的客服團隊聯絡。</p>
<p><br />以上就是加值 ALTINVEST 錢包的流程，其實相當的簡單，只需要您在發送前核對幣種與網路是否正確。在此提醒您：假如您在發送時沒有選擇正確的幣種和網路，最嚴重可能會導致您轉出的資產永遠遺失。</p>
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<p>我們期待能幫助您用更少的時間達成更有效率的財富成長，需要知道更多關於如何使用 ALTINVEST 服務的說明，請閱讀以下文章：</p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/10">Bitfinex 開戶教學</a></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/37">Bitfinex 驗證教學（上）</a></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/41">Bitfinex 驗證教學（下）</a></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/79">如何在 Bitfinex 進行存款</a></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/19">建立 ALTINVEST 帳號</a></li>
<li style="list-style-type: decimal;"><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/61">如何綁定 Bitfinex API</a></li>
</ol>

登入 ALTINVEST 帳號，點擊「加值」按鈕，獲取專屬錢包地址或 QR code。使用虛擬貨幣交易所或錢包 App 發送至少 20 USDT，選擇「Tron」或「TRC-20」網路。轉出時請確認幣種和網路選擇正確，否則可能導致資產遺失。

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<p>自 2024 年 1 月美國核准比特幣現貨 ETF 上市以來，虛擬貨幣投資在主流金融界蔚為話題。在 5 月，美國證券交易委員會一次批准了 8 檔以太幣現貨 ETF，加上美國總統大選的推波助瀾，虛擬貨幣投資的監管與主流化趨勢已是銳不可擋。<br /><br />當虛擬貨幣在金融世界中愈發受到關注時，投資者將有更多元的數位資產選擇。例如以太幣，現在正是以太幣現貨 ETF 上市的風口，投資人有直接購買以太幣 (ETH) 或投資以太幣現貨 ETF 兩大途徑。我們將分析這兩者的差異，並介紹其優缺點，以幫助讀者做出適合的投資決策。<br /><br /></p>
<h3>以太幣與以太坊區塊鏈</h3>
<p>以太幣（Ether，常簡寫為 ETH）是以太坊區塊鏈的原生虛擬貨幣，於 2015 年推出。以太坊是一個去中心化的平台，支持智能合約和去中心化應用 (DApps)。以太幣既作為數位貨幣使用，也作為支付以太坊網絡上交易費和計算服務的工具。<br /><br />以太坊區塊鏈作為一個全球去中心化的平台，允許開發者構建和部署智能合約及 DApps。這些智能合約會根據預定條件自動執行，無需中介。這種功能使得以太坊成為去中心化金融 (DeFi) 部門的基石，並且在非同質化代幣 (NFT) 和其他創新技術的發展中扮演了重要角色。幾年前升級的以太坊 2.0 已轉向 PoS（權益證明）機制，以太幣持有者可以透過質押以太幣取得驗證區塊的資格，並以此賺取獎勵。<br /><br /></p>
<h3>關於以太幣現貨 ETF</h3>
<p>ETF（交易所交易基金）是一種在股票交易所交易的投資基金，類似於個別股票。它們旨在跟蹤特定資產、指數或行業的表現。以以太幣現貨 ETF 的運作方式而言，基金發行人購買並持有以太幣，持有者股份代表了對基礎虛擬貨幣的所有權。這讓投資者能通過傳統的金融證券帳戶獲得以太幣的曝光，無需直接管理或存儲虛擬貨幣。<br /><br />以太幣現貨 ETF 是一種金融產品，通過持有實際的以太幣來跟蹤其價格。與期貨的 ETF 不同的是，期貨 ETF 基於未來日期買賣以太幣的合約，現貨 ETF 直接持有以太幣，為投資者提供對虛擬貨幣當前市場價值的曝光。<br /><br /></p>
<h3>直接購買以太幣</h3>
<h4>優點</h4>
<ul>
<li><strong>完全控制</strong>：直接擁有以太幣意味著您對投資有完全的控制權。您可以根據需要轉移、存儲和使用以太幣。</li>
<li><strong>直接所有權</strong>：直接持有以太幣使您擁有實際的虛擬貨幣，這對那些希望直接參與數位資產市場的投資者具有吸引力。</li>
<li><strong>隨時交易</strong>：以太幣可以在任何時候在各種虛擬貨幣交易所進行交易，提供了高流動性和靈活性。</li>
<li><strong>質押收入</strong>：如果您持有以太幣，您可以參與質押，通過以太坊 2.0 網絡的權益證明機制獲得額外的收入。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>缺點</h4>
<ul>
<li><strong>需要自行管理存儲和安全</strong>：直接購買以太幣需要您自行管理其存儲和安全。這涉及使用加密錢包和了解私鑰管理技術，這可能比較複雜且存在風險。即便是儲存在虛擬貨幣交易所，交易所仍有被駭或倒閉的可能，且賠償方案可能需要花費數年才能協調完成。</li>
<li><strong>波動性高</strong>：虛擬貨幣市場以其價格波動性而著稱。直接投資以太幣使您直接暴露在 24 小時全年無休的市場波動中，可能會導致顯著的收益或損失。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>購買以太幣現貨 ETF</h3>
<h4>優點</h4>
<ul>
<li><strong>方便</strong>：投資以太幣現貨 ETF 直接且方便。您可以通過傳統證券帳戶買賣 ETF 股份，與其他股票投資類似。</li>
<li><strong>受監管</strong>：ETF 受到監管機構的監督，提供額外的投資者保護和透明度。這可以增強對投資的信任和信心。</li>
<li><strong>無需擔心管理安全</strong>：由 ETF 發行商負責處理以太幣的安全和儲存，您不需要擔心管理私鑰或保護資產免受盜竊。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>缺點</h4>
<ul>
<li><strong>間接所有權</strong>：當您投資於以太幣現貨 ETF 時，您擁有的是基金的股份，而不是實際的虛擬貨幣。這意味著您無法直接控制 ETF 持有的以太幣。</li>
<li><strong>費用和開銷</strong>：ETF 會有管理費用，這些成本與基金的運作和管理相關，可能會影響您的總體回報。</li>
<li><strong>無法隨時交易</strong>：ETF 只能在股票市場開放時間內交易，這限制了您即時反應市場變化的能力。</li>
<li><strong>無質押收入</strong>：美國上市的以太幣 ETF 目前不包括以質押獲取獎勵的機會，這對於希望獲得額外收入的投資者來說是一個重大缺點。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>結論</h3>
<p>要選擇直接購買以太幣還是投資以太幣現貨 ETF，都取決於個人的投資目標、風險承受能力以及對虛擬貨幣市場的了解程度。直接購買以太幣適合那些希望完全控制自己資產並參與質押以獲得額外收入的投資者。然而，這也需要具備管理數位錢包和保障資產安全的技能，並承擔市場波動的風險。<br /><br />另一方面，以太幣現貨 ETF 為投資者提供了一種便捷且受監管的方式來獲取以太幣市場的曝光，而無需擔心技術管理和安全問題。儘管這種方式犧牲了直接控制權和質押收益，但它適合那些希望通過傳統金融渠道進行虛擬貨幣投資的人士，尤其是那些對於管理私鑰和交易所操作不太熟悉的投資者。<br /><br />決策關鍵是個人的投資策略和偏好。無論選擇哪種方式，了解其運作原理和風險是至關重要的。建議在做出決策前，諮詢專業財務顧問，以確保選擇最適合您的投資方法，從而達成您的財務目標。</p>

以太幣還是以太幣現貨 ETF 該如何選擇？以太坊現貨 ETF 透過持有虛擬貨幣來追蹤以太幣價格，讓傳統證券用戶可以直接進行投資。購買以太幣可以擁有全面的資產控制權和質押收入，但需要管理儲存安全並應對波動性。相比之下，以太坊現貨 ETF 提供便利和監管保護，但要支付管理費用且只有間接所有權。

該買以太幣還是以太幣 ETF？給投資新手的全面解析

<p>在我們要將 Bitfinex API Key 連結到 ALTINVEST 之前，我們需要確認在 Bitfinex Funding Wallet 內有超過 150 美元的餘額。而為了將放貸的資金放入 Bitfinex，對於那些本金不大的人而言，使用美元電匯的手續費也許是相當高的成本。因此我們在此提供另一條路徑：使用法幣購買 USDT 後在鏈上發送至 Bitfinex，再在 Bitfinex 換成想要放貸的加密貨幣或法幣。<br /><br />為此，你需要的是一間有提供您所持有的法定貨幣與 USDT 交易對的加密貨幣交易所，通常在您所在的國家或地區所設立的交易所都會有此服務。您可以搜索在您的國家獲得合法註冊及完成反洗錢聲明的交易所，這樣會比較有保障；如果不知道該選擇哪一間交易所，我們在此推薦您使用幣安，因為他們是業務遍佈全球、交易量最大的加密貨幣交易所，大部分主要法幣在幣安上面都能找到交易對。<br /><br /></p>
<h3>幣安交易所介紹</h3>
<p>幣安交易所由趙長鵬（CZ）於 2017 年創立，現已發展成為全球最大、最受歡迎的加密貨幣交易所之一。幣安為全球數百萬用戶提供服務，提供交易各種加密貨幣的平台。幣安以支持多樣的幣別交易對、流動性高、費用低以及提供用戶安全資產基金（SAFU）而聞名。<br /><br /></p>
<h3>如何註冊幣安和完成 KYC</h3>
<h4>事前準備</h4>
<ul>
<li>請準備一張身分證明文件，例如身分證、護照或駕照。</li>
<li>因過程中需要使用鏡頭，我們推薦使用手機網頁或幣安 App 操作。</li>
<li>建議在光線充足的區域進行。</li>
<li><a href="https://www.binance.com/zh-TC/join?ref=TVKQN1WV" target="_blank" rel="noopener">點此</a>經由 ALTINVEST 的推薦連結註冊，可享交易費用 20% 折扣。</li>
<li>也可以手動輸入推薦碼：TVKQN1WV</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h4>步驟解說</h4>
<p>1. 填入手機或是電子信箱地址</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ZXTorD0CwGhA9BflokU0AoQk5pL489AdD7bSVhSU.jpg" alt="幣安歡迎頁面，包含輸入電子郵件或手機號碼的欄位以建立帳戶。" width="400" height="867" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>2. 在 30 分鐘內填入寄送到手機或是信箱的 6 位數字</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/5JEYZOx9PxFNyCBMZKDOA8KE5wmjW50laYoyazRO.jpg" alt="幣安電子郵件驗證頁面，提示用戶輸入發送到郵箱的6位驗證碼。" width="400" height="869" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>3. 建立至少 8 位數，並包含大小寫的密碼</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/9cRNFusSdStXmfpigREGIUtXg5EOXJNwAAJ4y3y5.jpg" alt="幣安密碼創建頁面，包含強密碼的要求。" width="400" height="863" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>4.如果沒有成功帶入推薦碼，總在這一步手動輸入&nbsp;<strong>TVKQN1WV</strong></p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/dT4vLkotBaIS5AHdiciRanipCBN4lcBHSwPgwpmm.jpg" alt="幣安帳戶設置頁面，包含可選填的推薦碼欄位。" width="400" height="867" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>5. 如果想在目前使用的裝置維持登入狀態，點擊「是」</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/g37EkavbP92j7hrbnGO7cMbJ9h2jZ512rSiIgeqw.jpg" alt="幣安「保持登入」提示，允許用戶保持登入狀態最多5天。" width="400" height="870" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>6. 成功登入，點擊「驗證」開始進行 KYC</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/7IKUe5oxHiwDO7mYw4TOxpAYEWethbo5YIfKBm0P.jpg" alt="幣安儀表板「開始」部分，包含身份驗證和存款任務以獲取獎勵。" width="400" height="866" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>7. 選擇使用幣安 App 或瀏覽器進行 KYC 驗證</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/p93xWwbQBszhmur5jEcCns3QmoAotNhID4b3IiFW.jpg" alt="幣安身份驗證頁面，可選擇通過應用程式或瀏覽器驗證。" width="400" height="864" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>8. 選擇您現在居住的國家</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/jEgofJuuH6Luj6csXLyqkdve7AqsetbmNDyf0TTo.jpg" alt="幣安驗證步驟頁面，包含個人資料、身份證上傳和活體檢測。" width="400" height="870" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>9. 輸入您的全名，切記必須與你稍後上傳的身份證明文件一樣</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/vgaLaUHBP8tVpCD8UCpW675BIC5AMGftm0MvuKFX.jpg" alt="幣安輸入姓名頁面，需與護照或身份證件相符。" width="400" height="866" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>10. 選擇您的國籍</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ikgYMngbBNYoxB7vNLEQBbReibEUYgIJa73sXdmd.jpg" alt="幣安選擇國籍頁面，需與護照或身份證件相符。" width="400" height="872" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>11. 輸入您的出生年月日</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/xcAomJDpBkHSdZX64g2ktJAiNkd8oT2G6z3dlRDB.jpg" alt="幣安輸入出生日期頁面，需與護照或身份證件相符。" width="400" height="873" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>12. 填入您現在居住的地址。在搜尋框內輸入後會依搜尋結果自動帶入地址</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/FJFXI7s35jwhC9S8Ba8Ca2L8rHTOhGLoDOiypK9l.jpg" alt="幣安輸入目前住址頁面。" width="400" height="874" /></p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ayEdPWgTSfsM1SOivJTBw7LDDbWloj1gGC479Toc.jpg" alt="幣安輸入完整住址、郵遞區號、城市及國家頁面。" width="400" height="866" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>14. 選擇要用來當作身分證明的文件</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/f6W5XSzliMIPifzhArrpjMaK8bpCzo3MUWu6bkUX.jpg" alt="幣安文件驗證頁面，可選擇駕照、身份證或護照。" width="400" height="869" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>15. 依指示拍照或是上傳身分證明文件的影像</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/R728R7NQecDDHrrsMdsbhf5HYjAUt7oFZIQRl8rT.jpg" alt="幣安上傳身份證文件的驗證指引，需上傳文件正反面。" width="400" height="871" /></p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/SmFmg3zjtU2xpQTCWCWGAlCEcdb3l5wh0wsB74CM.jpg" alt="幣安文件驗證方式頁面，可選擇拍照或上傳現有照片。" width="400" height="867" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>16. 成功上傳身分證明文件檔案</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/PPVATWMwv3nMCWxfcF8LkID7NTVPamG9dkosHOqS.jpg" alt="幣安文件上傳確認頁面，顯示勾選標誌確認上傳成功。" width="400" height="867" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<p>17. 開始進行真人驗證，需要把眼鏡、帽子、口罩等或遮擋臉部的物品拿掉，並在光線充足的地方進行</p>
<p>&nbsp;</p>
<p>18. 做出指定動作讓幣安的系統進行偵測</p>
<p>19. 通過真人驗證之後，KYC 文件就會提交。只要耐心等待審核結果就可以了</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>註冊與 KYC 常見問題</h3>
<ul>
<li><strong>在幣安上進行KYC驗證需要哪些文件？</strong></li>
</ul>
<p>幣安 KYC 需要一張身分證明文件。可以使用駕駛執照、護照和其他政府核發的身份證明文件。</p>
<ul>
<li><strong>在幣安上完成註冊需要多長時間？</strong></li>
</ul>
<p>只需幾分鐘即可，步驟只有設定電子郵件、密碼和推薦代碼。</p>
<ul>
<li><strong>在幣安完成KYC驗證有什麼好處？</strong></li>
</ul>
<p>用戶必須完成驗證後才能在幣安上交易加密貨幣、存入和提取資金。未經驗證的用戶可以參加幣安促銷活動，接收 NFT、粉絲代幣和幣安禮品卡，但在任何情況下都不允許交易幣安產品。</p>
<ul>
<li><strong>我可以在未完成 KYC 驗證的情況下在幣安上進行交易嗎？</strong></li>
</ul>
<p>正如之前的回答中提到的，不可以。</p>
<ul>
<li><strong>根據我的居住國家和地區，使用幣安有任何限制嗎？</strong></li>
</ul>
<p>幣安可能在以下國家或地區受到限制：伊朗、義大利、日本、馬來西亞、美國、孟加拉、幾內亞、中國、印度、哈薩克、荷蘭、奈及利亞、菲律賓、英國和越南。<br /><br /></p>
<h3>總結</h3>
<p>在綁定 Bitfinex API 金鑰與 ALTINVEST 之前，確認 Bitfinex 放貸錢包有充足的資金並選擇用來入金的加密貨幣交易所是非常重要的步驟。選擇像幣安這樣以市占率和多樣的交易對聞名的加密貨幣交易所，可以確保資金運用的靈活度。無論是選擇直接電匯還是 USDT 入金，這些前置步驟都是為了通往 Bitfinex 放貸的過程，只要依自身需求考量即可。</p>

幣安作為全球最大的加密貨幣交易所之一，提供多樣化的交易對、高流動性和低費用，並以安全資產基金（SAFU）聞名。完成註冊的過程簡單快捷，用戶還可以透過ALTINVEST的推薦連結獲得交易費用折扣。本文介紹如何在幣安註冊並完成KYC驗證的詳細步驟。在開始之前，需要準備身分證明文件，並選擇使用幣安App或瀏覽器進行驗證。完成KYC後，用戶可以在幣安交易加密貨幣、存取資金。

如何在幣安註冊並完成 KYC 驗證

<h3>什麼是幣安 Launchpool？</h3>
<p>幣安 Launchpool 是一個平台，允許用戶在新加密貨幣正式在幣安交易所上市之前先行獲取這些新幣。它為用戶提供了一個通過質押現有資產來賺取新幣的機會，進而早期參與新項目的運作。<br /><br />想像一下，您能夠質押現有的資產，並有可能賺取新的代幣，這些幣一旦進入主流市場就有大幅增值的可能性。根據過去的數據，我們可以估計參與幣安 Launchpool 項目年收益甚至有潛力達到200％！以下讓我們深入了解幣安 Launchpool 的運作方式，並解釋獲得豐厚回報的可能性何在。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/7VKRsptpCRlHSpd56avQhg1U9Ne1ks2UsGfgK8oq.jpg" alt="不同 Binance Launchpool 項目中 FUSD 的預期年化收益率（APR）表格。列出的項目包括 Saga（166.08%）、Ethena（242.12%）、ether.fi（62.96%）、Aevo（112.42%）和 Portal（54.23%）。" width="450" height="335" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>幣安 Launchpool 如何運作？</h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/rKZAjfwjxpwKtr1YLzqv5CWTCjihJLTPia2KAqvq.jpg" alt="Binance Launchpool 的平台頁面截圖，顯示當前鎖定資產為 $819,303,595，募資金額為 $182,543,716，已啟動 93 個項目，總參與者數為 5,514,843。頁面下方展示了 Launchpool 的項目，包括 FDUSD 和 BNB 質押池。" width="900" height="442" /></p>
<ol>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>項目公告</strong>：幣安公布 Launchpool 上架的新項目。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>質押期</strong>：用戶質押他們持有的加密貨幣，通常是 BNB、BUSD 或其他指定代幣，並在指定質押期間獲得新代幣空投當作回報。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>獎勵分配</strong>：用戶可以小時為單位或在質押期結束時一次領取賺取的代幣。總回報、質押期和可質押的幣會因項目而異。</li>
<li style="list-style-type: decimal;"><strong>開始交易</strong>：新代幣通常會在質押期結束後在幣安現貨市場上架交易。</li>
</ol>
<p>&nbsp;</p>
<h3>如何開始賺取新幣</h3>
<p>1. <strong>前往幣安 Launchpool</strong>：到幣安 Launchpool 頁面查看正在質押和即將開啟的項目。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/0WMqiTwJaD8AlzaDYCswxaATuoDKxeTJ69WuihCz.jpg" alt="Binance 首頁截圖，顯示「更多」選項的下拉選單。「Launchpool」選項被圈出，並附有說明「探索並獲得新代幣發行的機會」。其他選單選項包括 NFT、Fan Token、Web3 錢包、礦池、BNB Chain、付款及貸款。" width="900" height="414" /></p>
<p>2. <strong>選擇項目</strong>：選擇您感興趣的項目並查看質押詳情。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/OZvmAQ8DZZo5tVnPOMWl99eVAI6Q5gTW2g608TfE.jpg" alt="Binance Launchpool 頁面截圖，顯示已完成的 IO 項目詳情，該項目是一個去中心化的 AI 計算和雲端平台。總空投數量為 20,000,000 枚 IO 代幣，持續 4 天，並於 2024 年 6 月 11 日結束。" width="900" height="445" /></p>
<p>3. <strong>質押代幣</strong>：將您的代幣鎖進選擇的池中。將會根據質押金額和質押的時間長短賺取新幣獎勵。</p>
<p>4. <strong>領取回報</strong>：隨時留意您的質押獎勵變化，並在質押期間或結束後領取。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/O3KqImhiyCXG2jTu7jo4pB0hoaNCRTlaBCwPkdXB.jpg" alt="Binance Launchpool 頁面截圖，顯示正在進行中的 IO.NET 項目，該項目是一個去中心化的 AI 計算和雲端平台。挖礦將在 29 天後結束，為 BNB 池分配了 3,000,000 枚 IO 代幣空投。目前該池有 2 位參與者，共鎖定 6.1 枚 BNB。用戶可以鎖定 BNB 代幣參與並獲得空投。" width="900" height="539" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>參與條件</h3>
<ul>
<li><strong>最低額度</strong>：不論代幣種類與價格，Launchpool 質押池的最低鎖定額度都是 0.01 個代幣。質押量將影響賺取的代幣數量。</li>
<li><strong>質押幣種</strong>：通常需要質押 BNB、BUSD 或其他指定加密貨幣。</li>
<li><strong>風險控管</strong>：考慮到質押期間的波動性，參與者應僅使用他們願意承擔風險的資金。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>幣安 Launchpool 小技巧：投資放大術</h3>
<p>目前 Launchpool 項目質押池有 BNB 和 FDUSD 兩種。兩個池子的質押獎勵比率通常是 80:20 或 85:15。&nbsp;<br /><br />BNB 作為幣安的平台代幣，每次Launchpool 項目上架之前，幣價和借款利率都會因為大量的需求而看漲，因此選擇質押 BNB 需要注意幣價波動風險。而 FDUSD 雖然獎池較小，由於是美元穩定幣，選擇質押 FDUSD 有較高可能避開質押期間的幣價波動。&nbsp;<br /><br />其次，用戶可以從幣安 Launchpool 獲得的獎勵是按小時計算的，獲得的代幣數量和用戶參與到池中的代幣數量與總貢獻代幣數量的比例成正比，但是幣安設有每人每小時可獲得的代幣數量上限。<br /><br />因此越早參與越有可能獲得較高的質押貢獻比例。 在質押期間參與者可以隨時贖回資產，擔心幣價波動的話也可以在活動結束前提前手動贖回。<br /><br /></p>
<h3>潛在收益：我可以從幣安 Launchpool 中賺取多少？</h3>
<p>幣安 Launchpool 已成功推出了多個項目，提供早期訪問高潛力代幣如 Bella Protocol (BEL)、Wing (WING) 等。這些項目獲得了顯著的關注和社區支持，展示了平台在促進新加密項目方面的有效性。<br /><br />對於想要了解幣安 Launchpool 優勢的人，我們提供了一個簡單的收益計算方法。下表假設一個人全程參與質押，使用總質押量作為分母來計算分配的獎勵（實際上，獲得的獎勵應該更高），並將得到的獎勵代幣在交易開始一小時後出售。它顯示了每質押一個 BNB 和 FDUSD 的預期收益，以 SAGA 為例，每質押 1 FDUSD，您可以賺 0.0182 美元。忽略質押期間 FDUSD 價格波動，換算 APR 至少有 166.08%（算法為每質押 1 FDUSD 預期收益/質押天數*365*100%）。此外，在此我們並沒有提供質押 BNB 的 APR，因為每人獲取 BNB 的成本都不盡相同。</p>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/bBzPQFIeVm3BPfXUzlKcR1LViz6gZL6B9K18jnSK.jpg" alt="" width="900" height="304" /></p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>利弊分析：權衡風險與回報</h3>
<p>幣安 Launchpool 的一個主要優點是，它允許用戶在早期以較低的價格獲取新代幣，提供了對潛在高價值項目的早期投入機會。用戶還可以通過質押其現有資產獲得獎勵，將閒置資產轉化為被動收入的來源。此外，參與 Launchpool 有助於為新項目建立強大的社群，促進參與和支持。平台還設計成可供不同投資水平的用戶輕鬆進入，降低了進入的門檻。<br /><br />然而，也有幾個缺點需要考慮。通過 Launchpool 獲得的新代幣可能會面臨高波動性和突然的價格變動，使其成為一項風險投資。此外，在質押期間，資產被鎖定，無法用於其他投資，需要考慮機會成本。還有，參與 Launchpool 並不保證獲利，賺賠很大程度上取決於項目的成功與否，為參與者增加了風險。<br /><br />相對於其他加密貨幣理財產品，參與幣安 Launchpool 更有利於原本就長期持有 BNB 和 FDUSD 的用戶，因為等同於他們根本無需花費資金。兩者的差別僅在於，對於風險偏好極低的用戶，會更推薦參與穩定幣（FDUSD）挖礦。<br /><br /></p>
<h3>Launchpool 訊息不漏接：我們的<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/107" target="_blank" rel="noopener">新服務</a></h3>
<p>相信您已經了解，要最大化幣安 Launchpool 的獎勵，最重要的就是要盡可能質押更多的 BNB 和 FDUSD，並且及早參與。由於時機至關重要，其中更少不了我們的通知機器人的幫助！要隨時獲取有關 Launchpool 項目和機會的最新訊息，請<a href="https://t.me/altinvest_global" target="_blank" rel="noopener">加入我們的 Telegram 群組</a>，並訂閱新幣挖礦通知機器人，以獲得及時通知。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>幣安 Launchpool 為用戶提供了與新加密貨幣項目早期互動的獨特機會，具有獲得豐厚回報的潛力。然而，這也強調了進行深入研究並注意相應風險的重要性。除此之外，參與 Launchpool 也可以做為多樣化加密投資組合和支持區塊鏈生態系統新興項目的投資方法之一。</p>

幣安 Launchpool 是一個平台，允許用戶在新的虛擬貨幣代幣正式在幣安交易所上市之前發掘和獲取新的虛擬貨幣。透過質押現有的BNB、BUSD 等資產，用戶可以在指定的質押期限內賺取新的代幣。 Launchpool 提供了早期獲得潛在高價值代幣、透過質押獲得被動收入以及社區參與的優勢。然而，它也伴隨著高波動性和鎖定資產的機會成本等風險。為了最大化回報，保持資訊靈通和管理風險是重要的策略。

介紹幣安 Launchpool：獲取高潛力新幣的首選平台

<p>在我們之前的一篇文章<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/58" target="_blank" rel="noopener">虛擬貨幣 101：了解錢包、私鑰和公開地址</a>中，我們簡單提到了錢包的話題。如果您是虛擬貨幣世界的新手，各式各樣的錢包選項可能會讓您不知所措。這篇文章旨在為初學者提供一些建議，幫助您做出明智的決定來存放您的數位資產。</p>
<h2>為什麼需要虛擬貨幣錢包</h2>
<p>像比特幣或以太坊這樣的虛擬貨幣本質上是區塊鏈上的一串代碼。當您購買虛擬貨幣時，您的所有權是通過公鑰和私鑰來驗證的。</p>
<ul>
<li><strong>公鑰</strong>：類似於銀行賬號，表示您的虛擬貨幣存儲的位置，但不授予管理權限。</li>
<li><strong>私鑰</strong>：識別您為合法所有者。丟失私鑰可能導致無法管理您的虛擬貨幣。相反，任何獲得您的私鑰的人都可以全權管理您的資產。</li>
</ul>
<p>&nbsp;</p>
<h3>虛擬貨幣錢包的類型</h3>
<p>虛擬貨幣錢包可以大致分為兩類：冷錢包和熱錢包。每種類型都有不同的優勢，適合不同族群的需求。<br /><br /></p>
<h3>熱錢包</h3>
<p>熱錢包是連接到網路的虛擬貨幣錢包，提供快速便捷的訪問。它們有多種形式：</p>
<ul>
<li><strong>線上錢包</strong>：這些錢包連接到網站或線上服務。許多虛擬貨幣交易所提供的就是線上錢包。</li>
<li><strong>移動錢包</strong>：這些錢包可以下載到您的移動設備，允許您通過 App 存儲和管理您的密鑰。</li>
<li><strong>桌面錢包</strong>：這些錢包需要下載到您的電腦，允許您在電腦上存儲和管理您的密鑰。</li>
</ul>
<p>熱錢包以其方便性和可訪問性而聞名，使它們成為初學者和日常交易的理想選擇。然而，由於它們連接到網路，與冷錢包相比更容易受到駭客攻擊。</p>
<h4>推薦的熱錢包</h4>
<p><strong>1. Coinbase</strong></p>
<p>Coinbase 錢包因其直觀且用戶友好的界面，是初學者的絕佳選擇。它允許您無縫連接銀行賬戶，並支持超過 500 種虛擬資產，包括非同質化代幣（NFT）。您的私鑰存儲在您的設備上，提高了防範網絡攻擊的安全性。此外，Coinbase 錢包提供雲端備份來保護您的密鑰。注意，該錢包目前只能在手機和平板設備上使用。<br /><br /></p>
<p><strong>2. MetaMask</strong></p>
<p>MetaMask 是一個用於管理、發送和接收以太坊和 ERC-20 代幣的錢包。它也支持 Binance Smart Chain 以處理 BEP-20 代幣。MetaMask 作為 Chrome 和 Firefox 的瀏覽器擴充套件，可以連接到以太坊區塊鏈，允許用戶在不下載整個區塊鏈的情況下與以太坊 DApps 互動。<br /><br /></p>
<p><strong>3. eToro</strong></p>
<p>eToro 是一個因簡單和安全而聞名的虛擬貨幣錢包，受金融行為監管局（FCA）監管。用戶可以以最低 10 美元的存款開設帳號，並從其設備端交易超過 500 種虛擬貨幣交易對。eToro 常因其對用戶友好的界面和強大的安全措施而受到稱讚。<br /><br /></p>
<p><strong>4. Trust Wallet</strong></p>
<p>Trust Wallet 擁有超過 500 萬活躍用戶，反映了其可靠性和受歡迎程度。它支持多種虛擬貨幣，且不收取任何初始費用或訂閱費。Trust Wallet 允許用戶賭注多種虛擬資產並跟蹤價格。私鑰存儲在用戶的設備上，確保更高的安全性。<br /><br /></p>
<p><strong>5. Bybit</strong></p>
<p>Bybit 因其高度安全性而聞名，將資產離線存儲以防範詐騙。它還提供額外收益，如 USDT 賭注可獲得 3% 年收益率和其他有吸引力的交易。Bybit 專注於安全，使其成為保護您的數位資產的可靠選擇。<br /><br /></p>
<p><strong>6. Exodus</strong></p>
<p>Exodus 是一個桌面為主的虛擬貨幣錢包，以其出色的用戶支持和時尚的設計而聞名。它允許用戶直接在錢包內賭注資產，支持像 Cardano、Solana、Cosmos 和 Algorand 等虛擬貨幣。Exodus 還在錢包內支持超過 145 種資產的交易，並與 Magic Eden 合作提供 NFT 收藏。此外，它還具有 SportX，一個去中心化的體育博弈交易所，增添了額外的功能和娛樂性。<br /><br /></p>
<h3>冷錢包</h3>
<p>冷錢包將私鑰離線存儲，提供了防範駭客、惡意軟體和其他線上威脅的額外保護。離線存儲私鑰使得惡意攻擊者更難訪問您的數位資產。</p>
<ul>
<li><strong>硬體錢包</strong>：這是最受歡迎的冷錢包形式。它們是類似於行動硬碟的小型物理設備，可以安全地存儲私鑰。</li>
<li><strong>紙錢包</strong>：這是您的私鑰的紙本副本。雖然它們高度安全，但容易丟失或損壞。</li>
</ul>
<p>冷錢包因其高安全性非常適合存儲大量的虛擬貨幣。然而，與熱錢包相比，它們流動性較差且對初學者不太友好。一般建議使用硬體錢包，因其強大的安全功能。</p>
<h4>推薦的冷（硬體）錢包</h4>
<p><strong>1. Trezor Model T</strong></p>
<p>Trezor Model T是 Trezor One 的高級版本，設計為用戶友好。它帶有彩色觸控螢幕，便於指示和交易確認。Model T 通過 USB 或藍牙連接，支持超過 1,000 種虛擬貨幣，包括比特幣、以太坊、萊特幣和許多山寨幣。<br /><br /></p>
<p><strong>2. Ledger Nano X</strong></p>
<p>Ledger Nano X 是一個受歡迎的冷錢包，它由認證芯片和定制操作系統保護，保護私鑰免受威脅。Nano X 通過藍牙或 USB 連接，並具有螢幕。它支持多種虛擬貨幣應用，並使用 24 字 recovery phrase 來取回資金。<br /><br /></p>
<p><strong>3. KeepKey</strong></p>
<p>KeepKey 提供一個支持多種虛擬貨幣的設備。它提供密碼保護和 recovery phrase 以增強安全性。其界面允許進行交易安排，對於冷錢包來說非常用戶友好。<br /><br /></p>
<p><strong>4. ColdCard</strong></p>
<p>ColdCard 是一個僅支持比特幣的硬體錢包，具有頂級的安全功能。它使用原生 PSBT（BIP174）算法，並包括安全元素芯片、PIN 碼系統和防篡改機制。ColdCard 非常適合尋求最高安全性的比特幣純粹主義者。<br /><br /></p>
<p><strong>5. BitBox02</strong></p>
<p>BitBox02 由 Shift 開發，是一個小巧的冷錢包，通過 USB-C 連接。它提供強大的安全性，並具有公開可用的原始碼。BitBox02 有兩個版本：一個僅支持比特幣，另一個支持超過 1,500 種虛擬貨幣。<br /><br /></p>
<h3>結論</h3>
<p>選擇合適的虛擬貨幣錢包對於安全管理您的數位資產至關重要。我們討論的錢包皆是用戶友善，為虛擬貨幣新手提供良好的起點。每個錢包都有獨特的功能和設計，以滿足不同的需求和偏好。<br /><br />最終，對於初學者來說，最佳的虛擬貨幣錢包取決於您的個人優先事項&mdash;&mdash;您是重視功能還是設計。進行徹底的研究並考慮您的具體需求在投資錢包之前非常重要。通過了解選項及其功能，您可以做出符合您目標並提升您虛擬貨幣體驗的明智決定。</p>

探索 2024 年最適合初學者的虛擬貨幣錢包，解釋它們的重要性及冷錢包和熱錢包的區別。藉由推薦的錢包選擇，學習如何根據個人需求進行徹底研究以選擇最適合的錢包。

2024年初學者最佳虛擬貨幣錢包

<h3>使用工具的重要性</h3>
<p>虛擬貨幣市場正在迅速增長，雖然經歷了許多起伏，其背後的區塊鏈技術不斷進步，吸引了越來越多的投資者，也引發監管與法規的討論發展。這一趨勢表明虛擬貨幣的使用正變得越來越主流和穩定。<br /><br />在這個不斷變化的環境中，擁有正確的工具對於做出明智的投資決策非常重要。以下是每位虛擬貨幣投資者都應該了解的五個不可或缺的工具。<br /><br /></p>
<h3>全面解析市場數據 -&nbsp;<a href="https://www.coingecko.com/">CoinGecko</a></h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/RybzrdtyO6sEMpxuME49mQ0XIdtaqOuOWGLOIQbu.jpg" alt="CoinGecko 加密貨幣市場數據介面截圖，展示各種數位資產的市值、交易量和價格趨勢。" width="900" height="503" /></p>
<p>CoinGecko 是一個不可或缺的資源，能夠獲取各種虛擬貨幣的詳細訊息。它提供了關於市值、交易量和歷史價格趨勢的資料。通過 CoinGecko，您可以密切關注市場動向，做出明智的決策。<br /><br /></p>
<h3>市場情緒分析、恐懼與貪婪指數 -&nbsp;<a href="https://coinmarketcap.com/">CoinMarketCap</a></h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/ziqfOspXvn3YYKvoLSTdBbCtWsoNOtIQ0qy9dwVZ.jpg" alt="CoinMarketCap 介面截圖，展示加密貨幣價格、市值、交易量，以及用於市場情緒分析的恐懼與貪婪指數。" width="900" height="518" /></p>
<p>CoinMarketCap 在某些功能方面與 CoinGecko 有重疊，但它以對用戶友善的圖表和分析工具而著稱，這些工具對技術分析至關重要。這些工具幫助您掌握價格變動和市場趨勢，同時適合初學者和有經驗的投資者。<br /><br />我們推薦 CoinMarketCap 的原因還有：它提供了恐懼與貪婪指數。這個工具讓您一目了然的了解虛擬貨幣市場的整體情緒。通過分析恐懼和貪婪等情感，幫助您判斷是否是買入或賣出的好時機。<br /><br /></p>
<h3><strong>進階技術分析 -&nbsp;</strong><a href="https://www.tradingview.com/"><strong>TradingView</strong></a></h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/FTofyH9icX7bBePcgO0KjD482SzJlIgILU2M6ezZ.jpg" alt="TradingView 高級圖表介面截圖，提供可自定義的圖表和技術指標，用於深入的加密貨幣市場分析。" width="900" height="503" /></p>
<p>TradingView 是一個功能強大的圖表平台，供交易者進行深入的技術分析。它提供了多種工具、可自訂的圖表和指標，幫助您分析市場趨勢，做出明智的交易決策。這是 CoinMarketCap 基本圖表工具的進階版本，為有經驗的投資者提供更完善的功能。<br /><br /></p>
<h3>新聞 -&nbsp;<a href="https://cointelegraph.com/"><strong>CoinTelegraph</strong></a></h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/QufDm9bPmeMXkE9NUJwHuTevbYW5E42yxlJc2mq6.jpg" alt="CoinTelegraph 網站截圖，提供有關加密貨幣市場趨勢的最新新聞、分析和教育內容。" width="900" height="496" /></p>
<p>在虛擬貨幣快速變化的世界中，保持最新資訊至關重要。CoinTelegraph 提供最新的新聞、分析和教育內容，與加密貨幣市場相關。<br /><br /></p>
<h3>安全交易平台 -&nbsp;<a href="https://www.bitfinex.com/">Bitfinex</a>&nbsp;交易所</h3>
<p><img src="https://store.altinvest.finance/bSbhbpp03JJ8wL2XRPLibOZYuX6JIY701E4bR6fY.jpg" alt="Bitfinex 交易平台截圖，展示安全的交易環境、大量的交易對，以及提供可賺取利息的借貸服務。" width="900" height="473" /></p>
<p>Bitfinex 是一個值得信賴的平台，可以交易各種虛擬貨幣。它以強大的安全措施和豐富的交易對選擇而聞名，為您提供一個安全的交易環境，使您能夠自信地進行交易。此外，Bitfinex 還提供借貸服務，允許用戶借出他們的虛擬貨幣並賺取年利率高達 20% 的利息。如果您想了解更多有關此功能的解說，可以在<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/94">這篇文章</a>中找到詳細內容。<br /><br />投資虛擬貨幣可能很複雜，但是選擇合適的工具，您可以更有效地應對市場變化。CoinGecko、CoinMarketCap、TradingView、CoinTelegraph 和 Bitfinex 是五個必備的資源，可以幫助您做出更明智的決策。通過利用這些工具，您可以更好地了解市場趨勢、判斷市場情緒，並安全地交易，從而增強您的整體投資策略。</p>

這篇文章探討了在迅速增長的虛擬貨幣市場中，使用合適工具的重要性。虛擬貨幣市場雖然波動不定，但區塊鏈技術的進步和不斷增長的投資者群體，顯示出虛擬貨幣正朝著更加主流和穩定的方向發展。介紹了 CoinGecko、CoinMarketCap、TradingView、CoinTelegraph、以及 Bitfinex 等工具，強調了選擇合適的工具對於在虛擬貨幣市場中做出明智投資決策的關鍵性作用，這些工具不僅能幫助投資者更好地了解市場趨勢和情緒，還能提供安全和可靠的交易環境，從而增強整體投資策略的效果。

五個你一定要認識的投資虛擬貨幣必備工具

<p>歡迎回到我們的虛擬貨幣 101 系列，這次我們要介紹幣圈用語。通過這個指南，你又向成為虛擬貨幣專家邁進了一步！</p>
<h3>1. 穩定幣（Stablecoin）</h3>
<p>想像一下，有一種虛擬貨幣價值穩定，就像你常用的法幣的數位版本。這就是穩定幣！它的設計目的是避免其他虛擬貨幣的巨大價格波動，使其成為日常交易更安全的選擇。比如 USDT 就是與美元掛鉤的穩定幣。</p>
<h3>2. 代幣（Token）</h3>
<p>把代幣想像成數位優惠券或票券。它是一種特殊類型的虛擬貨幣，可以代表某種所有權，例如公司的股份或去中心化應用（DApp）中的服務訪問權限。代幣在區塊鏈世界中有各種用途！你可以在我們的「<a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/103">虛擬貨幣101：不同類型的虛擬貨幣</a>」文章中了解更多關於貨幣和代幣的內容。</p>
<h3>3. 去中心化金融（DeFi）</h3>
<p>去中心化金融，簡稱 DeFi，就像是沒有銀行的數位銀行系統。它讓你可以直接與其他人進行金融交易，比如借貸和買賣虛擬貨幣，無需傳統銀行帳戶。然而，由於 DeFi 沒有任何中央機構的監管，了解潛在的風險非常重要。例如，用戶可能在驗證其他參與者的可信度方面面臨挑戰，從而增加了被捲入詐騙活動的風險。</p>
<h3>4. 算力（Hash Rate）</h3>
<p>算力是一個描述維持虛擬貨幣網路正常運行所需計算能力的專業術語。它由每秒進行的猜測數量決定。網路擁有的算力越多，它就越安全和可靠。</p>
<h3>5. 工作量證明（PoW）</h3>
<p>工作量證明，也稱為挖礦，就像是電腦之間的解謎比賽。礦工們競爭解決複雜的數學問題，第一個解決問題的礦工可以將新的交易區塊添加到區塊鏈中。</p>
<h3>6. 權益證明（PoS）</h3>
<p>作為工作量證明的替代方案，權益證明是一種不同的網路安全維護方式。參與者（在這裡稱為驗證者，而不是礦工）通過持有虛擬貨幣來幫助驗證交易，並通過抵押他們的代幣來獲得獎勵。這就像是獲得儲蓄利息！</p>
<h3>7. 跨鏈（Cross-Chain）</h3>
<p>跨鏈技術讓不同的區塊鏈之間可以互通。這就像在島嶼之間架設橋樑&mdash;&mdash;它允許你在不同的區塊鏈網路之間轉移資產和數據，為創新和合作開闢了新可能。例如，如果你想將你的虛擬貨幣從 Polygon 轉移到以太坊主網，你需要使用跨鏈橋。不過，這些橋樑可能成為黑客攻擊的目標，因此需要謹慎。</p>
<h3>8. 原子交換（Atomic Swap）</h3>
<p>原子交換是一種直接在不同網路之間與他人交易虛擬貨幣的方法，不需要像交易所這樣的中間人。它快速、安全，且不需要你信任其他人來保管你的資金。它的工作原理是，雙方需要在設定的時間內存入正確數量的代幣。如果任一方未能在設定時間內存入正確數量的代幣，交易將被取消，代幣將退還給各自的擁有者。</p>
<h3>9. 白皮書（Whitepaper）</h3>
<p>白皮書就像是虛擬貨幣項目的說明書。它解釋了項目的全部內容、工作原理以及目標。在你決定投資或參與某個項目之前，白皮書是一個了解該項目的好途徑。</p>
<h3>10. 預言機（Oracles）</h3>
<p>預言機就像是將現實世界的訊息帶入區塊鏈世界的信使。它們為智能合約提供數據，如股票價格或體育比賽結果，使合約能夠根據現實世界的事件做出決定。如果沒有預言機，智能合約的用途將非常有限，因為它們只能訪問其網路內部的數據。<br /><br />通過理解這些基本術語，你已經在探索虛擬貨幣和區塊鏈技術的精彩世界中邁出了重要一步。保持好奇心，不斷學習，記住&mdash;&mdash;這僅僅是個開始！</p>
<p>&nbsp;</p>
<h3>虛擬貨幣 101 系列文章：</h3>
<ul>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/31">虛擬貨幣 101：P2P 放貸基礎知識</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/58">虛擬貨幣 101：了解錢包、私鑰和公開地址</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/64">虛擬貨幣 101：2024 年賺取加密貨幣的途徑</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/44">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（1）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/67">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（2）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/88">虛擬貨幣 101：初學者的幣圈用語手冊（3）</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/103">虛擬貨幣 101 : 不同類型的虛擬貨幣</a></li>
<li><a href="https://altinvest.finance/zh-tw/blog/113">虛擬貨幣 101：了解市值、成交量和流通供應量</a></li>
</ul>

在我們的「虛擬貨幣 101」系列中，我們介紹了基本的區塊鏈術語。穩定幣為交易提供穩定性，而代幣則代表 DApp 中的所有權或存取權限。 DeFi 提供無需銀行的金融服務。算力衡量網路穩定性，PoW/PoS 保護網路的方式不同。跨鏈技術實現了區塊鏈互通性，原子交換允許直接交易，預言機為智慧合約提供真實世界的數據。

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